《2022年银行从业考试《个人理财》考前练习题3.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年银行从业考试《个人理财》考前练习题3.docx（29页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、精选学习资料 - - - - - - - - - 银行从业考试个人理财考前练习题（五）1、商业银行为个人客户供应的财务分析、财务规划、投资顾问、资产治理专业化服务活动,这是指 ；A.个人理财服务 B.投资规划 C.综合理财服务 D.私人银行业务2、理财顾问服务包含的内容有 ；A.个人投资产品推介 B.保险规划 C.财务分析与规划 D.向客户投资建议 E.资金信托3、投资者购买以下哪种理财方案承担的风险最大 .；A.固定收益理财方案 B.保证收益理财方案 C.保本浮动收益理财方案 D.非保本浮动收益理财方案4、投资者为了保证本金安全,可以投资以下哪些理财方案 计 B.最低收益理财方案.A.保本收
2、益理财C.保本浮动收益理财方案D.非保本浮动收益理财方案E.固定收益理财计划5、以下是私人银行业务的说明,其中正确的有；A.私人银行业务是银行供应的一种标准化产品,依旧是以产品为中心B.私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满意客户的财宝增值的需要C.私人银行业务不限于为客户供应理财产品,仍包括个人理财,以及与个人 理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女训练等专业顾问服务D.私人银行业务的门槛比贵宾理财、理财顾问更高E.私人银行业务已经超越了简洁的银行资产、负债业务,实际属于混合业务6、以下理财目标中属于短期目标的是 ；A.子女训练储蓄B.按揭买房C.退休D.休假7、资本市场的特点是 ；A
3、.风险性高,收益也高B.收益高,安全性也高C.流淌性低,风险性也低D.风险性低,安全性也低8、按具体的交易工具类型划分,金融市场可分为 C、外汇市场A、债券市场 B、股票市场D、交易所市场 E、黄金市场 F、保险市场 G、票据市场 H、期货市场 9、关于债券的利率风险,以下说法错误选项 ；A.利率风险是市场风险B.利率上升,债券价格下降1 / 15 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 15 页精选学习资料 - - - - - - - - - C.持有债券到期,就无任何缺失D.债券到期时间越长,利率风险越大10、关于债券的特点,以下说法错误选项 ；A.债券是比较稳固的投资理财
4、产品 C.债券投资风险低,收益相对固定B.债券的风险总是低于股票的风险 D.相对于现金存款,债券的收益更加高11、买卖双方在交易所签订的在确定的将来时间按成交时确定的价格购买或者出售某项资产的标准化协议是 ；A.金融远期协议C.金融期权协议 D.金融互换协议B.金融期货协议个人理财考前练习题（六）1宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响,以下说法正确选项（）；A法定存款预备金率下调,利于刺激投资增长 私人银行业务不易开展C国家削减财政预算,会导致资产价格的提升印花税可以刺激股市反弹2货币政策工具不包括（）；B某地区贫富差距变大, D在股市低迷时期,提高A存款预备金率 B财政支出 C再贴现率 D
5、公开市场操作3客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财方案；就（A该银行依据商定条件和实际投资收益情形向客户支付收益 据商定条件保证客户的收益）B该银行根C该银行依据商定条件保证客户的收益率 户的本金安全4在通货膨胀条件下,（）；A名义利率才能真实反映资产的投资收益率D该银行依据商定条件保证客B实际利率高于名义利率C个人和家庭的购买力增加 D固定利率资产贬值5证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地（）；A规避通货膨胀风险 B降低非系统风险 C降低系统风险 D降低不行分散风险6远期利率协议交易中,如参照利率为 支付天数为 90 天,假定天数基数为现金结算额为（）元；537；协议利率为 53
