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1、银行案?件防范?心得体?会银?行案件?防范心?得体会?篇一：?商?业银行?案件防?控心得?银行?案件防?控学习?心得?近一时?期， 各?种金融?案件频?频发生?， 商业?银行不?断发生?违法违?规案件?， 尤其?是一些?大案、?要案，?金额巨?大，情?节恶劣?，给银?行的信?誉和社?会形象?带来了?不利影?响，应?对案件?事件形?势严峻?。同时?银行机?构对操?作风险?的识别?与控制?能力不?能适应?业务发?展的问?题突出?，为了?切实加?强对商?业银行?管理，?坚决遏?制案件?多发势?头，保?证改革?和发展?的顺利?进，开?展银行?案件防?范控制?工作势?在必行?。通过?近段时?间的学?习教
2、育?，本人?对案件?防控工?作的重?要性和?必要性?有了更?深的认?识，现?将本人?的心得?体会浅?淡如下?：?案件的?发生，?无论是?对国家?和社会?，还是?对单位?和个人?都有很?大的危?害性：?一?、给国?家和社?会造成?了巨大?的损失?。无论?哪个案?件的发?生，最?直接收?到损害?的就是?国家和?社会，?国家蒙?受了直?接的经?济损失?，而案?件的发?生，引?发社会?对银行?的不信?任感，?造成了?严重的?后果。?二、?给单位?业务开?展带来?严重后?果。试?想，假?如我们?自己是?客户，?而为我?们服务?的银行?经常出?现案件?， 那么?我们会?放心让?这样的?一家银?行来为?我们
3、服?务吗？?答案是?毋庸置?疑的，?案件的?发生，?使客户?怀疑我?们诚信?经营和?服务水?平，?三、断?送了自?己美好?前途和?职业理?想。作?为一名?金融工?作从业?者，我?们都有?着更好?的前途?和发展?前景，?一旦我?们把握?不住自?己，成?为案件?的当事?人，那?么等待?我们的?将是永?远离开?这个超?期蓬勃?的行业?，甚至?是牢狱?之苦。?那么我?们数年?数十年?的努力?，将毁?于一旦?，而自?己的职?业理想?，也会?在顷刻?之间化?为乌有?。?四?、给自?己的亲?人和朋?友带来?痛苦。?许多案?件之中?，不光?给当事?人带来?追悔莫?及的后?果，还?给其亲?友带来?了深深?的痛苦
4、?。亲人?们要承?受名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 12 页 - - - - - - - - - 旁人?的冷眼?，长时?间承受?亲人不?能团聚?的痛苦?，至少?，是失?去了一?份稳定?的收入?来源。?懂得?了案件?的危害?性，就?要懂得?如何去?防止案?件的发?生，我?觉得主?要应该?从以下?几个方?面着手?：?首先，?要从思?想上重?视案件?防控工?作，树?立高尚?的职业?价值观?和职业?道德感?， 把自?己所从?事的银?行工作?， 当作?世界上?最神圣
5、?的工作?来完成?，从内?心做到?自己绝?不涉及?案件。?其次?，在容?易引发?案件的?环节多?加注意?。在我?们平时?工作中?有些环?节很容?易引发?案件如?：?在?信贷方?面，贷?款授权?授信管?理、向?关联企?业多头?放贷。?而在会?计方面?，银行?与企业?的对账?制度；?会计业?务的相?互分离?、相互?制约；?业务处?理“一?手清”?现象；?印、证?、押管?理；会?计交接?；有价?单证、?重要空?白凭证?的使用?和保管?等等。?最后?，同事?之间，?相互监?督，相?互提醒?。在日?常工作?中，同?事之间?相互监?督，相?互提醒?，勇于?劝阻，?必要的?时候检?举，将?案件发?生的可?能
6、降低?到最低?限度。?这样做?，不是?对同事?的背叛?，是在?令其悬?崖勒马?，是在?救其于?威困。?通过?这次“?案件防?控提升?年活动?”，我?们每个?员工应?加强规?章制度?的学习?，熟悉?和掌握?规章制?度的要?求，提?高自身?的综合?素质和?分析能?力。认?真履行?工作职?责，将?各项制?度落实?到业务?活动中?去。强?化责任?意识，?要求自?己爱岗?敬业，?认真严?肃对待?自己的?职业，?忠于自?己的事?业，勤?奋工作?，深思?慎行，?将责任?心融化?于血液?，体现?于行动?，伴随?于身边?。 同?时，在?日常工?作中要?不断加?强自我?学习，?提高自?身素质?，把风?险防范?贯穿
7、于?具体工?作的始?终，牢?固树立?“违规?无小事?”、“?安全就?是效益?”、“?风险控?制优先?”的意?识， 自?觉的把?行业管?理和自?身的自?律有机?结合起?来，明?确岗位?职责，?增强自?我执行?制度的?自觉性?，增强?自我思?想道德?和业务?理论水?平，构?建牢固?的思想?防线，?使遵纪?守法意?识在思?想深处?牢牢扎?根，变?成一种?自觉，?一种习?惯。从?小事做?起、从?自我做?起，8?小时以?内要管?好自己?，8 小?时以外?也要管?好，坚?决抵制?种种违?规违法?不良行?为的发?生，做?一名优?秀的实?实在在?的商行?人。?篇二：?银?行案件?防范心?得体会?案件?防范心?
