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1、基金押题卷七（解析）单选题(1) 如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券，则收益率曲线（）。 A、水平B、向右下方倾斜 C、向右上方倾斜 D、方向不能判断专家解析：正确答案：C 题型：分析题 难易度：中 页码：334 如果长期债券收益率高于短期债券，那么收益率曲线会往右上方倾斜，这是流动性偏好理论的体现。(2) 经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为（ ）。 A、合格境内机构投资者 B、合格境外机构投资者C、合格境内、外机构投资者 D、合格机构投资者专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：48在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机
2、构投资者。(3) 根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的()。A、投资决策委员会 B、风险控制委员会 C、投资部 D、研究部专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：88 负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的投资部。 (4) 编制基金招募说明书的主要目的是（ ）。 A、明确管理人和托管人之间的关系 B、证明基金管理人的专业资格 C、让广大投资者了解基金详情 D、规范基金运作的权利义务关系专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：196基金招募说明书的内容：编制基金招募说明书的主要目的是让广大投资者了解基金详情。 (5) 债
3、券基金与股票基金相比，其波动性通常（）。 A、较小 B、较大 C、相同 D、不确定专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：34 债券基金的波动性通常要小于股票基金。(6) 根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（ ）委托其他机构代为办理。A、管理人B、投资人 C、发起人 D、托管人专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：226根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金管理人委托其他机构代为办理。 (7) 封闭式基金份额净值由（）进行公告。 A、基金公司 B、证券交易所 C、基金管理人 D、证监会专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度
4、：易 页码：165 考察基金估值程序。(8) 申请基金代销业务资格的机构,负责基金代销业务的管理人员应具备从事()年以上基金业务或()年以上证券、金融业务的工作经验。 A、2,5 B、3,4 C、1,5 D、3,5专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：144负责基金代销业务的管理人员应具备从事两年以上基金业务或五年以上证券、金融业务的工作经验。(9) 交易所资金清算在()日执行清算指令。 A、T+3 B、T+2 C、T+1 D、T+0专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：118 交易所资金清算在T+1日执行清算指令。(10) 朱某担任某基金管理公司副总经理，
5、由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务，一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是（ ）。 A、如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任 B、朱某不能接受聘任C、如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任D、证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：243 擅离职守被免职未满2年的人员，不得聘用。 (11) 与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。 A、投资金额要求高B、投资者的资格和人数常受到严格限制C、可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广D、在运
6、作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：24 公募基金具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。(12) 根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合管理策略可划分为（）。 A、增长型和非增长型 B、大盘型和小盘型 C、有效型和无效型 D、积极型和消极型专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：314 考察股票投资组合管理的基本策略。 (13) 不属于封闭式基金合同内容的是（）。 A、基金份额总额
7、B、基金合同期限 C、最低募集份额总额D、募集基金的目的和基金名称专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：195 基金合同的主要披露事项。封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。(14) 下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是（）。A、简单收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响，其计算公式与股票持有期收益率的计算类似B、相对简单收益率来说，时间加权收益率能更准确地对基金的真实投资表现做出衡量 C、时间加权收益率由于没有考虑分红的时间价值D、简单收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难
8、易度：中 页码：357-358简单收益率的没有考虑分红再投资时间价值的影响；时间加权收益率考虑了分红的时间价值；时间加权收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现。 (15) 以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（）。 A、在证券交易所进行债券买卖 B、申购 C、增发新股D、支付基金相关费用专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：118 其他三项为属于场外资金清算。(16) 目前，我国封闭式基金发行时，主要采用（）的方式。 A、网上和交易所 B、柜台和交易所 C、网上和网下 D、柜台和网上专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：61 目前，我国封闭式基金发行时
9、，主要采用网上和网下的方式。 (17) 基金管理公司的督察长直接对（）负责。 A、董事会 B、股东大会 C、中国证监会D、监事会专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：难 页码：221 督察长应由董事会聘任，对董事会负责。(18) 关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是()。A、前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金 B、只能采用前端收费模式C、采用前端收费和后端收费两种模式 D、以上说法都对专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：60 后端收费设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金；基金份额认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。(19) 一般来说，其它
