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1、国家理财规划师（三级）投资规划习题广东金融学院金融系2008 年 10 月第 1 页，共 14 页国家助理理财规划师题目投资规划部分说明：1、理财规划师（国家职业资格三级）试题类型（根据历年考试）卷册部分题型及答案指导卷册一：职业道德理论知识8:30-10:00 第一 部分： 职业道德 （第1 -25 题，共25 道题）一、职业道德基础理论与知识部分（一）单项选择题 1-8 每题均有4 个备选项，其中单项选择题只有一个选项是正确的。（4 选 1）（二）多项选择题（第9 - 16 题）每题均有4 个备选项，多项选择题有两个或两个以上选项是正确的（4 选多）二、职业道德个人表现部分（第 17- 2
2、5 题）单 项 选 择题每题均有4 个备选项，您只能根据自己的实际状况选择其中一个选项作为您的答案。 （ 4选 1）第二 部分： 理论知识(26-125，共 100 道题，满分为100 分）一 、 单 项 选 择 题（26-85 题，每题1 分，共 60 分。4 个备选项中一个最恰当的答案。（4 选 1）二、多项选择题（86 -115 题， 每小题 1 分，共 30 分。 ）5 个备选项中有多个答案。错选、少选、多选，均不得分。（5 选多）三、判断题（116 -125 题，每题 1 分，共 10 分。对于下面的叙述，你认为正确的，请在答题卡把相应题号下 “A ”涂黑，你认为错误的把 “ B”涂
3、黑。卷册二：专业能力10:30-12:30 专业能力一、单项选择题 （l -70 题，每题 l 分，共 70 分。 ）4 个备选答案中一个最恰当的答案。（4 选 1）二、案例选择题（71 -100 题，每题 1 分，共 30 分。 ）4 个备选答案中一个最恰当的答案。（4 选 1）2、以下题目中，有往年的真题（为蓝色、仿宋体，且题目后面备注有相应考试年份及卷册）以及模拟题（黑色、宋体） 。备选项有4 个的为单项选择题，备选项有5 个的为多项选择题。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - -
4、- - 第 1 页，共 14 页 - - - - - - - - - 国家理财规划师（三级）投资规划习题广东金融学院金融系2008 年 10 月第 2 页，共 14 页投资规划概述（ ）是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户指定合理的资产配臵方案，构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。（A）消费支出规划（B）投资规划（C）税收筹划（D）退休养老规划解析：b 考查投资规划的概念。28 总体而言，我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值，（ ）的目标更倾向于实现客户财产增值。0705基础知识A消费支出规划 B 税收筹划 C 投资规划 D 财产分配与传承规划解析：c 考查投资
5、规划的概念。43 按照全球通行的划分方法，统一将金融业务分为四大部门，下列四项中不属于资产管理业务的是（） 。0805专业技能 c ( A ）基金管理（ B）养老金管理 (C ）投资管理（ D）保险资产管理解析：c p343,金融业务的分类。按照全球通行的划分方法，通常将金融业务分为四大部门，下面选项中属于这四大层次业务的是：（ ） 。A 投资银行业务B 经纪业务C 资产管理业务D 存贷款业务答案：参考答案为c。但按全球通行划分方法，金融业务分为四大部门：商业银行业务、保险业务、证券业务和资产管理业务。其中，证券业务也称为投资银行业务。故老师认为A答案也应该正确。目前我国向公众客户专门提供投资
6、管理服务的公司主要是：（ ）A 基金管理公司B 保险公司C 资产管理公司D 社保基金解析：a 目前，我国向公众客户专门提供投资管理服务的公司主要是基金管理公司和信托公司。p343106 投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。投资的主要参考因素包括（） 。0805基础知识 abcd ( A）投资的期限（B）投资的成本 ( C ）投资的收益（D）投资的风险 ( E ）投资的税收解析：abcd。p345,投资的基本考量因素：收益和风险、投资成本和投资期限（时间）。投资需要支付的成本除了通常的直接购买成本以外，还有间接的税收成本，以下投资收益需要缴纳个人所得税的是（）
