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1、保险公司寿险营销业务人员管理规定手册目 录目 录一、总 则- 1 -二、业务人员组织架构图- 2 -三、业务人员职级与组织归属关系2四、业务人员增募2五、业务人员职责2六、业务人员品质规范2七、业务人员报酬项目的相关规定29八、报酬项目一览表48九、业务人员考核的相关规定2十、晋升维持考核示意图58十一、业务人员福利制度59好文档值得收藏一、总 则（一）为进一步加强寿险营销队伍的建设，提高营销队伍的整体素质，满足寿险营销业务人员生涯规划，提升个险营销渠道竞争力，建立一流的寿险公司，特制定本规定。（二）本规定是全司寿险营销业务人员管理的基本规定，各分公司制定的任何规章制度不得与之相悖。（三）本规
2、定所称公司、分公司是指中国太平洋人寿保险股份有限公司及其所属的二级机构。各级分支机构是指中国太平洋人寿保险股份有限公司所属的二级机构、三级机构及各级下属机构。（四）本规定所称寿险营销业务人员（以下简称“业务人员”）是指持有中国保险监督管理委员会颁发保险销售从业人员资格证书，并与公司签订个人代理合同，从事个人寿险销售、服务、推荐新人、辅导管理等工作的个人代理人。（五）各级分支机构可就规定中未细化的操作事项制定实施方案，特殊情况需要对本规定任何内容进行调整的，须报总公司审批，经总公司同意后方可执行。业务部业务经理（经理/高级经理/资深经理）直辖业务部营业区业务总监（总监/资深总监）二、业务人员组织
3、架构图业务部业务经理（经理/高级经理/资深经理）业务室业务主任（主任/高级主任/资深主任）业务室业务主任（主任/高级主任/资深主任）资深专务高级专务见习业务员正式业务员直辖业务室三、业务人员职级与组织归属关系（一）业务人员的职级业务人员分为组织发展和个人发展两个系列。1、组织发展系列组织发展系列设业务员、业务主任、业务经理和业务总监四档，共分10级。业务员职级依次为见习业务员、正式业务员；业务主任职级依次为主任、高级主任、资深主任；业务经理职级依次为经理、高级经理、资深经理；业务总监职级依次为总监、资深总监。组织发展系列中业务主任及以上职级统称为业务主管。2、个人发展系列个人业绩较好但又不适合
4、或不愿意按组织发展系列晋升的业务人员，可申请按个人发展系列晋升。个人发展系列设业务员、业务专务两档，共分4级。业务专务职级依次为高级专务、资深专务。3、业务人员由组织发展系列转入个人发展系列时，自提出申请当月（不含）的前3个月各项考核指标达到相应职级业务专务的维持考核标准，方可转任相应职级。个人发展系列转入组织发展系列时，自提出申请当月（不含）的前6个月各项考核指标达到晋升主任的条件，可转任“主任”职级。（二）业务人员的推荐关系1、业务人员（推荐人）推荐新人（被推荐人）办理签约手续后，与新人之间形成推荐关系。2、自行报名签约、内勤人员推荐或公司统一招募的人员，应视为“公司推荐”。（三）业务人员
5、的辅导关系1、辅导关系是指由于正式业务员及以上职级人员辅导、陪访新签约人员，而在他们之间形成的一种公司据以向辅导人发放辅导奖金的组织归属关系。2、由正式业务员或以上职级人员推荐签约的新人，其推荐人为辅导人。3、由见习业务员推荐签约的新人，推荐人的直接主管为辅导人；该业务主管也可指定其直辖室内的其他业务人员（必须任正式业务员或以上职级）作为新人的辅导人。一经指定后，如无特殊原因，不得再行变更。即使推荐人晋升为正式业务员或以上职级，也不再改变辅导关系。4、公司推荐的新人，由公司指定的上级主管为辅导人；该业务主管也可指定其直辖室内的其他业务人员（必须任正式业务员或以上职级）作为该新人的辅导人。一经指
6、定后，如无特殊原因，不得再行变更。5、若辅导人在被辅导人签约后的6个整月内，因解约、转内勤岗、降级为见习业务员、病事假等原因确实无法履行辅导职责时，须由其直接主管重新指定辅导人（若原辅导人为其直接主管，则由原团队重新归属后的上级主管重新指定辅导人）。6、若被推荐人签约后直接任业务主管或业务专务，其推荐人与之不存在辅导关系。（四）业务人员的隶属关系1、业务主管推荐的各级业务员（业务专务）直接隶属于其本人管理。各级业务员（业务专务）推荐的业务人员直接隶属于推荐人的直接主管管理，待推荐人晋升为业务主管后调整隶属关系。业务主管直属的业务人员在晋升为业务专务后，仍直接隶属于原业务主管管理。由公司推荐的业