6、6；利息 360 天,名义借贷本金为 1 千万元,就A2467 B3086 C123 5 D4033 7以下关于债券的分类不正确选项（）；2 / 15 名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 15 页精选学习资料 - - - - - - - - - A按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等 B按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等 C按利息支付方式可分为附息债券、一次仍本付息债券、贴现债券和可赎 回债券等 D按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券等转 8金融市场常被称为 “资金的蓄水池 ”和“国民经济的晴雨表 ”,分别指的是金融市场的（
7、）；A集聚功能,资源配置功能 B财宝功能,资源配置功能 C集聚功能,反映 功能 D财宝功能,反映功能 9已知某债券折价发行,票面利率 8；就实际的到期收益率可能为（能）； A75B8C91D以上均不行10已知某只基金的投资资产中现金持有量较小；就该只基金最有可能是一只（际基金 D成长型基金参考答案： ABADBACCCD ）； A开放式基金 B公募基金 C国个人理财考前练习题（七）12以下关于外汇市场及外汇产品的说法正确选项（）；A目前,外汇市场交易以远期外汇交易占主要位置 B为稳固汇价,当外汇市场的外汇供应连续大于需求时,中心银行应在外汇市场上卖出外汇C远期外汇交易的交割期一般按周运算D国际
8、货币市场外汇期货合约的交割月份为每年的 月2一般情形下,可转换债券的风险（）；3 月、6 月、 9 月和 12A高于股票 B低于一般债券 C高于国债 D低于储蓄产品 3房地产投资者以所购买的房地产为抵押,借入相当于其购买成本的绝大部分 款项；这被称为房地产投资的（）； A价值升值效应 B财务杠杆效 应 C现金流和税收效应 D风险效应4金融市场可以依据（场；A金融市场的重要性）分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市B金融产品的期限 C金融产品交易的交割方式D金融工具发行和流通特点3 / 15 名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 15 页精选学习资料 - - - - - -
9、- - - 5将金融产品以某种标准进行通常状况下的排序；就以下说法正确选项（）；A按金融产品的风险由大到小排序为：衍生品、股票、储蓄产品、可转换 债券B按金融产品的流淌性由大到小排序为：国库券、定期存款、大额可转让 存单C按金融产品的收益率由大到小排序为：外币理财方案、期货、储蓄产品D按金融产品的利率由大到小排序为：定期存款、定活两便储蓄存款、活 期存款6.留意基金的长期成长,强调为投资者带来常常性收益的是（）；A收入型基金 B指数型基金 C成长型基金 D平稳型基金7某投资者购买了50000 美元利率挂钩外汇结构性理财产品一年按 360 天运算 ,该理财产品与 IIBOR 挂钩,协议规定,当2
10、75区间时；赐予高收益率 6；如任何一天LIBOR 处于 2一 LIBOR 超出 2一275区间,就按低收益率2运算；如实际一年中IIBOR 在 2；）美元； A750 275区间为 90 天,就该产品投资者的收益为（B1500 C2500 D 3000 8以下描述中,适于描述开放式基金的有（有（）个；）个,适于描述封闭式基金的基金的资金规模具有可变性在证券交易所按市价买卖所募集到的资金 可全部用于投资 受益凭证可赎回依据公司法组建,并依据公司章程经营基金资产 投资者欲买入基金时,只有向基金治理公司或销售机构申购这一种渠道A33 B32 C24 D23 9以下关于黄金理财产品的特点,说法不正确
