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1、信用社（银行）合规文化知识试题法人治理类 内部资料 请勿外传合规文化知识题库序一直以来，我们着力打造以“合规就是效益，违规导致风险”的合规文化，全员主动合规，自觉合规，合规经营取得实实在在成效，合规文化建设得以深入推进，为提质发展提供了坚强保障，为改革创新注入了无穷生机。合规，就是业务经营依法合规，员工行为守法遵纪，两者相辅相成，相得益彰。因此，要求全员继续以合规文化建设为核心，在业务经营中事事合规，在从业活动中处处合规，不因经营压力而松懈合规经营，不因工作繁忙而忽视合规经营，更不因一己私利而漠视合规经营。木受绳则直，金就砺则利。只要我们以制度为准则，以合规为前提，认真学习，知行合一，身体力行
2、，那么就能确保业务稳健发展，事业欣欣向荣。打造“农民朋友的贴心银行、社区居民的亲情银行、中小企业的伙伴银行”需要全员的积极投入，需要全员的真诚付出，更需要全员合规意识的高度统一。前行注定任重道远，发展更需凝心聚力，让我们共勉。 一、综合类1、农村商业银行是一个什么样的金融机构？答：是由自然人、企业法人依照公司法和商业银行法共同发起设立的股份制银行业金融机构。2、我行目前的经营范围包括哪些？答：（1）吸收公众存款；（2）发放短期、中期和长期贷款；（3）办理国内结算；（4）办理票据承兑与贴现；（5）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（6）买卖政府债券、金融债券；（7）从事同业拆借；（8）代理收付款
3、项及代理保险业务；（9）提供保管箱服务；（10）经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。3、农村商业银行下设的支行、分理处、储蓄所有没有法人资格？其民事责任由谁承担？答：不具备法人资格，是在农村商业银行授权范围内依法开展业务，其民事责任由农村商业银行承担。4、我行的经营宗旨是什么？答：依据国家有关法律法规和行政规章，自主开展各项业务，主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务，促进城乡经济协调发展。5、我行的经营原则是什么？答：以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险、自负盈亏、自我约束。6、农村商业银行股东的股金可不可以转让、继承和赠予？答：股东持有的股金，经董事会同
4、意，并按规定办理登记手续后，可依法转让、继承和赠予。7、我行的股权证书可不可以质押？可不可以为他人担保？答：我行的股权证书不得设定权利质押。我行股东以股权证为本人或他人担保的，应当事先告知并征得董事会同意。8、我行的主要广告用语是什么？答：自己的银行，大众的选择。9、什么是科学发展观？答：科学发展观是以人为本，全面协调可持续的发展观。10、科学发展观精神实质是什么？答：科学发展观的第一要义是发展，核心是以人为本，基本要求是全面协调可持续，根本方法是统筹兼顾。11、我行实施科学发展的“三三”工程基本内容是什么？答：信贷管理创新、内控管理创新、考核机制创新的三大创新工程；基础客户建设、基本制度建设
5、、基层班子建设的三大建设工程；中小企业授信、个体商户授信、农户小额贷款授信的三大授信工程。12、中国银行业“十字行风”是指哪十字？答：严格、规范、谨慎、诚信、创新。13、我行优化服务效能承诺对服务客户、群众有何要求？答：承诺第一条规定：欢迎各位顾客来我行办理业务。各网点配备茶水、老花眼镜，忙时休息等待区等，为客户办事提供方便；在规定作息时间内按程序认真受理客户业务，按规定办好客户所需办的事。对顾客投诉事项及时查实回复，并建立优化效能投诉台帐。第六条规定：认真履行职责，凡是群众有需求，按规定本行能办的事一定办好，不得推诿；不能办的事一定解说好。不做有损经济发展环境、优化服务效能和违背金融政策、法
6、规的事。14、我行优化服务效能承诺对廉洁办行有何要求？答：承诺第二条规定：不接受企业和客户的红包及其他财物，不向企业拉赞助，不参与企业、客户打牌，不向企业、客户推销非本行经营或代理的产品，婚丧喜庆不邀请企业、客户。15、我行优化服务效能承诺对贷款办理有何要求？答：承诺第三条规定：公开贷款审批程序。农户小额贷款凭证（信用证）发放，其他贷款根据借户申请在规定时间内调查落实、回复，据实办理。16、我行优化服务效能承诺对存贷利率和业务收费有何要求？答：承诺第四条规定：公开存贷款利率和相关业务收费标准，按合约收付利息，按规定收取相关业务费用，杜绝乱收乱付现象。17、我行优化服务效能承诺对工作人员上班有何