7、务人员，可由公司根据实际情况指定主管，指定后不得再行改动。2、业务员晋升为业务主任时直接隶属于业务经理，与原业务主任不再有隶属关系。业务主任晋升为业务经理时直接隶属于营业区（若营业区尚未形成，则直接由公司管理）。业务经理晋升为业务总监时直接由公司管理。3、业务员晋升为业务主任时，由其直接或间接推荐且尚未晋升为业务主管的业务人员均应划归其管理。业务主任晋升为业务经理时，其任业务主任期间直接或间接育成的其他业务主任（尚未晋升为业务经理或以上职级）及所辖业务室，均应一并划归其管理。业务经理晋升为业务总监时，其任业务经理期间直接或间接育成的其他业务经理（尚未晋升为业务总监）及所辖业务部，均应一并划归其
8、管理。4、业务总监降为业务经理后，其本人及辖属人员归原区育成人管理；若原区育成人已不在业务总监职级，则归上一代区育成人管理，依此类推；若无法找到任何仍在业务总监职级的直接或间接区育成人，则应以业务部为单位进行运作。业务经理降为业务主任后，其本人及辖属人员归原部育成人管理；若原部育成人已不在业务总监或业务经理职级，则归上一代部育成人管理，依此类推；若无法找到任何仍在业务经理或以上职级的直接或间接部育成人，则归上级主管管理；若无上级主管，则应以业务室为单位进行运作，或根据总公司无归属团队代管管理规定调整隶属关系。业务主任降为业务员后，其本人及辖属人员归原室育成人管理；若原室育成人已不在业务主管职级
9、，则归上一代室育成人管理，依此类推；若无法找到任何仍在业务主管职级的直接或间接室育成人，则归上级主管管理；若无上级主管，则根据总公司无归属团队代管管理规定调整隶属关系。业务主管转个人发展系列的，组织归属关系视同其本人降级为业务员。5、业务主管转内勤岗、解约或因其他原因不能履行职责时，其辖属人员归相应的育成主管管理；若育成主管已不在相应职级，则归上一代育成主管管理，依此类推；若无法找到任何仍在相应职级的直接或间接育成人，则归现上级主管管理；独立团队（无上级主管）且无育成主管的，若该团队主管转内勤岗、解约或因其他原因不能履行职责，则由公司指定的人员暂时代理行使管理职责，或根据总公司无归属团队代管管
10、理规定进行处理。（五）业务人员的育成关系1、一代育成关系（1）基本定义业务主管（育成人）直属的业务员或业务专务晋升为业务主任（被育成人）后，双方形成一代室育成关系（以下简称“室育成关系”）和室育成回计关系。业务主管（育成人）直属的业务主任晋升为业务经理（被育成人）后，双方形成一代部育成关系（以下简称“部育成关系”）和部育成回计关系。业务主管（育成人）直属的业务经理晋升为业务总监（被育成人）后，双方形成一代区育成关系（以下简称“区育成关系”）和区育成回计关系。（2）推荐人6个月内晋升追平职级档次的特殊规定由于被推荐人晋升为业务主任而导致推荐人的职级档次低于被推荐人时，被推荐人晋升后的室育成关系归
11、原上级主管，由该上级主管计提室育成津贴和室育成回计。但如推荐人在6个月内也晋升到业务主任，原被推荐人的室育成关系划归该推荐人，并由其计提室育成津贴（存续时间累计计算），但室育成回计仍归原上级主管。同处于业务员（业务专务）职级的推荐人和被推荐人同时经考核晋升为主任，视同在6个月内追平职级的情况。上述所称“6个月”时限按整月计，例如，被推荐人经3月底考核后在4月份晋升为业务主任，推荐人最迟经9月份考核，在10月份晋升，可算为“6个月内”。以下涉及时限计算时与此相同。（3）原育成人6个月内晋升追平职级档次的特殊规定由于被育成人（业务主任或以上职级人员）晋升而导致育成人的职级档次低于被育成人时，双方的
12、原育成关系不变，育成津贴按原标准发放；被育成人高一级（例如，部育成关系比室育成关系高一级）的育成关系归原上级主管，由该上级主管计提相应的育成津贴和育成回计。但如原育成人在6个月内晋升到与被育成人同一职级档次的，被育成人高一级的育成关系划归原育成人，并由其计提高一级的育成津贴（存续时间累计计算），但高一级育成回计仍归原上级主管。处于同一职级档次的育成人和被育成人同时经考核晋升为高一职级档次业务主管，视同在6个月内追平职级的情况。2、二代育成关系（限于同一四级机构内）A室育成B，B室育成C，则A与C之间形成二代室育成关系。D部育成E，E部育成F，则D与F之间形成二代部育成关系。G区育成H，H区育成
