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1、第 1 页 共 37 页银行反洗钱知识参考题库（2）一、单选题1、 中华人民共和国反洗钱 法中所称 的反洗钱是 指 （）。A. 为打击毒品犯罪采取的措 施B. 采取有效措施遏制贪污腐 败现象的行 为C.为打击非法金融活动采取 的措施D.采取法律规定的措施，以 预防通过各 种方式掩饰 犯罪所得及 其收益的行 为答案： D 2、 中华人民共和国反洗钱 法正式施 行日期为（）。A.2006 年 10 月 31 日起 B.2006年 11 月 1 日起C.2007 年 1 月 1 日起 D.2007年 3 月 1 日起答案： C 3、执行客户身份识别制度，严格 遵循 3K 原则，即 对客户进行 全方位
2、的了 解，其中 KYC表示（）。A. 了解你的客户 B. 了解你的客户业务C. 了解你的客户单据 D. 了解你的客户的经营答案： A 4、中国人民银行及其省一级 分支机构工 作人员实施 反洗钱调查 前应当成立 调查组，调查组成员不得少于（）人。A.2 B.3 C. 4 D.5 答案： A 5、根据 金融 机构 反洗 钱规 定 ，经 中国 人民银 行负 责人 批准， 中国 人民 银行可以采取临时冻结措施，但 临时冻结不 得超过（）小时。A.12 B.24 C.48 D.36 名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心
3、整理 - - - - - - - 第 1 页，共 37 页 - - - - - - - - - 第 2 页 共 37 页答案： C 6、金融机构在按照中国人民银行的 要求采取临 时冻结措施 后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知 的，应当立 即解除临时 冻结。A.12 B.24 C.48 D.36 答案： C 7、对依法履行反洗钱职 责或者义务 获得的客户 身份资料和 交易信息，应当予以（）。A. 封存 B. 公开C.保密 D.随意处置答案： C 8、根据中华人民共和国反洗钱法的规定，金融机构不得为 身份不明的 客户提供服务或者与其进行交易 ，不得为客 户开立（）。A. 银行结算账户 B.
4、定期账户C.储蓄账户 D.匿名或假名账户答案： D 9、任何单位和个人在与金融 机构建立业 务关系或者 要求金融机 构为其提供 一次性金融服务时，都应当提供 （） 。A. 真实有效的身份证件B. 真实有效的身份证件或者 其他身份证 明文件C.身份证D.组织机构代码证或身份证答案： B 10、一般存款账户不得办理 （）A. 现金缴存 B.现金支取C.资金收入转账 D.资金付出转账答案： B 名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 37 页 - - - - - - -
5、 - - 第 3 页 共 37 页11、金 融机 构通 过第三 方识 别客 户身 份，而 第三 方未 采取 符合 中华 人民 共和国反洗钱法要求的客户身 份识别措施 的， （） 。A. 由该金融机构承担未履行 客户身份识 别义务的责 任B. 由该第三方承担未履行客 户身份识别 义务的责任C.由该金融机构和该第三方 共同承担未 履行客户身 份识别义务 的责任D.双方皆不承担责任答案： A 12、金融机构进行客户身份 识别，认为 必要时，可 以（）。A. 向公安、工商行政管理等 部门核实客 户的有关身 份信息B. 要求公安、工商行政管理 等部门提供 客户的有关 身份信息C.向人民银行核实客户的有
6、关身份信息D.自行决定客户身份信息的 真实性答案： A 13、为 不在 本金 融机构 开户 的客 户提 供现金 汇款 、现 钞兑 换、票 据兑 付等 一次性金融 服务 交易金 额单 笔人民 币（）元 以上 、外币 等值 （）美元 以上的应核 对客 户的 有效身 份证 件， 登记 客户身 份基 本信 息， 并留存 有效 身份 证件的复印件。A. 10000 1000 B. 10000 10000 C.50000 1000 D.50000 10000 答案： A 14、 （）是国务院反洗钱行政主管部 门，依法对金融机构的反 洗钱工作进 行监督管理。A. 中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会C
7、.中国证券监督管理委员会 D.中国保险监督管理委员会答案： A 15、按 照反 洗钱 的规定 ，金 融机 构应 当按照 规定 建立 客户 身份资 料和 交易 记录名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 37 页 - - - - - - - - - 第 4 页 共 37 页保存制 度， 对客 户身份 资料 ，自 业务 关系结 束当 年或 者一 次性交 易记 账当 年计起至少保存（）年，对客户的交易记录，自交易记账当 年计起至少 保存（）年。A.3 年 5年 B.5年
