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1、单选题1.、假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（ ）为 2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（） 。A8%B 10%C 12%D 16% 教材页码：第290 页 参考答案： A答案解释： 16%=r+ (12%-r ） *2，解出 r=8% 2、一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为（）的曲线。A从左至右向下弯曲B 从左至右向上弯曲C 从右至左向下弯曲D 从右至左向上弯曲教材页码：第281 页 参考答案： B 答案解释：对于厌恶风险的投资者而言，他们的无差异曲线簇都是从左至右向上弯曲的曲线。3、假设 A 证券的贝塔系数为1.2，B 证券的贝
2、塔系数为0.9，以下说法正确的是（）。AA 证券对市场指数的敏感性较强B B 证券对市场指数的敏感性较强C A 所获得的收益较高D B 所获得的收益较高教材页码：第292 页 参考答案： A答案解释：贝塔系数越大，表明对市场指数的敏感性越强。4、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。A基金份额持有人大会B 基金股东大会C 基金托管人协会D 基金公司经营业绩教材页码：第209 页 参考答案： A答案解释：基金份额持有人的信息披露义务主要体现在基金份额持有人大会方面的披露义务。5、关于免疫策略，以下说法错误的是（）。A免疫策略是被许多债券投资者所广泛采用的策略B 目的是使所管理
3、的资产组合免于通货膨胀风险C 假定市场价格的公平的均衡交易价格D 试图建立一个几乎的零风险的债券资产组合教材页码：第366 页 参考答案： B 答案解释：免疫策略目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险。6、根据有关规定，结算备付金帐户以（）的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。A托管人 B 管理人 C 基金份额持有人D 基金教材页码：第123 页 参考答案： A答案解释：结算备付金帐户以托管人的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。7、关于 M2 测度，下列说法正确的是（）。A与夏普指数对基金绩效表现的排序可能出现差异B 比夏普指数更难以为人们理解与接收C
4、 实际上表现为两个收益率之比D 它是一个赋予夏普比率以数值化解释的指标教材页码：第389 页 参考答案： D 答案解释： M2 测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的；比夏普指数更容易为人们理解与接收；实际上表现为两个收益率之差。8、QDII 基金不但为投资者提供了新的投资机会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场（），也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。A具有较低的相关性B 联系紧密C 品种相差悬殊D 发展程度不同教材页码：第53 页参考答案： A答案解释：由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。名师资料总结 - - -精品资
5、料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 16 页 - - - - - - - - - 9、下列机构中，不得办理开放式基金注册登记业务的机构是（）。A基金投资咨询公司B 证券登记结算公司C 中国证监会认定的登记机构D 基金管理人教材页码：第242 页 参考答案： A 答案解释：基金登记机构的准入监管的内容。10、没有被分析家看好的股票往往产生高收益，这种市场异常现象是指（）。A 日历异常B 事件异常C 公司异常D 会计异常教材页码：第302 页 参考答案： B 答案解释：这种市场异常现象是事件异
6、常现象。11、世界上第一只ETF 是在（）推出的。A美国 B 加拿大 C 英国 D 澳大利亚教材页码：第29 页参考答案： B 答案解释： 1990 年加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF。12、根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行开放式基金的募集。A3 B 6C 10 D 12 教材页码：第60 页参考答案： B 答案解释：与封闭式基金一样，基金管理人应当自收到核准文件之日起6 个月内进行开放式基金的募集。13、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。AT B T+1 C T+2 D T+3 教材页码：第62 页参考
7、答案： C 答案解释： T+2 日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。14、将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略被称为（）。A消极投资策略B 积极投资策略C 加强指数法D 免疫策略教材页码：第346 页 参考答案： C 答案解释：加强指数法的定义。15、每个基金投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于（）。A10 个小时 B 20 个小时 C 30 个小时 D 40 个小时教材页码：第102 页 参考答案： B 答案解释：每个基金投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于20 个小时。16、根据现代投资组合理论，在一个有效市场中，适合的证券组合投资策略是（）。A消极