11、选项（）；A抗系统风险的才能强B具有内在价值和有用性C存在市场不充分风险和自然风险 D收益和股票市场的收益正相关10以下不属于人身保险的是（C健康保险 D责任保险参考答案： DCBDDCBBDD ）； A人寿保险 B意外损害保险个人理财考前练习题（八）1.保险产品具有其他投资理财工具不行替代的（）；A投资功能 B套利功能 c保证功能 D储蓄功能4 / 15 名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页,共 15 页精选学习资料 - - - - - - - - - 2假定从某一股市采样的股票为A、B、C、D 四种；在某一交易日的收盘价分别为 5 元、16 元、 24 元和 35 元,基期价
12、格分别为 4 元、 10 元、 16 元和 28元,基期交易量分别为 100、80、150 和 50,用加权股价平均法 以基期交易量为权数,基期市场股价指数为 100 运算的该市场股价指数为（）A138 B 1284 C140 D142 6 3（）是指假如期权立刻执行,买方具有正的现金流这里暂不考虑期权费因素 ；A溢价期权 B平价期权 C折价期权 D货币期权4我国公司法规定,公司本次发行债券后累计公司债券余额不超过最近一期期末净资产额的（）；A30B40C50D605金融中介可以分为交易中介和服务中介,以下属于交易中介的是（）；A会计师事务所 B投资顾问询问公司 C律师事务所 D有价证券承销人
13、6以下关于债券赎回的说法,不正确选项（）；A有的债券契约赐予发行人在到期日前全部或部分赎回已发行债券的权益B附有赎回权的债券的潜在资本增值有限 赎回权 C在爱护期内,发行人可以行使D发行人可以通过使用这项权益以更低的利率筹集资金7一张 5 年期,票面利率 10,市场价格 950 元,面值 1000 元的债券,如债券发行人在发行一年后将债券赎回,赎回价格为 1100 元,且投资者在赎回时获得当年的利息收入,就提前赎回收益率为（）；A10B123C263D208在外汇理财产品中,（）是指将基础产品如储蓄、浮动收益产品等,与利率期权、汇率期权等相结合,并在合约中表达这种期权的复合产品；A结构类投资工
14、具 B浮动收益类产品 C实盘外汇买卖 D期权类产品9如与利率挂钩的结构性产品 A 的名义收益率为 5；协议规定的利率区间为03,假设一年按 360 天运算；有 240 天中挂钩利率在 03之间, 60天的利率在 3一 4之间；其他时间利率就高于4,就该产品的实际收益率为（）A083B417C333D510一般而言,按收益率从小到大次序排列正确选项（）；A一般债券,一般股票,国债 C一般股票,国债,一般债券参考答案： CDABD CCACB B国债,一般债券,一般股票 D一般股票,一般债券,国债5 / 15 名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 15 页精选学习资料 - - -
15、 - - - - - - 个人理财考前练习题（九）1以下属于金融市场客体的是（头寸 D会计师事务所2以下不是现货期权的是（D股指期货期权）； A居民个人 B金融机构 C货币）； A外汇期权 B利率期权 C股指期权3以下关于可转换债券收益的说法,不正确选项（）；A可转换债券转换为股票前,持有人只享有利息 后,持有人成为公司股东B可转换债券转换为股票C可转换债券转换为股票后,其收益水平与债券类似D可转换债券适合在低风险一低收益与高风险一高收益这两种不同收益结构 之间做出敏捷挑选的投资者4假定年利率为10,某投资者欲在5 年后获得本利和 61051 元,就他需要在接下来的 5 年内每年末存入银行 ）
16、元； 不考虑利息税； A10000 B12210 C 1l100 D 7582 5用现金偿仍债务与用现金购买资产反映在资产负债表上的相同变化是（）；A总资产都不变 B净资产都不变 c资产负债率都不变 D都不转变资产负 债表中的工程6一般来说,处于（）的投资人的理财理念是防止财宝的快速流失,承担 低风险的同时获得有保证的收益； A少年成长期 B青年成长期 C中年 稳健期 D退疗养老期7张先生准备分 5 年偿仍银行贷款；每年末偿仍 10,就等价于在第一年年初一次性偿仍（B454545 C 410000 D 379079 100000 元,贷款利率为）元； A500000 8某企业有流淌资产 200
