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1、精选学习资料 - - - - - - - - - 金融市场基础学问测试题：支行/ 部门：得分：一、单项挑选题每题 3 分,共 10 题1.D是指以期限在一年及一年以下的金融资产为交易标的物的短 期金融市场；A 黄金市场 B 外汇市场 C 资本市场 D 货币市场 2.C是指期限在一年以上的金融资产交易市场；A 黄金市场 B 外汇市场 C 资本市场 D 货币市场 3.以下债券风险权重为 20% 的是 AB 三个月以上同业存单 A 铁道债 C 国债 D 短期融资券 4.以下哪种 C债券,其取得的利息收入,减半征收企业所得税；A 国债 B 地方政府债 C 铁道债 D 农发行债券 5.依据中心五部委联合
2、下发 关于标准金融机构同业业务的通知 银 发2022127 号,单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金, 扣除风险权重为零的资产后的净额,不得超过该银行一级资本的D；A 10% B 15% C 20% D 50% 第 1 页 /第 8页名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 8 页精选学习资料 - - - - - - - - - 6.依据中心五部委联合下发 关于标准金融机构同业业务的通知 银 发2022127 号,单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行 负债总额的 BA 二分之一 B 三分之一 C 四分之一 D 五分之一 7.依据关于金融机构同业往
3、来等增值税政策的补充通知财税202270 号,投资同业存单、金融债券、同业存单、同业拆借等同业业务猎取利息的增值税率为A；A 0 B 3% C 5% D 6% 8.依据中国银监会合作金融机构监管部关于加强农村中小金融机构非标准化债权资产投资业务监管有关事项的通知银监办发 202211 号,以理财资金投资非标资产的,原就上应满意监管评级 在B以上；A 一级含B 二级含C 三级含D 四级含9.月末投资农业银行一笔非保本同业理财资产1 亿元,期限 2 个月,对应的底层资产为30% 投向国债和央票等利率产品；20% 投向半年期同业存单； 50% 投向短期融资券； 就该笔非保本浮动收益理财产品 的加权风
4、险资产为 B；A 1 亿 B 0.55 亿 C 0.5 亿 D 0.2 亿 10.月末一笔债券质押式回购业务,本行为买入返售方,卖出回购方为某城商行,业务期限为1 个月,金额 1 亿元,质押券为进出口行第 2 页 /第 8页名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 8 页精选学习资料 - - - - - - - - - 债券,那么该笔业务占本行风险资产为A；A 0 B 0.2 亿 C 0.5 亿 D 1 亿二、多项挑选题每题4 分,共 10 题,错选漏选不得分1.以下业务哪些属于货币市场业务ABD ；A 同业拆借 B 同业存款C 股票投资 D 票据贴现2.以下市场哪些属于资本市场
5、BD；A 黄金市场 B 股票市场C 外汇市场 D 债券市场3.以下属于一级市场的是 ABC；A 股票 IPO B 股票定增C 债券承销 D 债券买卖4.以下属于二级市场的是 AC；A 股票买卖 B 股票定增C 债券买卖 D 债券分销5. 广义上的票据包括各种有价证券和凭证,如A 股票 B 国库券 C 企业债券 D 发票ABCD 等；6依据中心五部委关于标准金融机构同业业务的通知银发2022127 号对同业业务的定义, 同业存款业务依据期限、业务关系和用途分为 AB；A 结算性同业存款B 非结算性同业存款第 3 页 /第 8页名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 8 页精选学习
6、资料 - - - - - - - - - C 活期存款 D 定期存款7.以下债券风险权重为零的有CD；A 地方政府债 B 铁道债C 国开行债券 D 央行票据8.以下债券风险权重为 25% 的是 CD；A 铁道债 B 地方政府债C 一年期同业存单D 一年期商业银行一般金融债9.以下债券,其取得的利息收入,全额免征企业所得税的有AB；A 国债 B 地方政府债C 进出口行债券 D 央行票据10.票据业务产生的收益构成包括以下哪些方面ABCD A 贴现所获得的收益B 托收过程中因提高效率产生的效益C 派生存款 D 签发过程中收取的手续费三、判定题每题 3 分,共 10 题1.直接市场指的是通过银行等信
7、用中介机构作为媒介来进行资 金融通的市场； 2.外汇市场交易是同一种货币或以同一种货币计价的金融资产 之间的交换； 3.买入返售是指两家金融机构之间依据协议商定先卖出金融资 产,再按商定价格于到期日将该项金融资产回购的资金融通行为； 4.依据中国人民银行 关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户治理的通知 银发 2022178 银行开立投融资性同业银行结算账户的,号要求,开户银行为存款 应当为开户银行二级分行及第 4 页 /第 8页名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页,共 8 页精选学习资料 - - - - - - - - - 以上营业机构；5.依据中国银监会办公厅 关于加强