8、投资管理策略B 积极投资管理策略C 加强指数化法D 技术分析法教材页码：第303 页 参考答案： A答案解释：如果认为市场是有效的，应采取消极投资管理策略。17、QDII 基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。A每月，每周B 每周，每个工作日C 每月，每周D 每日，每日教材页码：第179 页 参考答案： B 答案解释： QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。18、夏普指数、特雷诺指数、詹森指数与CAPM 模型之间有如下() 关系。A夏普指数是建立在CAPM 模型基础上的，其他的都不是B 特雷诺指数
9、是建立在CAPM 模型基础上的，其他的都不是名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 16 页 - - - - - - - - - C 詹森指数是建立在CAPM 模型基础上的，其他的都不是D 三种指数均是建立在CAPM 模型基础上的教材页码：第387 页 参考答案： D 答案解释：夏普指数、特雷诺指数、詹森指数均是建立在CAPM 基础上的。19、概括地讲，在市场发生波动时，恒定混合资产配置策略的行动原则是（）。A下降时买入，上升时卖出B 下降时卖出，上升时买入C 不
10、行动D 以上均不正确教材页码：第326 页 参考答案： A答案解释：恒定混合资产配置策略的行动方向为下降时买入，上升时卖出，有利的市场环境为易变、波动性大。20、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A赎回可以通过基金管理人通过电话进行B 采用金额赎回的原则C 在基金合同和招募说明书规定的期限内可以不办理赎回D 赎回的工作日为证券交易所交易日教材页码：第65 页参考答案： B 答案解释：采用份额赎回的原则。21、某零息债券的偿还期限为5 年，到期收益率为5%，则其凸性为（） 。A10 B 20 C 27 D 30 教材页码：第359 页 参考答案： C 答案解释： 5*（5+1）
11、/（1+5% ）2=27.21088435。22、ETF 的折（溢）价率的计算公式为（）。AETF 份额净值 ETF 二级市场价格B ETF 份额净值 ETF 二级市场价格1 C ETF 二级市场价格ETF 份额净值D ETF 二级市场价格ETF 份额净值 1 教材页码：第51 页参考答案： D 答案解释：考察ETF 折（溢）价率公式。23、采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为（）。A系列基金B 基金中的基金C 保本基金 D 混合基金教材页码：第28 页参考答案： A 答案解释：系列基金的定义。24、基金管理公司的最高投资决策机构为（）。A投资决策委员会B 总经理
12、 C 风险控制委员会D 股东会教材页码：第91 页参考答案： A答案解释：投资决策委员会是基金管理公司的最高投资决策机构。25、代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式，不属于这一销售模式的是（）。A独立的理财顾问B 银行 C 直属的分支机构网点D 折扣经纪人教材页码：第145 页 参考答案： C 答案解释：直属的分支机构网点属于直销。26、经中国人民银行总行批准，于1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（）。A淄博基金B 基金开元 C 基金金泰D 安泰基金教材页码：第15 页参考答案： A答案解释：淄博基金于1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交
13、易所最早挂牌上市。27、假设上证A 股指数上周上涨了10，本周下跌了10，下列说法正确的是（）。A两周累计收益率为零B 两周累计上涨1% C 周累计下跌1%D 两周累计收益率无法计算名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 16 页 - - - - - - - - - 教材页码：参考答案： C 答案解释：（1+10%） （1-10%）-1=-0.01，所以是下跌了1% 28、债券基金与股票基金相比，其波动性通常（）。A较小 B 较大 C 相同 D 不确定教材页码：第
14、38 页参考答案： A 答案解释：债券基金的波动性通常要小于股票基金。29、不属于基金收益中其他收入的项目是（）。A手续费返还B ETF 替代损益C 赎回费扣除基本手续费后的余额D 销售服务费教材页码：第191 页 参考答案： D 答案解释：销售服务费属于基金的费用。30、关于无差异曲线，以下说法正确的是（）。A无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线B 同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同C 无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高D 向下弯曲的程度的大小反映投资者所要求的收益率的大小教材页码：第281 页 参考答案： C 答案解释：无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线
