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1、法人理财产品协议书编号： 甲 方： 地 址：邮政编码： 联系电话：乙 方：中国工商银行股份有限公司XX分行 地 址：邮政编码： 联系电话：经甲乙双方平等协商，就本期理财产品达成如下协议：一、投资计划说明本产品主要投资于银行承兑汇票,同时也搭配部分国债、央行票据、政策性金融债、企业债等债券及其他本外币货币资金市场金融工具和优质企业信托融资项目等其它投资管理工具。产品名称固定期限超短期人民币理财产品（两周滚动型）代码：0801CDQD目标客户法人客户投资及收益币种人民币产品类型非保本浮动收益型滚动投资理财产品 产品募集期2008年12月5日2008年12月14日产品起始日2008年12月15日投资
2、周期2008年12月15日起每两周为一个周期（如下一投资周期起始日遇法定节假日，则顺延至下一工作日；本投资周期结束日相应顺延至下个投资周期起始日的前一日，本投资周期计息天数按实际持有天数计算）资金到账日每投资周期结束日后第一个工作日开放期本投资周期的起始日至本投资周期的结束日，客户可在开放期内进行下一周期投资预约，设置或取消自动再投资。预约生效日截至本投资周期结束日的预约在下一投资周期生效理财资产托管人中国工商银行北京分行预期最高年化收益率本理财产品要求有较好的流动性，通过对目前市场上银行承兑汇票、债券等投资品的短期收益进行综合测算，产品预计可以达到约1.95%的年化收益率。扣除我行理财销售手
3、续、托管等费用约0.23%后，产品每投资周期到期后，客户预期可获得最高年化收益率约为1.7%，超过1.7%的部分作为银行的投资管理费。销售手续费（年化）0.2，按日计提托管费（年化）0.03，按日计提购买起点金额5万元（追加认购金额为1万元的整数倍）工作日国家法定工作日预期收益计算方法本周期收益本期投资本金本期年化收益率本期实际持有期限/365提前终止权产品募集期及存续期间不接受客户提前赎回理财资金，银行有权根据第三条的约定行使提前终止权。其他说明银行根据存款利率和市场投资品收益率变动及资金运作情况不定期调整预期最高年化收益率，并至少于新预期最高年化收益率启用前一个投资周期公布。如遇节假日或市
4、场重大变化，为充分保证理财产品持有人的利益，银行有权暂停客户购买产品和设置取消自动再投资的行为，并至少提前一个投资周期公布。客户可分次购买理财产品，分别签订协议书。购买和约定自动再投资与否为两种交易。甲方与乙方办理如下交易：币种：人民币金额：（小写） （大写）人民币 （大小写不一致时，以大写为准）投资计划专户（银行结算账户）账号： 是否自动再投资 是 否二、购买、自动再投资及收益分配甲方可在募集期及开放期内预约购买、设置或取消自动再投资。甲方设置自动再投资后，除甲方主动取消自动再投资外，理财产品本金自动滚入下一投资周期。本开放期内甲方购买或设置自动再投资的预约申请均于下一投资周期起始日实现，购
5、买与设置自动再投资与否为两种交易，本投资周期是否兑付甲方本金受最后一笔自动再投资预约的控制。如甲方预约购买且未设定自动再投资，则本金于下一投资周期起始日购买下一期理财产品，并于下一投资周期到账日转入甲方指定资金账户；如甲方选择自动再投资，则理财产品本金在下一投资周期起始日自动计入下期；如甲方选择取消自动再投资功能，则本金在本投资周期到账日转入甲方指定资金账户。本投资周期投资收益于到账日转入甲方指定资金账户。在扣除销售手续费和托管费后，理财资产运作超过预期最高年化收益率的部分作为乙方投资管理费用。三、提前终止理财产品募集期及投资周期内甲方不得提前赎回理财资金。乙方有权根据运行情况终止该产品，乙方