8、 5年C.10 年 5年 D.3年 10年答案： B 16、按 照大 额交 易报告 标准 的规 定， 法人、 其他 组织 和个 体工商 户银 行账 户之间单笔 或者当 日累 计人 民币万元以 上或者 外币 等值万美元 以上 的款项划转，应及时上报。A.100 万 20万 B.50万 20万C.200 万 20万 D.100万 10万答案： C 17、自 然人 银行 账户之 间， 以及 自然 人与法 人、 其他 组织 和个体 工商 户银 行账户之间单笔或者当日累计人 民币（）或者外币等值（）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中 国反洗钱监 测分析中心 报告下列大 额交易。A、10 万元 10
9、万元 B、20 万元 50万元 C、100 万元 50万元 D、50 万元 10万元答案： D 18、根 据 金融 机构大 额交 易和 可疑 交易报 告管 理办 法 的规定 ，金 融机 构应当在大额交易发生的（）个工作日内，可疑交易发生 后的（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心 报告。A、3 5 B、4 8 C、5 10 D、10 30 答案： C 19、 根据 金融机构大额交易和可疑 交易报告管 理办法的规 定， “ 短期 ” 系 指 （）个工作日以内（含本数 ） 。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心
10、整理 - - - - - - - 第 4 页，共 37 页 - - - - - - - - - 第 5 页 共 37 页A、5 B、10 C、15 D、20 答案： B 20、 金融 机构大额交 易和可疑交 易报告管理 办法中 ， “频繁 ”系指。A. 交易行为营业日每天发 生 5 次以上 , 或者营 业日每天发 生持续 5 天 以上B. 交易行为营业日每天发 生 5 次以上 , 并且营 业日每天发 生持续 5 天 以上C.交易行为营业日每天发 生 3 次以上 , 并且营 业日每天发 生持续 3 天 以上D.交易行为营业日每天发 生 3 次以上 , 或者营 业日每天发 生持续 3 天 以上答案
11、： D 21. 我国现行 刑法定义 的洗钱罪的 上游犯罪有 几类A.3 B.4 C.5 D.7 答案 :D 22. 下面哪项不 是刑法 定义的洗钱 罪的上游犯 罪A. 毒品犯罪B. 恐怖活动犯罪C. 敲诈勒索罪D. 贪污贿赂犯罪答案 :C 23. 我国最先规定了洗钱罪的是。A、修订后的新宪法B、1997 年修订后的刑法C、修订后的新中国人民银行法 D、 金融机构反洗钱规定答案： B 名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 37 页 - - - - - - - -
12、- 第 6 页 共 37 页24我国刑法第一百九 十一条规定 的“洗钱罪 ”的主刑的 最高法定刑 是：A十年有期徒刑B七年有期徒刑C五年有期徒刑D十五年有期徒刑答案： A 25中国人民银行会同银监 会、证监会 和保监会制 定的反洗钱 规章是：A 金融 机构反洗钱 规定B 金融 机构大额交 易和可疑交 易报告管理 办法C 金融机构客户身份识别和客 户身份资料 及交易记录 保存管理 办法D 金融 机构报告涉 嫌恐怖融资 的可疑交易 管理办法答案： C 26下列不属于洗钱特征的 是。A、国际化B、专业化C、单一化D、复杂化答案： C 27以下活动可能存在洗钱 行为。A伪造商业票据B购买保险立即退保C
13、货币走私D以上都是答案： D 28. 中华人民共和国反洗钱法于（）经第十届 全国人大常 委会第二十 四次会议通过。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 6 页，共 37 页 - - - - - - - - - 第 7 页 共 37 页A2004 年 1 月 1 日B2006 年 10 月 31 日C2007 年 1 月 1 日D2007 年 3 月 1 日答案： B 29中国反洗钱监测中心不 具备下列哪 项基本功能A收集金融信息B分析金融信息C分发金融信息和分析结果D进行反