15、；同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同；向上弯曲的程度的大小反映投资者承受风险的能力强弱。31、中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起（）个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。A10 B 20 C 30 D 60 参考答案： B 答案解释：证券投资基金销售管理办法第十八条：中国证监会自收到备案材料之日起二十个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。32、推导利率期限结构一般应使用（）。ACAPM 模型 B APT 模型 C 夏普指数 D 收益率曲线教材页码：第352 页 参考答案： D 答案解释：对收益率曲线不同形状的解释产生了不同的利率期限结构。3
16、3、基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1 年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2 日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。A10%B 20%C 30%D 40% 教材页码：第208 页参考答案： C 答案解释：基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1 年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。34、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。A出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B 出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东C 出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东D 出资
17、额占基金公司注册比例最高，且不低于 25%的股东教材页码：第86 页参考答案： D 答案解释：基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东。35、以下关于基金销售费用的监管的说法中，错误的是（）。A基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式。 在招募说明书中载明费率标准B 基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的5% C 基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准， 也可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费
18、率标准D 行业协会不可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准教材页码：第161 页 参考答案： D 答案解释：行业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 16 页 - - - - - - - - - 36、债券的利率风险是指由于利率水平变化而引起的（）。A债券报酬的变化B 债券价格的变化C 债券收益率的变化D 债券平均收益率的变化教材页码：第354 页 参考答案： A答案解释：债券的利率风险的定义。37、投资者将托
19、管在某证券经营机构的LOF 份额转托管到其他证券经营机构属于（）转托管。A系统内 B 系统外 C 跨系统 D 混合教材页码：第82 页参考答案： A答案解释：系统内转托管的定义。38、能够对证券组合绩效的深度和广度进行综合评价的风险调整收益指标是（）。A特雷诺指数B 夏普指数 C 詹森指数D 以上均不正确教材页码：第386 页 参考答案： B 答案解释：夏普指数同时考虑了绩效的深度和广度。39、关于影响债券收益率的因素，以下叙述正确的是()。A基础利率是投资者所要求的最低收益率B 不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块间利差C 发行人的种类是影响债券收益率
20、的首要因素D 税收负担不是影响债券收益率的因素教材页码：第350，351 页参考答案： A答案解释：不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素；税收负担也会影响债券的收益率。40、为指导基金管理公司投资管理人员的执业行为，中国证监会发布了（）。A证券投资基金管理公司督察长管理规定B 基金管理公司投资管理人员管理指导意见C 证券投资基金行业高级管理人员管理办法D 关于基金从业人员投资证券投资基金有关事宜的通知参考答案： B 答案解释：证券投资基金管理公司督察长管理规定、 证券投资基金行业高级管理人员管理办法和
21、关于基金从业人员投资证券投资基金有关事宜的通知分别是对督察长、高级管理人员和从业人员的规范性文件。41、 证券投资基金销售管理办法中，允许的行为有（）。A采取抽奖等方式销售基金B 以低于成本销售费率销售基金C 募集期间对认购费打折D 在宣传推介材料上采取规范的竞争行为教材页码：第157 页 参考答案： D 答案解释：其他三项为禁止行为。42、当两种证券投资收益率之间完全正相关时，两种证券之间的相关系数为（）A-1 B 0 C 1 D 大于 1 第 272 页 参考答案： C 答案解释：完全正相关时，两种证券之间的相关系数为1。43、内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部
