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1、2021保险人员的年度工作计划保险是一种保障机制是用来规划人生财务的一种工具是市场经济条件下风险管理的基本手段是金融体系和社会保障体系的重要的支柱。下面是wtt整理的关于保险公司的年度工作计划欢迎阅读参考。年度工作计划(一)一、严格遵守财经等法律、法规和国家统一会计制度遵守职业道德树立良好的职业品质严谨工作作风严守工作纪律坚持原则秉公办事当好家理好财努力提高工作效率和工作质量。全面、细致、及时地为公司及相关部门提供翔实信息为领导决策提供可靠依据当好领导的参谋。二、积极参与企业管理。随着财务管理职能的日益显现财务管理应参与到企业管理的逐个环节为总体规划制定提供依据为落实各项工作进行监督为准确考核
2、工作提供结果。三、随着单位精细化管理水平的不断强化对财务管理也提出了更高的要求根据财务管理的特点以及财务管理的需要我们要进一步做好日常工作。1、加强规范现金管理做好日常核算按照财务制度办理现金收付和银行结算业务强化资金使用的计划性、预算性、效率性和安全性尽可能地规避资金风险。2、努力开源节流使有限的经费发挥的作用为公司提供财力上的保证。在费用控制方面加强艰苦奋斗、勤俭节约的理财作风将各项费用压到最低限度倡导人人提高节约的意识。3、加大财务基础工作建设从粘贴票据、装订凭证、签字齐全、印章保管等工作抓起认真审核原始票据细化财务报账流程。内控与内审结合每月进行自查、自检工作。做到帐目清楚帐证、帐实、
3、帐表、帐帐相符使财务基础工作规范化。四、实行会计电算化。有条件时首先实现电算化与手工记账同时进行逐步实现计算机替代手工计账的财务管理模式解决会计手工核算中的计账不规范和大量重复劳动极易产生的错记、漏计、错算等错误。大量的信息可以准确、及时的记录、汇总、分析、传送从而使得这些信息快速地转变为能够预测前景的数据提高会计核算的质量通过一系列严格的科学和程序控制可以避免各种人为的虚假行为避免在实际工作中违法违规使其更加正规化、科学化现代化。年度工作计划(二)第一、加强业管工作构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头是风险管控、实现效益的重要基础是保险公司生存的基础保障。因此在_年度里公司
4、将狠抓业管工作提高风险管控能力。1、对承保业务及时地进行审核利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险决定承保费率确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批确保此类业务的严格承保。2、加强信息技术部门的管理完善各类险种业务的处理平台通过建设、使用电子化承保业务处理系统建立完善的承保基础数据库并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研并定期编制中、长期业务计划。3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度确保风险的合理控制同时根据业务的风险情况执行有关分保或再保险管理规定确保合理分散承保风险。4、强化承保、核保规范严格执行条款、费率体系熟练掌握新核心业务系统的操作
5、对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训以提高他们的综合业务技能和素质为公司业务发展提供良好的保障。第二、提高客户服务工作质量建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度而保险公司所经营的不是有形产品而是一种规避风险或风险投资的服务因此建设一个优质服务的客服平台显得极为重要当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观成为核心竞争时客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过_年的努力我司已在市场占有了一定的份额同时也拥有了较大的客户群体随着业务发展的不断深入客服工作的重要性将尤其突出因此中支在_年里将严格规范客服工作把一流的客服管理平