13、I，则G与I之间形成二代区育成关系。由于推荐人或原育成人6个月内晋升追平职级档次的特殊规定，造成一代育成关系变动的，二代育成关系相应变动，二代育成关系的存续时间累计计算，新产生的育成和二代育成关系（新的被育成人）存续时间重新计算。例，A室育成B，B室育成C，A二代室育成C。（1）X是B的推荐人（且为A业务室的属员），如X在B晋升后6个月内也晋升为业务主任的，则相应育成关系变动如下：A室育成X（育成关系时间重新计算），X室育成B（育成关系时间累计计算），B室育成C，A二代室育成B（育成关系时间重新计算，若B原已有二代室育成人则时间累计计算），X二代室育成C（育成关系时间累计计算）。（2）Y是C的
14、推荐人（且为B业务室的属员），如Y在C晋升后6个月内也晋升为业务主任的，则相应育成关系变动如下：A室育成B，B室育成Y（育成关系时间重新计算），Y室育成C（育成关系时间累计计算），A二代室育成Y（育成关系时间重新计算），B二代室育成C（育成关系时间累计计算）。3、三代育成关系（限于同一四级机构内）A室育成B，B室育成C，C室育成D，则A与D之间形成三代室育成关系；A二代室育成C，C室育成D，则A与D之间形成了三代室育成关系。E部育成F，F部育成G，G部育成H，则E与H之间形成三代部育成关系；E二代部育成G，G部育成H，则E与H之间形成了三代部育成关系。由于推荐人或原育成人6个月内晋升追平职级档
15、次的特殊规定，造成一、二代育成关系变动的，三代育成关系相应变动，三代室育成关系的存续时间累计计算，新产生的一、二、三代育成关系（新的被育成人）存续时间重新计算。例，业务经理A室育成B，B室育成C，C室育成D，A二代室育成C、B二代室育成D、A三代室育成D。（1）X是B的推荐人（且为A直辖室的属员），如X在B晋升后6个月内也晋升为业务主任的，则相应育成关系变动如下：A室育成X（育成关系时间重新计算），X室育成B（育成关系时间累计计算），A二代室育成B(育成关系时间重新计算，若B原已有二代室育成人则时间累计计算)，A三代室育成C(育成关系时间重新计算，若C原已有三代室育成人则时间累计计算)，X二代
16、室育成C（育成关系时间累计计算），X三代室育成D（育成关系时间累计计算）。以下育成关系不变：B室育成C，C室育成D，B二代室育成D。（2）Y是C的推荐人（且为B业务室的属员），如Y在C晋升后6个月内也晋升为业务主任的，则相应育成关系变动如下：B室育成Y（育成关系时间重新计算），Y室育成C（育成关系时间累计计算），Y二代室育成D（育成关系时间累计计算），A二代室育成Y（育成关系时间重新计算），A三代室育成C(育成关系时间重新计算，若C原已有三代室育成人则时间累计计算)，B二代室育成C（育成关系时间累计计算），B三代室育成D（育成关系时间累计计算）。以下育成关系不变：A室育成B，C室育成D。（3）
17、Z是D的推荐人（且为C业务室的属员），如Z在D晋升后6个月内也晋升为业务主任的，则相应育成关系变动如下：C室育成Z（育成关系时间重新计算），Z室育成D（育成关系时间累计计算），C二代室育成D（育成关系时间累计计算），B二代室育成Z（育成关系时间重新计算），A三代室育成Z（育成关系时间重新计算），B三代室育成D（育成关系时间累计计算）。以下育成关系不变：A室育成B，B室育成C，A二代室育成C。4、育成关系的变动情况（1）室育成关系的变动情况业务总监A室育成B，B室育成C，C室育成D，A二代室育成C、B二代室育成D、A三代室育成D。A降级为业务经理时：所有关系及相应利益不变。A降级为业务主任时：A
18、与B的室育成关系、A与C的二代室育成关系和相应利益不变，A与D的三代室育成关系不变，但相应的三代室育成津贴停止发放。但B与C的室育成关系、B与D的二代室育成关系、C与D的室育成关系和相应利益不变。今后A若重新晋升为业务经理，则A可从晋升后任职首月起，继续领取对D的三代室育成津贴（存续时间累计计算）。A降级为非主管或转个人发展系列、或解约或转内勤岗，不再履行业务主管职责时：A与B的室育成关系、A与C的二代室育成关系、A与D的三代室育成关系终止，相应的室育成津贴、室育成回计、二代室育成津贴、三代室育成津贴停止发放。但B与C的室育成关系、B与D的二代室育成关系、C与D的室育成关系和相应利益不变。今后
