《反洗钱培训个人总结.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱培训个人总结.doc（10页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、反洗钱培训个人总结加强反洗钱法规、政策和技能培训工作我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容中国文库-教育资源网为大家整理的相关的反洗钱培训个人总结供大家参考选择。反洗钱培训个人总结自开展反洗钱工作以来_银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下认真贯彻执行反洗钱法根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等相关法律规定和_银行的各项规章制度在培训和宣传相结合的同时不断提升_银行员工对反洗钱工作的认识切实履行反洗钱业务进一步完善工作机制强化对各项业务的监管努力提高反洗钱工作水平。一、
2、精心构建完善领导组织体系为做好反洗钱工作奠定基础。为切实保证反洗钱各项工作顺利开展成立了以行长为组长主管行长为副组长各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组设立反洗钱工作领导办公室领导全行的反洗钱工作还指定专人负责此项工作确定职能部门具体负责反洗钱工作各支行相应成立了由支行行长为组长的反洗钱领导小组构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据人行的工作要求结合_银行的实际情况制定了反洗钱内控制度为更好地完成反洗钱工作提供了组织保障。二、整章建制健全和完善内控机制为反洗钱工作提供制度支持。建立健全反洗钱的相关制度一是制定并下发了_银行客户风险等级划分工作安排_银行反洗钱业务制度汇编。二是进一步明确各分
3、支行内部各环节的工作流程从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易到领导审核再到分支行反洗钱领导小组向上级行有关部门报告都要明确时间限制和工作责任层层落实第一责任人负责制最大限度地提高反洗钱工作效率。三是要按照内控优先的原则切实加强内部控制制度的建设和落实严格按照“业务创新科技支撑”的有关要求强调内部控制制度的优先制定原则将反洗钱工作系统化、制度化、可控化、规范化。三、严格培训加强学习为反洗钱工作顺利开展提供人员保障。为增强对反洗钱工作的认识和顺利开展_银行从以下几方面着手进行：1、深刻领悟反洗钱工作的重要性。提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反洗钱知识的积累为反洗钱工作的顺利开展做好准
4、备。2、建立了支行反洗钱培训登记簿专门用于登记反洗钱内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进行专题培训近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接受培训人员近600人次。3、认真选配工作人员。在工作中要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反洗钱法等方面知识的机构人员安排到反洗钱工作岗位上来从事反洗钱报告工作。四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实。(一)建立事后监督审核制度未进行核查的按严重差错处理。在开立个人账户严格按实名制的有关规定审查开户资料要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作对于
5、未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的都进行客户身份识别并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管并保证账户管理资料的完整性和合规性。(二)认真执行人民币银行结算账户管理规定以”;了解你的客户”原则开立各类银行结算账户。一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检近几年对公账户年检率均达到80%以上对未通过账户年检的账户坚决进行清理。二是积极
6、维护账户系统信息使账户系统信息达到准确、真实。(三)结合人民银行20_年12月下发的中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见银发20_254号文件的要求结合反洗钱工作认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式以法规制度为依据对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理在合规、合法、合理的基础上切实履行相应的反洗钱义务。五、认真履职严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。在提取现金方面严格执行逐级审批的制度对明显套现的账户不给予现金支付。各支行坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现
7、金收付业务进行查询和实时监控并要求需提前一天预约提现金额。对大额和可疑支付交易的报送工作指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。近三年来通过中国人民银行反洗钱监测系统共上报大额交易76万余笔金额9370亿元;可疑交易76万余笔金额4270亿元。通过以上举措使_银行反洗钱工作在内部控制、客户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反洗钱宣传培训等方面取得了可喜进步有效保障了_银行合规、有序、健康发展。反洗钱培训个人总结2021年3月7日分理处开展了反洗钱培训会会议由主任肖平主持何忠心对本季度反洗钱工作做总结。什么是反洗钱?反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社