6、台运用、落实到位。1、建立健全语音服务系统加大热线的宣传力度以多种形式将热线推向社会让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能以提高自身的市场竞争力实现客户满意化。2、加强客服人员培训提高客服人员综合技能素质严格奉行热情、周到、优质、高效的服务宗旨坚持主动、迅速、准确、合理的原则严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。3、以中心支公司为中心专、兼职并行建立一个覆盖全区的查勘、定损网点初期由中支设立专职查勘定损人员3名同时搭配非专职人员共同查勘以提高中支业务人员的整体素质切实提高查勘、定损理赔质量做到查勘准确定损合理理赔快捷。4、在_
7、年6月之前完成_营销服务部、YY营销服务部两个服务机构的下延工作至此全区的服务网点建设基本完善为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。第三、加快业务发展提高市场占有率做大做强公司保险品牌。根据_年中支保费收入_万元为依据其中各险种的占比为：机动车辆险85%非车险10%人意险5%。_年度中心支公司拟定业务发展工作计划为实现全年保费收入_万元各险种比例计划为机动车辆险75%非车险15%人意险10%计划的实现将从以下几个方面去实施完成。1、机动车辆险是我司业务的重中之重因此大力发展机动车辆险业务充分发挥公司的车险优势打好车险业务的攻坚战还是我们工作的重点_年在车险业务上要巩固老的客户争取新客户侧重
8、点在发展车队业务以及新车业务的承保上以实现车险业务更上一个新的台阶。2、认真做好非车险的展业工作选择拜访一些大、中型企业对效益好风险低的企业要重点公关与企业建立良好的关系力争财产、人员、车辆一揽子承保同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作在_年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。3、积极做好与银行的代理业务工作。_年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议_年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系让银行充分地了解中华保险的品牌及优势争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度力求在银行代理业务上的新突破
9、实现险种结构调整的战略目标为公司实现效益化奠定良好的基础。年度工作计划(三)通过一年来的努力我们的品牌得到了社会各界的广泛认可优质、快捷的理赔服务赢得了客户的信赖。但是在工作中我们仍然发现了不少的问题与不足如保险赔付率仍然偏高处理保险拒赔案件欠缺方式、方法等等因此全面提高理赔质量和理赔管理水平仍是我们未来一段时间内的工作重点在工作中我们要进一步加强车险查勘、定损、报价、核赔、医疗审核等关键环节的工作做到有目标、有措施、有激励不断提高保险理赔质量与效率。因此我们要切实做到：(1)专线接报案时间控制在每案3分钟以内回访率力争达到95%;查勘定损岗现场到位率力争达到100%超时限交案率力争控制在10
10、%以内;报价岗自报车型控制1天以内分公司报车型与分公司协调尽量控制在2天以内;理算岗件数结案率和金额结案率力争达到85%。20_年我们将继续加大对现场赔付案件考核力度扩大影响造出声势在包头市场树立中华保险理赔服务特色。(2)控制好车损险定损质量确保车险赔付率明显下降。因此我们要提高第一现场查勘率挤压车损险赔案中的水分切实有效地实施定损复查和核损加强对查勘、定损工作的监督和把关。(3)加强理赔队伍建设严格执行纪律全面细心接报案及时出现场准确报价热情服务合理理算赔付。进一步完善案件快速理赔办法在坚持主动、迅速、准确、合理的原则下保证案件处理的简化、便捷、快速突出中华保险特色。建立健全维修、救援、配