8、得体会?这几?天， 我?认真学?习了关?于银行?案件和?重大风?险事件?防控专?题会议?上的讲?话， 并?结合最?近发名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 12 页 - - - - - - - - - 生?在周边?人身上?的错误?，作如?下心得?体会，?引以为?戒。再?回想起?前段时?间看的?警示教?育片，?我的心?情久久?不能平?静。影?片中讲?述的是?几个具?有影响?力的领?导如何?走向了?不归路?，他们?用声泪?俱下的?忏悔，?用他们?对自由?和生活?的渴
9、望?，给我?们敲响?了警钟?，沉思?之后，?颇多感?慨。?“天网?恢恢，?疏而不?漏”，?“任何?作奸犯?科的人?要想在?现场不?留下任?何蛛丝?马迹都?是不可?能的”?，“要?想人不?知，除?非己莫?为”等?耳熟能?详的话?历经了?无数前?人的经?验提炼?， 而作?案的人?却总带?着侥幸?心理，?认为自?己高明?，不会?被发现?，铤而?走险。?然而最?终还是?难以逃?脱法律?的制裁?，而最?终陷入?痛苦的?深渊。?人是?万物之?灵，人?和动物?最大的?区别就?在于人?有自制?力。我?们每一?个生命?都是极?其偶然?的存在?，而人?从生下?来那一?刹那起?就注定?要回去?。 我们?所拥有?的生
10、命?原本就?是一种?责任和?承诺-?- -对?父母、?对亲友?、对社?会。然?而，生?命太短?促了，?我们更?应该倍?加珍惜?。一个?人只要?记住无?论在什?么时候?，什么?地方留?给别人?都是美?好的东?西，那?么他的?生活将?非常愉?快。而?守住诚?实、正?直、忠?贞、 善?良和表?里如一?的品质?最终才?会获得?幸福。?其实在?生活中?，富贵?的人并?不一定?幸福，?贫穷的?人也并?不见得?痛苦。?何况我?们只要?踏踏实?实、认?认真真?干工作?，也不?可能沦?为贫穷?阶层。?为什么?不脚踏?实地走?正道，?遵纪守?法做好?人呢？?作为?一名北?银的员?工，在?自己的?岗位上?不仅要?尽
11、职尽?责、安?份守纪?、保质?保量地?做好每?一天的?工作，?还应该?具有敏?锐的观?察力，?智慧的?头脑，?在工作?中和一?起共事?的同事?共同坚?持制度?， 严格?按照各?项规章?制度办?事， 才?能有效?地抑制?案件发?生。按?规定程?序办理?业务做?到一笔?一清，?一方面?， 让自?己的工?作更加?完善；?另一方?面，也?让自己?的工资?收入颗?粒归仓?。 此?外，要?加强学?习，特?别是加?强规章?制度的?学习，?熟悉和?掌握规?章制度?的要求?，提高?自身的?综合素?质和分?析能力?。认真?履行工?作职责?，将各?项制度?落实到?业务活?动中去?。 强化?责任意?识， 要?求自己?