8、农村合作金融机构资金业务监管的通知银监办发 2022215号要求,开办 AA+ 级债券投资、以票据为标的的资产回购返售 、非保本浮动收益型理财投资等业 务,应满意法人机构监管评级在三级含以上,具有特地的资金业 务岗位部门且业务人员具有两年含以上资金业务工作体会等 条件6. 依据中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知银监办发 2022215号要求,开办AA 级含以下债券投资、信托产品投资、券商基金公司、保险公司发行的 资产治理类产品投资等业务,应满意法人机构监管评级在二级含以上,建立特地的资金业务部门和信息治理系统,具备完善有效的内部风险评级体系等条件；7.依据中国银监会 关
9、于标准商业银行理财业务投资运作有关问题的通知银监发 20228号,商业银行应当合理掌握理财资金投资非标准化债权资产的总额, 理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的35% 与商业银行上一年度审计报告披露总资产的 4%之间孰低者为上限；8. 依据中国银监会办公厅 关于 2022 年银行理财业务监管工作的指导看法银监办发 202239号 ,要求银行金融机构建立理财产品专户资金治理制度, 特地统计核算, 坚持理财产品单独建账管 理、信息公开透亮的原就导向,理财资金可以开展资金池业务,与自 有资金混用,但不得购买本行贷款； 9.超短期融资券是指期限在 270 天内的短期融资券；第
10、 5 页 /第 8页名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 8 页精选学习资料 - - - - - - - - - 10.持有保本型理财,该笔资产的风险权重按交易对手的风险权重系数运算； 持有非保本理财, 就资产的风险权重按最终投向的底层资产对应的风险权重系数；第 6 页 /第 8页名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 8 页精选学习资料 - - - - - - - - - 金融市场基础学问附加题：支行/ 部门：得分：1简述货币政策的最终目标？此题 15 分第一是稳固物价, 即抑制通货膨胀, 保持一般物价在短期内不发 生显著或猛烈的波动；其次是充分就业, 从广
11、义上来说, 充分就业是指劳动力在内的所 有生产要素都能得到充分的有效的利用；第三是经济增长, 即满意社会日益增长的物质和精神需要的才能 的不断提高,也就是在肯定时期内所生产的商品和劳务总量的增加；第四是平稳国际收支, 即一国对其他国家的全部货币收入和货币 支出相抵,略有顺差或略有逆差；评分标准：答对四个要点得 点进行肯定的阐述,就得总分值12 分,每个要点 3 分,如能对要2假定的投资者有一年期的投资期限,想在三种债券间挑选；三种债券有相同的违约风险,面值为100 元,期限都是 1 年后到期；第一种是零息债券, 到期支付 100 元；其次种是票面利率 8% ,到期支付 8 元利息的债券；第三种
12、债券票面利率10% ,到期支付 10 元利息；假如三种债券都有 8% 的到期收益率,他们的价格分别是多少？请写出运算过程,运算结果四舍五入,保留两位小数；15 分设三只债券价格分别为 Y1、Y2、Y3 Y1 1+8% =100 Y1=92.59 Y2 1+8% =100 1+8% Y2=100.00 Y3 1+8% =100 1+10% Y3=101.85 第 7 页 /第 8页名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页,共 8 页精选学习资料 - - - - - - - - - 评分标准：每个运算公式 不正确,就运算结果也不得分3 分,运算结果 2 分,如运算公式3假设有两只债券,
13、A 债券的票面利率为 8% ,到期收益率为 6% ；B 债券的票面利率也为8% ,到期收益率为 10% ；假如一年后两只债券的到期收益率均保持不变, 就其价格将上升、 降低仍是保持不变？请分别简述理由；20 分A 债券价格下降,由于息票率高于到期收益率,债券溢价,即当 前债券价格高于债券面值, 而随着时间越来越接近到期日,债券价格 会逐步向面值回来； B 债券价格上涨,由于息票率低于到期收益率,债券折价, 即当前债券价格低于债券面值,随着时间越来越接近到期日,债券价格也会逐步向面值回来；以上两种情形,也可以懂得为久 期越短,债券价格波动幅度越接近面值；评分标准： 答对价格下降和上升的结果每个得 4 分,答对债券是溢价仍是折价的每个得3 分,答对由于时间接近到期兑付日价格回归面值 100 的每个得 3 分第 8 页 /第 8页名师归纳总结 - - - - - - -第 8 页,共 8 页