7、 。A 记账式国债利息收入B 低买高卖获得的股票投资收益C 金融债券利息收入D 企业债券利息收入答案：d34 小隋喜欢频繁地进行投资交易，理财规划师警告说，频繁的交易会侵蚀投资收益。因此他决定改变投资习惯，他的下列做法合理的是（） 。0805专业技能 dA买入并持有证券，不做交易 B 频繁的交易是必需的，因为市场不断在波动C用纪律约束自己的交易频率，比如每年交易一次 D 尽量降低交易频率解析：d。p345,投资的基本考量因素：收益和风险、投资成本和投资期限（时间）。35 按照理财规划师的规范业务流程, 理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( ).07年 5月专业能力A客户分析 - 投资评价
8、 -投资实施 -证券选择 - 资产配臵B客户分析 - 证券选择 -资产配臵 -投资评价 - 投资实施C客户分析 - 资产配臵 -证券选择 -投资实施 - 投资评价名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 14 页 - - - - - - - - - 国家理财规划师（三级）投资规划习题广东金融学院金融系2008 年 10 月第 3 页，共 14 页D客户分析 - 投资实施 -投资评价证券选择-资产配臵解析：c某客户最终确定的资产配臵方案中,确定了如下组合: 成长性资产
9、30%-50%,定息资产50%-70%.则该客户按投资偏好分类应属于( ).0705基础理论A轻度保守型 B 中立型 C 轻度进取型 D 进取型解析：a。p357,表5-3，掌握通过客户资产组合来判断其投资偏好的类型。投资工具股票77 投资者在投资股票时，总是会忽略股票所具有的一些基本特征和其所代表的权利。下列关于股票的说法不准确的是（） 。0805基础知识（A）股票是一种有价证券（B）股票是一种真实资本（C）股票代表持有人对公司的所有权（D ）股票是一种法律凭证解析：b。p364。考查股票的定义及性质。股票是一种独立于真实（实际）资本之外的虚拟资本，本身并没有任何价值。63( )不是按投资主
10、体进行分类的股票类别. 0705 专业技能A国家股 B 社会公众股C法人股 D 投机型股票解析：d。考查股票的分类，按投资主体划分为国家股、社会公众股及法人股，但此为历史分类，股权分置改革后该分类已成为历史。故在新版教材中已取消该内容。92 按照股东权利划分，股票可分为（） 。0509（A）收入型股票（B）增长型股票（C）投机型股票（D）普通股（ E）优先股解析：de。p365。考查股票的分类。掌握普通股与优先股的特点及区别。46 刘女士了解到，( )以人民币标明面值, 以外币认购和买卖, 在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票 . 0705 专业技能A A 股 B B股 C H股 D N股
11、解析：b。p368。考查股票的分类。在上交所的B股在美元结算，在深交所的B股在港币结算。在证券市场上，投资者把那些在其所属行业内占据支配性地位、业绩优良、成交活跃、股利优厚的大公司股票称为（） 。（A）绩优股（B）蓝筹股（C）大盘股（D）指数股解析：b。p369。考查股票的分类。按风险与收益标准，股票分为蓝筹股、绩优股和垃圾股。40 上证综合指数于（）公开发布，基日定为（），基点指数定为（） 。0805专业技能( A ) 1991 年 7 月 15 日 1990年 12 月 19 日 100 ( B )1990 年 12 月了 9 日 1 991 年 7 月 15 日 1 00 ( C ) 1
12、991 年 7 月 15 日 1990 年 12 月 19 日 1000 ( D ) 1990 年 12 月 19 日 1991 年 7 月 15 日 1000 解析：a。p370。考查股票价格指数。64 上证综合指数于1991 年 7 月 15 日公开发布 , 上证指数以” 点”为单位 , 基日定为1990 年 12 月 19日, 基期指数定为 ( ).A 100 点 B 200点 C500 点 D 1000点解析：a。p370。考查股票价格指数。32 上海、深圳证券交易所的股票交易采取的是( ) 。0711 专业技能(A) 集合竞价交易方式 (B) 连续竞价交易方式 (C) 询价交易方式人
