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1、银行柜员等级考试(风险合规)银行柜员等级考试(风险合规)柜员等级考试（风险合规）一、单选题1 当前我国反洗钱监管理念正由“规则为本”向( )转变 A、风险可控 B、模型为本 C、模型评估 D、风险为本 参考答案:【D】 题目解析:【】2 下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是（ ） 。 A、王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币 B、李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某 C、赵某2007年4月5日上午在某银行存入8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金 D、甲公司2007年5月5日转帐1
2、80万元人民币给乙公司 参考答案:【C】 题目解析:【】3 商业银行流动性风险管理办法(试行)已于2014年3月1日正式施行，商业银行流动性比例应当不低于( ) A、15% B、20% C、25% D、30% 参考答案:【C】 题目解析:【】4 王某为某银行（非国有）员工，利用职务便利，将银行5万元财物非法占为己有。请问王某的行为：（） A、贪污罪 B、职务侵占罪 C、吸收客户资金不入账罪 D、挪用资金罪 参考答案:【B】 题目解析:【】5 甲公司准备向银行借款50万元，下列财产可以作为抵押的是（） A、土地所有权 B、被扣押的一处店面 C、公立幼儿园 D、甲公司所有的办公楼 参考答案:【D】
3、 题目解析:【】6 商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前几个月按照本办法规定进行公示：（ ） A、1 B、2 C、3 D、4 参考答案:【C】 题目解析:【】7 各网点在收到行社发起的案例协查后，应于( )个工作日内回复 A、1 B、2 C、3 D、4 参考答案:【C】 题目解析:【】8 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。 A、收单行 B、办理业务的金融机构 C、付款行 D、开立账户的银行或者发卡行 参考答案:【B】 题目解析:【】9 某农商银行向符合中华人民共和国商业银行法规定的关系人所发放的贷款最高划为（ ）类。 A、正常 B、关注 C、次级 D、可疑
4、参考答案:【B】 题目解析:【】10 银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（）。 A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款 B、银行内部调拨资金 C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付 D、个体工商户50万元大额现金存取 参考答案:【D】 题目解析:【】11 以下不属于服务价格信息披露内容的是（ ） A、咨询（投诉）的联系方式 B、文件发布单位 C、政府指导价或政府定价的文件文号 D、政府指导价或政府定价的生效日期 参考答案:【
5、B】 题目解析:【】12 下列哪些不属于某农村商业银行股份有限公司营业执照应当载明的事项?（） A、该行的名称 B、该行的注册资本 C、该行的实收资本 D、该行的法定代表人姓名 参考答案:【C】 题目解析:【】13 某招标人于2007年4月1日向中标人发出了中标通知书。根据相关法律规定，招标人和中标人应在（ ）前订立书面合同。 A、2007年4月15日 B、2007年5月1日 C、2007年5月15日 D、2007年6月1日 参考答案:【B】 题目解析:【】14 双线问责”即对（ ）条线问责的同时，还要对稽核监督条 A、业务管理 B、经营管理 C、操作管理 D、风险管理 参考答案:【B】 题目
6、解析:【】15 （ ）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。 A、流动性风险 B、国家风险 C、操作风险 D、法律风险 参考答案:【D】 题目解析:【】16 案防工作监督的第一责任人是（ ） A、董（理）事长 B、行长或主任 C、监事长 D、金融机构 参考答案:【C】 题目解析:【】17 省联社反洗钱主管部门至少应配备2-5名反洗钱专（兼）职人员，其中专职人员不少于_名 A、1 B、2 C、3 D、5 参考答案:【B】 题目解析:【】18 案件风险信息经确认后为案件的，( )应当向省联社、所在办