12、爱岗敬?业， 认?真严肃?对待自?己的职?业，?忠于自?己的事?业，勤?奋工作?，深思?慎行，?将责任?心融化?于血液?，体现?于行动?，在自?己的岗?位上要?坚定信?念，放?松要求?必然迷?失方向?，抵御?不住诱?惑定会?走向犯?罪的深?渊，树?立正确?的价值?观，人?生观，?在本职?工作中?把握自?己， 管?住自己?， 走好?人生路?。 农?安北银?村镇银?行市场?营销部?20?1X年?9 月 1?4 日名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 12 页 - -
13、 - - - - - - - ?篇?三：?银行?员工内?部风险?防控学?习心得?体会?银行员?工内部?风险防?控学习?心得体?会 通?过对?副行?长在省?分行案?件和重?大风险?事件防?控专题?会议上?讲话深?入学习?，对于?最近发?生的风?险事项?和案件?，暴露?出的我?们在工?作上思?想认识?上还没?有完全?到位、?工作措?施上海?不够细?和实、?内控管?理上的?重大缺?陷，员?工行为?的不够?敏感、?对风险?案件揭?露能力?的不够?强、 对?突发事?件的应?对和处?置不够?有力这?几个方?面我们?得进行?深刻的?反思。?通过?学习，?我认识?到，我?们在工?作中必?须时刻?保持清?醒的认
14、?识，不?可掉以?轻心，?需进一?步增强?危机意?识、增?强对新?情况、?新问题?的敏感?性和预?判力，?摒弃各?种麻痹?大意的?思想和?错误的?认识，?时刻保?持警惕?，有效?遏制各?类风险?案件的?发生。?对于?以上存?在问题?，经过?学习与?思考，?本人觉?得可以?从以下?几方面?入手，?以提高?案件防?控的实?效性。?一、?树立“?以人为?本”，?提高思?想教育?水平。?案件防?控工作?教育活?动，首?要解决?的就是?一个人?的意识?问题，?应该使?大家认?识到，?制度并?不是用?来看的?，而是?用来指?导实际?工作的?。特别?是案件?专项治?理的典?型案例?，对每?一位员?工应该?是
15、有很?强的震?憾，模?范地遵?守内控?制度，?不仅仅?是对自?身的爱?护，也?是对他?人的负?责。在?这个方?面，应?该将本?项工作?深入持?久的开?展下去?，做好?人的思?想工作?，真正?使每一?位员工?从思想?上重视?，从行?动上自?觉。?二、严?肃工作?纪律，?提高违?章违纪?的代价?。要加?强各项?内控制?度落实?情况的?后续跟?踪和监?督工作?， 对于?严重违?反内控?制度的?要严厉?予以处?理，要?让每一?位违章?违纪的?员工付?出沉重?的代价?，让其?有切身?之痛，?严重的?更应严?肃处理?至开除?。?三?、完善?工作机?制，防?范道德?风险。?道德风?险是各?项案件?发生的?一
16、个重?要因素?。每一?件有内?部员工?参与的?案件背?后，无?不有作?案人长?期处心?积虑的?身影，?他们正?是利用?了工作?机制上?存在的?一些问?题，精?心准备?，伺机?作案。?我们要?通过工?作机制?的转变?，来防?范道德?风险转?化为实?际风险?。比如?，在工?作机制?方面，?可以以?制度化?的形式?进行岗?位名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 12 页 - - - - - - - - - 轮换?，以制?度化的?形式做?好稽核?监察工?作，以?制度化?
17、的形式?作好员?工的培?训工作?等等。?四、?建立健?全好各?种规章?制度。?加强制?度建设?，重视?员工道?德风险?防范，?严格操?作流程?，把对?员工思?想排查?工作纳?入议事?日程；?并做到?密切关?注员工?思想动?态，将?各种诱?发案件?的隐患?消灭在?萌芽状?态。?五、切?实加强?自身的?素质学?习。特?别是加?强规章?制度的?学习，?熟悉和?掌握规?章制度?的要求?，提高?自身的?综合素?质和分?析能力?。认真?履行工?作职责?，将各?项制度?落实到?业务活?动中去?。强化?责任意?识，要?求自己?爱岗敬?业，认?真严肃?对待自?己的职?业，忠?于自己?的事业?，勤奋?工作，?深思