19、A若重新晋升为业务主管，A与B的室育成关系、A与C的二代室育成关系、A与D的三代室育成关系不再恢复。B降级为非主管或转个人发展系列，不再履行业务主管职责时：A与B的室育成关系中止，相应的室育成津贴、室育成回计停止发放。B与C的室育成关系、B与D的二代室育成关系终止，相应的室育成津贴、室育成回计停止发放。A与C的二代室育成关系、A与D的三代室育成关系、C与D的室育成关系和相应利益不变。今后B若重新晋升为业务主任（B转非主管后为A直辖室的属员），则A与B的室育成关系恢复，室育成津贴继续发放（存续时间累计计算），室育成回计不再发放。B与C的室育成关系、B与D的二代室育成关系不再恢复。B解约或转内勤岗
20、，不再履行业务主管职责时：A与B的室育成关系、B与C的室育成关系、B与D的二代室育成关系终止，相应的室育成津贴、室育成回计、二代室育成津贴停止发放。A与C的二代室育成关系、A与D的三代室育成关系、C与D的室育成关系和相应利益不变。C降级为非主管或转个人发展系列，不再履行业务主管职责时：A与C的二代室育成关系、B与C的室育成关系中止，相应的二代室育成津贴、室育成津贴、室育成回计停止发放。C与D的室育成关系终止，相应的室育成津贴、室育成回计停止发放。A与B的室育成关系、B与D的二代室育成关系、A与D的三代室育成关系和相应利益不变。今后C若重新晋升为业务主任（C转非主管后为B业务室的属员），则A与C
21、的二代室育成关系、B与C的室育成关系恢复，二代室育成津贴、室育成津贴继续发放（存续时间累计计算），室育成回计不再发放。C与D的室育成关系不再恢复。C解约或转内勤岗，不再履行业务主管职责时：A与C的二代室育成关系、B与C的室育成关系、C与D的室育成关系终止，相应的二代室育成津贴、室育成津贴、室育成回计停止发放。A与B的室育成关系、B与D的二代室育成关系、A与D的三代室育成关系和相应利益不变。D降级为非主管或转个人发展系列，不再履行业务主管职责时：A与D的三代室育成关系、B与D的二代室育成关系、C与D的室育成关系中止，相应的三代室育成津贴、二代室育成津贴、室育成津贴和室育成回计停止发放。A与B的室
22、育成关系、A与C的二代室育成关系、B与C的室育成关系和相应利益不变。今后D若重新晋升为业务主任（D转非主管后为C业务室的属员），则A与D的三代室育成关系、B与D的二代室育成关系、C与D的室育成关系恢复，三代室育成津贴、二代室育成津贴和室育成津贴继续发放（存续时间累计计算），室育成回计不再发放。D解约或转内勤岗，不再履行业务主管职责时：A与D的三代室育成关系、B与D的二代室育成关系、C与D的室育成关系终止，相应的三代室育成津贴、二代室育成津贴、室育成津贴和室育成回计停止发放。A与B的室育成关系、A与C的二代室育成关系、B与C的室育成关系和相应利益不变。（2）部育成关系的变动情况业务总监E部育成F
23、，F部育成G，G部育成H，E二代部育成G、F二代部育成H、E三代部育成H。E降级为业务经理时：所有关系及相应利益不变。E降级为业务主任或以下职级、或转个人发展系列或解约或转内勤岗，不再履行业务经理职责时：E与F的部育成关系、E与G的二代部育成关系、E与H的三代部育成关系终止，相应的部育成津贴、部育成回计、二代部育成津贴、三代部育成津贴停止发放。但F与G的部育成关系、F与H的二代部育成关系、G与H的部育成关系和相应利益不变。今后E若重新晋升为业务经理，E与F的部育成关系、E与G的二代部育成关系、E与H的三代部育成关系不再恢复。F降级为业务主任或以下职级，或转个人发展系列，不再履行业务经理职责时：
24、E与F的部育成关系中止，相应的部育成津贴、部育成回计停止发放。F与G的部育成关系、F与H的二代部育成关系终止，相应的部育成津贴、部育成回计和二代部育成津贴停止发放。但E与G的二代部育成关系、G与H的部育成关系、E与H的三代部育成关系和相应利益不变。今后F若重新晋升为业务经理（F转业务主任或以下职级后为E部的属员），则E与F的部育成关系恢复，部育成津贴继续发放（存续时间累计计算）, 部育成回计不再发放。F与G的部育成关系、F与H的二代部育成关系不再恢复。F解约或转内勤岗，不再履行业务经理职责时：E与F的部育成关系、F与G的部育成关系、F与H的二代部育成关系终止，相应的部育成津贴、部育成回计和二代