7、事处、当地银监、人行等相关部门和地方政府报送案件信息确认报告。 A、2小时之内 B、8小时之内 C、12小时之内 D、24小时之内 参考答案:【D】 题目解析:【】19 （）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。 A、中国人民银行及其分支机构 B、中国反洗钱监测分析中心 C、公安机关 D、中国银行业监督管理委员会 参考答案:【A】 题目解析:【】20 以下那些说法是不正确的？（） A、安全性是商业银行的第一经营原则 B、商业银行流动性是实现安全性的必要手段 C、安全性、流动性是银行经营的前提，效益性是经营的目标 D、商业银行流动性越高则安全性与效益性越强 参考答案:【D】 题目
8、解析:【】21 （ ）是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照中华人民共和国反洗钱法规定采取相关措施的行为。 A、洗钱 B、反洗钱 C、洗钱措施 D、反洗钱行为 参考答案:【B】 题目解析:【】22 下列操作风险类型中，（ ）可直接导致银行案件。 A、内部欺诈 B、就业政策和工作场所安全性风险 C、实体资产的损坏 D、执行、交割和流程管理风险 参考答案:【A】 题目解析:【】23 下列不属于破坏金融管理秩序罪的是（ ）。 A、非法吸收公众存款罪 B、违
9、法发放贷款罪 C、信用卡诈骗罪 D、伪造、变造金融票证罪 参考答案:【C】 题目解析:【】24 中国银监会2006年10月公布的商业银行合规风险管理指引第三章要求商业银行经营必须“适用银行经营活动的法律、行政法规、部门规章其他规范性文件、（ ）、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”相一致。 A、信贷规则 B、财会规则 C、经营规则 D、法律规则 参考答案:【C】 题目解析:【】25 商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由未开业或开业后自行停业，超过多长时间的银监部门可吊销其经营许可证?（） A、1个月 B、3个月 C、6个月 D、1年 参考答案:【C】 题目解析:【】26 全
10、部关联度为全部关联授信与资本净额之比， 不应高于（ ）。 A、20% B、40% C、50% D、80% 参考答案:【C】 题目解析:【】27 李某到A公司就职，上班半个月，公司人事科两次书面通知李某签订合同，李某均借口有事没签订。A公司通过了解才知道李某在A公司与B公司之间选择要与哪家公司签订合同。这时候A公司可以怎么做?（ ） A、电话通知李某终止劳动关系 B、书面通知李某终止劳动关系并向其支付在公司实际工作时间的工资 C、支付李某本月工资及适当的经济补偿金后与李某终止劳动关系 D、以上答案都不对 参考答案:【B】 题目解析:【】28 储户向银行提供填写完毕的存款凭证，这属于合同签订过程中
11、的( ) A、要约邀请 B、承诺 C、要约 D、诺成 参考答案:【C】 题目解析:【】29 上海大展汽车有限公司通过电视发布广告，称其有某型号汽车，每辆汽车价格15万元，广告有效期10天。上海福德汽车销售服务有限公司于该广告发布后第5天自带银行汇票去大展汽车公司买车，但此时车已经全部售完，无货可供。大展汽车公司是否要承担责任？（ ） A、不要 B、要 C、不一定 D、以上都不对 参考答案:【B】 题目解析:【】30 老张今年57岁，在某企业已工作了17年，合同于今年2月18日到期，企业人事部经理认为老张年事已高，不想再聘用他，于是在2月初开出人事通知书，要辞退他。根据劳动合同法相关规定，企业的
12、做法（ ） A、符合合同约定 B、给予适当补偿后可以辞退 C、应当通过工会通知老张后辞退 D、不得解除劳动合同 参考答案:【D】 题目解析:【】31 （ ）是产生银行案件的主要根源。 A、市场风险 B、操作风险 C、国家风险 D、法律风险 参考答案:【B】 题目解析:【】32 重新识别客户身份后，对于洗钱风险等级，银行应（ ）。 A、不必调整客户洗钱风险等级 B、定期调整客户风险等级 C、及时调整客户风险等级 D、下一次办理业务时调整客户风险等级 参考答案:【C】 题目解析:【】33 银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银监部门对不构成犯罪的直接负责高级管理人员处
13、以最高（ ）元以下罚款。 A、10万 B、20万 C、30万元 D、50万 参考答案:【D】 题目解析:【】34 农村信用社系统员工日常工作不能“以信任代替管理，以习惯代替（ ），以情面代替纪律”。 A、业务 B、操作 C、制度 D、规则 参考答案:【C】 题目解析:【】35 陈某将900美元假钞当作真美元，到中国银行某分行营业部存储，该行未经鉴别即将这900美元假钞当作真美元办理了存储手续，但办理该业务的柜员在存款凭条背面记录下美元号码并让陈某签字。后该行发现了该笔存款乃假钞，遂多次与陈某交涉，历时一年零六个月，未果。现该行欲诉请法院撤销该储蓄存款合同，其主张能否得到支持?（） A、不可以，