18、慎?行，将?责任心?融化于?血液，?体现于?行动，?伴随于?身边。?篇四：?银行?案件防?范心得?体会?案件防?范心得?体会?这几天?，我认?真学习?了关于?沈义明?副行长?在省分?行案件?和重大?风险事?件防控?专题会?议上的?讲话，?并结合?最近发?生在周?边人身?上的错?误，作?如下心?得体会?，引以?为戒。?再回想?起前段?时间看?的警示?教育片?，我的?心情久?久不能?平静。?影片中?讲述的?是几个?具有影?响力的?领导如?何走向?了不归?路，他?们用声?泪俱下?的忏悔?，用他?们对自?由和生?活的渴?望，给?我们敲?响了警?钟，沉?思之后?，颇多?感慨。?“天?网恢恢?，疏而?不漏
19、”?，“任?何作奸?犯科的?人要想?在现场?不留下?任何蛛?丝马迹?都是不?可能的?”，“?要想人?不知，?除非己?莫为”?等耳熟?能详的?话历经?了无数?前人的?经验提?炼， 而?作案的?人却总?带着侥?幸心理?，认为?自己高?明，不?会被发?现，铤?而走险?。然而?最终还?是难以?逃脱法?律的制?裁，而?最终陷?入痛苦?的深渊?。 人?是万物?之灵，?人和动?物最大?的区别?就在于?人有自?制力。?我们每?一个生?命都是?极其偶?然的存?在，而?人从生?下来那?一刹那?起就注?定要回?去。我?们所拥?有的生?命原本?就是一?种责任?和承诺?-?对父母?、对亲?友、对?社会。?然而，?生命太
20、?短促了?，我们?更应该?倍加珍?惜。一?个人只?要记住?无论在?什么时?候，什?么地方?留给别?人都是?美好的?东西，?那么他?的生活?将非常?愉快。?而守住?诚实、?正直、?忠贞、?善良和?表里如?一的品?质最终?才会获?得幸福?。其实?在生活?中，富?贵的人?并不一?定幸福?，贫穷?的人也?并不见?得痛苦?。何况?我们只?要踏踏?实实、?认认真?真干工?作，也?不可能?沦为贫?穷阶层?。为什?么不脚?踏实地?走正道?，遵纪?守法做?好人呢?？ 作?为一名?建设银?行的员?工，在?自己的?岗位上?不仅要?尽职尽?责、安?份守纪?、保质?保量地?做名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 -
21、 - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 12 页 - - - - - - - - - 好每?一天的?工作，?还应该?具有敏?锐的观?察力，?智慧的?头脑，?在工作?中和一?起共事?的同事?共同坚?持制度?，严格?按照各?项规章?制度办?事，才?能有效?地抑制?案件发?生。按?规定程?序办理?业务做?到一笔?一清，?一方面?，让自?己的工?作更加?完善；?另一方?面，也?让自己?的工资?收入颗?粒归仓?。此?外，要?加强学?习，特?别是加?强规章?制度的?学习，?熟悉和?掌握规?章制度?的要求?，提高?自身的
22、?综合素?质和分?析能力?。认真?履行工?作职责?，将各?项制度?落实到?业务活?动中去?。强化?责任意?识，要?求自己?爱岗敬?业，认?真严肃?对待自?己的职?业，忠?于自己?的事业?，勤奋?工作，?深思慎?行，将?责任心?融化于?血液，?体现于?行动，?在自己?的岗位?上要坚?定信念?，放松?要求必?然迷失?方向，?抵御不?住诱惑?定会走?向犯罪?的深渊?，树立?正确的?价值观?，人生?观， 在?本职工?作中把?握自己?，管住?自己，?走好人?生路。?银行?内部风?险防控?学习心?得 通?过对沈?义明副?行长 ?深刻反?思 从?严管理?周密?部署?认真做?好当前?案件防?控和旺?季营销?工
23、作?报告的?学习，?结合自?身目前?工作的?具体内?容， 对?于各项?具体业?务我认?为应从?以下几?点防范?：?一、 严?格坚持?开立个?人网银?业务，?在开立?网银业?务时必?须由?客户本?人亲自?办理。?二、?大堂经?理、柜?员、复?核、授?权人都?应提高?警惕，?防 止?不法分?子利用?职务之?便进行?非法活?动。?三、 大?额储户?一定要?留有客?户的电?话， 及?进和客?户进行?对账?， 对客?户的账?户资金?变动进?行动态?提示。?四、?对网银?业务绑?定的手?机电话?号码一?客要和?客户进?行现场?确认，?确保为?客户本?人所有?并视同?要件进?行管理?。?五?、坚持?“四眼?