7、要求？答：承诺第五条规定：落实首问责任制、去向挂牌制等优化效能制度，上班时间不做打牌、炒股、玩游戏等与工作无关的事。18、我行优化服务效能承诺明确如客户不满意时怎样电话投诉？答：如客户不满意时可先拨打本行优化效能投诉电话83611373，如还不满意时可再拨打浏阳市优化效能投诉电话83683083。19、农村商业银行的最高权力机构是什么？答：是股东大会。20、我行的授权管理，包括哪几个方面？答：直接授权、转授权、再转授权。21、我行信息披露的原则是什么？答：我行信息披露要求体现公开、公正、公平对待所有股东的原则。22、向农村商业银行入股应遵循的原则是什么？答：应坚持入股自愿、风险自担、服务优惠、
8、利益共享的原则。23、农村商业银行股东持股比例有何规定？答：农村商业银行股金中，单个自然人持股最高不得超过股本总额的2%；职工的持股总额不得超过股本总额的20%；单个境内非金融机构及其关联方合计持股比例不得超过股本总额的10%。24、农村商业银行工作人员持有本行的股份可以转让吗？答：农村商业银行董事、监事、高中级管理人员在任职期间不得将持有本行的股份转让或质押，离职后6个月内后，经本行董事会同意方可转让。25、文明规范服务包括哪些方面？答：文明规范服务包括：服务环境、服务仪表、服务语言、服务行为、服务质量、服务纪律等六个方面。26、与客户交流对语言有何要求？答：与本地客户交流，可以用方言；与外
9、地客户沟通，尽量使用标准普通话。27、营业场所和办公室要达到什么样的服务环境？答：营业场所和办公室要达到：整洁、明亮、和谐、美观，各种用具和资料摆放整齐有序；无随意张贴，无杂物堆放；营业场所还应设有网点名牌、营业时间牌、利率牌、服务公约、宣传窗栏、客户休息区、便民老花镜、笔、验钞机、茶水、工作人员台式工号牌等，还要悬挂经营证照、客户意见簿、公开监督电话等。28、营业时间内员工要具有什么样的精神状态？答：营业时间内员工要保持：精神饱满，仪表端庄，举止大方，神态自然，站姿挺拔，坐姿文雅，文明礼貌。29、我行对员工工作时间着装有何要求？答：我行对员工工作时间必须按统一要求着行服，并规定着西服时必须系
10、领带；必须全身着行服，不得上身着行服，下身着花色、杂色裤装；着长袖衬衫不得挽起袖管，男员工着衬衫应将其束进裤腰内；女员工着衬衫不得内着花色内衣；女员工着行服短裙时，必须穿袜裤；穿皮鞋时（凉鞋除外）必须穿袜子等等。30、我行对员工营业时间除要求统一着行服外，对仪表还有何要求？答：营业时间员工仪表必须端庄大方，不得留长指甲，不得把头发染成黑色以外的其他异色，不得佩戴有色眼镜，不得穿拖鞋，打赤膊；男员工不得留长发，蓄长胡须，剃光头；女员工不得浓装艳抹，佩戴夸张饰物、披头散发等等。31、接受客户咨询或接电话时应该怎么说，不能怎么说？答：应说：您好！我是浏阳农村商业银行支行（分理处）。不能说：喂！什么事
11、？32、要求客户重新填写资料时应该怎么说，不能怎么说？答：应说：麻烦您按要求再写一次。不能说：你这写的是什么东西，拿回去！或者是：怎么又填错了，重填。33、需要客户认同理解的事情应该怎么说，不能怎么说？答：应说：敬请您多多原谅、理解支持。不能说：真是麻烦，这都不懂，或者是：你懂什么！34、当客户按本行要求做好了什么应该怎么说，不能怎么说？答：应说：谢谢您的合作！不能说：这是你应该做的。35、我们有何失误或不周使客户厌烦时应该怎么说，不能怎么说？答：应说：对不起，或者说很抱歉。不能说：就是这么样，您想怎么着。36、客户要办的业务不是自己所管的范畴时应该怎么说，不能怎么说？答：应说：真不好意思（或
12、说对不起），这件事由负责，我帮您打个招呼，您再去找他吧！不能说：这事我不知道，或者是：这事不归我管，你去找吧！37、当客户对我行某些规定要求不理解时应该怎么说，不能怎么说？答：应说：请您多多原谅、理解、支持配合，这是我行的规定。不能说：这是规定，有意见找领导去吧！38、你要下班了，而某项业务又确实办不成了应该怎么说，不能怎么说？答：应说：对不起，请您原谅，明天再来。不能说：下班了，明天再说。39、你正忙时客户急着要办或插号时应该怎么说，不能怎么说？答：应说：对不起，请您稍等一下。不能说：没看到我在忙吗？40、客户临柜时应该怎么说，不能怎么说？答：应说：您好，欢迎光临！不能说：喂，存钱还是取钱，
