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1、人寿财产保险股份有限公司中心支公司单证管理办法中国人寿财宝保险股份有限公司黑龙江省分公司车险营业单证打点法子人寿财宝保险股份有限公司中心支公司单证打点法子第一章 总则第一条 为增加营业单证打点，完善内控轨制，规避单证风险，使单证打点规范化、尺度化、科学化，在总、分公司单证打点划定的基本上，在2022版单证打点要求的中总结的阅历，连系中支公司的营业要求，特拟定人寿财宝保险股份有限公司市中心支公司营业单证打点法子年（试行版），以下简称法子。其次条 本法子中所称的营业单证搜罗：保单、批单、保险标识表记标帜、保险证、投保单。第三条 本法子合用于市中心支公司（以下简称“中支公司”）及各级机构。各级机构是
2、指支公司、营销处事部、代办署理出单点及互动出单点。第四条 中支公司及各级机构的营业单证打点首要搜罗单证的征订、领用、发放、使用、收受接管、归档、装订、搜检等方面的打点。其次章 单证人员打点第五条 人员配备中心支公司应配备责任心强、生疏营业的专职单证打点员，从人员不变性考虑，专职单证打点员须由公司正式员工担当。各支公司、营销处事部、代办署理出单点及互动出单点设兼职单证打点员，要求做到“有机构就有单证打点员”，兼职单证打点员，要求为正式合同员工或派遣合同员工担当。单证打点人员半年内替代不得跨越两次。第六条 人员变换单证交接流程各级机构单证打点员发生变换时，须将有关变换事宜上报中支公司承保部存案，并
3、须履行严酷的移交手续，移交须在营业单证打点部门负责人和内控合规岗的协作看管下进行，交接手续具体要求：一、交接库存空白单证什物，移交人必需预先清点清算，领受人须与移交人核实；二、交接已领用未回销单证，移交人对已领用未回销单证进行清理并建筑未回销单证明细清单；领受人必需一一核实确认，对于遇非凡情形无法即时核实的，须在清单中零丁注明；三、交接遗留问题单证的清理资料，移交人应将遗留问题单证清算出一份清单并附相关资料，由单证主管部门负责人签字确认，并向领受人具体声名遗留问题的情形。领受人应重点体会，对不年夜白的问题实时询问；四、相关台账、报表及原始资料的交接（搜罗电子版），移交人必需切确完整地供应，保证
4、不缺失踪；领受人搜检资料，核实切确性与齐全性。同时要求移交人供应单证工作相关的轨制、文件及进修资料；五、单证什物与相关资料核对清点完毕后，填制一式两份车险单证移交表，移交人和领受人双方签字确认，并各自留存一份，本机构单证主管部门负责人对交接过程进行监交，确保交接的手续和资料周全完整，无漏失踪后签字确认。同时，移交人必需对领受人进行车险单证打点工作根基流程与相关文件、轨制的介绍和培训，保证交接后工作的顺遂过渡。第七条 责任人员中支分管营业总司理为营业单证打点的第一责任人，对营业单证打点工作负有率领责任；各机构营业措置中心负责人及各营销处事部负责酬报营业单证打点的其次责任人，对营业单证打点负首要责
5、任；中心支公司单证打点员为营业单证打点的直接责任人，对日常车险营业单证打点负直接责任，是营业单证打点工作的对口联系人。第八条 责任究查因单证打点人员责任心不强，打点不力，造成各级机构营业单证打点杂乱、丢失踪严峻的，中支公司将视情节究查相关单证责任人的行政责任，并给以经济赏罚。第九条 单证领用一、 领用营业单证时，将上上次领用的营业单证清算完毕返回至中心支公司后，方可领用单证。二、 领用单证时，需先填写单证打算申领单，由本机构负责人签字后将影像以单证打算申领单-机构-年月日形式命名后发至中支单证打点员处，由中支单证打点员配备好单证后将号段发给机构单证打点员，机构单证打点员需填写单证领用确认单，由
6、机构负责人签字后，纸质申领单和确认单一式两份，由各机构正式合同人员凭申领单和确认单来中支当面领取响应单证，另一份由机构单证打点员留存以备此后搜检。此后将不再以快递形式发放单证，请巨匠按现实营业需求合理申领单证（领取单证人员必需是公司正式员工，营业员不得领取）。三、 单证的入库、领用、出库应接受手工挂号打点的体例。四、 各级机构必需做到账实相符，即系统状况与手工台账车险主要空白单证领用挂号簿现实单证情形相符；严禁领用单证未做入库挂号，发放单证未做出库挂号及挂号信息不全的情形发生，此后的手工台帐上必需消灭出各个时代的库存数目。五、 在此后的按期搜检中，以上涉及的纸质材料均留存以备此后搜检。对于搜检