14、已超过行使撤销权的1年除斥期间 B、可以，陈某主观上存在欺诈故意 C、可以，未过两年诉讼时效 D、可以，双方系因重大误解订立合同 参考答案:【A】 题目解析:【】36 利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（ ）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。 A、客户回访 B、资料保存 C、实地调查 D、身份认证 参考答案:【D】 题目解析:【】37 合规文化是银行企业文化的（ ）构成要素。 A、基础 B、基本 C、核心 D、根本 参考答案:【C】 题目解析:【】38 金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，
15、执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的有关要求，如果该办法的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应（ ）。 A、向中国人民银行报告 B、遵守驻在国家（地区）规定 C、执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法要求 D、向国务院报告 参考答案:【A】 题目解析:【】39 可疑交易报告制度是指金融机构按（ ）反洗钱行政主管部门规定的标准，怀疑、或者有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或与恐怖分子筹资有关，按规定向金融情报机构报告的制度。 A、国务院 B、中国人民银行 C、银监
16、会 D、金融机构 参考答案:【A】 题目解析:【】40 行社董（理）事会对建立反洗钱内部控制机制和维持其有效性承担最终责任，经营管理层具体组织执行，_负责内部监督和审计。 A、办公室 B、监事会 C、稽核部 D、计财部 参考答案:【B】 题目解析:【】41 金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施的，（ ）。 A、由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 B、由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任 C、由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任 D、双方皆不承担责任 参考答案:【A】 题目解析:【】42 银行在办理汇
17、入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。 A、汇款人工作单位 B、汇款人住所 C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件 参考答案:【B】 题目解析:【】43 对于商业银行来说，市场风险中最重要的是（ ）。 A、利率风险 B、股票风险 C、商品风险 D、汇率风险 参考答案:【A】 题目解析:【】44 A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些
18、账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（） A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B、多人境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作 C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 参考答案:【B】 题目解析:【】45 流动性风险限额不包括：（） A、
19、现金流缺口限额 B、负债集中度限额 C、集团外部交易和融资限额 D、以上全部 参考答案:【C】 题目解析:【】46 客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（ ）的批准。 A、部门主管 B、高级管理层 C、主要负责人 D、负责人 参考答案:【B】 题目解析:【】47 张某是一农商银行高管，其主管人事和财务，对人事和财务重要事项变动有独自决定权，请问张某的行为是否合规？（ ） A、合规 B、不合规 C、根据银行章程决定 D、以上都不对 参考答案:【B】 题目解析:【】48 关于风险评级客户操作流程，以下说法错误的是 A、新开客户审查中，低风险客户由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果。 B、由
20、相对较低的风险等级调整至相对较高的风险等级（除高风险外），由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果 C、由相对较高的风险等级调整至相对较低的风险等级，不需要走编辑、审核、审批3个流程 D、涉及高风险客户调整的，需走编辑、审核、审批3个流程 参考答案:【C】 题目解析:【】49 银行业人类人员应保守所在机构的（ ），保护客户信息和隐私，这时银行人类人员应尽的义务和责任。 A、地址 B、人员数量 C、商业秘密 D、联系方式 参考答案:【C】 题目解析:【】50 （ ）是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒
