2022年风险管理部年度工作计划 2.pdf
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1、风险管理部年度工作计划2019 年,xx 分行将按照总行内控案防工作目标为方向,围绕我行“专业化经营、系统化管理、集约化控制”的经营方针开展风险内控管理工作。具体计划如下:(一)继续加强全面风险管理工作一是针对全面风险管理内容, 纳入对支行和部门的千分制考核中,强化内控合规在经营管理中的重要性。二是进一步厘清部门职责, 完善全面风险管理体系。 以双线风险防控责任制的落实为抓手,有序推动全面风险管理工作的实施,加强信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险、 声誉风险以及其他重要风险领域的风险防控,严守风险底线,维护各项业务安全稳健运行。三是认真研究各项规章制度,借助全面风险管理委员会的平台,积极
2、探索建立全业务、 全流程的风险监控、评价和预警体系, 充分发挥管辖支行全面风险管理委员会的辅助决策作用。 四是在行内广泛征求风险管理委员会会议的议题内容,充分调动全行员工加强内控合规管理、提升风险防控水平的积极性。议题范围包括: 信用风险事项研究; 针对各类检查或日常将有过程中发现全行在产品或流程设计、 岗位设置、风险防控等方面存在的漏洞或缺陷,提出具体的改进方案; 内外部审计检查发现的问题及审计建议、发生问题的原因、整改措施、后续整改落实情况;合规运行情况通报;内外部重大风险事件以及重大违规事件或案例;涉及风险管理的措施、流程及办法等。同时加强各位委员专业知识的学习,提高风名师资料总结 -
3、- -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页,共 5 页 - - - - - - - - - 险委员会工作实效。(二)突出信用风险和操作风险的识别和防控,深化全方位风险管理。1. 严控信用风险,保质保量发展信贷业务。一是贯彻执行相关法规及总行各项制度,实行贷前、贷中、贷后三位一体的动态、 全程管理模式, 严格落实贷前调查和贷后管理工作责任制,开展授信业务精细化管理, 提高信用风险识别的有效性和时效性。 进一步加强对大额贷款的管理, 加大到期贷款的风险监测力度,明确各阶段目标、责任人,严控新增
4、不良贷款的发生。二是 加强平台贷款、房地产贷款和产能过剩行业贷款的风险防控,加强风险监测,积极防范化解风险隐患。2继续深化操作风险管理三道防线建设,积极培育全面风险管理文化。一是 各支行及业务营销人员利用每日晨会时间认真学习各项规章制度和操作规程, 落实到每一个环节的操作中, 做好风险防控第一到防线;二是分行各业务相关部门切实履行风险管理第二道防线的责任,大力支持业务部门和支行的营销工作,加大前台、中台的有效沟通,完善协作机制, 提升了服务和营销效率; 三是风险管理部作为风险管理的第三道防线,加大对业务流程、管理质量的检查力度,强化对业务条线、 风险管理条线和其他职能部门的再监督。四是 针对会
5、计营运、个金业务等柜面操作的薄弱环节,加强培训与检查工作,并重视内外部发现问题的整改, 强化各项柜面业务操作的合规性,防范操名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页,共 5 页 - - - - - - - - - 作风险。对不符合安全规定的安全设备要及时进行整改,保证安全保卫工作管理到位。3. 加强信用卡不良情况的防范, 指导和督促辖内各支行相关营销人员提高风险防范意识和风险识别能力,从源头严格审查高风险客户进件, 防范欺诈申请案件的发生。同时,定期对辖内各支行营销人员
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