14、洗钱行政调查答案： D 30中国人民银行在反洗钱 工作中的职 责不包括（）A反洗钱立法B制定金融业反洗钱规则的职能C对金融业反洗钱的行政管理职 能D负责反洗钱的资金监控答案： A 31. 我国立法中 最早明确提 出“客户身 份识别”的 是：A. 商业银行法B. 刑法C. 反洗钱法D. 中国人民银行法答案： C 32. 如果客户为 外国政要， 金融机构为 其开立账户 时，应采取 （）措施A. 应当经高级管理层的批准 。B. 应当报告中国人民银行。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - -
15、- 第 7 页，共 37 页 - - - - - - - - - 第 8 页 共 37 页C.应当报告中国反洗钱监测 分析中心。D.应当经中国人民银行批准 。答案： A 33. 在当前和今 后一段时期 我国反洗钱 工作的主要 阵地是 :A. 金融业B. 银行C.特定非金融行业D.银行业金融机构答案： A 34. 以下说法 正 确的是（）A. 金融 机构 的反 洗钱内 部控 制制 度所 涵盖的 内容 可以 比现 行的 反 洗钱 法律 法规及行政规章的要求更加严格 。B. 金融机构的反洗钱内部控制制 度所涵盖的 内容，必须全面反映反洗钱法 律法规、行政规章和各级中国人 民银行反洗 钱监管的要 求。
16、C. 金融机构反洗钱内部控制制度 的建设 ，集中体现 了金融机构 对反洗钱工 作的认识和执行水准。D. 金 融机 构反 洗钱 内 部 控制 制 度的 建设 是人 民银行 评价 该金 融机构 反 洗钱工作的一项重要依据。答案： B 35. 金融机构应 当对反洗钱 内部控制制 度的有效实 施负责的是 ：A. 高层管理人员。B. 内控管理人员。C.负责人。D.工作人员。答案： C 36. 应当设立反 洗钱专门机 构或者指定 内设机构负 责反洗钱工 作的是：名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - -
17、 - - 第 8 页，共 37 页 - - - - - - - - - 第 9 页 共 37 页A. 金融机构总部。B. 金融机构集团。C.金融机构分支机构。D.金融机构及其分支机构。答案： D 37. 客户身份识 别又称：A. 客户识别。B.客户身份尽职调查。C.实名制。D.客户风险控制。答案： B 38 客户身份识别是指：A. 金融机构在与客户建立业 务关系时 ，核对客 户有效身份 证件或身份证明文件 ，登记客 户身 份基 本信息 ，留 存客 户有 效身份 证件 或身 份证 明文件 的复 印件 或影印件。B. 金融 机构 在与 客户建 立业 务关 系或 与其进 行交 易时 ，核 对客户 有
18、效 身份 证件或身份 证明 文件 ，登记 客户 身份 基本 信息， 留存 客户 有效 身份证 件或 身份 证明文件的复印件或影印件。C.金融机构确认客户的真实身份 ，了解 客户的职业 或经营背景 、交易 目的、交易性质以及资金来源等。D. 金融机构在 与客户建立 业务关系或 与其进行规定金额以上 的一次性交 易时，核对客 户有 效身 份证件 或身 份证 明文 件，登 记客 户身 份基 本信息 ，留 存客 户有效身份证件或身份证明文件 的复印件或 影印件。答案： C 39. 反洗钱的客 户身份识别 制度的目的 在于：A. 了解客户的真实身份。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - -
19、- - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 9 页，共 37 页 - - - - - - - - - 第 10 页 共 37 页B.了解客户的交易目的和性质。C.了解客户的真实身份及其交易 目的和性质 。D.作出交易是否可疑的判断，增 强反洗钱的 效率和效益 。答案： D 40. 在为客户进行一次性金融服务 时，要求 将（）金额以上美元现钞兑换 成人民币时，应识 别客户 身份，了 解实际 控制客户 的自然 人和交易 的实际 受益人， 核对客户的有效 身份证 件或者其 他身份 证明文件 ，登记 客户身份 基本信 息，并留 存有效身份证
20、件或者其他身份证 明文件的复 印件或影印 件？A. 一百美元B. 一千美元。C.一万美元。D.五万美元。答案： B 41. 根据 反洗钱 法的规 定，在 反洗钱调 查中， 经过中国 人民银 行总行负 责人的批准，出现下列（）情形时可以对被调查客户 资金采取临 时冻结措施 ：A. 该客户有向境外转款的迹 象B. 该客户要求将调查所涉及 的账户资金 转往境外C.该客户要求将调查所涉及 账户之外的 其他账户资 金转往境外D.该客户要求将调查所涉及 的账户资金 转往某外籍 人士的境内 账户答案： B 42. 调查人员在 反洗钱调查 中采取（）措施不必 经过有关负 责人的批准 ：A. 询问B. 查阅C.