13、或者是：喂，什么事！41、需要客户出示身份证件时应该怎么说，不能怎么说？答：应说：请您出示一下您的身份证件。不能说：拿身份证来。42、把钱交给客户时应该怎么说，不能怎么说？答：应说：这是您的钱，一共是元，您点好。不能说：这是您的钱，拿去！43、客户点好了所要的钱时应该怎么说，不能怎么说？答：应说：您点了没错吧，请收好，路上小心，祝一路平安。不能说：对了吗？44、把存折（存单）交给客户时应该怎么说，不能怎么说？答：应说：这是您的存折（存单），请收好，请将密码记好，慢走。不能说：这是你的存折（存单），拿去！45、客户存钱缴款中有假钞时应该怎么说，不能怎么说？答：应说：对不起，请您谅解一下，这张钱是
14、假钞，按规定我们要收缴，下次收钱您一定要注意假钞，可以这样鉴别。不能说：这张是假钞，没收。46、某些事项宣传墙（单或牌）上有说明，客户向你咨询而你又正忙时应该怎么说，不能怎么说？答：应说：有关事项在那墙（单或牌）上都有说明，您可以先看一下，有什么不明白的，您可以再来问我。不能说：没长眼睛吗，在那里，自己去看！47、电脑或网络故障暂不能办业务时对客户应该怎么说，不能怎么说？答：应说：真对不起，这台电脑出了点故障，请您稍等。如果让客户等久了，电脑故障还不能排除应说：对不起，让您久等了，如果您急需办理，我帮您联系到别的网点办理吧！不急的话，请您明天（或下午）再来吧！不能说：您没看见电脑坏了吗？或者是
15、：您真倒霉，你要办业务机器就死了。48、客户办理业务时缺少资料时应该怎么说，不能怎么说？答：应说：真对不起，您还缺资料，备齐了就好办了。不能说：资料不齐，快拿走，办齐了再说。49、客户提供的资料不准确时应该怎么说，不能怎么说？答：应说：真对不起，您报的资料还不准确，需要核实后再办。不能说：您的资料不对，不办。50、客户贷款未还清又要求借款不能办时应该怎么说，不能怎么说？答：应说：对不起，您上笔贷款还没结清，按规定我们不可以再贷给您。不能说：我怕您还不清，不能贷。51、客户要求贷款用途不明时应该怎么说，不能怎么说？答：应说：对不起，我们需要核实您的贷款用途，您准备好有关资料再来。不能说：鬼晓得你
16、借钱干什么，不贷。52、客户逾期还贷需加罚息时应该怎么说，不能怎么说？答：应说：这是规定，请您多多理解。不能说：这是规定，就是要罚。53、我行的服务文化理念是什么？答：一切为了客户，为了客户一切。54、我行的廉政文化理念是什么？答：清清白白做人，干干净净做事。55、我行合规文化理念是什么？答：合规就是效益，违规导致风险。56、员工在办理业务时要坚持“六个一样”的服务标准是什么？答：员工在办理业务时要坚持“六个一样”，即：忙时闲时一样认真；生人熟人一样热诚；存款取款一样受理；金额大小一样欢迎；完币残币一样收兑；批评表扬一样对待。57、员工要从哪些方面来提升服务质量？答：员工必须加强业务学习，熟练
17、掌握业务操作技能和操作规定，严格执行各项规章制度，严格监督检查，保证客户正当权益不受损害。58、按照员工服务行为文明规范要求，不允许发生的十种现象指的是什么。答：按照员工服务行为文明规范要求，不允许发生的十种现象指的是：（1）上班时间在营业间或办公室吃零食、用餐、打牌、睡觉、干私活、嬉戏娱乐、玩游戏、炒股、带小孩以及于顾客不顾一味的聊天、长时间打私人电话等做与工作无关事情的；（2）因个人遇到不顺心的事或饮酒致乱，将情绪带入工作中，冷颜冷语或心浮气燥对待客户的；（3）饮酒误事影响工作的，在明令禁烟禁火的环境场所吸烟的；（4）在营业间、办公区内及会议室等公共场所随地吐痰、乱扔纸屑、杂物、烟蒂的；（
18、5）不属本点或本人受理的业务或因客户原因暂不具备条件受理的业务实行硬拒绝，不作解释说明和提示引导的；（6）以客户的亲疏、贫富论先后或者存款热心取款冷淡、本点储户热心他点储户冷淡、歧视、怠慢客户的；（7）对客户咨询的问题不作耐心解答的；（8）因客户不懂或弄错，不是耐心启发客户按规定办理，而是硬拒绝或讥笑、指责、谩骂的；（9）因本人的疏忽、失误将客户的业务弄错或使客户误解、不满意，不及时纠正和向客户道歉的；（10）对客户提出的正确意见或建议不虚心接受、积极改进和向客户表示谢意的；对客户提出的不完全正确或者错误的意见或建议，不礼让、理解、解释说明而恶语相向的。59、按照我行工作质量规范要求，不允许发