10、条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率（ ）。 A、无法判断 B、较高 C、没有差异D、往往有一定折让专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：333 债券流动性越大，投资者要求的收益率越低。(20) 以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法（ ）。 A、可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度 B、有时也被称为简单过滤器规则 C、是相对强弱指标的变形D、是技术分析指标BIAS的别称专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：322以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度。(21) 常用于对基
11、金实际收益率衡量的指标是()。 A、简单收益率 B、年化收益率 C、几何平均收益率 D、算术平均收益率专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：359 几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收益情况。(22) 基金资金清算中的交易所资金清算，在( )日执行清算指令。 A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：118 考察交易所资金清算流程。(23) 货币市场基金的收益（ ）计提。 A、每月 B、每周 C、每日D、分红日专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：39 货币市场基金的收益每日计提。(24) 从基
12、金管理人的角度看，股票投资风格分类的标准通常不包括（）。 A、按公司规模 B、按股票价格行为 C、按公司成长性 D、按公司净资产专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：315-317股票投资风格划分的依据有：按公司规模、按股票价格行为、按公司成长性。 (25) 世界上第一只ETF是在（）推出的。 A、美国 B、加拿大 C、英国D、澳大利亚专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：26 1990年加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF。 (26) 以下不属于我国基金监管的原则有（ ）。 A、监管的连续性和有效性原则 B、监管与自律并重原则 C、审慎监管原则D、
13、投资者利益优先原则专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：212-213 基金监管原则： （一）依法监管原则； （二）“三公”原则 （三）监管与自律并重原则 （四）监管的连续性和有效性原则； （五）审慎监管原则。(27) 关于两证券之间协方差与相关系数的描述,正确的是()。 A、协方差与相关系数无关B、不相关和协方差为零是等价的 C、协方差是相关系数的标准化D、协方差与相关系数的符号总是一正一负专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：257 考察协方差与相关系数的关系。(28) 基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。 A、有利于投资者获得盈利B、有利于防
14、止利益冲突与利益输送 C、有利于管理人管理基金D、有利于托管人进行账户管理专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：185-186 基金信息披露的作用主要表现在以下方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；有效防止信息滥用。(29) A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40和60，该投资组合的预期收益率为（）。 A、16% B、30%C、15% D、25%专家解析：正确答案：A 题型：计算题 难易度：易 页码：257-258 10%*40%+20%*60%=16%(30) 基金绩效
15、贡献分析的目的在于（）。 A、衡量基准组合收益率 B、衡量基金收益率C、分析基金收益率和基准组合收益率之间差别的原因 D、衡量基金绩效表现优劣专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：373基金绩效贡献分析的目的在于分析基金收益率和基准组合收益率之间差别的原因。(31) 根据有关规定，结算备付金帐户以（）的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。 A、托管人 B、管理人C、基金份额持有人 D、基金专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：116结算备付金帐户以托管人的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。 (32) 常用于对基金过去收益率衡
16、量的指标是（）。 A、时间加权收益率 B、年化收益率 C、算术平均收益率 D、几何平均收益率专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：359 几何平均收益率可以准确地衡量基金表现的实际收益情况，因此，常用于对基金过去收益率的衡量上。(33) 根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 A、T,T+1 B、T+1，T+2 C、T,T+2 D、T+2,T+3专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：68根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投
17、资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人在T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 (34) （）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。 A、开放式基金份额不固定 B、开放式基金期限较短 C、流动性较弱 D、以上都不对专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：10开放式基金份额不固定，为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业务带来不利影响。 (35) （）阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。 A、签署基金合同阶段 B、基金募集阶段 C、基金运作阶段 D、
18、基金终止阶段专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：112 基金运作阶段阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。(36) 在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律。这被称为（）。 A、小公司效应 B、低市盈率效应 C、日历效应 D、短期趋势专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：325 这被称为日历效应。(37) 基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为（）类型。 A、垂直式 B、综合式 C、不定式 D、水平式专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：136 基金管理公司根据市场情况，持续推出
19、各类产品，新形成的基金产品线通常归为水平式类型。 (38) 根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法及有关规定，出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审查（ ）。 A、基金管理公司董事长离任的 B、基金管理公司总经理离任的C、基金管理公司督察长、基金经理离任的 D、基金托管部门高级管理人员离任的专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：249基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请会计师事务所进行离任审计。基金管理公司副总经理、督察长、基金经理离任的，基金管理公司对其进行离任审查；基金托管部门高级管理人员离任的，基金托管银行对其进行离任审查。 (39) 基金管