21、复制D.封存答案： A 名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 10 页，共 37 页 - - - - - - - - - 第 11 页 共 37 页43. 根据 反洗钱法 的规 定，下列 哪项 不是 在反洗钱调查中采用 查阅、复 制措施的适用条件：A. 调查可疑交易活动B. 可疑交易活动需要进一步 核查C.通过询问金融机构工作人 员仍未达到 反洗钱调查 目的D.经中国人民银行或者其省 一级分支机 构负责人批 准答案： C 44. 金融机 构为自然 人客户 办理人 民币单笔
22、5万元以上或 者外币 等值 1万美元 以上现金存取业务的，应当：A. 核对客户的有效身份证件 或者其他身 份证明文件 。B. 核对客户的有效身份证件 或者其他身 份证明文件 , 登记 客户基本信 息。C.核对客户的有效身份证件 或者其他身 份证明文件 , 登记 客户基本信 息，留 存身份证件或者其他身份证明文件 的复印件或 影印件。D. 以上说法都不对。答案： A 45. 按照反 洗钱法 律规定， 在以下 何种情况 下，银 行必须核 对办理 业务客户 的有效身份证件或者其他身份证 明文件？A. 小张取出 2千元美元 现金。B. 小李存入 5万元现金 。C.中石化存入 20万元现金。D.中石化取
23、出 2万元现 金。答案： B 46. 对于客户为 外国政要的 ，金融机构 应当：A. 采取合理措施了解其资金 来源和用途 。B.采取合理措施了解其交易目的 和交易性质 。C.办理交易前经高级管理层批准 。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 11 页，共 37 页 - - - - - - - - - 第 12 页 共 37 页D.逐笔报告可疑交易。答案： A 47. 客户先前 提交 的身 份证 件或 者身份 证明 文件 已过 有效期 的， 客户 没有 在合理期限内更新且没有
24、提出合 理理由的， 金融机构应 当：A. 终止与客户的业务关系B. 中止为客户办理业务C.暂停与客户的业务关系D.拒绝客户的业务请求答案： B 48. 客户先前 提交 的（）证件 过有 效期时 ，客 户没 有在 合理期 限内 更新 且没有提出合理理由的，金融机 构无需中止 为客户办理 业务？A. 居民身份证B. 工商登记证C.机构代码证D.驾驶执照答案： D 49 按照反洗钱法律规定，对以 下哪种业务 ，金融机 构应当核对 妻子的有效 身份证件或者身份 证明文 件，登记 妻子的 姓名或者 名称， 联系方式 ，身份 证件或者 身份证明文件的种类、号码？A. 妻子往丈夫的账户中一次性存 款 2 万
25、元B.妻子从丈夫的账户中一次性取 款 2 万元C.妻子代丈夫从美元账户往美国 汇款 500 美元D.妻子代丈夫兑付旅行支票 1000 美元答案： D 50. 小张从小李 账户中一次 性取出 9万人民币 时，银行应 当：A. 核对小张 的有效 身份证件 或者身 份证明文 件，登 记小张的 基本信 息，留存 小张名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 12 页，共 37 页 - - - - - - - - - 第 13 页 共 37 页的身份证件或者身份证明文 件复印件或 影印件
26、。B. 核对小张 和小李 的有效身 份证件 或者身份 证明文 件，登记 小李的 基本信息 ，留存小李的身份证件或者身份 证明文件复 印件或影印 件。C.核对小张 和小李 的有效身 份证件 或者身份 证明文 件，登记 小张的 基本信息 ，留存小张的身份证件或者身份 证明文件复 印件或影印 件。D.核对小张 和小李 的有效身 份证件 或者身份 证明文 件，登记 小张和 小李的基 本信息，留存小张和小李的身份 证件或者身 份证明文件 复印件或影 印件。答案： D 51. 客户出现哪 种情形时， 金融机构应 当重新识别 客户？A. 变更家庭住址B. 更换存折C.注册资金D.联系电话答案： C 52 下