25、部育成津贴停止发放。但E与G的二代部育成关系、E与H的三代部育成关系、G与H的部育成关系和相应利益不变。G降级为业务主任或以下职级，或转个人发展系列，不再履行业务经理职责时：E与G的二代部育成关系、F与G的部育成关系中止，相应的二代部育成津贴、部育成津贴、部育成回计停止发放。G与H的部育成关系终止，相应的部育成津贴、部育成回计停止发放。但E与F的部育成关系、E与H的三代部育成关系、F与H的二代部育成关系和相应利益不变。今后G若重新晋升为业务经理（G转业务主任或以下职级后为F部的属员），则E与G的二代部育成关系、F与G的部育成关系恢复，部育成津贴、二代部育成津贴继续发放（存续时间累计计算），部育
26、成回计不再发放。G与H的部育成关系不再恢复。G解约或转内勤岗，不再履行业务经理职责时：E与G的二代部育成关系、F与G的部育成关系、G与H的部育成关系终止，相应的二代部育成津贴、部育成关系和部育成回计停止发放。但E与F的部育成关系、E与H的三代部育成关系、F与H的二代部育成关系和相应利益不变。H降级为业务主任或以下职级，或转个人发展系列，不再履行业务经理职责时：E与H的三代部育成关系、F与H的二代部育成关系、G与H的部育成关系中止，相应的部三代部育成津贴、二代部育成津贴、部育成津贴和部育成回计停止发放。E与F的部育成关系、E与G的二代部育成关系、F与G的部育成关系和相应利益不变。今后H若重新晋升
27、为业务经理（H转业务主任或以下职级后为G部的属员），E与H的三代部育成关系、F与H的二代部育成关系、G与H的部育成关系恢复，三代部育成津贴、二代部育成津贴和部育成津贴继续发放（存续时间累计计算），部育成回计不再发放。H解约或转内勤岗，不再履行业务经理职责时：E与H的三代部育成关系、F与H的二代部育成关系、G与H的部育成关系终止，相应的三代部育成津贴、二代部育成津贴、部育成津贴和部育成回计停止发放。E与F的部育成关系、E与G的二代部育成关系、F与G的部育成关系和相应利益不变。（3）两名业务主管多次建立同一种育成关系的，该育成关系的存续时间应累计计算，即根据累计的时间按相应年度的标准计提育成津贴；
28、育成回计只计第一次。同一业务主管多次跨职级档次升降，育成回计也只计第一次。5、同业加盟的育成关系业务人员推荐的同业人员签约后直接任业务主管的，如推荐人处于相应的业务主管职级档次，可建立相应的一代、二代和三代育成关系，并享受相应的育成津贴和二代育成津贴，业务经理及以上职级还可享受三代育成津贴，但不享受育成回计。（六）自2009年4月1日起，业务人员不得超出本人所在四级机构经营地域发展团队，业务人员之间新产生的组织归属关系（包含推荐关系、辅导关系、隶属关系、育成关系）仅在同一四级机构范围内有效。（七）业务人员的变动1、个人异动个人异动分为个人原因与公司原因。（1）个人原因：因住所、户口所在地迁移到
29、离原住所、户口所在地三小时以上车程（“三小时”的具体解释由分公司根据当地情况自行把握）的地区，在业务人员提出申请，提供住所、户口迁移完成证明，并经总公司审批同意后，可办理个人异动手续，并变动隶属关系。（2）公司原因：分支机构不得随意调整业务人员的任何组织归属关系，确因实际情况需要调整的，应报总公司审核，经总公司审批同意后方可调整。因业务发展需要且经总公司审批同意，分支机构将业务主管调至新四级机构开拓业务的，该被调动主管原辖属人员的组织归属关系与其解约或转内勤岗时的情况相同。业务主管调至新四级机构开展业务，可保留原职级和续期佣金。2、业务人员转内勤岗若业务人员转为内勤岗位，仅保留本人续期佣金，其
30、他利益及福利保障不再享受，若今后重新转为业务人员，也不再恢复任何组织归属关系。3、解约人员的重新签约业务人员与公司办理了解约手续后再次申请签约，经公司同意可重新签约，并根据其重新签约时的条件按本规定作相应的安排，重新签约人员的续期佣金和原组织归属关系不予恢复，原各项报酬不予延续。业务人员解约后6个整月内重新签约的，本人不享受新人财务支持政策，其推荐人和辅导人也不享受推荐奖金和辅导奖金；业务人员解约后6个整月内重新签约的，应回归原团队。四、业务人员增募（一）增募对象符合以下条件的中华人民共和国公民属于增募范围：1、年龄在18周岁以上，原则上不超过50周岁，具有完全民事行为能力，身体健康，五官端正