22、环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。A合法、合规性B 全面性 C 审慎性 D 适时性教材页码：第108 页 参考答案： D 答案解释：适时性原则的内容。44、目前，我国封闭式基金发售时，基金面值一般为人民币（）元。A 1 B 10 C 100 D 1000 教材页码：第56 页参考答案： A答案解释：基金面值一般为人民币1 元。45、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（）直接办理,也可以由其委托其他机构代为办理。A基金管理人B 基金销售机构C 商业银行 D 保险公司名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - -
23、 - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 16 页 - - - - - - - - - 第 64 页参考答案： A答案解释：基金管理人是直接办理即直销，其他三项为代销。46、根据证券投资基金运作管理办法规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。A90%B 80%C 70%D 60% 教材页码：第193 页 参考答案： A答案解释：封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90% 47、证券交易所资金清算的交易数据通过（）传送。A基金管理人B 基金托管人C 卫星系统 D 交易所系统教材页码：第125 页 参考答案： C 答案解
24、释：证券交易所资金清算的交易数据通过卫星系统传送。48、有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（）。A股票基金、债券基金采取的是确定价原则B 货币市场基金采取的是未知价原则C 股票基金、债券基金和货币市场基金均是金额申购、份额赎回D 股票基金、债券基金采取金额申购、份额赎回，货币市场基金不是教材页码：第65 页参考答案： C 答案解释：股票基金、债券基金采取的是未知价原则；货币市场基金采取的是确定价原则。49、如果一只证券投资基金在投资过程中出现经营性风险，该风险不是由基金管理人不合理运作所致，那么，该风险将由（）。A基金管理公司承担B 基金投资者承担C 基金托管人承担D 股份公司承
25、担参考答案： B 答案解释：如果该风险不是由基金管理人不合理运作所致，那么该风险应由基金投资者自行承担，这就是基金的收益共享风险共担的特征。50、货币市场基金的份额净值（）。A固定为 1 元 B 固定为 10 元 C 固定为 100 元 D 会随着份额的变化而变化教材页码：第43 页参考答案： A 答案解释：货币市场基金的份额净值固定在1 元人民币51、基金投资组合一般在（）中公布。A基金合同B 招募说明书C 净值公告D 定期报告第 215 页参考答案： D 答案解释：基金投资组合一般在定期报告中公布，例如季度报告、年度报告等。52、股票投资的低市盈率效应策略是（）。A挑选低市盈率股票组成的投
26、资组合B 挑选高市盈率股票组成的投资组合C 挑选低市净率股票组成的投资组合D 挑选高市净率股票组成的投资组合教材页码：第342 页 参考答案： A答案解释：股票投资的低市盈率效应策略是挑选低市盈率股票组成的投资组合。53、假设资本资产定价模型成立，某只股票的=1.5，市场风险溢价=8%，无风险利率 =4%，而某权威证券分析师指出该股票在一年以内可能上涨10%，你是否会投资该股票（）。A低于期望收益率，不会投资该股票B 高于期望收益率，会投资该股票C 缺少条件，无法计算D 股票有风险，不投资任何股票教材页码：第290 页 参考答案： A答案解释：根据资本资产定价模型，期望收益率=4%+8%*1.
27、5=16%10% ，所以不会投资该股票。54、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。A开放式基金份额的转换一般采取未知价法，以转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量B 开放式基金交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式， 将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为C 交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等D 基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 6 页，共 1
28、6 页 - - - - - - - - - 教材页码：第68，69 页参考答案： A答案解释：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为；非交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等；基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。55、以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（）。A在证券交易所进行债券买卖B 申购 C 增发新股D 支付基金相关费用教材页码：第125 页 参考答案： A 答案解释：其他三项为属于场外资金清算。56、关于货币市场基金每天份额净值的说法,正确的是（）。A随机变