27、列说法正确的是：A. 客户身份识别主要在金融 机构与客户 建立业务关 系时有效完 成。B. 客户身份识别在与客户建 立业务关系 后才开始。C.客户身份识别规定只存在 于反洗钱法 律规定。D.客户身份识别是一个持续 的过程。答案： D 53. 反洗钱交易 报告制度中 不包括：A. 大额交易报告制度B. 可疑交易报告制度C.可疑线索移送制度D.交易报告免责条款答案： C 名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 13 页，共 37 页 - - - - - - - - - 第 14
28、页 共 37 页54. 下列机构 中不 属于 金 融机 构大额 交易 和可 疑交 易报告 管理 办法 确 定的报告主体的是：A. 平安保险经纪有限责任公 司B. 国民信托投资公司C.中远财务公司D.梅赛德斯奔驰汽车金融 公司答案： A 55. 金融机构 大额交易和 可疑交易报 告管理办法 不适用于 :A. 中国银联B. 天天发金融租赁公司C.中国证券登记结算公司D.中石油财务公司答案： C 56. 金融机构 应当 在什 么时 限内 ，通过 其总 部或 者由 总部指 定的 一个 机构 ，及时以电子方式向中国反洗钱 监测分析中 心报送大额 交易报告？A. 交易发生后的第 2 天B. 交易发生后的第
29、 2 个工作 日C交易发生后的5 天 内D. 交易发生后的5 个 工作日内答案： D 57. 金融机构 应当 将可 疑交 易报 其总部 ，由 金融 机构 总部或 者由 总部 指定 的一个机构，在什么时限内以电 子方式报送 中国反洗钱 监测分析中 心？A. 可疑交易发生后的 10 个工作日内B.可疑交易发生后的 5 个工作日 内C.可疑交易发现后的 5 个工作日 内D.可疑交易发现后的 10 个工作日 内名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 14 页，共 37 页 - - -
30、 - - - - - - 第 15 页 共 37 页答案： A 58. 客户持本人在工商银行北京分 行金融街支 行开立的账 户，在 建设银行上 海分行陆家嘴支行发生的大额交 易，应由谁 报告？A. 工商银行总行B. 工商银行北京分行金融街 支行C.建设银行总行D.建设银行上海分行陆家嘴 支行答案： B 59. 来自美国的Peter 先生持美国的花旗银行 发行的银行 卡在深圳某 商城的 POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消 费 12 万人民币，此交易应由谁 报告大额交易？A. 美国花旗银行B.花旗银行深圳分行C.花旗银行中国总部D.深圳发展银行答案： D 60.金融机构大额交易和可疑交易
31、 报告管理办 法中所指 的“ 可 疑交易发生 后的10 个工作日 ” 是从 什么时间计 算的？A. 构成可疑交易的第一笔交 易发生之日 起B. 几笔交易的平均时间C.交易笔数最多的当天起D.构成可疑交易的最后一笔答案： D 61. 以下说法中 正确的是：A. 中国人民银行及其分支行可接 收规定范围 的反洗钱交 易报告B.中国反洗钱监测分析中心是唯 一能够接受 反洗钱交易 报告的部 门。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 15 页，共 37 页 - - - - - - -
32、- - 第 16 页 共 37 页C.中国人民银行及其分支行只能 接收可疑交 易报告的电 子数据D.中国反洗钱监测分析中心接收 金融机构以 非电子方式 传输的反洗 钱交易报告答案： B 62. 以下交易中 哪个属于大 额交易？A. 小王一次性取款 10 万元。B. 小王 5 月 10 日通过 三张中国银 行的卡分别 取款 5 万、 3 万和 1 万C.小王 5 月 10 日通过工商 银行的账户 取款 19 万， 5 月 11 日通过建设银行的账户取款 11 万D.中石油公司财务人员 5 月 10 日从公司账户取款三笔金 额均为 8 万 元答案： D 63. 以下交易中 属于应报告 的大额交易