21、其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、反洗钱 B、洗钱 C、洗钱行为 D、典型洗钱 参考答案:【B】 题目解析:【】51 为清收贷款本息、保全资产等目的而发放的“借新还旧”贷款，至少归为（ ）类。 A、正常 B、关注 C、次级 D、可疑 参考答案:【C】 题目解析:【】52 某银行柜员林某，其父亲患尿毒症住院，手术需要一大笔钱。为了救父亲，林某以每份10元的价格出售客户信息，获利10万元。请问：（） A、林某救父心切，不构成犯罪 B、林某构成非法提供信用卡信息罪 C、林某构成出售公民个人信息罪 D、民事赔偿，不构成犯罪 参考答案:【C】 题目解析:【】53 贷款五级分类按照贷款的风险程
22、度，将银行信贷资产依次分为：（ ） A、正常 次级 关注 可疑 损失 B、正常 关注 次级 可疑 损失 C、正常 次级 可疑 关注 损失 D、正常 关注 可疑 次级 损失 参考答案:【B】 题目解析:【】54 S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计156亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是货款、还款和工程款等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？
23、（） A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款 C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 参考答案:【C】 题目解析:【】55 依法必须招标的工程建设项目，所有投标被评标委员会否决后，招标人应（ ）。 A、协商确定中标候选人 B、要求所有的投标人修改投标文件，再次投标 C、从投标人中确定中标人 D、依法
24、重新招标 参考答案:【D】 题目解析:【】56 根据金融机构反洗钱规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当（ ）。 A、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告 B、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告 C、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告 D、及时以书面形式向当地公安机关报告 参考答案:【B】 题目解析:【】57 陈某是兴旺印刷厂的一名流水线工人，平时经常抱怨工资太低，于是利用晚上时间又在一家网吧当管理员，网吧生意很好，陈某常常到凌晨3点多才能休息，由于长期疲劳作业，在印刷厂上班时，因操作失误，造成印刷厂经济损失10万元。
25、请问根据劳动合同法的相关规定，以下说法正确的是（ ） A、合同未到期，只能继续聘用陈某 B、陈某同时与网吧建立劳动关系，对正常完成印刷厂的工作任务已造成严重影响，印刷厂可以解除陈某劳动合同 C、对于印刷厂的损失网吧有不可推卸的责任 D、陈某如果辞掉网吧的工作可以继续在印刷厂工作 参考答案:【B】 题目解析:【】58 （ ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、大额现金交易报告 B、了解客户 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合 参考答案:【B】 题目解析:【】59 商业银行为客户提供哪些服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证
26、件或者其他证明文件的复印件或影印件？（ ） A、将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户 B、将1000美元现钞出结汇 C、张三转账18万元到李四账户 D、提取现金6万元 参考答案:【B】 题目解析:【】60 叶某是某银行高管，公司与叶某签订的劳动合同约定竞业限制条款：劳动合同期满后3年内叶某不能到其他银行等金融机构就职，该约定（ ） A、无效 B、有效 C、可以就职，但不能从事高管工作 D、视情况而定 参考答案:【A】 题目解析:【】61 某银行财务科科长因涉及案件被撤职，一年后调任本行业务科科长，该调动是否符合规定?（ ） A、符合 B、不符合 C、不一定 D、以上说法都不对 参考答案:【
