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1、合规文化建设心得体会合规文化建设心得体会1工行开展以“弘扬优良作风，促进依法合规，共建廉洁银行”为主题的专项学习，我仔细学习了相关篇目，我深刻的相识到，合规是在特定的历史时期形成具有中国银行金融特点的教化方式及与之相适应的治理制度和组织形式。下面，作为基层网点一线员工，就这次学习的收获，我谈点我的体会：加强合规的主要目的，是通过提高企业的凝合力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。简而言之，要在追求盈利的同时重视资金的平安性和流淌性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范。工行深刻的相识到这一点，并且紧紧抓住思想教化这一重要环节，常常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉
2、政教化，不断增加依法合规经营的意识。我们网点对于工作中遇到的案例，擅长检讨反省，利用身边发生的案例进行现身说法，使自己印象深刻，且使每位同事始终保持醒悟头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。开展合规文化建设大探讨活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。我们都知道，当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问结构，努力提高综合素养，更好地适应业务提速发展的须要。作为一线员工，我们要仔细履行岗位职责，要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等
3、方方面面学问的学习，关注热点时事，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的实力，做到在大是大非面前立场坚决、头脑醒悟。我们是合规建设的主体，又是合规的实践者和创建者，没有我们广阔员工的主动参加，合规文化建设无从谈起，我们在日常工作中，相互监督，相互学习，擅长总结阅历，主动的参加到合规文化建设的洪流中去。合规文化建设心得体会2为构建科学、长效的合规风险管理文化，不断提升合规风险管理水平，实现由制度管控到文化管控的转变。巨野联社根据标本兼治、重在治本、查防结合的工作要求，有板有眼地完成规定动作，绘声绘色地做好创新动作，全力推动合规文化建设年活动深化开展。一、坚持三个到位，推动活动有序开展一
4、是组织领导到位。成立了以理事长任组长，其他班子成员为副组长，各部室经理为成员的合规文化建设年活动推动小组，负责组织、支配、布署活动的开展。召开动员大会，仔细传达学习银监会、省联社及办事处活动方案，深化进行动员发动，大大激发了全员参加活动、践行合规的自觉性和主动性。二是工作措施到位。坚持定时发送合规短信；为全辖办公用计算机安装了合规屏保；组织开展了合规文化建设漫画征集活动；加强法律法规传导，组织员工集中学习了银监会法律法规清理结果公告；对法律法规改变状况保持了持续了的关注，对发觉的新状况、新问题主动进行了反馈；结合各部室对全员进行法律法规、监管学问、管理制度、操作流程的学习，组织了合规学问培训，
5、并对培训结果进行了测试，及格率100%，平均成果达90.05分；对本单位各专业部门拟出台规章制度、拟签订的合同文本的合规性进行审查，建立规章制度合规性审查登记簿、合同文本合规性审查状况登记簿及相对规范的审查流程。三是制度保障到位。为有序推动合规文化建设年活动，结合自身实际，制定了合规文化建设年实施方案。为有效堵塞弥补制度漏洞流程缺陷，根据分级负责、专业分工、谁制定谁梳理的原则，牵头组织各部室对上一年度规章制度和操作流程进行梳理，建立了年度规章制度梳理审查登记簿，对已不符合当前形势要求或与现行法律法规相悖的，予以废止；对制定的规章制度适应信用社长远发展须要，同时又符合形势政策和法律要求的，予以保
6、留；对部分内容不合时宜的文件，予以修订；对管理制度尚有空白点的，结合实际，在充分调研的基础上，予以制定。同时，会同各专业部室，对本部室规章制度的制定质量、执行状况和实施效果进行检查评价，编制了年度规章制度评价报告。二、搭建三个平台，营造活动开展深厚氛围一是搭建合规宣扬平台。在联社百千万富民工程网站、微博上同步开拓合规教化专栏和论坛，主动搜集上报合规信息，加强信息沟通。二是搭建风别识别平台。启动了风险识别三金活动，即金眼睛、金话筒、金点子。要求每名员工至少发觉一个以上问题，主动向合规部门反应；坚持每季举办一次合规论坛，让员工在思想、观点激励的碰撞中，涤荡违规的恶习，坚决合规经营的理念，点燃合规工
7、作的热忱；开放理事长、主任及合规部邮箱，供员工反映状况，提出合理化建议。对所提问题，仔细对待，主动探讨落实，对落实状况，并以适当的形式向提交人反馈答复。三是搭建检查监督平台。坚持自查自纠和督导检查相结合，要求各社成立自查组织，建立自查自纠长效机制，主动查找问题，并加以整改。联社成立调研巡查小组，结合各专业部室，分赴辖内各网点调研巡查，对查出的问题严格追责，落实整改措施。同时，加强后续督导，对整改措施落实不到位的，从严从重处理。通过合规文化建设年活动的开展，广阔员工学习业务、学习技能的热潮更加高涨，对合规创建价值的理念有了更新的相识。活动推动了全员在履行好岗位职责，转变作风、开拓创新上实现了新的
8、突破；在狠抓管理，推动经营工作再上新台阶上实现了新的突破；在提高优质文明服务水平、树立良好社会形象上实现了新的突破。合规文化建设心得体会3本人仔细学习关于在全行开展依法合规专题教化活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件，通过学习进一步相识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻相识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年省联社对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。我深知依法合规经营是金融经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我爱护及防范金融风险的根本所