33、的是：A. 中国银行向工商银行拆借 资金一 笔 500 万美元B. 中石油公司向中国人民银 行账户转 账 1000 万C.中国反洗钱监测分析中心 向 A 文具公 司一次性转 款 300 万元人民币D.中国银行 向 A 公司发放本 月贷款一笔 金额 100 万元答案： C 64. 以下当天发 生的交易中 属于应报告 的大额交易 的是：A. 小张在中行的卡收到汇款 40 万元， 汇出汇款15 万元B.小张在中行的卡收到汇款 40 万元， 在工行的卡 收到汇 款 15 万元C.小张在中行的卡收到汇款 40 万元， 在工行的卡 汇出汇 款 15 万元D.小张在中行的A 卡收到 汇款 40 万元， B
34、卡收到 汇款 10 万元答案： D 65. 以下说法中 哪个是正确 的？A. 同一 交易 同时 符合两 项以 上大 额交 易标准 的， 金融 机构 应当分 别提 交大 额交易报告。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 16 页，共 37 页 - - - - - - - - - 第 17 页 共 37 页B. 同一 交易 同时 符合两 项以 上大 额交 易标准 的， 金融 机构 只需提 交一 份大 额交易报告。C.同一 交易 同时 符合大 额交 易标 准和 可疑交 易标 准的
35、 ，金 融机构 只需 提交 大额交易报告。D.同一 交易 同时 符合大 额交 易标 准和 可疑交 易标 准的 ，金 融机构 只需 提交 可疑交易报告。答案： A 66. 金融机构应 当保存的交 易记录包括 ：A. 关于每笔交易的数据信息 、业务凭证 、账簿B. 关于每笔交易的数据信息 、业务凭证 、账簿以及 相关电子数 据C.关于每笔 交易的 数据信息 、业务 凭证、账 簿以及 有关规定 要求的 反映交易 真实情况的合同、业务凭证、单 据、业务函 件和其他资 料。D.关于每笔交 易的数 据信息、 业务凭 证、账 簿，有关 规定要 求的反 映交易真 实情况的合同、业务凭证、单据 、业务函件 、其
36、他资料 和资金监测 工作记录答案： C 67. 客户身份资 料不包括：A. 客户身份信息B. 客户身份资料C.反映金融机构开展客户身 份识别工作 情况的各种 记录和资料D.客户账户记录答案： D 68. 金融机 构破产 或者解散 时，应 当将客户 身份资 料和交易 记录移 交给哪个 机构指定的机构？A. 国务院金融监管机构B. 中国人民银行C.司法机关名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 17 页，共 37 页 - - - - - - - - - 第 18 页 共 37 页
37、D.公安机关答案： A 69. 交易记录， 自交易记账 当年计起至 少保存多久 ？A.5 年B.10 年C.15年D.20年答案： A 70. 以下交易中 不属于可免 报告的大额 交易的是：A. 自然人实盘外汇买卖交易过程 中不同外币 币种间的转 换B.交易一方为慈善团体的C.金融机构同业拆借D.商业银行发起利息支付答案： B 71 金融机构应当将以下哪种情况 报告当地中 国人民银行 分支机构？A. 可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户 与洗钱、恐怖主义活 动及其他违 法犯罪活动 有关的C.大额交易D.怀疑客户属于美国制裁名单答案： B 72. 下列有关可 疑交易说法 正确的是：A. 我国反
38、洗钱法律规定的可疑交 易均有明确 的异常特征 描述B.金融机构报告可疑交易时主要 依靠计算机 系统监测， 较少需要 主观判断C.我国反洗钱规章所规定的可疑 交易报告标 准均需金融 机构进行 主观判断D.我国反洗钱 规章所 规定的可 疑交易 报告标 准中有部 分完全 依赖于 金融机构 的主名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 18 页，共 37 页 - - - - - - - - - 第 19 页 共 37 页观判断分析答案： D 73. 出现以下哪 种情况时， 金融机构应