19、生的十种现象指的是什么？答：按照我行工作质量规范要求，不允许发生的十种现象指的是：（1）未经总部批准或统一安排，擅自推迟开门营业或提前关门停止营业的；（2）因机械、线路、网络故障或头寸计划不周，需暂时缓办业务时，不向客户说明情况表示歉意和采取应急措施解决，导致混乱或负面影响的；（3）应受理的（特别是通兑业务和残破币、零币储存或对换业务）业务而拒绝办理的；（4）受理客户业务逆程序操作或不按管理规定、不按业务流程办理、落实、回复的；（5）将无关人员引入营业间、监控室、库房等重要防区和违反安防规定的其他行为的；（6）违反保密制度和查询规定，泄露客户存款秘密、商业秘密和本行的业务秘密的；（7）应查询的
20、不查询，应审核的审核不严，应报批或备案的不报批、备案，应内外核对的不及时核对，应内部传递的业务委托外人传递，办理本行他点代收款项业务应转汇或内部转账的而图省事直接通存，应授权或经批准办理的擅自办理等违反业务操作规定的；（8）应在贷款到期前发送催收通知而未送达，致使客户丧失展期机会或未及时偿还形成逾期或我行债权失去诉讼时效的；（9）欺上瞒下、弄虚作假的；（10）上级的指示精神不及时传达落实，本行本点发生异常的人和事不及时报告，致使工作失误的。60、员工行为准则是什么？答：员工行为准则为：遵纪守法、明礼向上；敬业爱岗，严谨勤奋；恪守原则，忠诚正派；崇尚学习，开拓创新；精通业务，优质服务。61、法人
21、治理结构所称的三会一层、二会一层、四会一层分别是指什么？答：三会一层即股东大会、董事会、监事会和经营管理层； 二会一层即董事会、监事会和经营管理层； 四会一层即股东大会、职工代表大会、董事会、监事会和经营管理层。62、三基建设是指哪三基？答：基本制度、基础客户、基层班子。63、公民道德规范的基本内容是什么？答：爱国守法、明礼诚信、团结友善、勤俭自强、敬业奉献。64、社会公德规范的基本内容是什么 ？答：文明礼貌、助人为乐、爱护公物、保护环境、遵纪守法。65、职业道德规范的基本内容是什么？答：爱岗敬业、诚实守信、办事公道、服务群众、奉献社会。66、家庭美德的基本内容是什么？答：尊老爱幼、男女平等、
22、夫妻和睦、勤俭待家、邻里团结。67、社会主义荣辱观的主要内容是什么？答：以热爱祖国为荣，以危害祖国为耻；以服务人民为荣、以背离人民为耻；以崇尚科学为荣，以愚昧无知为耻；以辛勤劳动为荣，以好逸恶劳为耻；以团结互助为荣，以损人利己为耻；以诚实守信为荣，以见利忘义为耻；以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻；以艰苦奋斗为荣，以骄奢淫逸为耻。68、中国人民银行在谁的直接领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定？答： 国务院69、中国人民银行是中华人民共和国的什么银行？答：中央银行70、人民银行货币政策目标是什么？答：保持货币币值的稳定，以此促进经济增长。71、审慎经营原则的主要内容有哪些？
23、答：审慎经营原则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。72、商业银行开展业务时，应当遵循什么原则？答：商业银行开展业务，应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。73、商业银行与客户的业务往来，应当遵循哪些原则？答：商业银行与客户往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。74、哪些情形金融机构应当向银监会或其派出机构申请换发金融许可证？答：机构更名；营业地址（仅限于清算代码）变更；许可证破损；许可证遗失。75、根据商业银行法的有关规定，商业银行的哪些变更事项需要经银行业监督管理机构批准？答：变更名称、调整业务范围、修改章程。76