13、（D)集合竞价交易方式和连续竞价交易方式都存在解析：d。p372。考查股票的基本交易规则。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 14 页 - - - - - - - - - 国家理财规划师（三级）投资规划习题广东金融学院金融系2008 年 10 月第 4 页，共 14 页38 沪深两市交易时存在多种竞价方式，在每个交易日14 点 56 分采取的竞价方式为（） 。0805专业技能( A ）连续竞价（ B）集合竞价 ( C ）撮合竞价（ D）以上都不是解析：a。p3
14、72。考查股票的基本交易规则。65 投资者买卖指令进入交易所主机后, 撮合系统将按照( ) 原则进行自动撮合. 0705 专业技能A价格优先 B 时间优先 C 价格优先，时间优先 D 时间优先，价格优先，数量优先解析：c。p372。考查股票的基本交易规则。44 股票交易所的自动撮合系统在一定价格范围内, 优先撮合 ( ). 0705 专业技能A最低买入价和最低卖出价B最高买入价和最低卖出价C最高买入价和最高卖出价D最低买入价和最高卖出价解析：b。p372。考查股票的基本交易规则。22 在进行任何一项投资之前，首先要了解其交易规则，下列关子股票交易规则的描述正确的是（ ） 。0711专业技能(A
15、) 在连续竞价阶段，撮合系统将按时间优先、价格优先的原则进行自动撮合(B) 每个交易日的9:15 至 9:25 为集合竞价时间，客户可以委托(C) 股票当日的开盘价即为上一交易日的收盘价(D) 股票当天的交易价格采取涨跌幅限制，若某股票的开盘价为10 元，则该股票的当天的最高价格为 11 元，最低价格为9 元解析：b。p372。考查股票的基本交易规则。(A)在连续竞价阶段，撮合系统将按价格优先、时间优先的原则 进行自动撮合；(C)股票当日的开盘价是通过集合竞价而得；(D)股票当天的交易价格采取涨跌幅限制，一般为10%，即前收盘价（ 110% ） 。但 ST与*ST 股票的涨跌幅度为 5% 。股
16、票、封闭式基金交易出现异常波动的，交易所对相关证券实施停牌，直至有信息披露义务的当事人做出公告的当日（）复牌。（A）9:00 （B）9:15 C）9:30 D）10:30 答案：d p37440 对连续（）亏损的上市公司，由证监会决定暂停其股票上市，转为特别转让，在公司股票简称前冠以“ PT”字样。0705专业技能A1 年 B2 年 C3 年 D4 年解析：c。PT即特别转让制度，现已取消。39 根据公司法和证券法规定，某上市公司己经连续（）亏损，其股票将暂停上市。0805专业技能 c ( A ）一年（ B ）二年 ( C ）三年（ D）五年解析：c。41、某客户计划申购某只新股，若每股发行价
17、格为13 元，则该客户证券帐户中至少需要有( ）元用来申购（不考虑税费） 。0805专业技能( A ) 1300 ( B ) 4500 ( C ) 10000 ( D ) 13000 答案：d 。p377，每个证券账户申购量最少为1000股，超过1000股的，须是1000股的整数倍。故13100013000元。125 新股申购的起点和二级市场上股票购买的起点相同为100 股，超过 100 股应为 100 股的整数倍。（）0711基础知识答案：错误。p377，新股申购每个证券账户申购量最少为1000股，超过1000股的，须是1000股的整数倍。而二级市场上股票购买的起点为100股，超过100股应
18、为100股的整数倍。38、对于参与新股申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，申购资金可以获得（）0711 专业技能名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 14 页 - - - - - - - - - 国家理财规划师（三级）投资规划习题广东金融学院金融系2008 年 10 月第 5 页，共 14 页(A)7 天通知存款收益率 (B) 银行同期活期存款利率(C)7 天国债券回购利率 (D) 银行间隔夜拆借利率答案：b33、下列关于配股的说法不正确的一项是( ) 。0