20、理公司的投资决策程序的起点通常是（）。 A、公司研究发展部提出研究报告B、投资决策委员会决定基金的总体投资计划 C、基金投资部制定投资组合的具体方案 D、风险控制委员会提出风险控制建议专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：92基金管理公司的投资决策程序的起点通常是公司研究发展部提出研究报告。 (40) 以下市场类型中，不属于有效市场形式的是（）。 A、半弱势有效市场 B、弱势有效市场C、半强势有效市场 D、强势有效市场专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：285市场的有效性分为三种形式：弱势有效市场、半强势有效市场以及强势有效市场。 (41) 以下哪类资金清
21、算属于场内资金清算的范畴（）。 A、在证券交易所进行债券买卖 B、申购 C、增发新股D、支付基金相关费用专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：118 其他三项为属于场外资金清算。(42) 如果投资者认为市场效率较强时，可采取（）策略。 A、指数化策略B、免疫与现金流量匹配策略 C、积极投资策略 D、应急免疫专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：351 如果投资者认为市场效率较强时，可采取指数化策略。(43) 托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时,都制订了一系列管理办法和制度,其中不属于该系列办法和制度的是()。A、净资产和资本充足率符合有关规定 B、设有
22、专门的基金托管部门 C、有安全保管基金财产的条件 D、注册资本不低于3亿元人民币专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：110 D项的内容是基金管理公司的准入条件的规定。(44) 收益率为8.21%时某5年期附息债券的价格为89.1303元，收益率为8.26%时其价格为88.9001元，则该债券的基点价格值为（）元。 A、0.2302 B、0.3202 C、0.046 D、0.032专家解析：正确答案：C 题型：计算题 难易度：中 页码：338收益率由8.21%到8.26%，变动了5个基点，则该债券的基点价值为（89.1303-88.9001）/5=0.0460(元).(45)
23、 根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。 A、安全保管基金财产B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D、按照规定监督基金管理人的运作投资专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：111根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是安全保管基金财产。 (46) 根据证券投资基金运作管理办法规定，同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的（）。A、5% B、10% C、15% D、20%专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：234同一基金管理人管理的全部基金
24、持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。 (47) 以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。A、开放式基金份额的转换一般采取未知价法，以转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量B、开放式基金交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为 C、交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等D、基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：70 开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资
25、者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为；非交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等；基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。(48) 基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向（）支付基金收益。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、基金公司专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：5基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益；基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。 (49) 公司型基金依据（）设立并营运。 A、公司法 B、公司章程 C、基金法 D、基金合同专家解析：正确答案：B 题型：常识题
26、难易度：易 页码：8公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。(50) 目前，我国证券投资基金管理费计提后，按()向管理人支付。 A、日 B、周 C、月 D、季度专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：170 目前，我国证券投资基金管理费计提后，按月向管理人支付。(51) 因与基金管理人的共同行为导致基金资产损失时,托管人应该()。 A、不承担责任 B、承担全部责任C、承担连带责任 D、承担小部分责任专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：115因与基金管理人的共同行为导致基金资产损失时,托管人应该承担连
27、带责任。 (52) 衡量基金收益率的标准算法是（）。 A、简单净值收益率 B、几何平均收益率 C、年（度）化收益率 D、时间加权收益率专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：357 衡量基金收益率的标准算法是时间加权收益率。(53) 常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。 A、算术平均收益率 B、几何平均收益率 C、年化收益率D、时间加权收益率专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：359 常识题。算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。(54) ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）元。 A、1
28、 B、0.1 C、0.01 D、0.001专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：72 ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为0.001元。 (55) 股票投资的基本分析是建立在（ ）的基础之上的。 A、否定弱式有效市场 B、否定有效市场C、否定半强式有效市场 D、否定强式有效市场专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：323 股票投资的基本分析是建立在否定半强式有效市场的基础之上的。(56) 需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（ ）。 A、基金结算备付金账户 B、TA账户C、基金证券账户D、基金资金专用存款账户专家解析：正确答