9、在。因此，在工作中，必需做好以下的工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。一、提高员工思想素养，增加员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教化，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对员工的风险防范教化，使大家都相识到社会的困难性和金融经营风险的普遍性，相识到信用社本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。二、建立
10、建全各项规章制度，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，多数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。使各个从事不同岗位的员工从自身岗位上找工作漏洞，提出合理建议，为完善内控管理
11、供应了重要依据。依法合规经营，加强内部管理，并不是三言两语就能说得清晰，也并非一个人的实力就能做好，作为员工就应尽职尽责，做好本份，要深刻相识到开展“开展合规建设年”活动的意义，从每一个员工做起，从自身的工作做起，仔细做到依法合规。做到常在河边站，就是不湿脚。做到警钟常鸣，八小时内约束自己，八小外也要警醒自己。合规文化建设心得体会4通过近一阶段的学习，我深刻的相识到，合规文化教化活动是在新的历史时期形成具有农村合作金融特点的教化方式，无规则不成方圆，家有家规，社有社纪，合规文化建设学教活动是在新的历史时期，形成具有农村合作金融特点的教化方式，以及与之相适应的管理制度和组织形式，是农村信用社信奉
12、行和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理阅历方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农村信用社员工的价值准则、经营理念、行为规范、共同信念及创建力、凝合力、战斗力，是推动农村信用社改革与发展的坚毅政治保证和组织保证。我认为，这次活动的开展，很刚好，很必要。让我进一步认清了自己职责、净化了思想、提高了自身业务实力。通过最近的学习，我深刻的相识到。一、加强合规文化教化，是提高经营管理水平的须要。开展合规文化教化活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。一方面，要对信合员工加强合规文化教化的相识，使之成为企业合规文化建设的提倡者，策划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新事物
13、不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问结构，努力提高综合素养，更好地适应业务快速发展的须要。根据“一岗双责”的要求，仔细履行岗位职责，特殊是要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的实力，做到在大是大非面前立场坚决、头脑醒悟。同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我社各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务健康有效发展。要在我社内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造
14、良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格限制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农村信用社形象。一方面，要提高自己对企业合规文化教化的相识，自己既是企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创建着，要使自己对企业合规文化教化建设的内涵要有科学的相识和理解，决不能把企业合规文化建设与企业的一般文化消遣活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要加强自己的政治思想和职业道德的培训、考核，力求业务培训达到综合性、系统性、专业性、好用性、提升性，要使自己熟知制度规定，并争当合格标兵，针对客户经理岗位的实际状况，自己仔细学习，争
15、取以会代训、专题培训等，力求使自己的综合素养在原有基础上再上一个台阶。通过系列活动，使自己能够精确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去。二、加强合规文化教化，合理确定单位，个人的发展目标，在一个时期内要有肯定的规划目标，最终建立适应信用社长远发展的机制，形成有自已特色的文化经营理念。首先要实行走出去、请进来等形式，通过学习、沟通、研讨使自己相识到信用社靠我发展，我靠信用社生存的理念。在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在眉县信合这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农信用社的发展有何建设性看法。通过谈相识，谈自己的