19、711专业技能(A) 配股是上市公司发行新股的方式之一 (B)公司配股时，任何人可以都购买(C) 配股缴款期过后，配股无法补办，视同股东自动放弃配股权利(D) 公司配股后，需要除权答案：b。p377。23、交易所会根据不同的情况在股票名称上加以提示，下列表述正确的是（） 。0711专业技能 d(A) 若股票名称前加ST 字样，说明股票已经连续三年亏损(B) 若股票名称前加XR字样，说明当天为股票的除息日(C) 若股票名称前加XD字样，说明当天为股票的除权日(D) 若股票名称前加S 字样，说明股票还未进行股权分臵改革答案：d。p382。ST说明上市公司连续二年亏损；XR是除权，SD是除息。35、
20、某股票的股票股利分配方案为10 送 3 股，除权前的市场价格为6.8 元，则除权后的价格为 ( )。0711专业技能(A)5.23元 （B）5.6 元 (C)6.60元 （D ）6.8 元答案：a。p382。10送3股即每股送0.3股，故6.8（1+0.3）5.23元。47 除权日的开盘价不一定等于除权阶, 除权价是除权日开盘价的一个参考价格.当实际开盘价高于这一理论价格时, 就称为 ( ),在册股东即可获利.0705专业能力A填权 B 贴权 C 加权 D 减权答案：a若开盘价低于除权除息价，则称为贴权。p382。83 股票投资风险较大，而风险又可以分为系统风险和非系统风险，下列风险中属于非系
21、统风险的是( )。0711基础知识(A) 利率风险 (B) 汇率风险 (C)政策风险 (D) 财务风险答案：d p384。考查系统性风险与非系统性风险。66 税法规定 , 在人民币股票成交后对投资者按照( ) 税率缴纳印花税. 0705 专业能力A千分之一 B 千分之二 C 万分之一 D 五元定额答案：a。考查股票交易的费用。最新规定，股票交易征收采取单边征税，即向转让方收取千分之一的印花税。注意股票交易所包含的费用以及征收标准。79 投资分析方法各异，其适用性与方法标准各不相同，其中通过对公司的财务状况以及整个行业的分析来选择股票，这属于股票分析的（）。0805基础知识 b ( A ）技术分
22、析（ B）基本面分析 ( c ）效率市场分析（D）基本面分析和技术分析答案：b。股票分析方法主要有基本面分析（宏观经济分析、行业分析和公司分析，其中公司分析主要是财务分析）、技术分析。股票的每股账面价值也称为( ).0705基础知识A每股净资产 B 每股权益 C 每股收益 D每股股利 E每股留存收益答案：bcde。？113 债券和股票都属于长期融资的工具，下列说法正确的有( ) 0711基础知识(A) 发行主体都一样，必须是上市公司才能发行 (B)债券通常有固定期限，而股票没有(C) 债券的预期收益比股票的预期收益要低 (D)股票风险比债券风险大(E) 债券和股票的面值通常也不一样答案：bcd
23、e。59 目前我国证券市场上的权证分为认购权证和（） 。0509 名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 14 页 - - - - - - - - - 国家理财规划师（三级）投资规划习题广东金融学院金融系2008 年 10 月第 6 页，共 14 页（A）欧式权证（B）认沽权证（C）美式权证（D）认售权证答案：b。115 股票价格由市场供求关系决定。答案：错误。股票价格受市场供求关系的影响，取决于公司未来的盈利状况。投资工具债券34 下列不属于固定收益证券的是（）
24、 。0711专业技能(A) 债券（B）优先股 (C) 资产支持证券（D）基金解析：d 优先股的股利是固定的；资产支持证券也是作为固定收益证券看待。影响债券发行价格的因素有（） 。（A）债券面值（ B）债券期限（ C）票面利率（D）市场利率（E）发行时间解析：abcd42 某客户购买了一份10 年期零息债券，应计利息额对于零息债券而言是指（）。0805专业技能( A ）购买日至交割日所含利息金额（B）发行起息日至交割日所含利息金额 ( C ）购买日至出售日所含利息金额（D）买卖价格之差解析：d p389。48 贴现发行的零息债券一般（）债券的面值。0509（A）低于（B）高于（C）等于（ D）无
25、法判断解析：a49 从债券的发行形式来看，我国的债券可以分为无记名（实物）国债、记账式国债和（） 。0509 （A）收益债券（B）普通国债（C）记名式国债（D）凭证式国债解析：d p390。我国实物国债已取消。30 王先生准备购买债券，这是王先生第一次购买债券，于是电话咨询了理财规划师，理财规划师的下列回答中不正确的（） 。0711 基础知识(A) 如果购买的是记账式国债，则可以去交易所购买，也可以去银行购买(B) 如果购买的债券为实物债券，可以在交易所购买(C) 如果购买的是凭证式国债，可以到代销的银行柜台购买(D) 凭证式国债每月定期发行解析：b p390。掌握实物、凭证式及记账式国债的区