29、案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：116需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是基金证券账户。 (57) 基金管理公司的投资研究一般不包括（）。 A、宏观与策略研究 B、微观与策略研究 C、行业研究D、个股研究专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：94基金管理公司研究部的研究内容一般包括：宏观与策略研究、行业研究、个股研究。(58) 在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是（）。 A、市场营销分析 B、市场营销计划 C、市场营销实施 D、市场营销控制专家解析：正确答案：A 题
30、型：常识题 难易度：易 页码：132在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是市场营销分析。(59) 关于证券投资基金投资收益归属,下列说法不正确的是()。A、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有 B、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配C、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 D、基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：3基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，
31、并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。(60) 根据所投资债券的（）不同，可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金。 A、发行者 B、到期日 C、信用等级D、基金所持债券的久期与债券的信用等级专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：35根据所投资债券的信用等级不同，可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金。多选题(61) 基金托管人内部控制的目标是()。A、保证业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B、防范和化解经营风险C、维护基金份额持有人的权益
32、D、维护基金管理人的权益专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：122-123 内部控制的目标：保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护基金份额持有人的权益；保障基金托管业务安全、有效、稳健运行。 (62) 基金的服务机构包括（）。 A、基金注册登记机构 B、律师事务所 C、证券交易所D、基金投资咨询机构专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：6 基金市场的服务机构包括：基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计师事务所、基金投资咨询机构与基
33、金评级机构。(63) 对于系列基金中的子基金，下列表述正确的有（）。 A、共用一个基金合同 B、独立运作C、子基金之间可以相互转换 D、子基金之间不可以相互转换专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：25系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以相互转换的一种基金结构形式。(64) 以下关于加强基金信息披露的说法，正确的有（）。 A、加强信息披露，有利于防止利益冲突B、加强信息披露，有利于提高证券市场的效率 C、加强基金信息披露，有利于防止信息滥用D、加强基金信息披露，有利于投资者的价值判断专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题
34、 难易度：易 页码：185-186 此题考察基金信息披露的意义和作用。 (65) 对于巨额赎回，基金管理人可以（）。 A、接受全额赎回 B、不接受赎回 C、部分延期赎回 D、以上都对专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：69 出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况，决定接受全额赎回申请或者部分延迟赎回。(66) 目前，我国对（ ）买卖基金份额，暂免征收印花税。 A、金融机构 B、非金融机构 C、个人投资者D、以上说法都正确专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：184 目前在我国，投资者买卖基金份额，暂免征收印花税。 (67) 基
35、金资金的清算，依据交易场所的不同可以分为（）。 A、交易所交易资金清算B、全国银行间债券市场交易资金清算 C、代办股份转让系统交易资金清算 D、场外资金清算专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：117基金的资金清算，依据交易场所的不同可以分为：交易所交易资金清算、全国银行间债券市场交易资金清算和场外资金清算三部分。(68) 基金公司投资管理人员的基本行为规范包括（ ）。A、当基金份额持有人利益与公司利益冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则B、应当首先维护基金份额持有人利益C、当基金份额持有利益与公司利益冲突时，应当坚持公司利益优先的原则 D、应当首先维护公司股东的
36、利益专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：244基金公司投资管理人员的基本行为规范包括当基金份额持有人利益与公司利益冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则；应当首先维护基金份额持有人利益。 (69) 股票基金财务会计报表分析包括以下方面（）。 A、基金费用情况分析 B、基金收入情况分析C、基金盈利能力和分红能力分析 D、基金持仓结构分析专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：175-177 股票基金财务会计报表分析包括基金费用情况分析、基金收入情况分析、基金盈利能力和分红能力分析、基金持仓结构分析。(70) 关于开放式基金赎回费用，以下表述正确的
37、是（）。 A、赎回费率不得超过基金份额赎回总额的3% B、赎回费总额的20%归入基金财产C、对于持续持有期不少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费D、基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费标准 专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：66赎回费率不得超过基金份额赎回总额的5%；赎回费总额的25%归入基金财产。 (71) 科学合理的基金分类（ ）。A、有助于投资者加深对各种基金的认识 B、有助于投资者对基金风险收益特征的把握 C、有助于确保投资者的基金投资获利D、有利于监管部门实施更有效的分类监管专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题
38、 难易度：易 页码：21 基金分类的意义的内容：有助于投资者加深对各种基金的认识；有助于投资者对基金风险收益特征的把握；有利于监管部门实施更有效的分类监管。 (72) 下列有关基金托管人内部控制的说法，正确的有（）。 A、确保基金的信息真实、准确、完整、及时是目标之一 B、健全性原则是应当遵循的原则之一 C、信息沟通是基本要素之一 D、资金清算是主要内容之一专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：122-124 其他两项是基金管理人的内部控制的内容。(73) 基金管理人可以委托其他机构代为办理开放式基金有关业务，包括开放式基金份额的（）等。 A、申购 B、认购 C、赎回 D、