24、制度”?复核?、授权?人员要?前移到?柜员内?，现场?复核，?确认业?务全程?无误后?再进行?复核。?六、?严禁柜?员人员?留存客?户身份?证复印?件，并?进行经?常性的?检查。?七、?加强对?员工银?行业务?基础知?识和案?防知识?的培训?，特别?是新上?岗人员?， 要重?点加强?岗位职?责流程?知识的?培训。?学习研?究监管?风险提?示，使?工及早?识别各?种外部?欺诈企?图。?名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 6 页，共 12 页 - - - - - - - -
25、- ?八、 充?分发挥?录像监?控作用?。 安排?有业务?经验人?实时查?看录像?。 通?过案例?学习，?完善内?控制度?建设，?是保障?业务健?康发展?的首要?务条件?。按“?内控优?先、制?度先行?”和“?开办一?项业务?、出台?一项制?度、建?立一项?流程”?的原则?，对现?有规章?制度和?业务流?程的科?学性、?严密性?、完整?性进行?评价，?制定和?完善所?有机构?、全部?业务的?规章制?度、业?务流程?，确保?使每一?个环节?和流程?均“有?章可循?，有规?可依”?；员工?培训到?位，培?养其遵?守制度?的素养?；强化?岗位流?程制约?。通过?制定岗?位职责?、操作?规范，?明确岗
26、?位权利?、义务?和责任?；加强?重点环?节控制?。建立?对要害?部门，?重点业?务和重?要人员?的风险?排查制?度。总?之，在?工作中?要严格?遵守各?项规章?制度，?严格要?求自己?，不断?提高自?己的风?险意识?，警惕?思想，?坚定信?念，合?规办事?，杜绝?一切违?规和风?险。?风险防?控学习?反思?通过对?201?X年旺?季动员?大会上?沈刚行?长的讲?话，沈?义明副?行长在?省分行?案件和?重大分?享时间?防控专?题会议?上的讲?话的剖?析和学?习，并?结合最?近周边?发生的?各种风?险违规?案件的?分析，?本人对?案件防?控工作?重要性?和必要?性有了?更深的?认识，?现将对?案
27、件防?控学习?的心得?体会报?告如下?。 近?年来，?各种金?融案件?频频发?生，发?案率仍?然高居?不下，?形势严?峻。纵?观金融?案件的?发生，?尽管形?式各异?，但追?究原因?归结为?一点，?主要是?由于各?项内控?制度未?履行落?实到位?造成的?，主要?反映在?以下问?题：?一、?防患意?识不强?。 近年?来， 由?于注重?了业务?开展，?忽视了?案件防?范，一?手硬一?手软的?现象得?不到彻?底改观?，尤其?在基层?，任务?至上，?片面追?究几项?主要业?务指标?的考核?，不重?视内部?管理、?安全教?育和责?任意识?。?二?、经常?性的制?度学习?少。员?工身处?最基层?，业务?繁
28、忙，?长期以?来，规?范化、?制度化?的 思?想教育?开展不?够，法?律法规?观念得?不到净?化和提?高，遵?纪守法?的自觉?性和防?腐拒变?能力差?。 结?合自身?，我十?分珍惜?我这份?来之不?易的工?作。我?深知，?如果放?弃现在?的工作?而想再?就业绝?非易事?。在这?物欲横?流、急?功近利?的社会?，人人?面前都?充满着?巨大的?诱惑。?但是，?只要学?会了在?寂寞中?坚守住?人间最?宝贵的?真、善?、 美，?名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 7 页，共 12
29、 页 - - - - - - - - - 坚守住?生命的?最朴实?自然与?纯净，?学会将?诱惑放?在适当?的距离?之外，?让它维?持一贯?的魅力?，那么?我就征?服了自?己。以?前我认?为作为?一名普?通员工?，只要?尽职尽?责、安?份守纪?、保质?保量地?做好每?一天的?工作就?行了。?通过学?习， 我?认为光?这样做?还不够?， 还应?该具有?敏锐的?观察力?，智慧?的头脑?，在工?作中和?一起共?事的同?事共同?坚持制?度，严?格按照?各项规?章制度?办事，?才能有?效地抑?制案件?发生。?为有?效防范?案件专?项，联?社加大?了对内?控制度?执行的?管理力?度， 对?手工填?制存单?、
30、 转帐?业务、?大额现?金存取?、操作?员密码?设置更?换、冲?帐抹帐?、数据?恢复、?重空领?用、使?用、销?号、重?空交接?、日终?资料的?打印等?都作了?新的规?定。新?的规章?制度涉?及了日?常业务?的方方?面面，?对我们?的工作?也提出?了更高?的要求?。我将?会认真?执行联?社制定?的各项?规章制?度，按?规定程?序办理?业务每?次一笔?业务，?一方面?，让自?己的工?作更加?完善；?另一方?面，也?让自己?的工资?收入颗?粒归仓?。以前?，我最?喜欢的?一句话?是：?“粗茶?淡饭保?平安，?良心作?枕梦里?香。”?现在，?我最喜?欢的话?是：?“活人?要知足?，对工?作要知?不足
