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1、信誉社事后监视工作总结 xx信誉社案件专项治理工作总结为了深化贯彻落实省银监局办关于加强防范操作风险、做好案件专项治理工作会议及有关文件精神，努力建立案件防范的长效机制，坚决遏制各类案件的发生，保证改革和开展的顺利进展。5月12日我社召开案件专项治理工作分社负责人以上会议，会议正式拉开了在开展以加强迫度建立为主要内容的查防案件专项治理工作的序幕。其后，按照联社关于加强案件专项治理的工作安排、步署，分步施行，逐步推进。 一、明确指导思想 本次专项治理工作，我社要求全体职工深化领会各级银监部门部署的要求，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、强化案件专项治理同加强迫度建立和深化农村信誉
2、社改革有机结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理和完成业务经营目的结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理同增强员工风险意识、进步员工整体素质结合起来，坚持从严治社，实在加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理程度，为农村信誉社改革和开展创造良好环境。二、目的和内容专项治理工作的目的是：标本兼治，加强内控制度建立，坚决遏制违法违规行为，防止各类案件的发生。详细内容如下：自查的主要内容是：业务规章制度的落实和执行情况，包括岗位组织控制、受权授信、信贷资产管理、财务会计管理、计算机系统管理。重点检查各项规章制度是否可以覆盖到所有业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制定了
3、详细的操作规程和细那么；各项规章制度是否得到有效贯彻，过失和事故是否可以得到及时纠正；岗位责任制是否明确并真正执行；库存现金、出入管理、库房管理、综合业务管理系统等方面的内控制度执行是否到位。同时对容易引发案件发生的关键岗位、重要岗位的人员及业务等进展重点检查，内容包括：信誉社与客户、行社往来以及信誉社内部业务台账与会计台账之间是否按要求及时对账；对未达账和过失处理是否有流程控制；是否严格执行印章、凭证、密押的分管与重要空白凭证领用、使用、作废制度，记帐、出纳、会计业务是否事前审查、事中复核、事后监视，严格标准重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为；是否对可能发生的账外经营行为进展监控；业
4、务岗和事后监视岗是否施行独立、穿插检查，是否对疑点和薄弱环节进展持续跟踪检查，是否对业务岗位进展有效监控。贷款是否按照标准化要求操作，大额贷款发放是否符合审批程序，是否垒大户和超权限、或违规放款，抵押担保贷款的抵押是否足额及有变现才能并具有法律效力；担保人是否有经济实力，信贷档案是否符合标准。二、存在问题这次通过学习澄海农村信誉合作社结合社案件专项治理工作方案的会议精神和通知要求，结合本单位的实际工作和岗位职责，对本社过去的工作进展一次全面的自查，通过对照信誉社的岗位职责和平安保卫及各项内控制度，还存在以下缺乏和有待改良的地方： 1、思想觉悟不够高。一是本社连年来平安无事故，产生了麻木大意的思
5、想，对平常工作细节不够重视，有时对工作和上级交给的任务存在简单了事的想法。二是学习不够深化，如政治思想上侧重学习本单位的有关文件，对许多法律法规政策的学习不够深化。在业务上侧重于完成上级交给的任务指标，对政治学习不够深化。2、业务素质还有待进一步进步，表达在工作效率和操作标准的进步。对柜台效劳认识还不够到位，与客户沟通的耐心和技巧还有待进一步进步。 3、内控制度的落实也存在薄弱环节，有些制度落实不够全面。 4、由于经警持枪证尚未到位，日常解款时无法持枪解款，存在平安隐患等。 三、采取的措施根据以上查找出来中存在的缺点和缺乏。在今后的工作中，本社将严格执行信誉社的各项规章制度，汲取教训，有针对性
6、地改良存在的缺点和缺乏，做到有那么改之，无那么加勉，不断完善，踏踏实实工作，热忱效劳，努力做好本社的各项工作。1、为了加强自控体系建立，我社着重从思想上防范。案件防范以人为本，领导班子树立内控制度建立重要性的正确认识，坚持以思想教育为主，从抓员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件案例分析p 教育入手，结合实际有目的、有针对性地进步认识，结实构筑一道巩固的思想防范长堤。一是要强化员工政治思想教育，不断进步员工思想政治素质，以当前银行出现的一些反面典型案件并结合身边发生案例教育员工，树立正确世界观、人生观、价值观，培养优良的道德品质和思想作风，过好权利关、金钱关、人情关，做到正确使用权利，不滥用职
7、权，金钱面前不动心、人情面前讲原那么。二是强化员工法规制度教育，经常开展法纪教育学习，使他们知法、懂法、守法、遵规章、讲制度，进步法规意识，增强他们的防腐防变和自我控制才能，时刻保持清醒的头脑，使每个员工都知道在处理业务时的重要操作环节所应承当的责任。三是强化体制建立，必须建立起有力的内控监视体系，加强内控队伍建立，确保内控制度的执行，树立起强烈的案件防范意识。2、我社从制度上防范，加强互控体系建立。制度是标准人的行为的保证，是互相控制的根底，员工之间、岗位之间、上下级之间要互相控制监视，建立一种制度防范的长效机制。一是建立领导负责制，大社主任为案件防范主要责任人，各分社负责人为本分社案件防范
8、详细责任人，从而做到一级抓一级，一级对一级负责。二是建立岗位责任制，要求在各岗位、上下级之间建立起相应的岗位责任，按照“谁主办、谁负责、谁主管、谁连带，谁直接违规，谁就是直接责任人”的原那么，逐级追究责任，信贷方面，严格执行审贷别离制度。3、我社从强稽核检查，加强监控体系建立。一是积极配合联社稽核队伍对各个网点业务经营活动在进展常规稽核的同时，还要开展多种形式的专项稽核、重点稽核，亲密关注资金流向，预防内部人员利用职务与工作之便作案。二是加强对个别人员的重点监控，利用一些蛛丝马迹观察理解员工思想行为变化情况，对思想不纯，有不正常苗头的人要重点管理，特别是对其八小时以外的行为进展明查暗访，做到问题发现早、案件预防早的效果。三是加大内控制度检查，做到不留死角。对分社建立的内控制度要加大检查力度，采第 5 页 共 5 页