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1、金融监管的理念构建与现状初探一、金融监管鼓励相容的理念构建对于为了防止由于市场失灵而引起整体或者局部金融危机产生的金融监管制度而言,目前存在着许很多多的问题。所以,中国的金融市场便产生了鼓励相容的金融监管制度。在某些程度上,鼓励相容有效地减少了金融监管的脆弱性,并且为中国金融市场的监管制度发挥了非常重大的作用。(一)多年来,全球性的金融危机以其宏大并且普遍的毁坏力直接制约了全球经济的发展速度,各个国家的政府承当了绝大部分的金融机构的损失。在近些年来,随着社会经济的更快速发展,各个国家的金融市场发展的速度也明显增快。在这种全球经济自由化与一体化共同加快的前提下,金融危机发生的频率霎时高涨、范围不
2、断扩大。而对于早已经参加世界贸易组织的中国而言,随着资本门户的洞开、银行业的全面对外开放,接轨国际市场使得中国金融业的风险与银行体系的脆弱性不断加大,中国的金融监管制度在全球国际经济一体化的环境中显得愈加地严峻。所以,构建一个合理有效的金融监管鼓励相容制度显得异常重要。(二)对于金融监管中鼓励相容制度的现状研究,其主要目的是为了能够有效地约束监管者的行为。只要构成金融监管的鼓励相容的制度,在进行金融市场的监管时加强内部控制与市场的约束气力,才能够建立有效的监督以及考核体系,快速顺利地实现金融监管的目的。而在目前,各个国家对于鼓励相容制度的研究主要围绕着下面几个方面来展开:经济机制理论研究、体制
3、转轨时期对鼓励相容制度的研究、从预期收入角度进行鼓励相容制度理论的分析,很大程度上,加强了金融监管的有效性,并且加速了金融创新。二、金融监管制度下鼓励相容制度的冲突合理的金融制度的安排在发展经过中,往往会构成金融监管制度下的鼓励相容制度,进而实现金融监管的目的。而目前,金融监管制度下的鼓励相容制度容易产生冲突。所以,合理采用适当的方法来解决金融监管制度下鼓励相容制度的冲突是研究金融监管制度下鼓励相容制度的主题之一。(一)监管部门与社会公众。在信息对称的条件下,社会公众经常能够通过强迫合同来使监管当局构成一致的社会福利目的与效用目的。因此,解决金融监管制度下,鼓励相容制度冲突的主体往往是监管部门
4、与社会公众。(二)监管当局与金融机构。以资本充足率为主的风险监管形式在当前经济全球化的背景之中,是发达国家主要实行的。对于分为构造性与功能性的两种监管而言,是监管当局对金融机构的监管方式。当前,各国主要朝金融功能性监管发展。三、调节金融监管中的鼓励冲突的措施在当前信息不对等的条件下,经常会产生金融监管机构与金融机构之间的各种冲突。因而,为了在金融监管的经过中实现控制金融机构的风险目的和方向一致的监管机制,必须从下面三方面进行调节:1.完善金融监管的透明度建设;2.体制改革和监管制度的安排;3.对于金融机构的内部内部治理和控制要进一步完善。只要有效地对金融监管制度下的鼓励冲突进行调整,金融市场交易才能在经济全球化的浪潮之中稳步发展。