8、会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。而反洗钱最主要的阵地就是在金融机构。反洗钱工作,是打击一切涉毒、地下钱庄、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措,是保持社会安定,提高银行信誉,促进金融业务的快速健康发展的保证。为使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识,夯实反洗钱工作的社会基础,防范和打击利用银行资金进行非法洗钱的犯罪活动,我们应当采取加强对外宣传和内部学习的措施,深入浅出的了解反洗钱有关知识一、 洗钱的概念：洗钱通常
9、以隐藏资产来源为目的。洗钱的渠道：典型的交易分三个过程1.入账,即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构2.分账,也就是通过多层次复杂的转账交易,使犯罪活动得来的钱财脱离其来源;3.融合,以一项显示合法的转账交易为掩护,隐瞒不法钱财。通过这些过程,罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。常见的洗钱交易资金流形态,分散-集中-分散;集中-分散-集中等等。三、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难：洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱不仅破坏我国的金融体系,影响金融业的健康发
10、展,而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。四、我行所承担的反洗钱义务、责任和权利：鉴于洗钱犯罪的危害性,我们要跟洗钱活动做长期的斗争,反洗钱活动开展的意义是重大的金融机构的内部控制要充分发挥金融机构在预防洗钱中的作用,金融机构的内部控制机制必不可少要建立大额、可疑资金交易报告制度除了加于金融机构有关识别客户身份和保存记录的一般性义务外,还应该对超过一定数额的现金交易予以记录和报告以及对可疑金融交易予以记录和报告。确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实预防洗钱风险。充分发挥金融系统在控制洗钱中的预防作用。五、了解
11、和掌握开展银行反洗钱工作的程序和措施：在开户和交易等服务时,我们应该做到严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件,并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的,同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的,应将其作为可疑交易按规定报告上级。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作,为了能更好的开展此项工作,在今后的工作中我们将严格按照人民银行和上级行的要求,切实履行好反洗钱的法定义务
12、,努力学习反洗钱的知识,不断提升对洗钱行为的判断处理能力。在以后的工作中,我们还应该经常的总结日常工作中的问题和不足,不断寻求解决问题的新办法新思路,为银行反洗钱工作把好第一道关,让反洗钱工作正常有序的开展,切实履行反洗钱义务。维护国家的经济金融安全。反洗钱培训个人总结根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求我行严格执行反洗钱的有关制度认真履行反洗钱工作顺利的完成了本年度的反洗钱工作任务。现将本年度的反洗钱工作情况总结如下：一、注重领导完善组织领导体系20_年度因支行人事变动和工作要求使_支行原反洗钱工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反洗钱工作行领导对此也高度重视立即召开
13、会议讨论并迅速成立以行长为组长的新的反洗钱工作领导小组确保_支行能够顺利的开展反洗钱工作。二、注重学习提高反洗钱工作认识加强对反洗工作重要性的认识我行认真组织学习总行关于印发<_银行反洗钱工作管理办法(201_年修订)的通知和关于印发<_银行反洗钱管理系统操作规程(201_年修订)的通知以及省分行关于印发<_银行_省分行反洗钱风险分类管理暂行办法的通知。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反洗钱的第一道屏障强化对临柜人员的反洗钱培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍洗钱的案例、危害讲解可疑交易类型的识别和对照认真收集各类反洗钱业务知识和学习人行的反洗钱规章制度(如：
14、关于印发<金融机构反洗钱监督管理办法(试行)的通知)使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反洗钱知识的不断学习不仅提高了我行员工的反洗钱意识而且也有效防范了各类反洗钱犯罪活动。三、制定专人落实客户反洗钱风险等级评定根据_银行反洗钱客户风险等级评定管理办法的通知的要求我们设置了新建客户反洗钱风险等级评定表和原有客户反洗钱风险等级评定表。首先由会计出纳部指定专人对客户进行初级评定给出初评意见;然后提交信贷部由信贷部指定专人进行复评给出复评意见;最后提交反洗钱工作领导小组进行综合评定并给出综合评定意见。四、明确职责制定反洗钱业务操作流程为全面落实反洗钱工作职责支行会计出纳部严格落实反洗钱工作AB角制度由B角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等工作A角操作员完成检查工作确保及时发现和制止洗钱活动。同时会计出纳部又指定一名操作员按及做好_万元(含)以上的大额资金进出情况加强对大额交易的监控力度确保我行大额资金进出安全可靠。五、注重实效制定有关文件为把反洗钱工作落实到实处确保不走过场_支行专门出台有关文件关于印发<_银行_市支行反洗钱工作管理办法的通知。由支行反洗钱工作领导小组作为全行反洗钱工作的领导机构同时明确其他各部室的主要工作职责将反洗钱工作的责任落实到每个部室确保反洗钱工作落实到实处也确保反洗钱工作的顺利进行。第 10 页 共 10 页