17、 万元,其中现金 50 万元,应收款项 60 万元,有价证券 40 万元,存货 50 万元,而其流淌负债为 150 万元；就该企业速动比率为（）；A033 B067 C10 D 133 9企业经营活动现金流出不包括（）；A支付供应商的货款 B支付雇员的工资 c支付的股利来源：考试大 D支付的税款10各资产收益的相关性（）影响组合的预期收益,（）影响组合的风险；A不会,不会 B不会,会 C会,不会 D会,会参考答案： CDCABDDCCB 6 / 15 名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 15 页精选学习资料 - - - - - - - - - 个人理财考前练习题（十）1李先
18、生投资 100 万元于工程 A,预期名义收益率10,期限为 5 年,每季度付息一次,就该投资工程有效年利率为（）A20lB125C1038D10202以下关于等额本息仍款法和等额本金仍款法的表述；正确选项（）；A依据等额本息仍款法,月供金额中本金比例逐期下降 B依据等额本金仍款法,月供金额中利息比例逐期下降 c依据等额本息仍款法,月供金额逐期下降 D依据等额本金仍款法,月供金额每期相等 3某工程初始投资 1000 元,年利率 8,期限为 1 年；每季度付息一次,按复利运算就其 1 年后本息和为（C1082 43 D108000 ）； A1047 86 B103605 4以下各项中；属于个人资产
19、负债表中流淌资产的是（）； A 股票 B 房地产 C 保险费 D 定期存款5以下不属于客户财务信息的是（）；A投资风险偏好 B当期财务支配 C当期收入状况 D财务状况将来进展趋势6同样用 10 万元炒股票,对于一个仅有10 万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说,其情形是截然不同的,这是由于各自有不同的（）；A实际风险承担才能 B风险偏好 c风险分散 D风险认知7为了补偿客户暂时性资金短缺,一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立（）；A信用卡账户 B扣款账户 C定期存款账户 D交易账户8以下关于客户信息收集的说法,不正确选项（）；A为了得到真实的信息,数据调查表必需由客户亲自填写B
20、在客户填写调查表之前,从业人员应对有关工程加以说明C假如客户出于个人缘由不情愿回答某些问题,从业人员应当谨慎地明白客户产生焦虑的缘由,并向客户说明该信息的重要性,以及在缺乏该信息情形下可能造成的误差D宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得7 / 15 名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页,共 15 页精选学习资料 - - - - - - - - - 9以下关于退休规划说法正确选项（）；A方案开头不宜太迟 B规划期应当在五年左右 投资和风险应当相当乐观C投资应当极其保守 D对10面对不同客户时,以下应对技巧中不恰当的是（）；A对缄默寡言的人,要设法诱使他尽可能地多说B
21、对优柔寡断的人,客户经理要把握主动权,布满自信地运用公关语言,不断地向他提出积极性的建议,多用确定性用语C对慢性的人,不能急躁、焦虑或向他施加压力,应当努力协作他的步调,脚踏实地地去证明、引导D对疑心重的人,要让他明白你的诚心或者让他感到你对他所提出的疑问很重视参考答案： CBCDAAAAAA 个人理财考前练习题（十一）1以下问题中,不属于与客户沟通的开放性问题的是（）；A您的将来职业进展情形如何 C您曾经投资于成长型股票吗B您挑选股票的标准是什么 D您通常怎样支配自己的富余资金2孔子日： “信就人任焉 ”,这句话与以下银行业从业人员职业操守中（）原就的要求相像；A诚恳信用 B守法合规 C 专