11、件为主的服务网络本着互利互惠、控制风险的原则考核签定合作协议的汽车修理合作单位。加强查勘定损队伍建设提前一步储备人员不让查勘定损拖业务发展的后腿。随着业务规模不断作大我们要进一步提高全体理赔工作人员的业务技能加强理赔人员的监督考核力度提高理赔人员的工作效率规范理赔人员的言行杜绝吃、拿、卡、要等有损公司形象利益的行为要求查勘人员要作到车辆洁净、衣着整洁、言语文明、不卑不亢、耐心细致、服务高效以崭新的面貌应对客户教育每一个理赔人员在做理赔服务的同时要做中华保险的宣传员。(4)20_年我们在保证第一现场到位率的前提下进一步提高第一现场报案率加大无现场自述案核查案发现场的力度以减少假骗赔案的发生。我部
12、出台拒赔案件奖励办法调动全员工作积极性进一步降低赔付率增大利润空间重点加强非车险和重大疑难案件的调查工作抽调专业组进行非车险查勘和疑难案件的调查。(5)加强报价管理做好价格本地化工作挤压汽车配件和修理价格中的水分切实做到同一车型统一报价金额。(6)加强伤人案件赔偿的审核。(7)积极防范保险欺诈做好疑难赔案调查处理工作。(8)规范未决赔案管理严格执行总分公司未决赔案管理的各项规定规范未决赔案的处理原则和操作流程提高未决赔案的估损准确性尽量杜绝未决赔案零估损情况的发生。(9)加强内部信息反馈。理赔环节中发现的问题要及时向承保部反馈以促进公司承保风险控制监督承保制度的执行从源头上遏制赔付率的上升势头
13、协调好业务发展和理赔管控的关系。(10)加强对保险理赔工作的管控与监督。我们公司各部门及下设各支公司收集在我部门从事保险理赔服务、管理过程中发现的问题及指导性的意见和建议并对有帮助性的意见和建议予以采纳进而对保险理赔服务、管理工作进行整改全面提高保险理赔服务、管理质量与效率。年度工作计划(四)国家经济在持续发展中面对日益严峻的市场竞争我们要牢牢地把握市场的主动权加强争夺市场的力度和加快抢占市场的速度面对新的一年我已做出了初步的规划：一是全面贯彻总公司“积极均衡、整合转型、创新超越”的总体工作方针积极落实总公司关于实施员工职业素质提升工程的指导意见构建学学习创新型企业搭建优秀的人力资源支持平台加
14、大人才培养力度建立人才培养机制全面提升员工职业素质。二是转变思想观念积极适应市场竞争的需要继续加强竞争意识和危机意识教育引入激励机制巩固原有险种的市场份额积极开拓新业务、新保源。三是加强与政府和有关部门的沟通提高政府领导对保险在经济社会发展中重要作用的认识积极取得政府和有关部门的支持优化保险发展环境。四是进一步强化服务意识努力提高服务水平改善外部展业环境。建立客服人员日常培训体制努力提高服务技能和服务水平。同时加大理赔查勘力度努力挤干理赔水份。五是加强团队建设营造事业留人、感情留人、待遇留人的发展环境激发员工对公司的认同感和归属感保持队伍的高度稳定。进一步搞活用人机制坚持打破身份界限不拘一格用
15、人才确保人尽其才才尽其用。六是加强与各代理单位的沟通使之尽快发展起来达成双赢。七是加强对农村网点的指导尽快提高产能积极联系党委、政府建设其他乡(镇)网点并维护好建一个出成效一个。同时进一步加大”;_保险先进村”建设力度并顺利验收让广大农民群众更多地得到_的优质保险保障感受到党和政府的关怀。八是继续抓紧抓好安全教育、法制教育、党风廉政建设工作不放松加强管理杜绝各类经济、治安、刑事案件的发展降低管理风险确保后方稳定。“巍巍乌蒙山堂堂五百强。我不争第一何言国寿人?”这就是_人的豪言壮志正是这样敢争第一的精神让_国寿在激烈的市场竞争中不断发展壮大不断自我超越。年度工作计划(五)(一)不断转变思维观念增
16、强发展信心强化危机意识增强发展的紧迫感。面对竟争激烈的市场环境公司一大批中支公司、四级机构的崛起对我们的生存空间带来了从未有过的挑战我们将在支公司广泛开展危机教育进一步健全支公司内部绩效考试制度真正把业绩与生存相挂勾从而限度的调动工作的内在动力。强化创新意识培树真抓实干的工作作风。在新的一年中我们将结合_公司的实际情况针对车险规模大效益基础差的问题采取业务培训、难题会诊、专家指导、政策引领等有针对性的发展措施来提高效益保持支公司业务的可持续的跨越式发展。强化换位意识全面提升支公司的服务形象。保险的竞争已经是服务的竞争在新的一年里我们将把服务的观念认真落实到每一笔业务中细化服务流程明确服务内容规