29、动B 保持不变 C 等于基金份额面值加当日收益D 随基金收益率变化而变动教材页码：第222 页 参考答案： B 答案解释：货币市场基金份额净值固定在1 元人民币。57、根据关于基金从业人员投资证券投资基金有关事宜的通知，基金从业人员不得投资于（）。A开放式基金B 封闭式基金C 公司型基金D 契约型基金教材页码：第103 页 参考答案： B 答案解释：基金从业人员不得投资于封闭式基金。58、根据法规规定，我国开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。A1%B 5%C 10%D 15% 教材页码：第63 页参考答案： B 答案解释：认购费率不得超过认购金额的5% 59、确定证券投资政策涉及到（）
30、。A投资规模的确定B 个别证券的选择C 投资时机的选择D 多元化教材页码：第265 页 参考答案： A答案解释：其他三项为构建证券投资组合的内容。60、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A基金管理公司可自主决策的事项B 需要事先向监管部门申请的事项C 基金信息披露的禁止行为D 法规许可的行为教材页码：第201 页 参考答案： C 答案解释：对基金产品的未来收益进行预测属于基金信息披露的禁止行为。多选题61、基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容包括（）。A基金份额持有人大会的召开B 转换基金运作方式C 基金份额净值计价错误达基金份额总值的0.5%D 更换基金管理人教材页码：第221 页
31、 参考答案： A B D 答案解释：基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5% 62、反映股票基金风险大小的指标有（）。A贝塔值 B 标准差 C 持股集中度D 持股数量教材页码：第35，36 页参考答案： A B C D 答案解释：另外还有行业投资集中度等5 个主要的指标。63、计算夏普指数需要的基础变量包括（）。A基金的平均收益率B 基金的平均无风险利率C 基金的标准差D 基金的贝塔系数教材页码：第383 页 参考答案： A B C 答案解释：夏普指数的公式=（基金的平均收益率-基金的平均无风险利率）/基金的标准差。64、影响投资者风险承受能力和收益需求的因素通常包括（）。A投资者的年龄或
32、投资周期B 资产负债状况名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 7 页，共 16 页 - - - - - - - - - C 财务变动状况与趋势D 财富净值和风险偏好等因素教材页码：第308 页 参考答案： A B C D 答案解释：影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素的内容。65、基金监管从内容上主要涉及到对以下哪些方面的监管（）。A 基金服务机构的监管B 基金运作的监管C 基金管理人的监管D 基金高级管理人员的监管第 226 页参考答案： A B D 答案解释：基金
33、监管从内容上主要涉及到3 个方面的监管。66、属于证券投资基金法配套规章的有（）。A证券投资基金管理公司督察长管理规定B 证券投资基金信息披露管理办法C 证券投资基金管理公司管理办法D 证券投资基金托管资格管理办法教材页码：第230 页 参考答案： B C D 答案解释：证券投资基金管理公司督察长管理规定属于规范性文件。67、自证券投资基金法实施以来，我国基金业进入快速发展阶段，其主要变化有（）。A基金业监管的法律体系日益完善B 基金在规范化运作方面得到很大的提高C 基金品种日益丰富，封闭式基金取代开放式基金成为市场发展的主流D 基金行业对外开放程度不断提高教材页码：第18 页参考答案： A
34、D 答案解释：基金在规范化运作方面得到很大的提高属于试点发展阶段的一个特点；基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流68、下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，正确的有（）。A单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%，为巨额赎回B 单个开放日基金总赎回申请超过基金总份额的10%，为巨额赎回C 基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，可暂停接受赎回申请D 巨额赎回必须全额赎回第 67，68 页参考答案： A C 答案解释：巨额赎回可以接受全额赎回也可部分延期赎回。69、基金销售机构内部控制中的监察稽核人员对于（）应当向基金管理机构管理层或监管机构报告。A异常交易情况B 巨
35、额赎回情况C 重大安全隐患D 发现违法违规行为教材页码：第171 页 参考答案： A C D 答案解释：监察稽核控制的内容。70、关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，正确的是（）。A封闭式基金一般有一个固定的存续期，开放式基金一般是无期限的B 封闭式基金在完成募集后，可以在证券交易所上市交易C 封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系的影响，开放式不受此影响D 与开放式基金相比，一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制教材页码：第10 页参考答案： A B C 答案解释：与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制71、目前对基金信息披露进行管理的部门主要