24、、农村合作金融机构如何提高资本自我补充能力？答：一是提高盈利能力；二是补提拨备；三是增资扩股；四是在利润分配中，将现金分红水平控制在合理比率内，鼓励股份股利分红方式，增加留存收益。77、什么是金融、直接金融、间接金融？答：（1）金融是指有关货币、信用的所有经济关系和交易行为的总称，包括直接金融和间接金融两类。（2）直接金融是指没有金融机构介入的资金融通方式。（3）间接金融是通过金融机构进行的资金融通方式。78、货币政策的概念是什么？它包括哪些要素？答：（1）货币政策是中央银行运用货币政策工具，调节货币供求以实现宏观经济调控目标的方针和策略的总称。（2）货币政策的要素包括货币政策最终目标、货币政
25、策中介目标、货币政策工具和货币政策传导机制等内容。79、我国现行的货币政策工具有哪些？答：（1）要求金融机构按照规定的比例交存存款准备金；（2）确定中央银行基准利率；（3）为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现；（4）向商业银行提供贷款；（5）在公开市场上买卖国债和其他政策债券及外汇；（6）国务院确定的其他货币政策工具。80、什么是存款准备金？建立存款准备金制度的意义有哪些？答：存款准备金是商业银行和其他金融机构按其存款的一定比例向中央银行缴存的存款。其意义在于：（1）保证金融机构对客户的正常支付；（2）保证金融机构之间的正常清算；（3）中央银行实施货币政策的重要工具。81、什么是市场利
26、率？答：市场利率是指由金融市场资金供求关系决定的利率，我国目前主要包括同业拆借市场利率、国债一级市场利率等。82、什么是法人治理结构？答：法人治理结构是指按照权力、经营和监督三权分立的原则，在企业内部设立股东会或股东代表大会、董事会或执行董事会、行长（总经理）和监事会或监事，其各自独立，权责分明，同时又互相制约，构成较为科学合理的企业内部管理控制体系。83、什么是授权制度、授信制度？答：（1）授权制度是指商业银行对其所属业务职能部门、分支机构和关键业务岗位开展业务权限的具体规定。（2）授信制度是指商业银行对其业务职能部门和分支机构所属服务区及其客户所作出的内部控制信用最高额度的规定。84、什么
27、是利率市场化？答：利率市场化是指利率的水平及其结构由市场资金供求情况决定，中央银行运用货币政策工具对市场资金供求状况和利率总水平进行间接调控。85、巴塞尔协议的基本内容是什么？答：（1）明确了商业银行的资本构成，将资本分为核心资本和附属资本两个部分，前者包括实收股本和公开储备（未分配利润、盈余公积、资本公积等），后者包括普通准备金（如呆帐准备金、投资风险准备金）和长期次级债务（如发行的长期金融债券）等；（2）确定了资产风险加权制，根据不同资产的风险程度确定相应的风险权重，计算出加权风险资产总额；（3）确定了银行的资本充足率（资本净额/加权风险资产总额）8%。 86、金融创新的基本含义包括哪些内
28、容？答：金融创新是指商业银行为适应经济发展的要求，通过引入新技术、采用新方法、开辟新市场、构建新组织，在战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式、业务流程和金融产品等方面开展的各项新活动，最终体现为银行风险管理能力的不断提高，以及为客户提供的服务产品和服务方式的创造与更新。87、商业银行关联自然人近亲属包括哪些？答：父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶。88、什么是法定利率？答：国务院批准和国务院授权中国人民银行制定的各种利率为法定利率。89、什么是合同利率？ 答：贷款人根据法定贷款利率和中国人民银行规定的浮动幅度范围，经与借款人共同商
29、定，并在借款合同中载明的某一笔具体贷款的利率。90、中国银行业从业人员道德行为公约对从业人员的基本要求是什么？答：（1）爱岗敬业，顾全大局；（2）遵纪守法，规范操作；（3）廉洁公正，自警自律；（4）严守秘密，确保安全；（5）正直诚信，勤勉尽职；（6）热情服务，细致周到；（7）勤奋学习，精通业务；（8）团结协作，和谐互动；（9）遵守公德，崇尚科学。91、什么是中国廉政文化？答：中国廉政文化是一种以廉政为内涵，以文化为表现形式的特殊文化，有深厚的历史渊源，丰富的历史嬗变和边缘学科性质。92、文明规范服务提倡蜜蜂式工作精神的内涵是什么？答：互助、负责、奉献、勤劳、团结、效率。93、文明规范服务对客户