39、估值专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：83 基金管理人的职责是依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。依法募集资金不能委托其他机构代为办理。(74) 基金评价可以让投资者()。A、更好的了解投资对象的风险收益特征 B、增加投资收益 C、规避系统风险D、进行基金之间的比较和选择专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：易 页码：53 基金评价的目的在于帮助投资者更好的了解投资对象的风险收益特征、业绩表现，方便投资者进行基金之间的比较和选择。(75) 用以反映货币市场基金风险的指标有（）。 A、组
40、合平均剩余期限 B、融资比例C、浮动利率债券投资情况 D、贝塔系数专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：中 页码：39-40 用以反映货币市场基金风险的3个主要指标。(76) 关于上市公司股票估值有关方法的表述中,正确的有()。A、交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定账面价值 B、交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的市价估值 C、交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值 D、交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的公允价值估值 专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：165-166 通常情况下，交易所上市的有
41、价证券以其估值日在证券交易所挂牌的市价估值；交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。(77) 下列关于基金半年度报告中基金净值增长率披露的表述，正确的有（）。 A、半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告是相同的 B、半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同 C、半年度报告无需披露近5年每年的净值增长率 D、半年度报告需要披露近3年每年的净值增长率专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：200 与年度报告相比，半年度报告的披露的特点。 (78) 确定有效边界所需的数据包括（）。 A、期望收益率 B、收益率方差 C、协方差 D、贝塔系数
42、专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：265由图11-10可以看出，确定有效边界的图的横坐标轴为方差，纵坐标轴为期望收益率。 (79) 下列关于债券的凸性的说法，正确的有（）。A、大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性B、凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度C、凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较大的债券进行投资。D、凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易
43、 页码：340 考察债券凸性相关内容。(80) 关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，正确的是（）。 A、封闭式基金一般有一个固定的存续期，开放式基金一般是无期限的 B、封闭式基金在完成募集后，可以在证券交易所上市交易C、封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系的影响，开放式不受此影响D、与开放式基金相比，一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制 专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：中 页码：9与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。 (81) 以下关于基金管理人调整投资组合比例的有关时间限制的表述，正确的有（）。A、基金管理人应当自基金
44、合同生效之日起12个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定B、基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定C、因证券市场波动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整D、因证券市场波动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关比例的，基金管理人应当在12个交易日内进行调整专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：234基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定；因证券市场波动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关比例的，基金管理人应当
45、在10个交易日内进行调整。(82) 目前,我国货币市场工具可以由()发行。 A、证券公司 B、政府 C、金融机构D、信誉卓著的大型工商企业专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：38 货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。(83) 根据证券投资基金销售管理办法等的有关规定,基金管理人、代销机构从事基金销售活动时不得有以下情形()。 A、压低基金的收费水平B、以低于成本的销售费率销售基金 C、募集期间对认购费打折 D、采取抽奖等方式销售基金专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：153基金管理人、代销机构从事基金销售活动时不得有
46、以下情形：压低基金的收费水平；采取抽奖等方式销售基金；以低于成本的销售费率销售基金；募集期间对认购费打折；承诺利用基金资产进行利益输送等。(84) 指数基金的投资管理人（）。A、办理基金份额的发售申购赎回等事项 B、依法募集基金 C、办理基金备案手续D、编制中期及年度基金报告专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：83指数基金的投资管理人与基金管理人的职责相同。考核基金管理人职责的内容。 (85) 一般而言，只有存在（）时，债券投资者才会进行债券互换操作。 A、较高的收益级差 B、较低的收益级差 C、较长的过渡期 D、较短的过渡期专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难
47、易度：易 页码：342 一般而言，只有存在较高的收益级差和较短的过渡期时，债券投资者才会进行债券互换操作。 (86) 下列关于詹森指数与特雷诺指数的表述，正确的是()。 A、特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率 B、特雷诺指数越小基金的表现越好C、特雷诺指数与詹森指数都只对绩效的深度加以考虑D、詹森指数要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：362、365 特雷诺指数越大，基金的表现越好。(87) 假设利率保持为5%，投资者的债券组合当前价值为500万元，要保证组合4年后的价值不低于510万元，则（ ）。A、当前紧急
48、免疫策略的触发点为420万元 B、1年以后紧急免疫策略的触发点为486万元 C、2年以后紧急免疫策略的触发点为463万元 D、3年以后紧急免疫策略的触发点为441万元专家解析：正确答案：AC 题型：分析题 难易度：中 页码：351-352 根据公式510/（1+5%)T,T代表剩余时间，那么：当前紧急免疫策略的触发点为：510/（1+5%）4=420万元 （剩余4年）,1年后紧急免疫策略的触发点为：510/（1+5%）3=441万元 （剩余3年）,2年后紧急免疫策略的触发点为：510/（1+5%）2=463万元 （剩余2年）,3年后紧急免疫策略的触发点为：510/（1+5%）1=486万元 （剩余1年）。 (88) 对基金托管部门内部控制的监督包括（）。 A、托管银行各机构、部门和岗位职责是否相对独立 B、基