31、，品行良好；2、高中或以上文化程度（根据当地监管规定，经向总公司报备，可降低学历要求），并提供学历证原件；3、持有效身份证件；4、无不良嗜好，诚信记录良好，无刑事犯罪处罚记录，无违反有关金融保险法律、行政法规、规章而受到处罚的记录；5、监管部门提出的其他要求。（二）增募对象须提供的资料1、寿险营销业务人员签约申请表（以下简称签约申请表）；2、寿险营销业务人员经济责任保证合同书（以下简称保证合同书）；3、本人最高学历证明、身份证、户口簿（或暂住证）的原件和复印件，经核对无误后公司留存复印件；4、近期一寸免冠报名照三张；5、保险销售从业人员资格证书；6、公司认为必需的其他材料。（三）增募程序1、公
32、司召开创业说明会，就公司性质、业务体制、业务人员的工作性质、报酬等进行介绍；2、审核签约申请表和有关材料；3、组织面试，所有签约人员须经所在四级机构行政经理面试；4、组织面试通过人员参加基础培训（保险销售从业人员资格考试培训和新人签约前培训），培训结束后进行考核；5、培训考核合格者统一报名参加“保险销售从业人员资格考试”，通过考试者与公司签订个人代理合同，并履行下列手续：（1）被推荐对象签约前应由2名保证人提供保证，并签订保证合同书。保证人资格：其中1人须为与公司签订个人代理合同的在职业务人员，其推荐人通常为保证人；另一名保证人在当地应有确定住所、正当职业以及相应的保证能力；两名保证人须经公司
33、审核确认具有保证能力。原则上保证人应具有当地户口，如确有困难应至少有1人具有当地户口。若原保证人失踪、死亡或因其他原因不能履行保证责任，被保证人须重新指定保证人；（2）须向公司缴纳一定数量的保证金； 6、进行背景调查、身份核查了解被推荐对象是否符合签约条件；7、分公司个险营销部审核业务人员的基本信息和相关资料，确认通过后生成业务员代码；8、公司统一核发保险销售从业人员执业证书。（四）增募工作要求1、对工作内容和报酬不作不实宣传；2、不增有刑事犯罪记录或违反金融保险法律及行政法规记录的人员；3、业务人员不得以公司或个人的名义刊登增员广告；4、各级机构要关注新人质量，确保新业务人员能够正常参加公司
34、各类会议、培训和活动；5、推荐人、辅导人和业务主管须做好新业务人员的职涯规划、培训辅导工作。五、业务人员职责（一）业务员（业务专务）职责1、履行个人代理合同约定的事项；2、遵守公司寿险营销业务人员管理规定；3、完成相应的活动管理要求及业务指标：（1）严格完成公司规定的开发新客户量及拜访量（2）严格按要求填写工作日志和其他活动管理工具（3）按要求参加公司的早（夕）会和其他会议（4）完成本规定要求的业务考核指标4、按要求参加公司组织的培训及其他活动；5、为客户提供优质的服务：（1）售前咨询（2）根据监管及公司规定，如实告知产品及服务等各类信息（3）在规定时间内及时送达保单（4）在规定时间内做好续期
35、收费（5）根据客户要求协助做好保单保全工作（6）配合公司做好理赔及给付工作6、核实客户信息，保证客户信息真实、完整；7、履行反洗钱义务，按国家、行业和公司规定严格执行；8、推荐新人，并按要求进行陪访与辅导；9、完成上级主管布置的其他工作。注：业务专务除履行业务员职责外，还应在展业规范、业务实绩和客户服务等方面起表率作用。（二）业务主任职责1、业务员职责；2、业务室管理职责：（1）做好增募选才工作，保证本业务室人员的有效增加，本人应做好增募工作的表率（2）带领属员完成本规定要求的职涯目标及晋升考核指标（3）督促属员完成活动率指标（4）带领属员参加早（夕）会和其他会议，并组织召开本业务室的二次早会
36、和周检讨会（5）执行活动管理，检查属员的拜访量、开发新客户量及工作日志等工具的填写情况（6）做好陪同作业、辅导、培训和激励工作（7）做好本业务室的客户服务工作3、负责对本业务室人员实施日常管理，符合公司品质管理规定；4、协助业务部经理做好其他工作；5、推动公司政策的落实。（三）业务经理职责1、业务员及业务主任职责；2、业务部管理职责：（1）带领属员完成本规定要求的职涯目标及晋升考核指标（2）规划年度各项业务指标，订立人力发展、提升人均及具体业绩发展目标（3）根据市场动态，制定年、季、月工作计划（4）组织好早（夕）会和其他有关会议（5）做好本业务部的增募选才工作（6）做好本业务部的客户服务工作（