22、业胜任 D勤奋尽职3以下做法中,违反了银行业从业人员职业操守中爱护商业隐秘与客户隐 私的原就的是（）；A某银行工作人员依据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股 票投资B某银行工作人员由于业务繁忙,将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办 理C某银行工作人员将其客户A 的贷款信息透露给另一名客户D某银行工作人员在办理企业贷款业务时,错误运算的贷款利率4依据银行业从业人员职业操守中 业务人员不得（）“内幕信息 ”原就的要求,银行个人理财8 / 15 名师归纳总结 - - - - - - -第 8 页,共 15 页精选学习资料 - - - - - - - - - A与本行专家争论股票走势
23、B利用本行电脑操作股票买卖C利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票 D在本行上网查看股票信息5银行个人理财业务人员的以下做法正确选项（）；A为伴侣供应担保 B利用职务便利为伴侣办理优惠贷款C利用客户名义为自己买卖证券D将自己的账户与客户账户合并6以下关于合同订立的说法,不正确选项（）；A当事人订立合同,应当具有相应的民事权益才能和民事行为才能B当事人必需本人订立合同,不得代理C当事人在订立合同过程中知悉的商业隐秘,无论合同是否成立,不得泄露或者不正值地使用D当事人订立合同,有书面形式、口头形式和其他形式7依据证券法,以下不属于操纵证券市场行为的是（）A单独或者通过合谋,集中资金优势、持
24、股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券B与他人串通,以事先商定的时间、价格和方式相互进行证券交易C在自己实际掌握的账户之间进行证券交易 行不必要的证券买卖 D为牟取佣金收入,建议客户进8以下关于基金当事人位置与责任的说法；不正确选项（）；A治理人对基金财产具有经营治理权B治理人对基金运营收益承担投资风险C托管人对基金财产具有保管权 D投资人对基金运营收益享有收益权9以下关于期货交易保证金制度的说法,不正确选项（）；A.期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金不得低于国务院期货监督治理机构、期货交易所规定的标准 B.期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金应当与自有资金分开,专户存放
25、C.期货交易所向会员收取的保证金,属于期货交易所全部 取的保证金,属于客户全部 D.期货公司向客户收10.依据保险代理机构治理规定,保险公司托付保险代理机构或者保险代理 分支机构销售人寿保险新型产品的,对其业务人员,销售前培训时间不得少 于（）小时；9 / 15 名师归纳总结 - - - - - - -第 9 页,共 15 页精选学习资料 - - - - - - - - - A12 B24 C48 D 72 参考答案： CACCABDBCA 个人理财考前练习题（十二）一、单项题1、投资规划中,进行了资产配置的目标提（）2、某项贷款的名义年利率为12% ,按季度复利运算的有效年利率为（）3、依据
26、中华个人所得税法,以下所得中应缴纳个人所得税的是（）4、不属于风险衡量指标的是（）5、期货交易的（）保证金 6、商业银行开展个人理财业务,在进行相关市场风险治理时,应对利率和汇率 等主要金融政策的改革与调整进行充分的（）7、以下关于金融产品收益的说法中,不正确选项（）8、投保人最基本的义务是（）9、以下固定收益证券中,风险最低的是（）10、垃圾债券属于（）11、保证收益理财方案中的保证收益（）12、不属于银行从业人员从业基本准就的是（）13、QDII 是指（）14、股票的收益率是主要的表现形式是（）15、商行开展个人理财业务,以下行为中须追究责任人的刑事责任是 16、关于商行个人理财业务,表述