31、，?对知识?要不知?足。”?我将用?这句话?指引我?一生的?道路。?案件?防控学?习心得?这两?天，通?过对沈?义明副?行长关?于深?刻反思?从严?管理?周密部?署 认?真做好?当前案?件防控?和旺季?营销工?作报?告的学?习，结?合最近?发生的?案例，?我了解?到银行?案件会?给银行?的信誉?和社会?形象带?来了不?利影响?， 同时?银行机?构对操?作风险?的识别?与控制?能力不?能适应?业务发?展的问?题突出?， 为了?切实加?强对商?业银行?管理，?坚决遏?制案件?多发势?头，保?证改革?和发展?的顺利?进，通?过学习?现将本?人的心?得体会?浅淡如?下：?案件?的发生?， 无论?是对国
32、?家和社?会， 还?是对单?位和个?人都有?很大的?危害性?：?无?论哪个?案件的?发生，?最直接?收到损?害的就?是国家?和社会?，国家?蒙受了?直接的?经济损?失，而?案件的?发生，?引发社?会对银?行的不?信任感?，造成?了严重?的后果?。会给?单位业?务开展?带来严?重后果?。试想?，假如?我们自?己是客?户，而?为我们?服务的?银行经?常出现?案件，?那么我?们会放?心让这?样的一?家银行?来为我?们服务?吗？答?案是毋?庸置疑?的，案?件的发?生，使?客户怀?疑我们?诚信经?营和服?务水平?。最终?会断送?了自己?美好前?途和职?业理想?。作为?一名金?融工作?从业者?，我们?都有
33、着?更好的?前途和?名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 8 页，共 12 页 - - - - - - - - - 发展前?景，一?旦我们?把握不?住自己?，成为?案件的?当事人?，那么?等待我?们的将?是永远?离开这?个超期?蓬勃的?行业，?甚至是?牢狱之?苦。那?么我们?数年数?十年的?努力，?将毁于?一旦，?而自己?的职业?理想，?也会在?顷刻之?间化为?乌有。?懂得?了案件?的危害?性，就?要懂得?如何去?防止案?件的发?生，我?觉得主?要应该?从以下?几个方?面着
34、手?：?首先，?要从思?想上重?视案件?防控工?作，树?立高尚?的职业?价值观?和职业?道德感?， 把自?己所从?事的银?行工作?， 当作?世界上?最神圣?的工作?来完成?，从内?心做到?自己绝?不涉及?案件。?其次?，在容?易引发?案件的?环节多?家注意?。在我?们平时?工作中?有些环?节很容?易引发?案件如?：?在?信贷方?面，贷?款授权?授信管?理、向?关联企?业多头?放贷。?而在会?计方面?，银行?与企业?的对账?制度；?会计业?务的相?互分离?、相互?制约；?业务处?理“一?手清”?现象；?印、证?、押管?理；会?计交接?；有价?单证、?重要空?白凭证?的使用?和保管?等等。?最后?
35、，同事?之间，?相互监?督，相?互提醒?。在日?常工作?中，同?事之间?相互监?(银行?案件防?范心得?体会)?督，相?互提醒?，勇于?劝阻，?必要的?时候检?举，将?案件发?生的可?能降低?到最低?限度。?这样做?，不是?对同事?的背叛?，是在?令其悬?崖勒马?，是在?救其于?威困。?通过?这次活?动，我?们每个?员工通?过进行?自我教?育、自?我剖析?，吸取?教训，?警钟长?鸣，并?对照有?关金融?法规、?银行规?章制度?自我查?找履行?岗位职?责及遵?纪守法?等方面?的差距?， 明确?今后工?作的努?力方向?， 必将?使我们?银行违?法违规?案件行?到遏制?， 案件?数量不?断下降?。
36、关?于各种?风险防?范的反?思 通?过对沈?义明副?行长在?省分行?案件和?重大风?险事件?防控专?题会议?上讲话?深入学?习， 对?于最近?发生的?风险事?项和案?件，暴?露出的?我们在?工作上?思想认?识上还?没有完?全到位?、工作?措施上?海不够?细和实?、内控?管理上?的重大?缺陷，?员工行?为的不?够敏感?、对风?险案件?揭露能?力的不?够强、?对突发?事件的?应对和?处置不?够有力?这几个?方面我?们得进?行深刻?的反思?。 通?过学习?， 我认?识到，?我们在?工作中?必须时?刻保持?清醒的?认识，?不可掉?以轻心?，需进?一步增?强危机?意识、?增强对?新情况?、新问?题的敏?
