《银行离任审计述职报告精编.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行离任审计述职报告精编.docx（6页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、银行离任审计述职报告2017银行离任审计述职报告（1）报告人：*，女，汉族，现年*岁，中共党员，探讨生学历， 高级会计师职称，金融从业 29 年，现任*银行行长，现将一年 以来的工作状况报告如下：一、加强制度建设，合法合规经营一年来，本人能够仔细学习国家的大政方针，在思想上、政 治上、 行动上与党中心保持高度一样， 能仔细贯彻执行银监部门、 总行等相关金融法律、 法规、 方针、 政策和有关规章制度， “合 用 规经营”理念打造现代金融企业，不断完善支行相关制度建设， 建立合规企业文化，用合规创建效益，合规创建企业价值。二、强化内控管理，努力完成目标任务在任期间，本人在不断加强自身学习、自我完善
2、的同时，对 支行各项工作不断加强管理，严格考核。坚持“以人为本”的管 理理念，坚持经营、管理两手都要抓，两手都要硬，从调动职工 主动性入手，切实开展工作，以激励为主，奖勤罚懒， 鞭策后进， 按实绩进行考核，主动构建和谐支行。 至本年年末，我行各项存款_万元，完成必成数_万元 的_%，完成力争数_万元的_%，存贷比_%。各项贷 款余额_万元，全年实现贷款利息收入_万元，年末实现账 面利润_万元。至本年末，我行不良资产余额_万元，不良贷款占比_%。一年来，我行始终保持良好的运行状态。至目 前止，本单位和个人均未因违规违纪受到相关部门的惩罚和处 分。不存在屡查屡犯问题。三、业务开展状况一年来，本人始
3、终坚持“存款立行、效益兴行”的宗旨，积 极投入工作，不断转变经营理念，强化服务意识，充分发挥主观 能动性，主动加强管理。两年来，我行各项表内、表外业务共同 发展，通过全体员工的共同努力，业务进入上升的快速通道。1、内部限制管理 依据上级银监部门和总行的要求， 我行不断加强自身的制度 建设， 进行不断的梳理和完善， 对内控管理的各个环节加强制约， 不断完善新业务的操作规程和流程，同时加强考核，以考核促提 高，以提高促发展。从制度、会计、信贷、平安等多方面，形成 相互融通相互制约机制。2、财务会计管理 对财务会计方面：加强学习和内部管理。对上级管理部门 下发的各类文件和规章制度刚好组织内部人员进行
4、学习， 并严格 根据操作流程办理各项业务，确保结算和核算质量，特殊是事后 监督系统上线后，更加强了对业务的事前和事中监督，有效地防 止了各类案件的发生，并定期组织内部人员进行技能训练，不断 提高综合业务素养;加强核算，提高经营效益。随时关注我行 与清算中心往来账款，确保业务正常开展资金，在现金管理上，做到勤调款、勤送款，在业务正常开展的前提下，力求将库存现 金限制在核定的范围以内，尽量削减不生息资产的占用。严格按 “三个方法，一个指引”制度，对贷款出账根据提款申请表仔细 进行核对。每月企业贷款结息日之前都对贷款利息进行测算，对 账户余额不足结息的， 刚好予以提示， 确保结息日利息全部到账。切实
5、加强财务管理制度，合理运用资金。严格按总行规定列支 各项费用，坚持勤俭节约，不铺张奢侈。3、信贷管理 一年来，我行始终把信贷风险防范放在首位，严格贷款“三 查” ，规范贷款运作，把握贷款投向，优化信贷结构，加强对贷 款操作过程中各个环节的规范管理和程式化操作， 重点加强贷后 管理，健全风险监控机制，对出现风险的贷款早介入、早处臵， 争取主动，限制风险。同时根据“有保有压、区分对待、择优扶 持”的原则，加强客户准入机制，精确把握贷款投向，优化信贷 结构，严格审查客户资信状况和资金实力，刚好了解、驾驭客户 的生产经营、信贷资金运用等状况，充分运用风险分类工具防范 和限制风险，对“两高一剩”“五小企