27、错误选项（）17、经济周期的四个阶段指（）18、速动资产不包括（）19、假定其他因素不变,债券的价格在那种情形下会更高（）20、不属于证券交易内幕信息和知情人的是（）21、银行在非保本银行货款类信托理财产品中承担的风险是（）22、银行开展代理保险业务的资格由（）许可；23、属于银行代理业务的是（）10 / 15 名师归纳总结 - - - - - - -第 10 页,共 15 页精选学习资料 - - - - - - - - - 24、我国证券交易的原就是（）25、在对客进行个人资产负债分析时,客户的货币市场基金及租金支出分别属 于（）26、以下保险,规划步骤正确选项（）27、以下债券不行上市混通
28、的是（）28、依据商业银行个人理财业务风险治理的指引,表述中正确选项（）29、以下理财目标中属于短期目标的是（）30、关于基金认购说法不正确选项（）31、不属于税收规划原就的是（）32、违反职业操守“ 公正竞争” 条款要求的是（）33、商行是依照商业银行法和公司法设立的吸取公众存款,发放货 款、办理结处等业务的（）34、商行销售的理财方案中包括结构性存款产品时（）35、对黄金价格因素分析,错误选项（）36、训练规划依据对象不同分为个人训练投资规划和（）两种；37、在面对通货膨胀压力时,资产中保值性最好的是（）38、第三方存管是指证券公司客户的证券交易结算资金交由（）存管；39、依据合同法,当经
29、办业务的银行占客户对格式合同条款有两种以上解 释释时,法律支持的是（）40、紧缩性的货币政策会抑制投资需求,导致（）41、关于理财顾问的说法中,正确选项（）42、不属于国债产品风险的是（）43、不属于债券收益率衡量方法的是（）44、对投资需求增长有刺激作和的财政政策是（）45、现金治理是对（）的治理 46、股票是由股份公司发行的,说明投资者投资份额及其（）的全部权凭证 47、商行在经营活动中应遵守的“ 三性原就” 是（）48、财产保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起（）年 49、物权法涉及有物权不包括（）11 / 15 名师归纳总结 - - - - - - -第 11 页,共 15 页精选
30、学习资料 - - - - - - - - - 50、关于债权治理中应留意的事项,表述错误选项（）51、商行应依据符合（）原就,审慎尽责地开展个人理财业务 52、目前银行主要代理的险种包括（）和（）53、关于基金的说法错误选项（）54、以下投资工具中,不属于固定收益投资工具的是（）55、银行从业人员与同业人接触时,以下行为不恰当的是（）56、某银行理财人员向客户销售产品时,以下做法不正确选项（）57、不属于非保证收益理财方案的是（）58、不属于货币型理财产品特点的是（）59、银行开放式基金的（）60、依据商行个人理财业务风险治理指引,表述错误的（）61、基金资产的名义持有人或治理机构称为（）62
31、、美式看跃期权答应持有者（）63、企业资产负债表中,不发球全部者权益的是（）64、关于商业银行理财产品（方案）的表述中,正确选项（）65、个人理财业务中,商行是通过（）方式实施民事法律行为的；66、商业票据是（）发行的（）67、从业人员面对客户拒绝时,不恰当的行为是（）68、不属于外部营销的业务范畴是（）69、商行开发理财产品应当严格依据（）原就 70、某客户现在购买了一种 15 年期债券,当前价格为 960 元,持有 5 年来以 7% ,每年付息一次,面值为 1000 元,该客 10580 元价格卖出,息票率为 户年均持有期收益率为（）71、商行应每年对个人理财业务人员进行例合格培训,并具体
32、记录培训方式,培训时间及考核结果等,未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人 理财业务活动,其中培训时间的要求是（）40% ,72、某客户的投资总额为 100 万元,实行固定投资比例策略,分别按 60% 的比例投资 A、基金 B 、基金、一年后 A 、基金上涨 17.5% B 、基金上涨 5% 就该客户应调整（）73、中资商行（不包括城市商行、农村商行）开办需要批准的个人理财业务,由（）向中国银监会申请12 / 15 名师归纳总结 - - - - - - -第 12 页,共 15 页精选学习资料 - - - - - - - - - 74、某投资工程将来一年运行状况的预期如下：经济状况概率收益