37、感性和?预判力?，摒弃?各种麻?痹大意?的思想?和错误?的认识?，时刻?保持警?惕，有?效遏制?各类风?险案件?的发生?。 对?于以上?存在问?题，经?过学习?与思考?，本人?觉得可?以从以?下几方?面入手?，以提?高案件?防控的?实效性?。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 9 页，共 12 页 - - - - - - - - - ?一?、树立?“以人?为本”?，提高?思想教?育水平?。案件?防控工?作教育?活动，?首要解?决的就?是一个?人的意?识问题?，应该?使大家
38、?认识到?，制度?并不是?用来看?的，而?是用来?指导实?际工作?的。特?别是案?件专项?治理的?典型案?例，对?每一位?员工应?该是有?很强的?震憾，?模范地?遵守内?控制度?，不仅?仅是对?自身的?爱护，?也是对?他人的?负责。?在这个?方面，?应该将?本项工?作深入?持久的?开展下?去，做?好人的?思想工?作，真?正使每?一位员?工从思?想上重?视，从?行动上?自觉。?二、?严肃工?作纪律?， 提高?违章违?纪的代?价。 要?加强各?项内控?制度落?实情况?的后续?跟踪和?监督工?作， 对?于严重?违反内?控制度?的要严?厉予以?处理，?要让每?一位违?章违纪?的员工?付出沉?重的代?价
39、，让?其有切?身之痛?，严重?的更应?严肃处?理至开?除。?三、完?善工作?机制，?防范道?德风险?。道德?风险是?各项案?件发生?的一个?重要因?素。每?一件有?内部员?工参与?的案件?背后，?无不有?作案人?长期处?心积虑?的身影?，他们?正是利?用了工?作机制?上存在?的一些?问题，?精心准?备，伺?机作案?。我们?要通过?工作机?制的转?变，来?防范道?德风险?转化为?实际风?险。比?如，在?工作机?制方面?，可以?以制度?化的形?式进行?岗位轮?换，以?制度化?的形式?做好稽?核监察?工作，?以制度?化的形?式作好?员工的?培训工?作等等?。?四?、建立?健全好?各种规?章制度?。加
40、强?制度建?设，重?视员工?道德风?险防范?，严格?操作流?程，把?对员工?思想排?查工作?纳入议?事日程?；并做?到密切?关注员?工思想?动态，?将各种?诱发案?件的隐?患消灭?在萌芽?状态。?五、?切实加?强自身?的素质?学习。?特别是?加强规?章制度?的学习?， 熟悉?和掌握?规章制?度的要?求，提?高自身?的综合?素质和?分析能?力。认?真履行?工作职?责，将?各项制?度落实?到业务?活动中?去。强?化责任?意识，?要求自?己爱岗?敬业，?认真严?肃对待?自己的?职业，?忠于自?己的事?业，勤?奋工作?，深思?慎行，?将责任?心融化?于血液?，体现?于行动?，伴随?于身边?。篇五?：?
41、银?行案件?防控学?习心得?体会?银行案?件防控?学习心?得体会?近期?， 我行?开展了?银行案?件防控?学习活?动，在?学习活?动期间?，我依?照行里?下发的?有关活?动意见?，并结?合我平?时在工?作中实?际情况?，对案?件防控?意识有?了更深?一层的?认识。?现就此?次学习?活动的?心得总?结出几?点体会?，也名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 10 页，共 12 页 - - - - - - - - - 是?我对此?次学习?活动的?一个理?性的认?识。?一、加?强业
42、务?知识学?习、提?升合规?操作意?识 “?没有规?矩不成?方圆”?，身为?网点一?线员工?，切实?提高业?务素质?和风险?防范能?力，全?面加强?柜面营?销和柜?台服务?，是我?们临柜?人员最?为实际?的工作?任务。?作为临?柜人员?，我深?知临柜?工作的?重要性?，因为?它是顾?客直接?了解我?行窗口?，起着?沟通顾?客与银?行的桥?梁作用?。因此?，在临?柜工作?中，我?始终坚?持要做?一个“?有心人?”。 虚?心学习?业务，?用心锻?炼技能?， 耐心?办理业?务，热?心对待?客户。?在银行?业竞争?日趋激?烈的形?势下，?我们都?很清楚?地意识?到：?只有更?热情、?周到、?专业、?快