26、别。48 张女士打算购买某债券，该债券的利率按照债券的期限分为不同等级, 每一个时间段按相应利率计付利息 , 则该债券属于 ( ) 。 0705 专业技能A附息债券 B 贴现债券 C 单利债券 D 累进利率债券解析：d。P392。欧洲债券是指借款人在（）市场发行的，不以发行市场所在国的货币为计价货币的国际债券。（A）本国境外（B）英国（C）欧洲（D）欧盟国家解析：a。P392。在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致，这一程序必须遵循（）的原则，又叫债券竞价原则。（A）价格优先、时间优先（B）客户委托优先、价格优先、时间优先（C）时间优先、价格优先（D）价格优先、时间优先
27、、客户委托优先解析：d。P395。债券的交易规则56 ( )是指在现券买卖时, 以不含有自然增长应计利息的价格报价并成交的交易方式. 0705基础知识名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 6 页，共 14 页 - - - - - - - - - 国家理财规划师（三级）投资规划习题广东金融学院金融系2008 年 10 月第 7 页，共 14 页A净价交易 B 竞价交易 C 全价交易 D 现价交易解析：a。P397。目前，我国债券交易基本上采取（）报价，而在行情显示上一般会包括
28、债券的其他信息。（A）市价（B）净价（C）全价（ D）应付利息解析：b37 某投资者投资了在上海证券交易所交易的某企业债券，不属于该类债券风险的是（）0711 专业技能 (A) 利率风险 (B) 信用风险 (C) 通货膨胀风险 (D) 汇率风险解析：d。P398。考查债券的风险。58 债券的利率风险通常包括再投资风险和（） 。0509（A）提前偿还风险（B ）通货膨胀风险（C）流动性风险（D）价格风险解析：d。P398。考查债券的风险。125 如果市场上的利率上升，那么债券的市场价格也将随着上升。（) 0805 基础知识解析：错误。债券的市场价格与利率成反比例关系。45 某债券面值100 元,
29、 票面利率 5%,每年付息一次 , 距下一付息日还有160天, 每年计息日按365 天计算, 则其应计利息为( ). 0705 专业技能A 2.19 元B 2.34 元C 2.81 元D2.92 元投资工具基金基金是信托关系的一种体现，基金关系中的受托人的通常包括（） 。0509（A）基金管理人（B）基金委托人（C）基金监管人（D）基金托管人（E ）基金托付人答案：abd24 商业银行通常充当证券投资基金的( ) 。0711专业技能(A) 受托人 (B) 托管人 (C) 监督人 (D) 管理人解析：b p404 考查基金的当事人。托管人一般由商业银行、投资银行或保险公司为担任，但我国的基金托管
30、人均为商业银行。50 我国市场的证券投资基金均为（） 。0509（A）公司型基金（B）契约型基金（C）开放式基金（D）凭证式国债答案：b25 下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中正确的是( ) 。0711专业技能(A) 封闭式基金规模固定，期限不固定，而开放式基金的规模不固定，期限固定(B) 封闭式基金在交易所交易，开放式基金在证券公司、基金公司、银行等都可交易(C) 封闭式基金不需要基金经理，而开放式基金都有基金经理(D) 封闭式基金都是股票型基金解析：掌握封闭式基金与开放式基金的区别。此题选项没有正确的。(A)封闭式基金规模固定和期限都固定，而开放式基金的规模不固定与期限都不固定；(B)
31、封闭式基金在交易所交易，开放式基金不能上市交易，只能通过银行、券商的代销系统申购和赎回；(C)封闭式基金和而开放式基金都有基金经理；(D)封闭式基金不一定都是股票型基金以下属于开放式基金特点的是（） 。 0509 （A）基金价格以基金净资产价值为计算依据（B）基金规模不可变化（C）基金单位可以赎回（D）通常在交易所交易（E）不限定存续期答案：ace114 一般而言，开放式基金不能上市交易。0509 正确名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 7 页，共 14 页 - - -