36、是（）。A证券业协会B 基金监管部C 中国证监会各地方监管局D 证券交易所第 231 页参考答案： B C 答案解释：证券业协会和证券交易所属于自律管理。72、下列投资策略中，属于积极型资产配置策略的有（）。A买入并持有策略B 恒定混合策略C 投资组合保险策略D 动态资产配置策略第 318 页参考答案： B C D 答案解释：买入并持有策略属于消极型的长期再平衡方式。73、基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备下列基本条件（）。A净资产不低于2 亿元人民币B 在最近一个季度末资产管理规模不低于200 亿元人民币或等值外汇资产C 经营行为规范， 管理证券投资基金2 年以上且最近1 年内没
37、有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改D 没有因违法违规行为正在被监管机构调查。第 89，90 页参考答案： A B C D 答案解释：受托资产管理业务的内容。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 8 页，共 16 页 - - - - - - - - - 74、目前，我国证券投资基金营销渠道有（）。A商业银行B 证券公司C 独立的理财顾问D 证券咨询机构教材页码：第148，149 页参考答案： A B D 答案解释：独立的理财顾问是是发达国家的一种销售渠道，中国目
38、前还没有。75、基金托管人在基金运作中的作用主要表现在（）。A基金托管人的介入，使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，从而可以防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B 有利于完善基金公司的内部控制C 提高基金管理人的运作效率D 有利于保护基金份额持有人的权益教材页码：第116 页 参考答案： A D 答案解释：基金托管人在基金运作中的作用的内容。76、资产配置的恒定混合策略的特征包括（）。A支付模式为凸型B 在易变、波动性大的市场环境中有利C 要求市场流动性适中D 下降时买入，上升时卖出教材页码：第326 页 参考答案： B C D 答案解释：支付模式为凹型。77、根据证券投资基金行业高级管
39、理人员任职管理办法及有关规定，督察长需要在知悉该信息之日起3 个工作日内向中国证监会报告的异常情况包括（）。A高级管理人员因涉嫌违反违纪被有关机关调查B 高级管理人员辞职C 高级管理人员拟出境10 天以上 D 高级管理人员亲属拟移居境外第 260 页参考答案： A B 答案解释：高级管理人员拟出境1 个月以上、高级管理人员直系亲属拟移居境外的督察长需要在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告78、美国开放式基金的代销渠道主要依赖于投资顾问渠道，包括（）。A证券交易商B 获准销售基金的银行C 获准销售基金的保险公司D 基金管理公司教材页码：第147 页 参考答案： A B C 答案解释：美
40、国开放式基金的代销渠道主要依赖于投资顾问渠道，包括证券交易商、获准销售基金的银行和保险公司等；基金管理公司属于直销。79、关于基金分类标准，以下说法正确的是（）。A50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金B 60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金C 仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D 投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金第 26 页参考答案： C D 答案解释： 60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。80、在弱势有效市场下，使用下列哪些分析工具可能会赚取超额收益（）。A道氏
41、理论B 移动平均法C 价量关系指标D 股利贴现模型第 336 页A B C 答案解释：股利贴现模型是在半强势有效市场下可以赚取超额收益。81、以下关于有效边界的叙述，正确的是（）。A有效边界上的不同组合，按照共同偏好规则不可以区分优劣B 一个厌恶风险理性投资者，可能会选择有效边界以外的点C 有效边界是可行域的上边界部分D 有效边界是可行域的下边界部分第 279 页 答案： A C 答案解释：一个厌恶风险理性投资者，不会选择有效边界以外的点。82、基金资产的利息核算包括（）。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心
42、整理 - - - - - - - 第 9 页，共 16 页 - - - - - - - - - A清算备付金利息B 回购利息C 债券的利息D 股息第 185 页参考答案： A B C 答案解释：基金资产的利息核算包括债券的利息、银行存款利息、清算备付金利息、回购利息等。83、根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法，基金管理公司聘请的独立董事需满足的条件包括（）。A具有 3 年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历B 有履行职责所需要的时间C 直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职D 最近 3 年没有受证券、银行等行政管理部门的行政处罚教材页码：第256 页 参考答案： B C D 答
43、案解释：具有5 年以上金融、法律或者财务的工作经历。84、基金销售机构内部控制的内容包括（）。A内部环境控制B 销售决策流程控制C 销售业务流程控制D 会计系统内部控制教材页码：第168-170 页 参考答案： A B C D 答案解释：另外还有：信息技术内部控制、监察稽核控制等6 个内容。85、基金基准比较法的关键在于设立良好的基准组合，这个基准组合可以是（）。A全市场指数B 风格指数 C 不同指数复合而成的复合指数D 以上均正确第 381 页参考答案： A B C D 答案解释：基准比较法的内容。86、依据有关规定，基金托管人应履行的职责包括（）。A安全保管基金财产B 办理与基金托管业务活