7、不及格的机构将由总司理室选择传递攻讦与赏罚。第十条 单证发放营业单证发放由各级机构单证打点员负责，严禁多人发放或乱发觉象的发生；领取人员与发放人员必需当面清点领用的单证，双方清点核对无误后，由领用人员签字确认后方可领取。单证打点人员在发放单证时合适现有用量考虑，合剃头放营业单证。 第三章 单证使用、清点、收受接管第十一条 单证使用出单员必需按印刷流水号由小到年夜的挨次使用单证，不得跳号、倒号使用，严禁系统外打印单证。第十二条 作废措置流程中支出单员及各机构人员每个季度末26号前将手中所以未使用单证及作废单证摄影传至中支单证打点员处。第十三条 作废措置流程一、对作废单证，必需收受接管全部联次：营
8、业联、财政联、客户联，并在各联右上角加盖“作废”章后方可作废，各机构出单点成立车险单证作废挂号薄，具体挂号作废的单证类型、作废的时刻、作废的缘由和作废的单证号码，与已签发的有用保险单按号码挨次归档，对于无故作废情形详见罚则；二、承保营业措置系统打印作废的保单系统会自动挂号为作废状况，如系统未自动挂号，须出单员在承保系统中将未作废的单证一一进行作废。第十四条 退保营业单证措置流程对于已进行有用承保又进行退保的保单，须按要求在退保保单正本右上角加盖指定要求的退保印章。如退保时保单原件丢失踪，需在市级以上报纸，刊登“作废声明”，并由投保人填写退保抛却索赔承诺书。第十五条 单证收受接管一、第N次领用营
9、业单证时须将第N-2次发放已使用完毕的营业单证档案装订返回至中心支公司。上交营业单证时批改及退保等有关资料也须实时返回上交至中心支公司。单证打点员应严酷节制单证发放数目并督促中心支公司本部、营销处事部及各出单点出单员实时返回已使用的营业单证。二、中心支公司本部、营销处事部及各出单点返回中心支公司的营业档案，须由返回部门填写车险营业档案移交明细表，由机构正式员工并由返回单元负责人签字，由机构正式员返回单证和移交明细表，待中心支公司单证打点人员清点无误领受后，须在车险营业档案移交明细表签字，一式两份，交接双方各留存一份。（如返回单证有未使用或作废的单证，需在表中零丁注明。）三、对于返回营业档案不及
10、格的单元或部门，将给以机构相关责任人传递攻讦和罚款，并通知其对不及格营业档案进行整改，整改刻日最长为十五天。详见罚则。第四章 车险单证归档装订、移交第十六条 单证归档一、车险营业单证归档挨次1、保险费发票营业联；2、保/批单副本；3、投保单/批改申请：若是同时投保交强险和商业保险的车辆，要求也同时分袂附加投保单投保材料；4、多车投保填写了投保单附表的，将附表与第一张保险单副本一同装订。若是同时投保交强险和商业保险的车辆，投保单附表附在交强险保单的后背； 5、清楚可辨的行驶证复印件（行驶证副本检车面也包含其中）或新车购置发票、出厂及格证复印件； 6、被保险人身份证正后背，单元车辆投保时需要有用期
11、内的组织机构代码证（有用起期为2022年之前的代码证需有2022年的年检章）：7、 在投保交强险时，对于合适免税划定，或在税务机构已缴纳车船税的，须将免税凭证或完税凭证原件归档;8、 发生退费的退保或批改营业需在批单后必需附上清楚可辨的银行卡复印件。（企事业单元可以供应帐号）第十七条 单证归档、移交一、归档单证类型：交强险保险单、商业险保险单、交强险批单、商业险批单、定额保单；二、归档号：录入年份、机构、卷号。例如：中支001。三、归档时限要求：每50本单证以最终一张使用后三个月为归档刻日，归档刻日内必需将此号段单证返回中支公司由单证打点员在系统内进行归档措置。第五章 营业单证的保管第十八条
12、专人保管各级机构应成立营业单证专人保管轨制。单证存放要做到专库、专柜，并做好防潮、防霉、防蛀、防损、防火和防盗等工作；单证打点员应按期对单证库房进行搜检，若是发觉问题，应实时向所属机构主管总司理陈述，发生重年夜事务应实时向上级机构单证主管部门陈述。第十九条 单证丢失踪措置流程如发生营业单证遗失踪，各级机构须自觉现之日起1 个工作日内向所属机构单证打点员及上级机构单证打点部门陈述，中心支公司须在接到陈述当日以书面形式将单证遗失踪的有关情形向分公司车险营业打点部陈述；发生5份（含）以上营业单证丢失踪情形，分公司须向总公司陈述。单证丢失踪责任人须在市级以上报刊刊登丢失踪车险营业单证作废声明，对于丢失