39、提交可疑交 易报告？A. 对向 境内 汇入 资金的 境外 机构 提出 要求后 ，仍 无法 完整 获得汇 款人 住所 或其他相关替代性信息B. 对向 境内 汇入 资金的 境外 机构 提出 要求后 ，仍 无法 完整 获得汇 款人 身份 证件号码或其他相关替代性信息C.对向 接收 境内 资金的 境外 机构 提出 要求后 ，仍 无法 完整 获得收 款人 住所 或其他相关替代性信息D. 对向接收境内资金的境外机构 提出要求后 ，仍无 法完整获得 收款人账户 或其他相关替代性信息答案： A 74. 下列有关客 户资料和交 易记录保存 说法错误的 是：A. 同一客户身 份资料或者 交易记录采 用不同介质保存
40、的，至少同时保存不 同介质的客户身份资料或者交易 记录。B. 同一 介质 上存 有不同 保存 期限 客户 身份资 料或 者交 易记 录的， 应当 按最 长期限保存。C. 如客户身份资料和交易记录涉 及正在被反 洗钱调查的 可疑交易活 动，且 反洗钱调查 工作 在前 款规定 的最 低保 存期 届满时 仍未 结束 的， 金融机 构应 将其 保存至反洗钱调查工作结束。D.法律 、行 政法 规和其 他规 章对 客户 身份资 料和 交易 记录 较反洗 钱规 定有 更长保存期限要求的，遵守其规 定。答案： A 75. 应当履 行反洗 钱义务的 特定非 金融机构 的范围 、其履行 反洗钱 义务和对 其监督管
41、理的具体办法，由哪个 部门制定？A. 全国人大名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 19 页，共 37 页 - - - - - - - - - 第 20 页 共 37 页B. 中国人民银行C.国务院有关部门D.中国人民银行会同国务院 有关部门答案： D 76. 对于国家 反洗 钱行 政主 管部 门来说 ，其 履行 反洗 钱职责 的基 本职 责或 者核心职责是：A. 反洗钱监督和管理B. 反洗钱调查C.组织协调国家反洗钱工作D.反洗钱资金监测分析答案： A 77. 由（）机构
42、 根据国务 院授权 ，代表中 国政府 与外国政 府和有 关国际组 织开展反洗钱合作，依法与境外 反洗钱机构 交换与反洗 钱有关的信 息和资料？A. 中国人民银行B. 外交部C.公安部D.中国反洗钱监测分析中心答案： A 78. 国家确定以 （）机构负责组织协调国家反洗 钱工作？A. 中国人民银行B. 国务院C.公安部D.中国反洗钱监测分析中心答案： A 79. 以下哪个规 定不是中国 人民银行单 独制定的？A. 金融机构反洗钱规定名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 20
43、页，共 37 页 - - - - - - - - - 第 21 页 共 37 页B. 金融机构客户身份识别和 客户身份资 料及交易记 录保存管理 办法C.金融机构大额和可疑外汇 资金交易报 告管理办法D.金融机构大额交易和可疑 交易报告管 理办法答案： B 80. 中国人民银 行具体负责 反洗钱行政 管理事务的 部门是：A. 反洗钱局B. 中国反洗钱监测分析中心C.中国人民银行分支行反洗 钱工作部门D.以上说法均不完整答案： A 81. 打击洗钱 犯罪 的法 律是 否有 效，对 洗钱 犯罪 是否 可以产 生足 够的 威慑 力，关键在于 : A. 是否可以追究洗钱分子的 刑事责任。B. 是否可以
44、在金融领域开展 反洗钱监管 。C.是否可以对违规金融机构 进行检查处 罚D.是否可以及时发现洗钱行 为。答案： D 82. 当前我国反 洗钱的被监 管主体是 : A. 金融机构B. 特定非金融机构C.金融机构和特定非金融机 构D.金融机构和非金融机构答案： C 83. 实施反洗钱 行政处罚的 法律法规和 规章依据不 应包括：A. 反洗钱法B. 刑法名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 21 页，共 37 页 - - - - - - - - - 第 22 页 共 37 页C.