16、人生观、世界观、价值观，以此建立眉县信合的合规文化，进而提高凝合力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，自觉抵制不正值交易行为和商业贿赂，通过开展教化活动，要英勇的检举违纪违法的人和事，供应案件线索，推动案件专项工作深化开展，提高企业合规文化。最终自己要结合工作实际，仔细开展规范化服务，根据省联社各项规章规定中的条款，对一些细微环节问题、难点问题更进一步仔细学习。依据业务发展的形势须要，仔细总结和细分客户群体，整合资源，对存在较大冲突和服务困难的客户群，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度的满意客户须要，提升企业合规文化建设。三、加强合规文化教化，是提高经
17、济效益的须要。加强合规文化教化的主要目的，是通过提高企业的凝合力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应当做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求效益的同时重视资金的平安性和流淌性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注意用制度来约束人，用制度规范日常行为准则，三要坚持思想教化。自己紧紧抓住思想教化这一重要环节，常常学习有关规章制度，加强党风廉政，不断增加依法合规经营的意识，以身边发生的典型案例为教材，始终保持醒悟头脑，自觉抵制各种腐朽思想的
18、侵蚀。合规文化建设心得体会5农业银行“六个一”活动心得体会随着国家经济的进一步发展，金融行业日益变得旺盛起来，银行作为金融行业的一大组成部分，其业务量也在与日俱增，迎来了前所未有的机遇，然而机遇与风险并存。银行自身的工作性质，经营产品以及服务特别性确定了它的风险性大，规范性强，这就要求无论是管理人员还是业务人员必需严格遵守相关规定，不能有半点疏忽，否则造成的损失将是不行估量的。为了加强管理人员和业务人员行为规范性；也为了中国农行河北分行的长期健康发展；同时也为了顺应全国加强合规文化建设的浪潮持续推动合规文化建设工作，有效提升员工合规意识，全面培育全行合规经营理念；中国农业银行河北省分行特意绽开
19、“xxxx年合规文化建设工作“六个一”活动，即“学一遍守则，抄一遍罚则，写一篇体会，组织一次宣讲，开展一次大探讨，进行一次警示教化”。在本次活动中，领导为我们员工细心搭建了“亲民”平台，专心开拓了“便民”渠道，全心找寻了“寓教于乐”的学习方法。而我自己利用这些有利条件，主动主动地学习合规相关学问，培育合规经营意识，践行合规文化理念。我利用业余时间深化学习中国农业银行员工行为守则、中国农业银行员工违反规章制度处理方法及其修正案、中国农业银行审计惩罚处理规定和中国农业银行严格禁止员工行为的若干规定等制度方法，并在这些方法为准绳，规范自身的日常工作，指导自身的努力方向。在此过程中，我利用理论来指导实
20、际，用实际来验证理论，真的做到了理论与实际相结合，这样有利于加深理论记忆，善化实践执行。除了单纯的记忆，我仔细抄写了岗位对应的严禁事项和合规要求。虽然这是一项艰难而又浩大工程，但我还是认仔细真，仔细致细的完成了任务。回购头来，原本以为乏味的工作却让我收获颇。我进一步全面而深刻的记住了作为一名农行员工的基本行为准则，明确了自己从事的业务领域的基本要求，熟知了违规表现形式和惩罚处理规定。而这一切都是我做好本职工作，供应客户有支付，约束并爱护自我的根本。经过长时间的学习，我个人认为合规文化的学习当然重要，但更为重要的是合规意识的培育。虽然银行的合规文化是依据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行
21、如何规避辞此类风险的管理方式的一种界定，但我个人认为我们的生活出处须要合规意识，大到一个国家，一个社会，小到一个家庭。比如不闯红绿灯，不在公共场合吸烟，不满吗辱骂他人，赡养老人等都是合规行为，这些都须要合规意识的指导。最终，感谢中国农行河北支行给我们提红的学习机会，感谢各位领导为我们学习供应的各种便利。我肯定会加强学习，进一步提升自身的业务修养，不辜负组织和领导的培育。合规文化建设心得体会6为提高合规展业，避开违规展业的在次发生。我仔细学习了，公司员工合规守则。通过这次仔细的学习，我充分相识到，只有在时时合规，事事合规的前提下，才能取得预期的业务成果，才能实现公司效益和个人利益的一样，才能最终
22、实现创建价值，成就你我！国信证券源起于中国证券市场最早的三家营业部之一，时至今日，我们之所以在中国证券市场近20xx年的风风雨雨中不断做大做强，成为中国证券界的翘楚，我们能有今日的成果，是每一个国信人合规自律的结果，是公司靠着遵纪遵守法律，稳健经营的合规管理的结果。公司提倡合规管理，合规经营，合规人人有责，全员主动合规，合规创建价值的理念，在全公司推行诚信与正直的职业操守和价值观，提高全体工作人员的合规意识，推动合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程，促进公司自律合规与外部监管的有效互动。1、合规经营：公司以合规为经营管理的第一要旨，公司加强合规教化，坚持长期稳健经营，建立长效执
23、行和监督机制，以平安，稳健，合规，遵守法律，效益经营为客户，投资者，股东，员工社会带来有效价值。公司提倡以诚恳，守信，正直，遵守法律为内涵的合规文化，并将合规文化做为公司企业文化的重要组成部分。2、合规人人有责：合规不是合规部门或合规管理人员的独有责任，合规覆盖全部的部门和全体工作人员经营管理和执业行为的全过程，坚持合规操作是每个部门，每位员工日常工作的神圣职责。3、全员主动合规：公司全体工作人员均有自觉合规意识，将合规视为公司内在的须要和自律行为，将合规视为自己本职工作的基础和前提，主动履行合规职责，主动培育合规理念，接受合规培训，参加合规文化宣导，主动发觉，揭示，报告，处置合规风险，使合规
