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1、合作方案一、合作双方概况1、宏源证券概况宏源证券股份有限公司（股票代码：000*，SZ）是中国国内第一家上市证券公司,注册资本为14。61亿元人民币,中国建银投资有限责任公司为公司控股股东，持有公司66.05的股份。公司是中国证监会批准的全国性、综合类、创新试点证券公司和首批保荐机构，在全国各主要发达地区设有营业网点，全资拥有宏源期货有限公司.自成立以来，公司逐步形成了以证券经纪、承销保荐、证券自营、资产管理为基本架构的业务体系，同时建立了研究咨询、信息技术、资产存管、合规风控等强有力的业务支持与控制体系。宏源证券依靠规范的公司治理结构，坚持合规、稳健、创新的经营理念，奉行以人为本的企业文化，
2、努力把公司打造成为管理规范、内控严密、运营安全、效益良好的现代一流金融企业。全国有88家证券营业部，在新疆地区有50余家证券营业部。宏源证券库尔勒利民路营业部是宏源证券股份有限公司在库尔勒设立的第二家营业部。营业部位于库尔勒市新市政府旁亲水湾商业楼，位于新市政府南面、人工湖公园对面；营业部立志于打造高端服务品牌，始终坚持”稳健、规范、诚信的经营原则，勇于创新，为巴州广大客户提供最先进的技术手段、最优秀的人才队伍、高效专业的服务。营业部将着力打造一个对当地市场有卓越影响力的财富管理品牌，满足各类投资者的不同产品需求。利民路营业部的成立,将开创南疆金融市场的新格局,使广大巴州投资者真正感受到与众不
3、同的理财服务。主要产品与业务：证券开户；基金代销；证券投资咨询；期货IB业务；融资融资；集合理财产品2、中国人寿概况中国人寿保险股份有限公司是国内最大的寿险公司，总部位于北京。作为财富世界500强和世界品牌500强企业中国人寿保险（集团)公司的核心成员，公司以悠久的历史、雄厚的实力、专业领先的竞争优势及世界知名的品牌赢得了社会最广泛客户的信赖，始终占据国内保险市场领导者的地位，被誉为中国保险业的“中流砥柱”. 中国人寿在寿险行业始终保持专业领先的竞争优势.中国人寿是中国最大的人寿保险公司，拥有由保险营销员、团险销售人员以及专业和兼业代理机构组成的中国最广泛的分销网络。3000多家客户服务柜面、
4、专业高效的95519客户服务专线、安全快捷的企业互联网站、77.7万名保险营销员、1.27万余名团险销售人员、银行保险渠道2。8万余名客户经理及1.4万余名理财经理使中国人寿成为客户身边最近的寿险服务商。 3、中国人寿保险股份有限公司新疆省分公司中国人寿保险股份有限公司新疆分公司（简称中国人寿新疆分公司）是中国人寿在新疆的分支机构，中国人寿新疆分公司在全疆共设有377个分支机构,其中，省级机构1个,地市分公司16个，县支公司67个,营销服务部293个,从业人员达11000人。截至2010年12月31日，中国人寿新疆分公司实现股份总保费46.42亿元，在新疆寿险市场份额持续领先，占44.83（含
5、集团），保持主导的市场地位。在新疆销售的产品包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险、养老保险、分红保险、企业年金等六大类180余个,基本涵盖了不同职业、不同需求、人生不同阶段的风险保障需要。从2005年至2010年五年时间，中国人寿新疆分公司充分发挥保险社会保障功能,承担各类风险保额2.25万亿元,赔给（付）42。47亿元；积极参与公益活动，捐款捐物合计412.51万元；提供就业岗位13000多个,受到了地方党委政府的充分肯定和社会各界一致好评，为促进新疆社会稳定、经济发展和个人及家庭的幸福安宁发挥了积极的作用。产品与业务：中国人寿向个人及团体提供人寿、意外和健康保险产品，涵盖生存、养老、疾病、
6、医疗、身故、残疾等多种保障范围,全面满足客户在人身保险领域的保险保障和投资理财需求：健康保障类保险:对客户因疾病、医疗、护理、失能等原因导致的损失提供保障。 意外保障类保险：对客户因意外伤害导致身故、残疾或医疗费损失时给予赔付。 少儿类保险：提供未成年人在教育金储蓄、健康和意外等方面的保障. 养老类保险：为客户养老生活提前储蓄，保障老年生活品质. 分红、万能、投资连结等投资理财类保险:让客户在拥有保障的同时，分享专家理财的投资收益。 团体保险业务：为各类企业、社团及政府机关等提供各类团体保险服务,帮助投保团体制定全面的员工福利计划。 二、双方合作可行性与前景分析研究表明,资产配置是客户投资收益