32、- - - - - - 国家理财规划师（三级）投资规划习题广东金融学院金融系2008 年 10 月第 8 页，共 14 页兼顾当期收入和未来长期增值的证券投资基金被称为（） 。（A）收入型基金（B）稳定增长型基金（C）平衡型基金（D）稳健型基金答案：c59（ ）不是被动管理基金的理念。0705基础知识A市场是有效的 B 证券价格反映了所有信息 C 基金管理人应当提取较低的管理费用D证券市场中存在定价错误的证券解析：d p407 考查被动管理基金的假设前提。117.市场有效是实施消极管理策略基金管理人的理认基础。错误67( )认为市场是无效的, 证券价格并没有反映所有信息, 存在定价错误的证券;
33、 市场的运动趋势和证券价格变化方向在一定程度上可以预测. 0705 专业技能A主动管理基金 B 被动管理基金 C 开放式基金 D 封闭式基金解析：a p407 考查主动管理基金的假设前提。68( )指通常在一个母基金下再设立若干子基金, 基金的各个子基金独立进行投资决策, 最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择, 投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求的改变 ,在基金中随时转换. 0705 专业技能A基金的基金 B 对冲基金 C 离岸基金 D 伞型基金解析：a p413考查基金中的基金FOF的概念。31、下面对基金中的基金的说法正确的是( ) 。0711专业技能(A) 基金中的基金
34、的主要投资对象为股票(B) 目前我国市场上还没有以基金为投资对象的金融产品(C) 基金中的基金成本比普通基金低(D) 基金中的基金由于经过双重的筛选，因此风险相对低解析：d p413考查基金中的基金FOF特点39 张先生了解到（）是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金。0705专业技能A LOF B ETFs C开放式基金 D 封闭式基金解析：a p415。考查ETF的概念。26ETF与 LOF都属于创新型基金，下列关于这两者的说法正确的是( ) 。0711专业技能 d(A)ETF 与 LOF都是指数型基金，是一种被动型投资方式(B)ETF 在证券交易所交易，而LOF只能在银行交易(C)ETF
35、 可以做套利交易，而LOF不可以做套利交易(D)ETF 在一级市场上申购，起点高，只适合于大型机构投资者和高端个人投资者解析：d p415。考查ETF与LOF的概念与特点。ETF是指数型基金， 但LOF不是指数型基金。两者均可在证券交易所交易，也可套利交易。王女士购买了10 万元的货币市场基金，该基金不能投资于（）。0805专业技能 c p12 ( A ）一年以内的大额存单（B) 1 年以内的债券回购( C ）可转换债券（D）剩余期限在397 天以内的债券解析：c p12。关于货币市场基金的表述( )错误. A 就流动性而言 ,流动性比一年期定期存款好.B 就收益性而言 ,收益一般高于一年期定
36、期存款C 可投资于经营业绩排名靠前的公司发行的期限在一年以内的企业债券D 一般来说 ,申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求. 答案：d115、投资基金的费用主要包括（）0711基础知识(A) 申购费 (B) 赎回费 (C)管理费 (D) 托管费 (E)运作费名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 8 页，共 14 页 - - - - - - - - - 国家理财规划师（三级）投资规划习题广东金融学院金融系2008 年 10 月第 9 页，共 14 页解析：abcde p4
37、18. 69 根据开放式证券投资基金试点办法，基金管理费按前一日基金资产净值的（）计提。0705 专业技能A0.5 B1 C1.5 D1.8 解析：c p418.书上印刷可能错误，5%应改为1.5%.赵小姐计划购买开放式基金，她从理财规划师那里了解到，申购基金及持有期间除了支付相应的基金净值成本以外，还需支付一系列费用，其中不包括（） 。（A）认购费（B）印花税（C）管理费（D）托管费答案：a 。注意认购与申购的区别。认购是在基金发行期间的购买行为，而申购则是发行期结束后在基金存续期所发生的购买行为。38 某客户了解到投资者投资于基金的资本利得收益( )个人所得税。0705专业技能A缴 10%