13、踪的车险营业单证，各级机构单证打点员须在单证系统做丢失踪挂号。各级机构单证打点员须看管单证丢失踪责任人在发觉单证丢失踪或被盗后的三个工作日内完成登报声明工作，并在登报后五个工作日内将丢失踪单证相关材料，搜罗：情形仿单、登报声明原件、措置定见等清算后统一上报上级公司单证打点员，各级机构须依据情节对单证丢失踪责任人按公司划定给以必定的经济或行政赏罚。登报内容模板如下：“人寿财宝保险股份有限公司以下单证丢失踪：印刷流水号为*；印刷流水号为*至*；共*份；声明作废。” 人寿财宝保险股份有限公司公司第六章 车险营业单证的销毁其次十条 旧版单证清收与销毁营业单证换版时，中心支公司应做好旧版空白营业单证的清
14、收工作，不得遗失踪，应出格留意实时清收各中介代办署理网点的营业单证，并按分公司统一要求上缴全数旧版单证；第七章 中介代办署理机构、远程出单点单证打点其次十一条 授权出单机构打点要求公司以外使用车险单证的机构，必需是经保险看管打点部门核准，且持有与我公司签定的保险代办署理和谈和签单授权的专、兼业代办署理机构、掮客公司或其它机构；其次十二条 专人打点一、严禁代办署理机构、远程出单点直接领用车险营业单证，确需在代办署理机构营业网点出单的，机构可设立远程出单点，并指定专人负责中介代办署理机构营业单证的打点，必需将单证打点责任到人；二、中介机构领取车险营业单证，须成立中介机构单证领用交接台账，由代办署理
15、机构派单证打点员领用单证，在中介机构单证交接台账上签字。单证不得由营业员代领。其次十三条 单证发放要求由于专、兼业代办署理机构发卖渠道不存在电网销营业，所以严禁下设机构向代办署理出单机构发放电网销类保单。其次十四条 适量发放中心支公司单证打点员须做好单证发放数目和时效的节制，实施前清后领的原则。即在发放单证时单证打点员先清理最终领用人已领用单证的核销状况，查看领用人持有单证的数目和持有未核销单证的时刻是否已跨越公司时效划定，审查经由过程后，方可进行本次发放。其次十五条 中心支公司须成立响应的单证打点搜检轨制，每半月或一个月对下设机构及中介代办署理、远程出单点单证打点情形进行搜检，发觉问题，实时
16、整改、查堵裂痕。其次十六条 对于单证打点杂乱，给公司造成严峻影响的机构，中支公司将遏制发放新单证，要求该机构进行清理整顿，并究查相关人员的责任。第八章 罚则 其次十七条 一、 发生单证串号、倒号使用，每单罚款50元人平易近币。二、 重打保单或内置贴时，因输入错误保单号或其他酬报缘由，导致其它无关的单证作废，每单罚款100元人平易近币。三、 返回营业单证贫窭附件，每单罚款50元人平易近币并要求按划定日期整改完毕，若不能按时整改将加倍赏罚。四、 营业单证在系统内为已使用状况，纸质单证仍为空白情形，每单罚款200元人平易近币。五、 单证返回中支不实时，未按时返回已使用及作废单证，致使归档日期晚于省公
17、司要求三个月的刻日，最低罚款100元人平易近币。六、 返回单证不按挨次清算的，罚款50元人平易近币。七、 有价单证上打印其它内容或因酬报操作缘由，致使单证作废，每单罚款20元人平易近币。八、 投保单及奉告单等附件不盖章或不签字，每单罚款10元并要求实时整改。九、 单元投保车辆时，组织机构代码证不及格罚款50元人平易近币；十、 投保时纸质材料不清楚，致使无法核实投保信息是否正确，每单罚款10元人平易近币。十一、 退保及批改时附件纸质材料不清楚可辨，罚款100元。（经搜检后对公司造成影响将加倍赏罚）十二、 若发觉非系统内正常打印保单，一张票据罚款200元人平易近币，无上限，并由总司理室选择赏罚定见
18、。十三、 在对各机构按期搜检中，因单证打算申领单、单证领用确认单、主要单证领用挂号簿、营业单证移交明细表等与单证有关的凭证不及格，由总司理室选择传递攻讦玉罚款。十四、 其他情形按对公司造成影响的轻重进行赏罚。 对于影响较轻的情形，三次要求整改，仍无法达到单证打点要求的，将加倍赏罚；对公司造成严峻影响的，视情节严峻，将调离承保岗位或者直接解除劳动合同。十五、 已使用车险营业单证遗失踪，给以丢失踪责任人每份单证100元经济赏罚；5份（含）以上赏罚上限为500元。十六、 发生作废车险营业单证遗失踪，给以丢失踪责任人每份单证200元经济赏罚；5份（含）以上赏罚上限为1000元，且丢失踪责任人担当丢失踪单证的全数登报费用。十七、 发生未使用车险营业单证遗失踪，给以丢失踪责任人每份单证200元经济赏罚，且丢失踪责任人担当丢失踪单证的全数登报费用。第九章 附则其次十八条 本法子由市中心支公司承保部负责诠释。其次十九条 本法子自年1月1日起执行。 市中心支公司承保部好文档值得保藏