7、最大化的决定性因素。因此，通过整合各投资渠道，合理配置客户闲置资金的投资,为其提供综合的专业理财方案是个人财富管理的趋势。保险和证券投资是目前除银行外最为普遍而成熟的理财渠道。如今,保险产品和证券投资作为客户较为认可的理财产品,它们在个人人身保障和资产增值保值方面的作用共同影响了客户整体理财效果，因此，通过这两者专业机构的合作为其提供更为统一和专业的理财服务，对目前理财渠道散乱的现状来说，有着比较广阔的市场需求。新疆国寿是省内拥有最齐全的服务网络和最广泛的客户群的综合性保险公司,其旗下客户在享受着人身保障需求和生活基本保障的同时，为进一步促进其资产保值增值的同时,客户对于证券理财服务的需求也是
8、显而易见的。此外，保险公司为内部的员工提供了良好的福利待遇,因此，针对大部分的客户和保险公司员工来说都是具有一定的证券投资理财需求的.作为省内最大营业部的宏源证券库尔勒利民路营业部，其具有的丰富的专业证券理财能力能够为这些客户提供良好服务。对人寿公司而言，为了更好为更多的客户提供保险理财服务，最为省内最大的营业部，宏源证券库尔勒利民路营业部优质的客户资源在接受证券理财服务外，同样在人身保险领域对保险服务和产品的需求是客观的.此外,库尔勒利民路营业部广大的存量客户尤其是理财顾问以及依附性较高的名下客户群自然也是他们推广的重要群体。因此，有效挖掘该部分的客户对于保险服务的需求。因此双方能够通过客户
9、资源与信息的共享来实现强强联系，达到客户，人寿保险以及宏源证券三方的互惠共赢，实现了资源共享、各有所长、共同支持以及成本最低、效率最高.三、具体营销合作内容以服务客户理财需求和资产配置科学化为出发点，立足双方现在客户资源，挖掘双方客户的投资需求,为客户提供综合的理财服务方案.通过营销激励政策，促进双方业务协同效益的发挥。立足双方存量客户资源，整合客户综合理财需求,将合作方的产品服务向各自客户资源定点推荐。互惠方案：（具体由双方提供)中国人寿：人寿公司为宏源证券以及其介绍客户提供保险产品购买的优惠.宏源证券：我部为人寿公司员工及其介绍的名下客户提供额外开户有奖，佣金优惠以及提供资深理财顾问为其做
10、个性化理财服务方案。1、双方协商分配营销任务的方式，可以按照每月任务、每年任务进行考核，针对任务完成情况予以奖惩。2、双方协商整体业绩考核分配给各自的提成比例和业务优惠政策。3、双方公司员工签订保险、证券营销“准合同.对未考试合格的保险营销员工，对每推荐或介绍一名新开有效证券账户，奖励100元,在没有取得经纪人资格以前，保险营销员工在外对本证券公司进行宣传，推荐,不得做违规营销的事情，凡是被推荐或介绍来本公司开户的客户都应按照正规手续办理；对已考试合格的保险营销员工，可以与本证券公司签订经纪人合同，通过常规培训以后可以正式上岗进行证券营销，享受参考本公司的经纪人待遇.4、双方派专业培训讲师对营
11、销员工进行培训.四、合作进度进展及安排由双方营销部门牵头，并为业务合作制定营销激励方案，人寿新疆分公司某区域网点与宏源证券利民路业务部门的定向合作；由上层推进过渡到由双方客户经理对接的营销合作，具体将由双方客户经理点对点的营销合作。 1、合作方业务部门人员见面会，并确定定点合作业务人员的对接。2、产品推介：首先向双方公司业务人员推介对方主要产品服务，以熟悉对方业务的基础上向名下客户推介。3、定向优先营销合作关系确立:在立足本公司产品服务满足客户理财的领域需求的前提下，积极了解名下客户定向合作方渠道的理财需求，打造综合的理财投资通用渠道。4、提供客户联系方式：可以互相提供有对方理财服务意向客户，以便对方跟踪.5、理财沙龙：为双方客户提供专业的财富管理理念灌输和理财产品认识,沙龙的形式和内容可以联合相关商业诉求机构以及公司一起参与.五、前期活动成本与预期效果 在日常的营销促成方面，有合作方旗下业务部门或业务人员提供对方介绍客户的营销激励费用。而在理财沙龙活动的策划可结合主题与参与机构策划活动的形式与赞助情况.