6、需至少于提前终止日前五个工作日通过营业网点及网上银行进行公告，并于提前终止日前通过短信或电话告知甲方。提前终止日后三个工作日内将甲方理财资金划入甲方指定资金账户。提前终止日至资金实际到账日之间，甲方资金不计息。四、甲方在乙方指定或新开立专门的银行结算账户作为本协议的投资计划专户。甲方购买理财产品资金应在某开放周期结束日（含）前存入投资计划专户，并授权乙方在预约生效日从投资计划专户中自行扣划本协议约定的投资计划金额，约定金额视为投资计划本金。如甲方未能将足额资金按时划入上述投资计划专户内，或甲方投资计划专户账户状态不正常(如挂失、销户或被冻结，下同)，致使乙方无法正常开展投资计划，由此所造成的任
7、何损失，乙方不承担任何经济或法律责任。五、风险揭示 1市场风险：本产品投资于银行承兑汇票、债券等品种，当投资品价格发生不利变动时，甲方可能面临投资组合市值下跌的市场风险。产品存续期间，若其他投资品收益率上升，那么甲方将损失收益提高的机会。2流动性风险：本产品在滚动周期到账日支付收益，划付取消自动再投资和未设置自动再投资的理财本金，在产品存续期内如果甲方产生流动性需求，可能面临理财产品持有期与资金需求日不匹配的流动性风险。3信用风险：由于本产品投资组合包括银行承兑汇票、企业债、信托融资项目、货币市场基金等。甲方可能面临企业债发债企业不能如期兑付的风险，信托融资项目借款人信用违约风险等情况。若出现
8、上述情况，投资本金及收益可能遭受损失。六、不可抗力及意外事件自然灾害、金融市场危机、战争或国家政策变化等不能预见、不能避免、不能克服的不可抗力事件或银行系统故障、通讯故障、投资市场停止交易等意外事件的发生，可能对理财产品的成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知造成影响，甚至可能导致理财产品收益降低乃至本金损失。对于由于不可抗力及意外事件风险导致的任何损失，甲方须自行承担，乙方对此不承担任何责任。七、信息公告工商银行将在本行网上银行（）和相关营业网点发布相关信息公告。本理财产品存续期间，工商银行有权至少提前一个投资周期通过中国工商银行网站（）和相关营业网点发布公告，对产品说明书条款进行补充
9、、说明和修改。甲方不同意补充或修改后的说明书的，可在补充或修改生效前赎回全部理财产品，终止与工商银行的委托理财关系。八、特别提示理财产品预期最高年化收益率仅供甲方参考，并不作为乙方向甲方支付理财收益的承诺；甲方所能获得的最终收益以乙方实际支付的为准，且不超过乙方公布的本产品预期最高年化收益率。中国工商银行将恪守勤勉尽责的原则，合理配置资产组合，为投资者提供专业化的理财服务。九、协议生效、修改及终止（一）本协议于甲乙双方签署之日起生效。（二）乙方有本协议的解释权。如遇重大事项乙方需更改协议书内容，则乙方将至少在新协议书启用日前五个工作日在乙方营业网点和网上银行公告，并于新协议书启用日前通过短信或
10、电话方式告知甲方。截至新协议书启用日前一工作日，如甲方对新协议书没有异议，甲方需通过乙方营业网点或网上银行签订新协议，新协议生效日原协议书终止；如甲方对新协议书有异议，甲方可通过乙方营业网点或网上银行办理协议终止，理财资金于终止协议办理日后三个工作日内返还甲方，终止协议办理日至资金实际到账日之间甲方资金不计息。截至新协议书启用日，如甲方未办理新协议签订手续，则乙方视同原协议到期，理财资金于新协议书启用日后三个工作日内返还甲方，新协议书启用日至资金实际到账日之间甲方资金不计息。在发生下列情况之一时，协议终止：1协议到期日。2发生本协议第三条情形，乙方决定终止协议的。十、争议解决甲乙双方因履行本协议或与本协议有关的活动而产生的一切争议，应首先本着诚信原则通过友好协商解决；不能协商解决的，则提交乙方所在地人民法院解决。十一、重要须知本协议书一式三份，甲方执一份、乙方执两份，具有同等法律效力。声明：甲方承诺已经全面理解本协议的全部条款，并充分认识到投资本理财产品需要承担的风险。甲方保证所提供的资料真实、有效，并自愿履行本协议的各项义务，自行承担投资风险，并确认本协议所填写信息之真实性和准确性，特此确认。甲方： 乙方：中国工商银行股份有限公司*分行法定代表人（或授权签字人） 负责人（或授权签字人）签字： 签字： 公章： 公章：签字日期： 年 月 日 签字日期： 年 月 日7