6、业” 、 、建筑业项目经理等 行业贷款逐步有序退出，进一步优化信贷结构，促进业务健康发 展。坚持文明办贷、廉政办贷，严格执行信贷承诺，杜绝吃、拿、 卡、要的歪风斜气，从行长到信贷员，人人树形象，个个是楷模， 凡是经调查能放的贷款以最快的速度在承诺期间内办理， 不能放 的贷款当面说明缘由，不推诿、不拖泥带水，在社会上形成了良好的口碑。4、平安保卫管理 平安保卫工作是各项工作的重中之重，在日常管理中，平安 逢会必讲，包括日常业务办理过程中的平安， “生命之门” 通勤门的日常管理，夜间值班守库的平安管理等，通过对各种预 案的演练，不断加强员工的平安防范意识，确保集体财产和人身 的平安，防患于未然。5
7、、计算机管理 在计算机日常管理中，要求员工做到爱惜机器，保持设备清 洁，保证设备的良好运行，以便业务工作的顺当开展。杜肯定机 器的带电操作，禁止私自由计算机上安装非法软件、嬉戏、电影 等，对外来设备禁止与网点计算机连接，并定期、不定期对所辖 网点进行检查， 确保机器设备的良好运行状态对业务的重要支撑 作用。四、文明优质服务开展状况服务是企业的生命线，一年来，我行在不断加强柜面服务的 同时，立足“服务三农”“服务中小企业” 、 、服务人民，在员工 中开展职业道德和服务意识教化，不断增加竞争意识，以“专心 取信， 追求卓越”的企业精神作为核心价值理念，为成为调兵山 地区最优秀的银行共同努力奋斗。
8、平常工作中，比照文明服务规范的要求，要求员工从“我” 做起，根据文明礼仪服务规范的要求，做到从内心为客户着想，而不只是停留在口头及表面，想客户所想，急客户所急，真正为 客户排忧解难，真正体现“人民自己的银行” 。从细微环节入手，真 诚的一次微笑、简洁的一声问候、暖和的一杯白开水、礼貌的一 次让坐，无时无处不体现了惠民人的热忱、周到、贴心，从而更 拉近了与客户的距离，达到了心的沟通、情感的升华。五、经济责任履行状况1、财务经济责任 在本人任职期内，各项固定资产购臵等均符合规定，八项费 用指标多年来均有结余，账面利润反映真实，无资产流失、截留 利润和私设小金库现象， 无未先出具申请报告而动用授权外
9、的营 业费用及其他资金支出的现象。2、经济法律责任 在本人任职期内，我支行未发生经济责任事故，目前不存在 “九种人”现象。 六、廉洁自律，克己奉公 在任期间，本人在廉洁自律方面严格要求自己，坚持自身人 生观、价值观的不断改造，仔细学习社会主义荣辱观，贯彻科学 发展观，严格管理，从严治行，要求职工做到的，我首先做到， 要求职工不做的，我首先不做，做到管好自已的人，看好自己的 门，全行廉政建设无案件。 回顾任期内的各项工作， 本人基本能完成了年初安排的各项 经营任务，做到各项存款稳步增长，信贷投放审慎合规，不良贷款努力压降，贷款利息收入持续增加，职工收入逐步递增。一年 来，本人虽然取得了一些成果，但还存在很多不足之处。展望未 来，我信念十足，有各位挚友的关切、支持，有我们调兵山惠民 村镇银行行全体员工的共同努力，我信任，我们惠民村镇银行的 明天将更加绚丽辉煌。以上述职述廉，不当之处，请指正。 银行图文举荐 银行优秀员工述职报告银行科技人员述职报告银行柜员述职报告银行储蓄所柜员的年终总结述职报告 银行离任审计述职报告