38、 B缴 15% C缴 20% D暂不缴解析：d p419. 基金的利息收所得要交20%的利息所得税，但基金分红、资本利得收益暂不收。37 某客户想办理基金的非交易过户，他了解到（）不是办理非交易过户的原因。0705 专业技能 bA继承 B 出借 C 赠与 D 破产支付解析：b p422. 54 小于购买了一只前端收费的基金，申购金额为50000 元，申购费率为1.5 % ，当日基金单位净值为 1.6 元，则价外法计算的申购份额为（）份。0805专业技能( A ) 30217.98 ( B ) 30265.13 ( C ) 30781.25 ( D ) 30788.18 答案：d 。p422。掌
39、握价内法与价外法的计算。43 某客户 3 月 15 日通过电话委托购买了一只开放式基金, 委托金额为20000 元, 该只基金的申购费率为 1.5%. 赎回费率为0.5%.3 月 14 日该只基金的净值为1.2350,3月 15 日该只基金的净值为1.2480, 若按价外法计算, 则该客户能申请到( ) 份该基金 . 0705 专业技能A19700.00/1.2350 B19700.00/1.2480 C19704.43/1.2350 D19704.43/1.2480 答案： 。p422。掌握价内法与价外法的计算。开放式基金的管理费为1.2%, 申购费率为 1%,托管费为 0.2%. 一投资者
40、前天以55000元现金申购基金,今天查询得知前一天的基金单位净值为1.23 元, 假如该基金公司采用价外法进行计算, 那么该投资者得到的基金份额为( ) （） 43752.88 （） 43667.43 （） 44272.72 （） 44715.45 答案：价外法=55000/(1+1%)/1.23 价内法=55000(1-1%)/1.23基金的赎回金额是以（）单位基金资产净值为基础计算的。A 前一交易日B 赎回当日之前7 个工作日的平均C 赎回当日D 赎回当日之前一个月的平均答案：c p423 大部分基金交易采取“未知价原则”29 基金的分红和拆分总是能在市场上掀起一股风潮，下列对于基金分红和
41、拆分的说法正确的是 ( )。0711专业技能(A) 基金公司为了吸引投资者，就算当年亏损，也可以分红(B) 分红和拆分都能将基金净值降低(C) 封闭式基金在当年的收益弥补往年的亏损之后还有盈余的，当年至少分红一次(D) 基金分红和拆分对投资者是一件好事，说明公司业绩非常好解析：b p423 考查基金的分红。投资工具信托117 信托合同由委托人、受益人与受托人签订。0705基础知识元18.307886.1/%5.1%)5.11(5000050000名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - -
42、 - 第 9 页，共 14 页 - - - - - - - - - 国家理财规划师（三级）投资规划习题广东金融学院金融系2008 年 10 月第 10 页，共 14 页解析：错误。信托合同由委托人与受托人签订。93 信托关系人不包括（） 。0509（A）信托人（B）委托人（C）受托人（D）托管人（E）受益人解析：ad 36 关于信托受益人的说法中错误的是( )。0711专业技能b(A) 受益人可以是委托人自己(B)一个信托的受益人只能是一人(C)受益人由委托人指定(D)信托成立后，委托人不再享有信托财产的所有权解析：b112 受托人不可成为受益人。0509解析：错误。受托人与受益人可为同一人。
43、85 关于信托财产的说法不正确的是( )。0711基础知识(A) 信托财产可以是资金 (B)信托财产可以是委托人的某项知识产权(C) 信托财产一定要是委托人合法的财产(D) 信托成立后，信托财产的所有权仍属于委托人，只是受益权发生了转移解析：d。信托成立后，信托财产的所有权归受托人所有，而委托人拥有受益权。钱先生拥有一家资产几百万的公司和几处房产，他的儿子刚刚念中学，但他担心万一将来公司经营不善会影响儿子出国读书，因此理财规划师建议他设立一个教育信托，这是利用了信托的（）机制。（A）权益重构（B）第三方管理（C）风险隔离（D）财产事务管理答案：C57 受托人以（）为目的管理信托财产。0509
44、（A）受托人最大利益（B）委托人最大利益（C）受益人最大利益（D）不特定利益解析：C122 信托业务是我国商业银行的一项中间业务。0705基础知识解析：正确。36 小王从理财规划师处了解到( )又称非营业信托, 是指受托人不以营业为目的而承办的信托0705专业技能 a A 民事信托 B 商事信托 C 个人信托 D 法人信托解析：a p430. 考查信托的分类。53 信托是以财产为基础，由他人受托管理的财产管理方式。它有多种划分方式，受托人不以盈利为目的承办的信托为（） 。0805专业技能 a ( A ）公益信托（ B ）民事信托 ( C ）他益信托（ D ）合同信托解析：a p430. 考查信