44、动有关的信息披露事项C 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D 办理基金备案手续第 117 页参考答案： A B C 答案解释：办理基金备案手续属于基金管理人的职责。87、基金托管人内部控制的基本要素包括()。A控制活动B 信息沟通C 风险评估D 环境控制第 131 页参考答案： A B C D 答案解释：另外还有内部监控等5 大基本要素。88、证券投资基金与银行储蓄存款的区别主要表现为（）。A性质不同B 收益不同 C 风险不同D 信息披露程度不同教材页码：第4 页参考答案： A B C D 答案解释：基金与银行储蓄存款的差异。89、根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为（）。A
45、政府债券B 企业债券 C 金融债券D 公司债券第 39 页参考答案： A B C 答案解释：根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为政府债券、企业债券和金融债券。90、在基金的费率中，属于基金运作过程中直接从基金资产中支付的费用包括()。A管理费 B 销售服务费C 验资费 D 律师费第 180 页参考答案： A B 答案解释：验资费和律师费不列入基金费用。91、封闭式基金合同应当包括（）。A基金运作方式B 基金收益分配原则、执行方式C 基金财产的投资方向和投资限制D 基金募集未达到法定要求的处理方式第 210 页参考答案： A B C D 答案解释：基金合同的主要披露事项的内容。92、根据规
46、定，证券投资基金份额持有人享有的权利，包括下列各项中的（）。A 分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会C 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制概况披露的基金信息资料D 对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 10 页，共 16 页 - - - - - - - - - 教材页码：第5 页参考答案： A B C
47、D 答案解释：基金份额持有人的内容。93、计算基金证券选择贡献需已知的变量包括（）。A该类资产的实际投资比例B 该类资产事先确定的正常的投资比例C 该类资产所对应的基准指数的收益率D 该类资产的实际投资收益率教材页码：第394 页 参考答案： A C D 答案解释：考察证券选择贡献的公式。94、证券投资基金在金融体系中的地位与作用有（）。A为中小投资者拓宽了投资渠道B 优化金融结构，促进经济增长C 有利于证券市场的稳定和健康发展D 完善金融体系和社会保障体系第 21，22 页参考答案： A B C D 答案解释：基金业的4 大作用。95、基金公司的投资管理部门包括（）。A投资部 B 风险管理部
48、C 研究部 D 交易部第 92，93 页答案： A C D 答案解释：投资管理部下的3 个部门；风险管理部属于风险管理部门。96、为了保护投资者利益，我国基金信息披露的禁止行为包括（）。A虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B 对证券投资业绩进行预测C 违规承诺收益或者承担损失D 诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构第 201 页参考答案： A B C D 答案解释： 基金信息披露的禁止行为包括：1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；2.对证券投资业绩进行预测；3.违规承诺收益或者承担损失；4.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构。97、以下哪些属于基金公司的基本管理制度（）。A风险控
49、制制度、投资管理制度B 监察稽核制度、信息技术管理制度C 公司财务制度、资料档案管理制度D 业绩评估考核制度和紧急应变制度第 107 页参考答案： A B C D 答案解释：另外还有基金会计制度、信息披露制度。98、下列哪些选项属于QDII 基金的投资风险（） 。A汇率风险B 特别投资风险C 市场风险 D 流动性风险教材页码：第54 页参考答案： A B C D 答案解释： QDII 基金所面临的4 个投资风险。99、股利贴现模型中的预期未来现金流量包括（）。A 预期的股利支付B 当前的股利支付C 未来某时股票的预期售价D 未来某时股票的预期收益第 341 页参考答案： A C 答案解释：股利
50、贴现模型中的预期未来现金流量包括预期的股利支付和未来某时股票的预期售价。100、下列关于封闭式基金交易账户的陈述，正确的是（）。A投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户B 个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续C 每个投资者使用个人身份证件可以开设2 个基金账户D 已开设证券账户的投资者可以再开设1 个基金账户教材页码：第57，58 页参考答案： A B 答案解释：每个有效证件只允许开设1 个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。101、使用投资组合内部收益率的方法来衡量债券投资组合收益率，需要满足的假设条件有()。A基础利率不能随时间不断波动B 现金流能够按