33、率（ % ）经济运行良好0.2 20 衰退0.1 -20 正常运行0.7 10 该工程的预期收益率是（）75、假如就业率连续走低,社会人才供过于求,失人人数增加,预期将来家庭 收入存在不确定性,就个人理财策略正确为（）二、多项题 1、属于保证收益理财方案的有（）2、基金托管人应履行的职责有（）3、金融衍生品市场的功能包括（）4、在终值肯定情形下,影响现值大小的因素有（）5、商行个人理财业务的监督治理目标包括（）6、影响退休规划的主要因素包括（）7、依据银行从业人员职业操守相关规定,从业人员应明白（）8、属于结构型理财产品的有（）9、债券收益来源,主要有（）10、经济衰退周期时,个人理财策略主要
34、有（）11、关于资本市场及其功能描述,正确选项（）12、影响客户理财和理财产品挑选的因素有（）括（） 13 、理财顾问服务的特点包14、打算货币具有时间价值的因素有（） 15 、关于基金宣扬推介材料要求,表述正确有（）16、持有期百分比收益指（）17、银行个人理财从业人员的以下行为中违反证券法的有（）18、属于银行代理类理财产品的有（）19、打算新股申购类产品收益主要因素包括（）21、有关税收规划说法中,正确有（）13 / 15 20 、家庭现金储备包括（）名师归纳总结 - - - - - - -第 13 页,共 15 页精选学习资料 - - - - - - - - - 22、商行开展需要批准
35、的个人理财业务,应具备的基本条件有（）23、财务规划涉及（）等帐务支配24、依据中华信托法,以下表述正确有（） 25 、代理的特点包括（）26、关于公司型基金和契约型基金描述,正确的有（）27、商行个人理财业务依据治理运作方式不同,分为（）28、基金申购实行的原就正确的有（）（） 29 、以下对保险产吕的描述错误的有30、银行从业人员在为客户制定家庭货款规划时,需考虑的因素包括（）31、关于大额可转让定期存单的表述正确的有（）财业务范畴的有（）33、利率、债券挂钩类理财产品的挂钩标的有（）方案应供应（） 32 、属于我国商行个人理 34 、销售非保让收益理财35、从事代客境外理财业务的商行应定
36、期向投资者披露的主要信息包括（）36、商行开展个人理财业务时,有以下情行之一,并造成客户经济缺失的,应 有关法律规定或者合同的商定承担责任（）37、银行业监管机构在对商行个人理财业务开呈现场检查时,可实行的措施有（）38、基金治理人、代销机构从事基金销售时,依法可办理的事项有（）39、从业人员在向客户举荐投资组合产品时应综合考虑的因素包括（）三、判定题1、商行的托收业务属于商业信用 2 、可疑类货款属于不良货款3、商行代理证券业务一般是代理证券资金的清算,汇划等结算业务；4、跨系统往来的资金清算必需通过中国人民银行办理 5、旅行支票相当于现金,不行挂失 6、我国商行的现金资产主要包括库存现金,
37、存放中心银行款项,存款同业及其 他金融机构款项 7、对违反银行从业人员职业操守同,所在机构应当视情形赐予相应惩戒,情节 严峻的,应通报同业；8、外国银行代表处在中国境内可以发放货款,对企业进行信用支持；9、与一般信用证一样,备用信用证的开证行也是第一付款人；14 / 15 名师归纳总结 - - - - - - -第 14 页,共 15 页精选学习资料 - - - - - - - - - 10、商业银行存在中心银行的法定存款预备金和超额存款预备金是不答应商行 动用的11、当前由次贷危机引发的金融危机对西方国家影响很大,但由于我国资本工 程尚款完全开放,因此对我国银行业经营没有任何影响；12、在期权交易中,期权买方支付给卖方一笔权益金,获得一种权益,这种权 利可以行使,也可以舍弃13、中国人民银行可以对金融机构及其他单位进行有关黄金治理规定的行为进 行了检查监督,但不能对个人的该类行为进行检查、监督；14、银行开展创新业务时,要严格界定和区分银行资产和客户资产,进行了有 效的风险隔离治理,对客户的资产进行了充分爱护；15、银行风险是经济进展过程中,由于各种不确定性因素的影响,而导致资产 和预期收益蒙受的缺失；15 / 15 名师归纳总结 - - - - - - -第 15 页,共 15 页