45、托的分类（ ）是指信托投资公司接受两个或者两个以上委托人委托、依据委托人确定的管理方式或由信托投资公司代为确定的管理方式管理和运用信托资金的行为。（A）集合资金信托（B）财产信托（C）资产证券化信托（D）资金信托答案：a55 客户从理财规划师处了解到不动产投资集合资金信托计划也是一种投资工具，下列关于不动产投资集合资金信托计划的优势描述不正确的是（）。0805专业技能( A ）资产流动性高（B）变现性高 ( C）投资收益免税（D）可对抗通货膨胀解析：c p443 考查集合资金信托计划的特点58（ ）是委托人将资金交付给信托公司，由信托公司将信托资金投资于证券市场的资金信托品种。0705基础知识
46、A贷款信托 B 证券投资信托 C 股权投资信托 D 权益投资信托名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 10 页，共 14 页 - - - - - - - - - 国家理财规划师（三级）投资规划习题广东金融学院金融系2008 年 10 月第 11 页，共 14 页解析：b p432. 考查集合资金信托计划的分类。57 为了避免不动产业主因专业知识不足而遭受经济损失，通常业主可以采用不动产信托，下列关于不动产信托说法错误的是（）。0805专业技能 c ( A ）提供信用保证，实
47、现不动产的销售（B）财产所有权与收益权分离( C ）委托人对不动产保有所有权（D）不动产信托中信托标的物为不动产解析：C P441 57 虽然证券化的金融资产有很多，但是按证券交易的（）划分却只有过手证券、资产支持债券和转付债券三种。0705 专业技能A资产类型 B 转化类型 C 基本结构 D 资产组合解析：C P44556 某银行计划将一部分住房抵押贷款资产证券化，资产证券化是指把若干笔缺乏流动性但能够产生未来现金流的资产进行捆绑组合，构造一个资产池，然后将资产池出售给一家专门从事该项目基础资产的购买、发行资产支持证券部门，该部门被称为（）。0805专业技能( A ）发起人（ B ）服务人
48、( C ）受托人（ O ）特设机构解析：d p446 也称为SPV。114 在资产证券化的过程当中，信用增级的手段主要有( )。0711基础知识(A) 过度担保 (B) 优先 / 次级参与结构 (C)银行担保(D) 信用证金融担保公司提供的担保 (E)保险公司的担保解析： abcde p446118 资产证券化的主要特征为：属于固定收益产品，且收益能力相对偏高；风险水平相对较高；流动性有所保证。 （）解析：错误。P448 28、下列关于资产支持证券的说法中正确的是( ) 。0711 专业技能(A) 资产支持证券没有到期期限(B) 资产支持证券是企业融资的一种手段，任何企业都可以发行资产支持证券
49、(C) 资产支持证券能够解决企业的现金流问题，转移一定的风险(D) 我国目前还没有资产支持证券产品解析：C投资工具外汇58 今年以来，我国外汇储备逐渐上升，而外汇储备通常是企业或个人将外汇资金存入银行而形成外汇储备，下列关于外汇存款说法错误的是（） 。0805专业技能( A）甲种外币存款为单位外币存款( B）持外币的我国境内居民均可开立丙种外币存款账户( C）在我国境内居住的外国人只可开立乙种外币存款账户( D）丙种外币存款中的通知存款起存金额一般不低于1 000 元的等值外币答案： d 。p455丙种外币存款中的通知存款起存金额一般不低于5 000元的等值外币。27、外汇市场是世界上最大的金
50、融市场，下列关于外汇市场的说法不正确的是( ) 。0711 专业技能(A) 外汇交易中，交易品种相对较少 (B)外汇市场一周七天都进行交易(C) 外汇市场由于成交量大，不容易被操纵(D) 投资外汇对于投资者的技术要求和知识要求比较低解析：b和d 都不正确。p459.外汇市场一周交易5天，24小时交易。31 李女士打算进行外汇投资，她了解到我国实盘外汇柜台交易时间为（） 。0705专业技能名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 11 页，共 14 页 - - - - - - -