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1、”合规年“建设心得体会银行合规年建设心得体会机制和防线建设做实合规管理 学规知规剖析材料 为全面贯彻落实省联社和行党委关于“合规年”建设活动的决策部署，积极开展合规机制建设，加强合规审查力度，规范员工行为，促进合规管理再上新台阶新台阶。作为党委委员分管财务的副行长，通过这次“合规年”建设活动动员大会，我对合规有了更深层次的认识，现就此次活动的心得体会总结以下几点。 一、建立有效机制，树立合规意识。 按照省联社“合规年”建设方案和刘理事长在“合规年”建设动员大会上的讲话以及行党委年初提出的“固基础、强管理、提质量、控风险”十二字方针。20_年财务工作要从风险排查做起：合规建设的基础性工作就是梳理
2、排查合规风险、发现违规问题、剖析薄弱环节、揭示风险成因、提出改进方向，结合深化市场乱象整治，对照8个方面22个要点，在全面开展风险排查过程中，注重查合规建设的问题，查内部规章制度的缺陷，查操作行为的漏洞，查个人行为的失范，为业务流程和内控机制建设打基础，为合规制度建设立方向。要从提高制度执行力做起：一是修订规章制度。针对频繁发生的操作风险、业务流程、管理方式的调整变化，以及不断推出的新业务、新产品，及时制定和完善了_农村商业银行股份有限公司现金管理办法_农村商业银行股份有限公司会计人员违规行为经济处罚办法_农村商业银行授权管理和大额资金管理办法等规章制度，将风险管控措施和要求嵌入业务发展的全流
3、程之中；二是突出制度执行效能，加强内控建设，明确行为准则，在流程、授权和职业操守上设置“高压线”，避免内控盲点和控制缺陷；三是 加强制度宣讲培训。按照行党委的决策安排，成立宣讲团，对全下员工开展法律法规、监管规定以及内部政策、程序的全面宣讲，形成全员知“规”、守“规”、行“规”的良好局面。 二、坚持检查和整改结合，抓好常态化的“查风险、堵漏洞”工作。 加大对合规工作的检查力度，将合规制度执行情况、经营合规情况作为对各支行的重点内容，依据_农商银行股份有限公司会计工作安排意见，配合会计达标升级，开展支付结算业务、反洗钱、账户管理业务、财务会计工作等一系列专项检查，以及银行市场乱象专项治理。一是注
4、重各类检查的针对性。重点推进各类检查实现三个转变：促进完善内控案防体系有效运行，从事后检查为主向事前、事中审查转变，从发现问题为主向督导改进转变。二是注重风险排查的有效性。在机构上，重点排查边远地区、风险隐患较大且屡查屡犯的网点；在人员上，重点排查重要岗位人员，尤其是直接面对客户和业务的人员、直接接触现金和重要凭证的人员；在环节上，重点排查重要业务环节、案件易发部位。三是 注重问题整改的真实性。各类检查实现核查、定性、整改、问责和分析评价全覆盖，做到问题原因不查清不放过、整改不到位不放过、吸取教训不深刻不放过。同时，根据检查情况，归纳总结发现的违规行为、风险点及整改情况，形成书面报告，在查明原
5、因、分清责任的基础上，按照_农村商业银行股份有限公司会计人员违规行为经济处罚办法进行严肃问责处理。 三、坚持激励与约束相结合，强化压力传导机制。 为有效发挥绩效考核“指挥棒”的作用，20_年重新修订了_农村商业银行股份有限公司绩效考核管理办法。在经营管理活动中，实行兼顾业务指标和案件防控即定量指标和定性指标的考核办法，将内控和案件防控作为考核指标之一，强化案防与发展同样创造绩效、违规与案件直接影响绩效。对各营业网点的履职情况进行考核，对失职渎职、不作为和乱作为，因内控制度执行力差、管理混乱而引发案件的，进行严格问责扣减绩效。加大对违规违纪行为特别是触及红线、底线的问题的的问责力度，从严处罚不作为、超权限、逆程序操作等行为。 四、继续加强员工培训和学习，建设高素质的员工队伍，为做好合规风险管理打好基础。 切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强低柜营销和柜台服务，是临柜人员最为实际的工作任务。按照_农村商业银行股份有限公司会计工作安排意见，针对检查督导、会计核算等方面存在的问题，组织全辖临柜人员，从法规制度、合规操作、问题导向等发面开展培训学习，不断提高全员的综合业务素质，为合规风险管理打好坚实基础。 第 4 页 共 4 页