17、范服务质量通过我们的服务来获得客户的认同获得品牌的效应获得市场的机会。(二)不断优化经营结构实现科学发展继续抓好车险业务。车险业务是我们的主打业务。但如何使车险业务降低赔付、产生效益一直是我们亟需突破的瓶颈在新的一年里我们将根据对车险业务的统计数据进一步执行分公司核保的管理规定保优限劣达到提高车均保费、减少赔付率力争车险业务成为有效益的龙头险种。一是要巩固老客户做好车险的续保工作充分发挥”;全城通赔”的服务优势力争将续保率维持在50%以上其中长期客户续保率维持在90%以上;车队业务及团车业务维持在80%以上;4S店的续保业务维持在30%左右。二是要继续以营运车辆为主使其成为车险发展的主渠道。三
18、是要积极开拓新的车险渠道我们计划20_年将拓展2-3个车险渠道。重点拓展非车险市场。一直以来优质的非车险业务其市场竞争非常激烈_公司的华东电网及中电投业务由于英大公司成立后份额的增加使我支公司的业务受到了影响保费规模明显减少。20_年我们除了要继续争取做好非车险的续保工作以外还要积极开拓新的非车险增长点这对我们的经营核算和控制风险具有重要的作用。我们计划重点发展“信用险+车险”的联动业务积极争取信用险的保费规模力争在非车险业务续保的基础上使非车险保费规模上个新的台阶确保保费规模比20_年上涨50%以上。大力深化人身险业务。从20_年的经营情况来分析我们的人身险业务还没有快速发展但是在今年年末我
19、们已经作了有效和积极的准备力争在20_年促进人身险业务快速发展。我们计划运用营业车辆的承保特色做好”;车+人”保险。并以分散型的人身险业务整合成渠道发展争取有稳定的保费。(三)不断强化队伍建设夯实发展根基努力提升支公司班子成员驾御全局的管理能力。认真研究和分析市场掌握宏观和微观的政策对公司经营方向做出正确的判断和决策。严格坚持会议制度、学习制度、调研制度班子成员既做决策者也做实践者同时严格执行分公司的要求正规各项费用管理提高各种资源的利用率在公司的经营管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人员发现问题解决问题的能力。根据万总在十月份司务会会议中提出的要“崇尚一个精神强化二个意识提升三个能力”
20、的要求我们将把管理人员能力素质的提高做为新年度工作的重中之重坚持以会代训的方法提高管理层的理论素养利用结对承包的形式提高管理者的实践能力发挥考核载体的作用增强管理人员工作的责任意识。通过一级抓一线达到一级带着一级干一级干给一级看的效果从而促进整个支公司的良性发展。努力提升支公司人员的整体战斗力。把培养和引进人才作为公司发展的根本大计来抓为公司持续健康发展提供强大动力。今年我们将继续保持队伍的持续稳定并把新鲜血液的引进作为一种常态态的工作来抓。目前我们正在跟1-2位优质展业人员进行洽谈沟通一旦条件成熟我们将立即引进。同时我们将加大业务培训力度除了参加分公司组织的各项培训我们还将根据分公司各业务部
21、门的要求有针对性的进行业务培训主要是政策宣导展业技巧等方面不断提高全体员工对公司发展要求的理解能力和执行能力使全体员工把公司的发展要求和自身的利益结合在一起。(四)不断规范法规意识加大风险防范用文件防范风险。继续贯彻落实70号文件精神。70号文件是公司健康发展的指导性文件我们要继续深入学习认真贯彻落实坚持把合规贯穿于经营管理的全过程做到主动合规自觉合规始终紧绷”;合规经营”这根弦。用制度堵塞漏洞。进一步探索建立控制承保风险的机制在展业过程中要尊重保险规律严格按照总分公司的承保规定和要求对保险项目认真审核保优限劣回避高风险项目。用细心规避失误。继续做好业务财务数据真实性工作。虽然在这方面我们已经做了大量的工作数据真实性也经得起考验但我们不能有所松怠要继续保持下去。第 14 页 共 14 页