37、7）对业务主任的管理工作给予指导和检查（8）辅导和训练属员展业、增募及组织发展技巧（9）对属员提出晋升、降级和工作表现评价的意见（10）建立业务部分工协作的工作关系3、负责对本业务部人员实施日常管理，符合公司品质管理规定；4、协助业务总监做好其他工作；5、推动公司政策的落实。（四）业务总监职责1、业务员、业务主任及业务经理职责；2、营业区管理职责：（1）带领属员完成本规定要求的职涯目标及晋升考核指标（2）贯彻公司的各项政策，根据公司的要求，编制营业区工作计划，并定期向公司汇报本营业区的业务发展情况（3）负责本营业区的管理和业务推动工作（4）做好本营业区的客户服务工作（5）对属员提出晋升、降级和
38、工作表现评价的意见（6）建立营业区分工协作的工作关系3、负责对本营业区人员实施日常管理，符合公司品质管理规定；4、完成公司交办的其他任务；5、推动公司政策的落实。六、业务人员品质规范（一）各级业务主管和业务人员在开展各项业务工作时应遵循以下基本品质要求：1、遵守国家法律及行业法规、规范；2、遵守社会公德和职业道德；3、遵守公司各项管理规章制度；4、最大诚信服务；5、爱司敬业；6、维护公司形象；7、保障客户权益；8、弘扬公司文化；9、严格管理、规范操作；10、提升素质、创造绩效。（二）业务人员有下列情况之一，公司将视情况给予嘉奖，如：颁发奖状、奖牌、奖金；提供培训机会；承保理赔绿色通道；优秀事迹
39、表彰等：1、以具体事例或言行维护公司形象、争得荣誉、取得一定社会效益的；2、为维护公司、客户或同仁的财产、利益而见义勇为的；3、热心参与公益活动，协助公司业务拓展，并取得良好效益的；4、为公司发展提出合理化建议并被采纳，或对公司经营绩效有贡献的；5、经常协助推动公司各项训练活动，对业务人员的工作绩效有长期助益的；6、在公司服务年限长、业绩优秀、服务品质良好、业务继续率高、连续多年无投诉现象的。（三）公司通过“品质管理”、“行为守则”等相关制度对业务人员的业务品质、行为品质等进行监控；对品质不良的业务人员可以采取取消荣誉评比、取消晋升资格、降级、暂停销售资格等处理措施，情节严重或长期指标不良的可
40、以直接解约。若业务人员相关行为给公司造成损失的，公司有权扣减佣金、津贴作为补偿。品质包括以下几个方面：1、基础品质：包括诚实提供个人资料、遵守办公秩序、与其他业务人员保持良好合作关系、按要求参加公司培训、维护公司利益、规范属员管理等方面；2、契约品质：包括展业服务规范、遵守如实告知原则、杜绝代签字、杜绝拆单获利、单证使用规范、遵守送达时限、保单回执签收和其他常规作业等方面；3、服务品质：包括保全、理赔、续收和其他客户服务作业等方面；4、属员品质：业务主管的属员在基础品质、契约品质、服务品质方面的表现情况。（四）业务人员发生下列情形之一，公司应立即解除个人代理合同；造成公司经济损失的，应予以赔偿
41、；公司有权根据损失情况扣减其佣金、津贴，在业务人员全额赔偿损失前，可暂不返还保证金：1、隐瞒签约前曾受到刑事处罚或曾因违反有关金融、行政法规和规章而受过处罚等事实；2、服务期间因违法犯罪，或违反有关金融、行政法规和规章制度，而受法律或国家管理机关处罚；3、服务期间因违法犯罪，或违反有关金融、行政法规和规章制度，虽未受法律或国家管理机关处罚，但情节严重并对公司造成恶劣影响的；4、服务期间代理两家（含两家）以上公司的保险业务或向其他单位提供与公司经营范围内的业务存在利益冲突的服务；5、收取投保人保险费后，未按法律法规及公司规定的时限和方式向公司交付保险费；6、利用非保险合同条款上所载利益诱使他人购
42、买保险，或自行涂改保单资料以致影响投保人、被保险人、受益人或公司利益，或向投保人收取保险费以外的额外费用；7、私自印制、伪造、变造、倒买倒卖、隐匿、销毁保险单证、业务印章、协议、产品说明书等相关保险材料；8、为保险合同当事人提供虚假证明材料；9、串通投保人、被保险人或受益人欺骗或欺诈公司；10、假冒投保人、被保险人、受益人签名或唆使他人代替投保人、被保险人、受益人签名；11、阻碍投保人履行如实告知义务或诱导其不履行如实告知义务；12、以欺骗、不实说明等不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险公司，严重损害投保人和被保险人利益；13、诱导、唆使投保人终止、放弃有效的保险合同，购