27、B】 题目解析:【】62 根据反洗钱法的规定，反洗钱调查中的询问对象是 A、金融机构主管 B、金融机构有关人员 C、非金融机构工作人员 D、金融机构反洗钱工作人员 参考答案:【B】 题目解析:【】63 甲银行经常派客户经理林某与丙公司订立办公用品的买卖合同。林某辞职后，持盖有甲银行公章的合同书与丙公司(不知林某已辞职)订立一份采购合同，并按照通常做法提走货物，后逃匿。对此甲银行并不知情。丙公司要求甲银行履行合同，甲银行认为该合同与己无关，予以拒绝。下列选项哪一个是正确的？（） A、甲银行不承担责任 B、甲银行应与丙公司分担损失 C、甲银行应负主要责任 D、甲银行应当承担签约后果 参考答案:【D
28、】 题目解析:【】64 李某向王某借款12万元，周某、张某、宋某为其提供连带保证。借款期限届满，李某无力偿还债务，下列说法正确的是（） A、王某可以要求周某承担12万元债务 B、王某只能要求张某承担4万元债务 C、王某要求宋某承担12万，宋某可以相互之间约定各自承担4万为由拒绝 D、以上说法都不对 参考答案:【A】 题目解析:【】65 已诉至法律追收，但未按已生效法律文书执行的，应归入（ ）类 A、关注 B、次级 C、可疑 D、损失 参考答案:【C】 题目解析:【】66 张某到某银行ATM机存钱，几天后收到银行短信，银行卡里的3万元被人取走。经公安机关调查，犯罪分子（仍外逃，未归案）对银行的A
29、TM机插卡槽进行了改装，从外部无法识别，只要客户将银行卡插入改装后的卡槽，银行卡账号信息就会被自动复制，同时犯罪分子还在ATM机安装了摄像头，拍下客户输入密码的过程获取密码。张某要求银行赔偿，银行拒绝，于是张某一纸诉状将银行告上法庭。对此，银行是否应承担责任？（） A、不应承担责任，银行也是受害者，应由犯罪分子承担责任 B、应承担全部责任，银行负有安全保障义务，待犯罪分子归案后，再向其追偿 C、各承担一半责任，客户没能识别卡槽被改装，也有过错 D、上述答案都不对 参考答案:【B】 题目解析:【】67 王某因案件辞去A银行总经理一职，后到B农商银行就职，后A银行做出处理意见，王某对案件存在重大过
30、失，拟给予记过处分，请问下列正确的是（ ） A、考虑王某已辞职到其他银行，其处理意见不宜移送 B、应当将认定结果及拟处理意见移送B农商银行 C、视情况而定 D、以上说法都不对 参考答案:【B】 题目解析:【】68 2005年12月17日，王某到某银行办理存款10万元，被工作人员带领至贵宾柜，花言巧语，说存款三年可以送一份保险，于是王某听从工作人员的介绍，将10万存款交至柜台，银行出据“某银行代理保险业务缴费代收凭证”，该工作人员谎称送保险需要客户签字，王某遂在客户签名处签了字。2006年3月，王某想支取该笔存款，到银行一问，才知道10万元是购买了保险，如果中止合同需要支付1万元手续费，才发现是
31、受骗上当。所谓的银行工作人员其实是保险公司的业务员。对于此份保险合同的效力，下列说法正确的是（） A、该合同因存在欺诈而无效 B、该合同因存在重大误解而可撤销 C、该合同因存在欺诈而可撤销 D、该合同有效 参考答案:【C】 题目解析:【】69 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。 A、1 B、2 C、5 D、10 参考答案:【C】 题目解析:【】70 下列关于各类风险的说法，正确的是（ ）。 A、违约风险仅针对个人而言，不针对企业 B、结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险 C、
32、信用风险具有明显的系统性风险特征 D、与市场风险相比，信用风险的观察数据多，且容易获得 参考答案:【B】 题目解析:【】71 冒名贷款是指（ ） A、贷款实际用款人经他人同意，以他人的名义向农村信用社贷款，贷款归自己使用。 B、贷款实际用款人未经他人同意，以他人的名义向农村信用社贷款，贷款归自己使用。 C、贷款实际用款人以伪造的借款人姓名向农村信用社贷款，贷款归自己使用。 D、贷款实际用款人未经他人同意，以他人的名义为贷款提供担保，贷款归自已使用。 参考答案:【B】 题目解析:【】72 中标通知书对哪些主体具有法律效力？（ ） A、招标人和投标人 B、招标人 C、投标人 D、没有约束力 参考答
33、案:【A】 题目解析:【】73 某县级农村信用合作联社欲改制为农村商业银行，需实缴注册资本最低限额为多少人民币（）。 A、3000万元 B、5000万元 C、10000万元 D、20000万元 参考答案:【B】 题目解析:【】74 林某购买了一件衣服，价值150元，商家宣传不会褪色。回去后，林某发现衣服全部褪色，商家明显有欺诈行为。如林某要求商家赔偿，至少应增加赔偿多少元钱？（） A、150 B、300 C、450 D、500 参考答案:【D】 题目解析:【】75 甲于2009年11月1日从某银行借款10万元，约定一个月后归还。2011年6月1日，甲被车撞伤成植物人，1年后伤愈苏醒。问某银行最
34、迟应在哪一天起诉甲偿还借款？（） A、2012年11月1日 B、2012年12月1日 C、2011年11月1日 D、2011年12月1日 参考答案:【B】 题目解析:【】76 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，可疑交易发生后的10个工作日是指（）。 A、构成可疑交易的交易发生之日起计算 B、银行人员发现可疑交易之日起计算 C、银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 参考答案:【D】 题目解析:【】77 本息逾期超过90天或表外垫款超过30天的授信业务应至少划分为（ ）类。 A、关注 B、次级 C、可疑 D、损失 参考答案:【B】