45、金融机构反洗钱规定D.金融机构客户身份识别和 客户身份资 料及交易记 录保存管理 办法答案： B 84. 对以下哪种 违法行为， 不能处以罚 款？A. 未按照规定保存客户身份 资料和交易 记录的B. 违反保密规定，泄露有关 信息的C.未按照规定建立反洗钱内 部控制制度 的D. 拒绝提供调查材料答案： C 85. 反洗钱法 规定的举 报接受机关 是：A. 中国反洗钱监测分析中心B. 公安机关C.中国反洗钱监测分析中心 和公安机关D.中国人民银行和公安机关答案： D 86. 对于未按照 规定对职工 进行反洗钱 培训的金融 机构，可以 ：A. 处二十万元以上五十万元 以下罚款B. 对直接负 责的董
46、事、高级 管理人 员和其他 直接责 任人员， 处一万 元以上五 万元以下罚款C.情节严重的，建议有关金 融监督管理 机构责令停 业整顿或者 吊销其经营 许可证D.情节 严重 的， 建议有 关金 融监 督管 理机构 依法 责令 金融 机构对 直接 负责 的董事、高级管理人员和其他直 接责任人员 给予纪律处 分答案： D 87. 对于未 按照规 定履行客 户身份 识别义务 且情节 严重的金 融机构 ，中国人 民银行可以：A. 处二十万元以上二百万元 以下罚款名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - -
47、 - - - 第 22 页，共 37 页 - - - - - - - - - 第 23 页 共 37 页B. 对直接负 责的董 事、高级 管理人 员和其他 直接责 任人员， 处五万 元以上十 万元以下罚款C.处二十万元以上五十万元 以下罚款D.对直接负 责的董 事、高级 管理人 员和其他 直接责 任人员， 处五万 元以上二 十万元以下罚款答案： C 88. 对于未 按照规 定履行客 户身份 识别义务 且致使 洗钱后果 发生的 金融机构 ，中国人民银行可以：A. 责令限期改正B. 处五十万元以上二百万元 以下罚款C.对直接负 责的董 事、高级 管理人 员和其他 直接责 任人员， 处五万 元以上十
48、 万元以下罚款D.对直接负 责的董 事、高级 管理人 员和其他 直接责 任人员， 处五万 元以上五 十万元以下罚款答案： D 89. 对 于未按 照规 定 报 送大 额 交 易报告 或者 可疑 交易 报告 且情 节严 重的金 融 机构，中国人民银行可以：A. 处二十万元以上二百万元 以下罚款B. 对直接负 责的董 事、高级 管理人 员和其他 直接责 任人员， 处五万 元以上十 万元以下罚款C.处二十万元以上五十万元 以下罚款D.对直接负 责的董 事、高级 管理人 员和其他 直接责 任人员， 处五万 元以上二 十万元以下罚款答案： C 90. 下列哪个机 构不能作出 反洗钱行政 处罚决定？A.
49、中国人民银行名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 23 页，共 37 页 - - - - - - - - - 第 24 页 共 37 页B. 中国人民银行营业管理部C.中国人民银行广州市分行D.中国人民银行梅县支行答案： D 91. 中国人 民银行 及其分支 机构根 据履行反 洗钱职 责的需要 ，可以 与哪些人 员谈话，要求其就金融机构履行 反洗钱义务 的重大事项 作出说明？A. 金融机构股东B. 金融机构董事、高级管理 人员C.金融机构高级管理人员、 部门负责人D.金融机
50、构董事、监事、股 东或其他负 责人答案： B 92. 人 民银行 通过 书 面 调查 通 知 书要求 金融 机构 提供 有关 文件 资料 的调查 方 式为：A. 现场调查B. 非现场调查C.主动调查D.被动调查答案： B 二、多选题 ：1、洗钱的主要方式包括：A 利用金融机构B 投资办产业C 利用一些国家和地区对银行和 个人资产进 行保密的限 制D 通过市场的商品交易活动E 其他洗钱方式如货币走私、 地下钱庄、 民间借贷等答案ABCDE 名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第