43、买新的产品，损害投保人利益。14、对客户作不正确的或误导性的宣传，达到保险监管机关、行业组织及公司规定的查处标准；15、因违反公司的规章制度或超越代理权限、范围，给公司名誉造成不良影响或给公司造成经济损失；16、泄露公司商业机密并给公司或公司股东造成损失；17、策划、鼓动业务人员脱离本公司；18、编造假业绩或恶意集中、分散业绩，套取公司的佣金、津贴；19、擅自参与或组织其他业务人员参与非保险金融产品的销售活动；20、参加非法“第三方理财”、非法集资、违法民间借贷以及国家监管机构或公司认定的其他违法违规活动；21、违背保险营销从业人员监管办法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国合同法和国家颁布
44、的其他适用的有关法律、法规和行政规章，且情节严重；22、犯有以下行为且情节严重对公司造成经济或名誉损失，或一年内三次（含）以上犯有以下行为：（1）泄漏涉及客户个人隐私的信息，但向公司提供足以影响到核保、理赔决定的信息除外；（2）未受公司委托，私自收取到期或未到期款项；（3）未按公司规定及时向客户送达各类有关资料，或办理其他与客户有关的手续，致使客户利益受损；（4）未经公司许可而以公司名义招募人员；（5）被投诉、举报（理由成立），对公司或客户造成不良影响；（6）以不正当手段争抢业务、抢新人；（7）未履行展业时初步核保的责任，经手保件发生短期非意外伤害死亡，经查明有过失责任；（8）在公司营业场所进
45、行与公司业务销售、客户服务无关的不恰当行为和活动；（9）未经公司许可，擅自召开各类形式的产品说明会；（10）未经公司许可，擅自在公开媒体发表公司各类广告、公告、信函、文件及公司其他信息，给公司造成不良影响；（11）擅自以公司名义邀请客户参加非公司组织的各类活动。七、业务人员报酬项目的相关规定 见习业务员的报酬（一）直接佣金1、初年度业务佣金（FYC：First Year Commission）：是指业务人员承揽的趸缴业务或期缴业务在收取第一保单年度保费后所应支领的报酬。按月发放。初年度业务佣金初年度业务保费初年度业务佣金率80%注：初年度业务佣金率视各险种的缴费方式、缴费期限确定，具体标准以总
46、公司下发的文件为准。未成功续收自保件佣金结算规则见“报酬项目的相关解释说明”。2、续年度业务佣金: 是指业务人员承揽的期缴业务，按公司要求为客户提供售后服务，在续年度保费到账（发放佣金时仍在职）时所应支领的报酬。按月发放。续年度业务佣金续年度业务保费续年度业务佣金率注：续年度业务佣金率视险种的缴费方式、缴费期限确定，具体标准以总公司下发的文件为准。（二）新人财务支持政策指新人签约后应享受的见习津贴等相关报酬项目，具体办法和标准另行制定。（三）推荐奖金为了鼓励业务人员的增募活动，公司根据被推荐人签约后6个整月内的FYC，向其推荐人发放的奖金。推荐奖金（被推荐人第一月FYC300）15%（被推荐人
47、第二月FYC300）10%（被推荐人第三月FYC300）5%（被推荐人第四月FYC300）5%（被推荐人第五月FYC300）5%（被推荐人第六月FYC300）5%被推荐人第一月的认定：以被推荐人签约的当天至下一月末作为计提推荐奖金的第一个月。（四）转正月佣金补发见习业务员达到晋升考核标准，并获准晋升正式业务员的，考核期内累计新保佣金超过晋升标准2100/3150元（3个月指标/6个月指标）的部分应按初年度业务佣金率，在转正后第一个发佣月补发未足部分（即考核期内超过晋升指标部分的FYC25%），并计入当月FYC。 正式业务员的报酬（一）直接佣金1、初年度业务佣金（FYC：First Year Commission）:是指业务人员承揽的趸缴业务或期缴业务在收取第一保单年度保费后所应支领的报酬。初年度业务佣金按月发放。计算公式为： 初年度业务佣金初年度业务保费初年度业务佣金率2、续年度业务佣金