30、的“六个主动”有哪些内容？答：客户有困难时主动帮助，客户有疑问时主动解释，客户取款有要求时主动搭配票面，客户拿不定主意时主动当参谋；客户遗留财物时主动归还；发生工作差错时主动向客户道歉。94、文明规范服务的“六个关照”有哪些内容？答：客户新开户时关照；客户询问时关照；客户困难时关照；对老、弱、病、残、孕客户关照；对贵宾客户关照；客户发生疑问时关照。95、文明规范服务的“六个不准”有哪些内容？答：不准违规操作；不准擅离工作岗位；不准泄露业务秘密、存款秘密、客户秘密；不准带无关人员进入营业间内；不准怠慢、顶撞、刁难客户；不准以任何理由拒办应办的业务。96、湖南农信的企业宗旨是什么？答：在希望的田野
31、上共创美好生活。97、湖南农信的核心价值是什么？答：信以致远，和谐共赢。98、湖南农信企业的使命是什么？答：农村金融主力军，新农村建设生力军。99、湖南农信企业的愿景是什么？答：打造现代企业，塑造品牌形象，创造共同价值。100、湖南农信的企业方略是什么？答：以人为本，服务社区，管理严格，求真务实，争创一流。101、湖南农信的核心竞争力是什么？答：农村市场、人才队伍、金融创新、企业文化。102、湖南农信风险管理理念是什么？答：质量是生命，效益是根本，安全是保证。103、湖南农信的企业精神是什么？答：朴实、勤奋、坚韧、开拓。104、湖南农信的服务理念是什么？答：用心服务、真情无限。105、湖南农信
32、人的行为准则是什么？答：诚实守信，遵法守纪，公正严谨，友爱互助。106、湖南农信人的团队精神是什么？答：服务大局，团结协作，拼搏自强，合作共赢。107、湖南农信人的风险意识是什么？答：依法合规，稳健经营，谨慎务实，敢于担当。108、湖南农信的社花是什么？答：金芙蓉。109、湖南农信的吉祥物是什么？答：金牛。110、我行的发展愿景是什么？答：做域内强壮银行、省内标杆银行、国内一流银行。111、什么是浏阳精神？答：自强不息，敢为人先。112、对犯错误的员工有哪些行政处分？答：对犯错误的员工视情节轻重分别给予警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、解除劳动合同等处分。113、根据湖南浏阳农村商业银
33、行员工考核办法和员工劳动合同约定，对哪些员工可以解除劳动合同关系？答：（1）连续两个年度考核确认为不合格的；（2）求职时所提供的居民身份证明、学历证明、职称证书、职业技能证明、工作经历等与事实不符合或隐瞒不良行为或重大疾病的；（3）不能胜任试用期间工作的；（4）达不到甲方招聘条件的其它情形。（5）无正当理由连续旷工时间超过15个工作日，或者经常旷工，一年以内累计旷工的时间超过30个工作日；（6）无正当理由不服从工作分配或因甲方机构调整、合并需要调整工作岗位而本人拒绝另行安排的；（7）经批评教育无效，有寻衅滋事等行为严重影响工作秩序和社会秩序的；（8）在公众场合、对外交往、工作过程中恶意损害甲方
34、形象、信誉的；（9）内退、待岗员工经批评教育无效，对甲方利益或声誉造成严重损害的；（10）有贩毒、吸毒、卖淫、嫖娼、赌博、盗窃等行为被依法查处的；（11）有恶意经营、账外经营、贪污、侵占挪用公款、行贿受贿、走私贩私等行为的；（12）违反国家法律、法规和本行业规章制度办理业务，造成严重后果的；（13）严重违反国家法律法规以及甲方劳动合同管理办法等规章制度的其它情形。（14）严重失职、徇私舞弊，给用人单位利益造成重大损失的。（15）与其他用人单位建立劳动关系的。（16）以欺诈、胁迫的手段或者趁人之危，使甲方在违背真实意思的情况下订立或者变更劳动合同的。（17）被依法劳动教养或追究刑事责任的。（18
35、）法律、法规规定以及甲方劳动合同制管理办法等规章制度规定可以解除劳动合同的其它情形。114、对哪些员工的专业技术职称予以解聘？答：（1）员工调离本单位或退休、退职的，自动解聘；（2）员工聘期内有以下情形的应予解聘：受记大过或党内严重警告处分；违反劳动纪律，经多次批评教育未有改进；不认真履行岗位职责；违反国家金融政策、法规，玩忽职守、贻误工作，造成重大差错或损失的；脱离专业工作6个月以上的；犯有其它错误受到有关部门查处的；考核不合格的。115、员工岗位轮换的目的是什么？答：员工岗位轮换是进一步加大防范操作风险和防案控案力度，杜绝和遏制各类案件、事故的发生；加强员工队伍建设，提高员工综合素质，促进