24、成为公司每一位工作人员日常工作的有机组成部分。4、合规创建价值：合规是公司经营发展的内在须要，合规为公司规避风险，削减公司因遭遇法律制裁或监管惩罚所导致的声誉或财务损失的可能性，降低公司经营成本，合规为公司提升声誉和品牌价值，因而使得公司在业务拓展和创新上能够得到更多的发展机会和盈利空间。俗话说的好，没有规则不成方圆。任何违规和违法的行为必将会得到严惩，在我们偏离轨道的时候，我们要牢记，合规人人有责，合规创建价值，全员要主动合规。我们的头上可以环围着创建价值的光环，也同样顶着违规的高压线，在我们创建价值的同时，我们要谨慎的问自己。我合规了没有，假如没有合规展业，即使自己创建了价值，那也终归是0
25、！我记得，我刚来国信的时候，我们那时第一次培训。培训的老师，告知我们，合规创建价值，合规人人有责，将来4年内国信要从优秀做到卓越，我们是金融农夫，在我们辛勤耕耘我们自己的田地的时候，我们不要老是低头干活，还要抬头看路，我们不是什么路都可以去走，我们要走的是一条脚踏实地合规自律的健康之路！在国信我们有追求卓越的领导，有团结的同事，我们有一个无限广袤的发展平台，我们国信现在是全国第三，我们将来肯定会做第一！在我们追求卓越和第一的过程中，我们肯定要牢记，合规，合规，在合规！信任在不久的将来我们肯定可以实现大国信的美妙愿望，国信要强，国信济南更要强，做为国信人我们要去变更，把不行能变为可能！国信肯定强
26、，我们肯定创建更多的价值，但是我们也要时刻把合规放在心里，让我们启动合规模式，努力向前冲吧！合规文化建设心得体会7为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增加内部会计限制及风险防范实力，创建农业银行良好的合规文化，农行合规文化心得体会。农行山东泰安分行根据农总行、省行的统一部署，结合本行实际状况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教化学活动。开展这次教化学活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增加合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务素养和执行制度的自觉性，增加识别风险和限制会计风险的实力，切实规范操作行为，有效遏制
27、违规违纪问题和案件的发生；树立农业银行改革发展的信念，增加维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。该行此次教化学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学自查阶段的活动内容包括：一是学相关制度。组织员工实行集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学，学内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到100%。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。二是比照制度进行自查整改。通过组织学。）结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教化活动，深化排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组
28、织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部限制进行探讨和探讨，提出完善系统风险限制的看法；对现行的会计业务规章制度进行仔细梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不连接、不一样的问题，探讨解决方法，提出完善看法。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组成宣讲组，依据中国农业银行防范案件工作指引中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检查验收。制定具体检查验
29、收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深化到每一个员工。合规文化建设心得体会8“合规”包含着两个层次的涵义：一是有一个“合格”的“规”，二是大家都去“符合”这个“合格的规”。所以，首先一套优秀的制度体系是合规的基础。有了一套科学的制度、适用的制度，符合农业银行组织体系运行规律的制度体系，我们就能去更好地践行。当然，制度和规定有时和客户需求产生冲突，客户需求往往受到制度和规定的制约。在柜面，我们会听到员工向不满我行制度规定的客户作出说明时，往往会告知这是我
30、行的制度规定，虽然回答很明确，但还是缺了点沟通，造成客户对银行的不满。作为员工的我们当然要把握政策，规范操作，不能以人情代替制度；但是我们更须要从客户的角度动身，坚持以诚相待，以高效率和高质量的服务取得客户的信任。这就涉及到我们如何更好的去符合、去执行这个“合格的规”。这让我想到员工行为守则中“爱岗敬业”这一篇，作为农行的员工应酷爱农行事业和岗位工作，爱惜农行声誉，维护农行的形象和利益。我们在向客户作出说明时，有没有更多地从如何维护好农行的形象和利益的角度动身呢？作为农行员工，我们应有职业的骄傲感，珍惜银行工作岗位，要把个人职业生涯与农行发展有机结合起来，始终保持奋勉向上的精神状态。所以，要去符合、去执行好这个“合格的规”，员工的精神状态、工作质量很重要。我们农行正处于改革发展的关键时期，我们员工的精神状态如何，在很大程度上确定着我们工作质量的优劣，确定着我行的发展状况。状态良好，就会对工作有热忱，对事业有痴情，就能成就一番事业；反之，则会庸庸碌碌，得过且过，甚至一事无成。特殊是领导干部，假如状态良好，只争朝夕、埋头苦干，则会带领大家共同拼搏，乘势而上，取得发展；假如状态不佳，进取乏力，必定坐失良机，贻误发展。恪守诚信，合规为本。合规文化建设就是把规章制度内化为员工道德信念和自觉行动，做到主动执行，主动合规。平凡的工作，劳碌的身影，我们唯有用更优质的服务创建更多的价值。