43、捷、?创新、?个性、?尊享的?优质服?务才能?为我行?争取更?多的客?户，赢?得更好?的社会?形象。?加强?合规操?作意识?，并不?是一句?挂在嘴?边的空?话。有?时，总?是觉得?有的规?章制度?在束缚?着我们?业务的?办理，?在制约?着我们?的业务?发展，?细细想?来，其?实不然?，各项?规章制?度的建?立，不?是凭空?想象出?来的产?物，而?是在经?历过许?许多多?实际工?作经验?教训总?结出来?的，只?有按照?各项规?章制度?办事，?我们才?有保护?自已权?益和维?护广大?客户权?益的能?力。 我?们的各?项规章?制度正?如一架?庞大的?机器，?每一项?制度都?是一个?机器零?件，如?果
44、我们?不按程?序去操?作维护?它，哪?怕是少?了一颗?螺丝钉?，也会?造成不?可估量?的损失?，各项?制度的?维护和?贯彻是?需要我?们广大?员工严?格的执?行。正?如江苏?盱眙农?村合作?银行 5?9 万现?金遭蒙?面抢劫?案件，?反思盱?眙“? 1?. 10?”银行?被劫案?，之所?以案发?，都是?人为原?因造成?的：?比如按?规定当?时银行?应该双?人值班?，但当?事银行?没有；?比如银?行应该?建设完?备的防?侵入设?施，该?银行没?有；按?规定银?行应该?监控全?覆盖，?这家银?行同样?没有做?到。?二、增?强规章?制度的?执行与?监督防?范案件?意识?银行号?称三铁?：?“?铁制度
45、?、铁算?盘、铁?帐本”?。正因?为有了?银行的?“三铁?”，银?行在百?姓心中?才是可?以信赖?的。规?章制度?的执行?与否，?取决于?广大员?工对各?项规章?制度的?清醒认?识与熟?练掌握?程度，?有规不?遵，有?章不遁?是各行?业之大?忌，车?行千?里始有?道，对?于规章?制度的?执行，?就一线?柜员而?言，从?内部讲?要做到?从我做?起，正?确办理?每一笔?业务，?认真审?核名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 11 页，共 12 页 - - - - - - - -
46、 - 每张?票据，?监督授?权业务?的合法?合规，?严格执?行业务?操作系?统安全?防范，?抵制各?种违规?作业等?等，做?好相互?制约，?相互监?督，不?能碍于?同事情?面或片?面追求?经济效?益而背?离规章?制度。?坚持至?始至终?地按规?章办事?。如此?一来，?我们的?制度才?能得以?实施，?我们的?资金安?全防范?才有保?障。?近年来?，金融?系统发?生的经?济案件?，不仅?干扰破?坏了经?济金融?秩序，?而且严?重地损?害了银?行的社?会信誉?。采取?相应措?施，从?源头上?加强预?防，是?新时期?防范金?融犯罪?的一道?重要防?线。这?几年银?行职业?犯罪之?所以呈?上升趋?势，其
47、?中重要?一条是?忽视了?思想方?面的教?育，平?时只强?调业务?工作的?重要性?，忽视?了干部?职工的?思想教?育，没?有正确?处理好?思想政?治工作?与业务?工作的?关系，?应此既?要进行?正面教?育，又?要坚持?经常性?的案例?警示教?育，使?干部职?工加固?思想防?线，经?常警示?自己“?莫伸手?，伸手?必被捉?”，从?而为消?除金融?犯罪打?下良好?的群众?基础和?思想基?础，自?觉做到?常在河?边走，?就是不?湿鞋。?健全规?章制度?，严格?内部管?理，是?预防经?济案件?的保证?。为此?要认真?抓好制?度建设?，一方?面要根?据我们?一线柜?员工作?的特点?，组织?学习，?通过学
48、?习，使?各岗位?人员真?正做到?明职责?、细制?度、严?操作。?有效的?事前防?范与监?督是预?防经济?案件的?重要环?节， 本?岗位的?自我检?查与自?我免疫?是第一?位的；?其次可?采取定?期或不?定期的?自检自?查、上?级检查?、交叉?互查等?方法，?及时发?现和纠?正工作?中的偏?差，对?业务工?作的各?个环节?进行有?效的内?控与制?约。?通过此?次的案?件防控?学习活?动， 找?到了自?我正确?的价值?取向与?是非标?准，找?准了工?作立足?点，增?强了合?规办理?和合规?经营意?识，通?过对相?关制度?的深入?学习，?对提高?自己的?业务素?质和执?行制度?的自觉?性有了?更高的?要求，?为识别?和控制?业务上?的各种?风险增?强能力?，积极?规范操?作行为?和消除?风险隐?患，树?立对商?业银行?改革的?信心，?增强维?护商业?银行利?益的责?任心和?使命感?及建立?良好的?合规文?化起到?了极大?的帮助?。?名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 12 页，共 12 页 - - - - - - - - -