36、各项工作又好又快发展。116、为什么要建立员工教育培训学习制度？答：建立员工教育培训学习制度，是为了进一步提高员工综合素质和业务技能，增强员工法规意识，强化案防工作；是全面落实科学发展观，加强员工的思想作风、工作作风、生活作风的重要手段，形成学习经常化、考试规范化、考证制度化。117、根据湖南浏阳农村商业银行员工末位淘汰制度规定，哪些员工视为末位？答：员工凡有下列其中一项情形的视为末位员工：（1）年度考核确认为不合格的；（2）经查实，确属本人失职，年度被客户投诉三次（含）以上的；（3）在开展劳动优化组合双向选择岗位时，无人组合落选待遇的；（4）受行政记大过或党内严重警告及以上处分的；（5）有侵
37、占、受贿、索贿，参入盗窃、赌博、卖淫、嫖娼、吸毒等危害社会治安行为的（以查处结果为依据）；（6）违反计划生育政策结婚、生育的；（7）不执行制度，不服从安排，年度连续旷工10天（含）或者累计旷工超过15天（含）的；（8）当年发放贷款，认定为“三违”贷款的；（9）机关部室、支行和直属分理处因管理粗放、业务发展缓慢，年度综合考核得分在60分及以下的单位主要负责人为末位。118、根据湖南浏阳农村商业银行员工考核办法规定，对不合格员工如何处理？答：员工年度考核被确认为不合格等级的，按照下列规定处理：（1）当年考核被确认为不合格等级的，从下一个月起一年内下调岗位系数，扣减基本工资；，同时不享受绩效工资，解
38、聘行政职务和专业技术职务；（2）连续两年考核被确认为不合格等级的，解除劳动合同。119、从哪些方面对员工进行综合考核评价？答：从德、能、勤、绩、廉等五个方面对员工进行综合考核评价，重点考核工作实绩。120、根据湖南浏阳农村商业银行人力资源管理暂行办法规定，哪些员工不予评聘专业技术职称？答：有下列情况之一的，不予聘任：（1）聘任期满后，没有进行任期考核的；（2）脱离工作6个月以上的；（3）受记大过处分或党内严重警告处分的；（4）经考核不合格的。121、为什么要建立员工强制休假制度？答：建立员工强制休假制度是强化内部控制、防范操作风险、消除金融风险隐患的有效手段之一；实行强制休假并加大稽核检查力度
39、，可以及时发现和有效预防各类违规违纪违法案件的发生。122、对有突出贡献的员工给予哪些奖励？答：员工工作表现突出，有显著成绩或重大贡献的，由本行或上级管理部门对员工给予嘉奖、记功，授予荣誉称号或一定的物质奖励。123、根据湖南浏阳农村商业银行员工考核办法规定，优秀员工的条件是什么？答：优秀员工的条件是：认真贯彻执行党和国家的方针、政策，模范遵守国家的法律、法规和本行规章制度；职业道德良好、廉洁奉公；精通业务，爱岗敬业，工作勤奋，有开拓创新精神，工作业绩突出。124、根据湖南浏阳农村商业银行员工考核办法规定，员工犯有哪些错误，年度考核为不合格？答：员工有下列行为之一的，年度考核为不合格：（1）参
40、与盗窃、赌博、卖淫、嫖娼、吸毒等危害社会治安行为；（2）贪污受贿或向客户索、拿、卡、要，以及利用职务之便谋取私利；（3）年度连续旷工超过10天或者年度累计旷工超过15天以上；（4）违反计划生育政策；（5）工作责任心不强，违规操作给单位和社会造成不良影响或经济损失；（6）不执行总部规章制度，无正当理由不服从组织分配，不服从工作安排，工作任务完不成；（7）态度恶劣，与客户、员工之间发生争吵，唆使他人或本人与客户、员工打架斗殴，影响工作秩序和社会秩序；（8）年度内受行政记大过及以上处分；（9）按照湖南浏阳农村商业银行员工行为监督管理试行办法规定，年度内累计扣分达20分及以上；（10）有其他严重问题。
41、125、中华人民共和国劳动合同法是经什么会议通过，从什么时候起施行？答：中华人民共和国劳动合同法已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十八次会议于2007年6月29日通过，自2008年1月1日起施行。126、哪些劳动者适用中华人民共和国劳动合同法？答：中华人民共和国境内的企业、个体经济组织、民办非企业单位等组织与劳动者建立劳动关系，订立、履行、变更、解除或者终止劳动合同，适用劳动合同法。127、劳动关系建立后，出现哪些情形，用人单位可以解除劳动合同？答：（1）在试用期间被证明不符合录用条件的；（2）严重违反用人单位的规章制度的；（3）严重失职，营私舞弊，给用人单位造成重大损害的