35、题目解析:【】78 某企业向某银行借款1000万元。不久，信贷员发现该企业经营状况恶化，并开始转移财产。银行通知该企业后续贷款中止履行，请问该银行行使的是什么权利？（ ） A、先履行抗辩权 B、同时履行抗辩权 C、不安抗辩权 D、撤销权 参考答案:【C】 题目解析:【】79 下列银行关联方担保的说法正确的是（ ） A、可以向关联方发放无担保贷款 B、接受本行的股权作为质押提供授信 C、为关联方授信提供保证，关联方以银行存单提供足额反担保 D、为关联方贷款提供担保，关联方以不动产提供足额反担保 参考答案:【C】 题目解析:【】80 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，大额交易累计交易金额以
36、单一客户为单位，（ ）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 A、按资金收入情况，单边累计 B、按资金付出情况，单边累计 C、按资金收入以及付出的情况累计 D、按资金收入或者付出的情况，单边累计 参考答案:【D】 题目解析:【】81 在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，什么部门应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处五万元以下罚款？（） A、人民银行 B、银监部门 C、公安机关 D、人民检察院 参考答案:【A】 题目解析:【】82 农村商业银行发起人单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的( ) A、5% B、10% C、
37、20% D、30% 参考答案:【B】 题目解析:【】83 实施预防、监控洗钱的行为必须以（ ）为核心主体，通过金融机构监测并报告异常资金流动，发现并控制犯罪资金。 A、中国人民银行 B、金融机构 C、银监会 D、公安机关 参考答案:【B】 题目解析:【】84 石某为某股份制银行高管，其利用职务之便非法放贷给银行造成了两亿元的损失。股东白某连续两年持有该银行百分之五的股份，其欲通过诉讼维护该银行利益。关于白某的做法，下列哪一选项是正确的？（） A、必须先书面请求银行董事会对石某提起诉讼 B、可以书面请求银行监事会对石某提起诉讼 C、只有董事会拒绝起诉，才能请求监事会对石某提起诉讼 D、白某可以在
38、任何情况下直接以自己名义向法院提起诉讼 参考答案:【B】 题目解析:【】85 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，（ ）审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（ ）进行一次审核。 A、定期、每半年 B、不定期、每半年 C、定期、每年 D、不定期、每年 参考答案:【A】 题目解析:【】86 下列不属于操作风险评估要素的是（ ）。 A、内部操作风险损失数据 B、外部数据 C、银行业务环境 D、风险产生的因素 参考答案:【D】 题目解析:【】87 银行风险不同于经济领域其他风险的一个最
39、显著的特性是（ ）。 A、可控性 B、隐蔽性 C、加速性 D、扩散性 参考答案:【D】 题目解析:【】88 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构（ ）。 A、应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告 B、可以分别提交大额交易报告 C、应当分别提交大额交易报告 D、只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告 参考答案:【C】 题目解析:【】89 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是（）。 A、应将某一账户发生的交易累计计算 B、应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 C、应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 D、应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 参考答案:【D】 题目解析:【】90 理财产品风险揭示书有客户风险确认语句抄录，下列哪项为完整、正确的风险确认语句？（） A、本人已经知晓风险，愿意承担投资风险 B、本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险 C