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1、城市信誉社*营业部工作总结 餐饮工作总结及工作方案阳泉市城市信誉社南庄路营业部二OO四年工作二OO四年，阳泉市城市信誉社南庄路营业部在市人行、银监局和总社的大力支持和监视指导下，紧紧围绕全年工作方针和各项经营目的，坚持“四心”精神、树立“四意”理念，以“树立城信形象、拓展市场空间、进步效劳质量、强化经营管理、防范经营风险”为指导思想，以“客户满意度”作为衡量一切工作的最高目的，以“实现利润最大化”作为各项经营工作的最终目的，面对新的机遇和挑战，我部上下与时俱进、求真务实、自加压力、知难而进、狠抓落实、采取有效措施，较好地完成了二OO四年全年各项任务指标。一、主要经营指标完成情况及分析p 一各项
2、存款截止二OO四年，我部各项存款余额5900万元，较年初2634万元净增3266万元，增幅124%，完成年度方案任务3000万元的109%。1、对公存款二OO四年度，对公存款余额3502万元，较年初1700万元净增1802万元，增幅106%，完成年度方案任务1580万元的114%。其中：活期存款余额2982万元，较年初净增1493万元，增幅100%；定期存款余额520万元，较年初净增309万元，增幅146%。从对公存款来看：工业企业存款余额1524万元，较年初净增1490万元，增幅4382%；商业企业存款余额10万元，较年初净增10万元；个体工商户存款余额165万元，较年初净增7万元，增幅4%
3、；集体企业存款90万元，较年初净增40万元，增幅80%；其他企业存款1193万元，较年初减少54万元，降低5%。最大十户存款余额3013万元，占对公存款的86%。从对公存款构造来看：我部共有对公存款企业户116户，其中：根本存款账户28户，占比24%，较年初净增15户；一般存款账户28户，占比24%，较年初净增2户；临时存款账户1户；专用存款账户3户，较年初净增1户；个人结算户56户，占比48%。2、储蓄存款二OO四年度，居民储蓄存款余额2398万元，较年初934万元净增1464万元，增幅157%，完成年度方案任务1420万元的103%。其中：储蓄活期存款余额652万元，较年初228万元净增4
4、24万元，增幅186%，完成年度方案任务420万元的%；储蓄定期存款余额1746万元，较年初706万元净增1040万元，增幅147%，完成年度方案任务1000万元的104%。从储蓄存款构造看，储蓄定期存款增幅远大于储蓄活期存款，从而起到了一定的稳存作用。3、对公平均存款年末，我部对公平均存款为3112万元，完成年度方案任务2426万元的128%，较年初1476万元净增1636万元，增幅111%，。4、各项存款占比分析p 年末，我部各项存款余额5900万元。对公存款3502万元，占比59%较年初增长六个百分点，其中；对公活期存款2982万元，占比50%，较年初减少六个百分点；对公定期存款520万
5、元，占比9%，较年初减少一个百分点。储蓄存款2398万元，占比41%，较年初减少六个百分点，其中：储蓄定期存款1746万元，占比30%，较年初减少三个百分点；储蓄活期存款652万元，占比11%，较年初增长二个百分点。从以上各项存款占比构造分析p 可以看出，我部各项存款占比构造较年初有所改善，但仍不合理，需进一步改善存款构造。二各项贷款二OO四年度，我部各项贷款余额4658万元，较年初净增2501万元，增幅116%。全年累计发放贷款3709万元，累计收回贷款1208万元，平均贷款余额466万元，其中，二OO四年新增贷款加权平均利率7.4798。1、按贷款五级分类标准分类：正常类贷款4588万元，
6、占比98%；次级类贷款贷款企业当期净现金增加额为负值70万元，占比2%。2、按贷款期限分类：短期贷款3156万元，占比68%；中期贷款1502万元，占比32%。3、按贷款担保方式分类：保证担保贷款4588万元，占比98%；抵押担保贷款70万元，占比2%。4、按贷款投向分类：焦炭行业贷款3000万元，占比64%；教育行业贷款1000万元，占比21%；文化体育娱乐业贷款500万元，占比11%；批发、零售业贷款86万元，占比2%；个人贷款72万元，占比2%。5、从贷款企业经济性质分类：国有企业贷款1500完呀，占比32%；民营企业贷款3000万元，占比64%；个体私营贷款企业贷款86万元，占比2%；
7、其他贷款72万元，占比2%。6、从贷款发放金额分类：300万元以上贷款3笔，贷款余额4500万元，占比97%；100万元以下贷款7笔，贷款金额158万元，贷款余额158万元，占比3%。最大十户贷款余额4658万元，占比100%。以上贷款均未出现逾期贷款和欠息现象的发生。截止二OO四度共实现全额贷款利息收入304万元。三业务量分析p 我部全年业务量总计35879笔，日平均100笔，较去年有明显增加。四各项营业收入及利润年末，我部累积实现各项营业收入305万元，较去年增加237万元。其中：利息收入304万元，较去年增加236万元；手续费收入0.7万元，较去年增加0.3万元。各项营业支出40万元，利息支出40万元，较去年增加23万元。其中：对公存款支付利息12万元，较去年增加4万元；储蓄存款支付利息29万元，较去年增加20万元。累计实现利润264万元，较去年增加233万元，完成年度方案任务的138%。五现金投放情况分析p 二OO四年度，我部累计现金收入9371万元，累计现金支出9126万元，回笼资金245万元。从收入方面看：商品销售收入2045万元，效劳业收入451万元，城乡个体经营收入400万元，储蓄存款收入6421万元，居民归还贷款收入54万元，商品回笼和信誉回笼为主要渠道；从支第 4 页 共 4 页