42、；（4）劳动者同时与其他用人单位建立劳动关系，对完成本单位的工作任务造成严重影响，或者经用人单位提出，拒不改正的；（5）因劳动合同法第二十六条第一款第一项规定的情形致使劳动合同无效的；（6）被依法追究刑事责任的。128、劳动关系建立后，出现哪些情形，劳动者可以解除劳动合同？答：（1）未按照劳动合同约定提供劳动保护或者劳动条件的；（2）未及时足额支付劳动报酬的；（3）未依法为劳动者缴纳社会保险费的；（4）用人单位的规章制度违反法律、法规的规定，损害劳动者权益的；（5）因劳动合同法第二十六条第一款规定的情形致使劳动合同无效的；（6）法律、行政法规规定劳动者可以解除劳动合同的其他情形。用人单位以暴力
43、、威胁或者非法限制人身自由的手段强迫劳动者劳动的，或者用人单位违章指挥、强令冒险作业危及劳动者人身安全的，劳动者可以立即解除劳动合同，不需事先告知用人单位。129、劳动关系建立后，出现哪些情形，用人单位提前三十日以书面形式通知劳动者本人或者额外支付劳动者一个月工资后，可以解除劳动合同？答：（1）劳动者患病或者非因工负伤，在规定的医疗期满后不能从事原工作，也不能从事由用人单位另行安排的工作的；（2）劳动者不能胜任工作，经过培训或者调整工作岗位，仍不能胜任工作的；（3）劳动合同订立时所依据的客观情况发生重大变化，致使劳动合同无法履行，经用人单位与劳动者协商，未能就变更劳动合同内容达成协议的。130
44、、劳动关系建立后，劳动者在合同期内提出解除劳动合同的，怎样办理劳动合同解除手续？答：劳动者提前三十日以书面形式通知用人单位，可以解除劳动合同。劳动者在试用期内提前三天通知用人单位，可以解除劳动合同。131、劳动关系建立后，出现哪些情形，劳动合同终止？答：（1）劳动合同期满的；（2）劳动者开始依法享受基本养老保险待遇的；（3）劳动者死亡，或者被人民法院宣告死亡或者宣告失踪的；（4）用人单位被依法宣告破产的；（5）用人单位被吊销营业执照、责令关闭、撤销或者用人单位决定提前解散的；（6）法律、行政法规规定的其他情形。132、湖南省农村信用社治理商业贿赂专项工作的指导思想和基本原则有哪些？答：坚持自查
45、自纠与群众监督相结合；坚持组织查处与法律追究相结合；坚持制度建设与长效机制建设相结合；坚持治理商业贿赂专项工作，认真解决农村信用社存在的商业贿赂突出问题，树立农村信用社良好的社会公众形象，充分发挥农村金融主力军作用，为农村信用社改革发展和新农村建设营造良好的环境。133、湖南省农村信用社开展治理商业贿赂专项工作的重点有哪些？答：（1）自查自纠不正当交易行为；（2）排查商业贿赂案件；（3）注重长效机制建设。134、湖南省农村信用社党委向全省农村信用社作出了哪五项廉政承诺？答：（1）严格规范组织人事工作；（2）坚决反对商业贿赂；（3）保证正确行使职权；（4）带头遵守党纪国法；（5）带头严格要求亲属
46、和身边工作人员。135、什么是商业贿赂？答：是指经营者以排斥竞争对手为目的，为使自己在销售或购买商品或提供服务等业务活动中获得利益，而采取的向交易相对人及其职员或期代理人提供或许诺提供某种利益，从而实现交易的不正当竞争行为。136、商业贿赂的行为要点有哪些？答：（1）行为的主体是经营者和受经营者指使的人（包括其职工）；其他主体可能构成贿赂行为，但不是商业贿赂；（2）行为的目的是争取市场交易机会，而非其他目的；（3）有私下暗中给予他人财务和其他好处的行为，且达到一定数额；（4）该行为由行贿与受贿两方面构成。137、商业贿赂的主要方式？答：（1）现金、实物回扣；（2）软回扣，如高消费招待、酒吧包厢
47、享乐、提供出国机会及风景旅游观光；（3）为对方安装电话、包租大哥大、装修住房；（4）为对方提供明显可营利的业务项目、物资批件及合同等等138、商业贿赂的本质特征是什么？答：商业贿赂的本质特征是经营者为了获得交易机会或有利的交易条件而采取各种手段帐外暗中给相关单位或个人好处。按照当前中央的部署精神，此次专项治理行动针对的是广义的商业贿赂行为，可以包括与商业活动有关部门的各个环节的贿赂行为，包括国家工作人员利用行政权力收受贿赂的行为。139、国家银监委关于加大防范操作风险工作力度的通知对重要岗位人员的管理有何规定？答：严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为。建立相应的行为失范监察制度，稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。发现有涉黄、涉赌、涉毒以及未报告的股票买卖