《客户经理个人年终工作总结.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《客户经理个人年终工作总结.doc（11页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、客户经理个人年终工作总结银行客户经理_年终个人工作总结银行客户经理_年终个人工作总结转眼间20_年已过去了2个月虽然白驹过隙可坐下来静静地回忆这2个月以来的工作真是收获颇多感触颇多。非常荣幸有机会和大家一起分享工作经验这不仅是对我工作的认可更是对我个人的鞭策。我的经验可以用三个小案例去概括这3个小案例集中体现了我的工作思想。客户经理首要任务就是拓展客户但当我看到“5221“任务中要求新增一个AUM500万的客户时我是没有很大把握而我心中有数我知道我的目标在哪里。因为_年9月刚到大庆路储蓄所的时候我就已经开始关注白金级以上的客户分析他们卡的流水约访客户了解情况了。从系统中我发现一位白金级客户放在
2、卡里的活期存款足足有70万竟然半年没有任何变动我感到非常的可惜因为即使客户要随时用钱存上我行的7天通知存款收益也是非常可观的。我联系到客户客户表示自己经常外地工作比较忙无暇到银行理财。10月客户来到了网点我了解到客户主要从事采矿方面的生意去的地方都比较偏远我详细为其介绍了我行的网上银行、手机银行客户没想到手机还可以理财非常喜欢这样便捷快速的理财渠道当场自己使用手机银行购买了10万理财还说以后有合适的理财产品通知他就可以了。就这样每当有合适的理财产品时我就会给客户打个电话客户就会自己在手机银行上购买虽然每次不多都是几十万左右随着前期的理财产品到期收益还不错慢慢建立起了信任。就这样客户陆陆续续的从
3、他行把钱转来购买了500万理财产品成为了我行的钻石级客户。从这位客户的拓展上我发现有些高端客户注重的是便捷他们平时很忙尤其经常出差的不可能为了某个产品专程来购买我们的产品很多但是客户知道的很少我们要从专业的角度符合客户的理财方式和渠道只有因势利导循序渐进有的放矢才能为客户所接纳。作为客户经理来说产品的销售尤为关键拓展和维护客户的最终目的就是为了销售。只有销售产品才能使得客户利益最大化建行的利益最大化。OCRM系统为我们提供了最基础的目标而整个储蓄所联动机制更是不可或缺的。从联动机制中高柜同事为我了一位对黄金感兴趣的客户我在OCRM系统中搜索了一下发现是我所的金级客户没有理财产品和定期存款卡的流
4、水记录发现有很多大笔的进出在后续的服务中发现顾客主要从事销售工作客户关系网比较复杂每年过年都为送礼品而犯愁。当了解这些情况后我找到我的一位专门做公关的同学为其做了一下策划其后也收到了很好的效果客户也十分满意。之后客户销售的款项基本都从我处金卡上过度为我处在存款时点上贡献了不少力量。最叫我感动的是客户在山东建行询问黄金的时候发现山东建行的报价比我们要便宜1块钱但仍旧回到徐州在我处购买了1000克实物金。客户说我做生意赚钱你们开银行也得赚钱你也有任务你前面帮了我这么大的忙我要在其他地方买了我心里会过意不起不舒服的。就这样这位客户不仅成为了白金级客户还贡献出了产品。从这位顾客的营销上我发现其实我们营
5、销的不仅是产品更是一种社会关系路人有难还出手相助作为我们建行的贵宾级客户我们又怎能袖手旁观不为其分忧呢现代银行同质类的产品很多我们靠什么取胜呢唯有优质的服务我们不仅要为卖出去的产品服务也要为维护这种社会关系而服务。客户经理的优势在于什么很多时候我都在思考。我觉客户经理个人年度工作总结客户经理个人年度工作总结20_年7月我有幸进入_工作。半年来在领导的关心与指导下我不断积极应对挑战加强适应与学习的进度以期尽快达到一名合格称职的客户经理要求。现将年度工作小结总结如下：在部门半年度工作会议上我为自己设定的工作目标围绕老客户维护与新客户开发展开现将半年来的工作总结如下：老客户维护上我的主要工作内容是协
6、助主管处理各类基础性事务工作包括基本的单项交易业务、客户关系维护、贷后管理等。在工作过程中以“干中学”的方式学习技能、积累经验。在这半年我主要完成以下工作内容：单项交易：完成单向交易30余笔其中流动资金贷款5笔、银行承兑汇票11笔、银票贴现20多笔合计人民币14亿余元;续报工作：完成_、_4家企业续报工作撰写这几家续报授信报告。除此之外我还承担苏北部信贷系统贷后管理的维护工作、客户公司网银维护以及银企沟通、信息维护等等。新开发客户方面目前尚未有自行开发目标客户群体有_等几家客户。协助部门主管走访的新客户有_等。目前与维维达成初步意向正在撰写维维授信报告。面对人生第一份职业我一直怀有感恩之情也时
7、时提醒自己懂得珍惜与把握机会。我部是一个十分锻炼人的部门部门对客户经理要求也比较高我一直有种紧迫感也深知挑战与机会并存。半年来在市场二部我相对得到了更多的锻炼机会与成长空间部门老总_从我进入部门第一天就将我定位为正式工而不是实习生提醒我不要懈怠;主管_能够放心地托付我许多的工作锻炼机会并耐心指导我的工作包容我的过失帮助我成长。作为一名新员工在_银行的“导师式”培养机制中我给自己设定的第一阶段目标就是在工作过程中赢得“导师”的信任成为他的左膀右臂。在“干中学”中不断充实自己同时将自己所学知识迅速转化为“生产力”尽职尽责的执行、出色的完成领导交代的任务直至具备分析问题与解决问题的能力主动与领导一起
8、分忧解难。半年来我都将这一目标作为自己的努力方向目前也正往这个方向循序渐进。因为早在3月份我就开始了在我行的实习工作因此在适应工作环境与一些基础性的工作上我比同一批新人更快一些。在正式进入我行工作这半年我逐渐了解了银行内部制度、业务流程产品知识等;对银行的经营政策、企业文化也有了更深刻的认识;使我之前对银行业务的完全陌生到现在逐步向一名职业的银行人迈进。通过自己的前期工作以及自己对工作的掌握情况也使得自己对以后的工作也充满了信心。除此之外在做人处事、做事效率以及工作方法上我都有了一些新的认识与提高。在与客户打交道的过程中的谈判艺术与技巧、在出差过程中的时间与行程的安排、在做单向交易过程中各个环
9、节的运筹把握等等领导在这些方面做出了良好的示范我也谙熟于心。另外在这半年的时间里我也逐渐的融入了团队适应了自己的角色。与部门各位同事相处的十分融洽不管在工作上、生活上还是学习上都感受到了我们这个部门家庭式的温暖与兄弟般的情谊。可以说自己非常幸运在毕业后能够得到这样的工作、遇到在这样的集体、找到自己的归属感。从学生到银行从业者的转换过程中最大的感受就是银行人的对风险的把控意识而体现在日常工作中还有操作流程的规范意识。任何单向交易的操作看似冗繁枯燥但是都必须一丝不苟来不得半点马虎。在一些工作中我常因粗心犯一些低级错误或者_客户经理个人年终工作总结_客户经理个人年终工作总结对于身处改革浪潮中心的银行
10、员工来说有许多值得回味的东西尤其是工作在客户经理岗位上的同志感触就更大了。年初的竞聘上岗用自己的话说“这是工作多年来第一次这样正式的走上讲台来争取一份工作”而且对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西尤其是工作在客户经理岗位上的同志感触就更大了。年初的竞聘上岗用自己的话说“这是工作多年来第一次这样正式的走上讲台来争取一份工作”而且出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力也就是从那时候起我在心里和自己较上了劲一定要勤奋努力不辱使命他是这样想的也是这样做的。一年来我在工作中紧跟支行领导班子的步伐围绕支行工作重点出色的完成了各项工作任务用智慧和汗水用行动和效果体现出了爱岗敬业无私奉
11、献的精神。截至现在我完成新增存款任务_万元完成计划的_%办理承兑汇票贴现笔金额万元完成中间业务收入万元完成个人揽储万元同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。我在工作中始终树立客户第一思想把客户的事情当成自己的事来办急客户之所急想客户之所想在工作方法上始终做到“三勤”勤动腿、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息及时反馈并跟踪最终使近万元资金年初到帐实现了“开门红”为全行的增存工作打下了良好的基础。在服务客户的过程中
12、我用此文来源于文墨星河心细致把兄弟情、朋友意注入工作中使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言也一定会暂时把不快抛到脑后而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床更会看到他忙前忙后楼上楼下奔跑的身影?虽说事情都很平常、也很简单但向陈刚那样细致的人却不多。我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋具备了较全面的独立工作能力随着银行改革的需要我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命完成上级下达的各项工作任务我作为分管多个重点客户
13、的客户经理面对同业竞争不断加剧的困难局面在支行领导和部门同事的帮助下大胆开拓思想树立客户第一的思想征对不同客户采取不同的工作方式努力为客户提供最优质的金融服务用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。随着我国经济体制改革和金融体制的改革客户选择银行的趋势已经形成同业竞争日激烈在业务开展上我中有你你中有我在竞争中求生存求发展如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理时时刻刻地注重研究市场注意市场动态研究市场就是分析营销环境在把握客观环境的前提下研究客户通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律力争将客户的下游资金跟踪到我行实现资金从源头开始的“垄
14、断控制”实现资金的体内循环巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中资金流量较大为使其资金做到体内循环他从点滴做起以优质的服务赢得该单位的任信任逐步摸清该单位的下游单位通过多次上门联系使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下他积极的上门联系成功留住某客户在我行的开户。又如以开展有益健康的健身活动为线索与客户开展乒乓球、羽毛球活动既把与客户的交往推向深入又打破了传统公关模式在工作中收到了非常好的效果。今年月份在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时获悉客户欲对其部分房产进行拍卖他积极的工作使其拍卖款万元成功转入我行。我对待工作有强烈的事业心和责任感任劳任怨、积极工作从不挑三拣四避重就轻对待每一项工作都能尽心尽力按时保质的完成。在日常工作中他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失为了完成各项工作任务不惜牺牲业余时间放弃双休和假期利用一切时间和机会为客户服务与客户交朋友做客户愿意交往的朋友我通过不懈的努力在年的工作中为自己交了一份满意的答卷。第 11 页 共 11 页