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1、精选学习资料 - - - - - - - - - 银行业从业人员职业操守试题一、单项挑选题在以下各小题所给出的选项中,只有 内,每题 1 分；1 个选项符合题目要求,请将正确选项的代码填人括号1、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“ 为标准银行业从业人员 B ,提高中国银行业从业人员整体素养和职业道德水准,建立健康的银行业企业文化和信用文化,爱护银行业良好信誉,促进银行业的健康进展,制定本职业操守” ；A职业纪律 B职业行为 C职业操守 D职业道德2、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时,应当依据内部规定向D 报告,寻求内部专业支持； D上级主管A银
2、监会 B所在机构负责人 C银行业协会3、以下符合“ 守法合规” 要求的做法包括 D ； B ；A遵守法律法规 B遵守行业自律标准C遵守所在机构的规章制度 D以上都应遵守4、银行业从业人员的以下行为中,不符合“ 熟知业务” 的有关规定的是A熟知向客户举荐的产品B银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险,客户经理也没有主动明白产品风险C熟知与自身岗位相关的有关法规D熟知业务处理流程5、某银行销售人员在向客户举荐银行产品的时候,向客户特殊强调了同类产品历史年收益率高达 30,示意确定能够到达该收益目标,并强调该产品没有风险,对该行为评判正确的选 项是 A ；A没有做到向客户充分提示风险 B由于历史
3、上该产品的确没出过问题,也就不用向客户说明是否存在风险 C该人员是为了完成销售目标,对银行有利,所以是合理的 D以上说法都不对6、银行业从业人员应当做到授信尽职,但对申请贷款企业的授信尽职不应当包括 D ；A明白该企业所处行业情形B如该企业申请担保贷款,应当明白担保物的情形 C明白客户所在区域的信用环境 D必需明白该企业总经理的个人信用卡消费情形7、工作人员发觉同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,就 该工作人员 C ；A应当帮忙同事隐瞒,以便增加银行销售额 B不管该行为是否符合规定,与自己无关,不应当过问 C应当准时提示、禁止,并视情形向所在机构或有关部门报告 D应
4、当立刻向监管部门检举该同事的违规行为,不必事先提示同事或向本行领导报告8、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时,实行的正确行为有 A ；A先按正常渠道反映与申诉1 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 7 页精选学习资料 - - - - - - - - - B偷拍窃听,积极收集对自已有利的证据C立刻向媒体公开披露所受冤屈D以上方式都正确9、张某是银行的一名职员,一次偶然时机张某发觉该银行以低于规定利率向客户发放贷款,这种情形下,作为一名银行业从业人员,张某认为 D ；A该情形属于银行正常经营行为,不用大惊小怪B这件事情与自己关系不大,不用理睬,做好自己的事情就可以了C自己
5、也可以加入这种低利率放贷活动,并利用这种时机给自己的伴侣供应贷款D应当向所在机构有关部门报告,或向监管部门举报10、银行业从业人员职业操守由 C 负责说明；A各银行党委 B中国银行业监督治理委员会C中国银行业协会 D中国人民银行11、我国银行业从业人员职业操守于 D 起正式通过并实施；A 1995 年 3 月 B 2000 年 8 月 C 2003 年 4 月 D 2007 年 2 月12、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品 , 必需明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和 B 13、银行业从业人员应当遵守本职业操守,并接受所在机构、 A D.以上都正确14、银行业从业人员应当按
6、监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息,并建立 C 制度； D应急处理A周报 B保密 C重大事项报告15、以下有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的选项是B ；A银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定B不能代表所在机构接受新闻媒体采访C不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访D不得擅自代表所在机构对外发布信息16、以下说法错误的哪一项 D ；A商业隐秘既指技术信息,也包括经营信息B客户信息是指客户的地址、联系、财产及财务状况等信息C客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、把握的情形D银行业金融机构及其从业人
7、员在任何情形下都不能向第三方或机构内部的其他部门供应客户的信息17、银行业金融机构及银行业协会应建立中介机构 B 制度,将存在出具虚假看法书、虚假资质证明等违法违规行为的中介机构纳入其中,严禁与其合作办理业务；A、白名单 B、黑名单 C、防火墙 D、过滤网18、银行业从业人员应当遵守法律法规、 A 标准以及所在机构的规章制度；A. 行业自律 B.统一治理 C.集中治理2 名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 7 页精选学习资料 - - - - - - - - - 19、银行业从业人员在接洽业务过程中,应当 A 、态度稳重、礼貌周到；对客户提出的合理要求尽量满意,对临时无法满意
8、或明显不合理的要求,应当耐心说明情形,取得懂得和谅解；A. 衣着得体 B.奇装异服 C.新奇另类20、向客户举荐产品或供应服务时,银行业从业人员应当依据监管规定要求,对所举荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及B 等进行充分的提示；A. 市场利率 B.市场风险 C.贷款利率21、银行业从业人员之间应通过日常信息沟通、参与学术研讨会、召开专题和谐会、参与同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式,促进行业内信息 A ；A. 沟通与合作 B.独立完整 C.有偿使用22、银行业从业人员不打听与 A 的信息；他人工作有关A. 自身工作无关 B. 自身工作有关 C.23 、 银 行 业 从 业
9、 人 员 不 得 违 反 内 部 交 易 流 程 及 岗 位 职 责 管 理 规 定 将 自 己 保 管 的 印 章 、A 、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员；A. 重要凭证 B. 固定资产 C. 学问产权24、银行从业人员不得利用B 的电子信息技术设备浏览不健康网页,下载担心全的、有害于本机构信息设备的软件；A. 上级机构 B.本机构C C.下级机构25、银行从业人员不得向监管人员或介绍贿赂,不得以任何方式向监管人员供应或许诺供应任何不当利益、便利或优惠；A. 供应服务 B.受贿C. 行贿26、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级
10、别报送C 需要的数据和非数据信息,并建立重大事项报告制度业务不适用个人贷款管理暂行方法 ；A. 监管 B.现场监管 C.非现场监管27、银行业从业人员应当严格遵守A ,对监管机构坦诚和老实,与监管部门建立并保持良好的关系,接受银行业监管部门的监管；A. 法律法规 B. 隐秘 C. 程序28、银行业务涉及的法律法规比较庞杂,其规定一般不包括 D ；29、经济合作与进展组织制定的个人隐私爱护的基本原就不包括 C ；30 、中共中心办公 厅 、国务院办公厅下发关于开展治理商业贿赂 专项工作的看法于 A ；31、在消费者购买产品和接受服务之前, A 践行告知义务；3 名师归纳总结 - - - - -
11、- -第 3 页,共 7 页精选学习资料 - - - - - - - - - 32、督促、指导银行业金融机构针对不同的消费者群体,积极开展广泛、连续、系统的金融宣扬训练活动,培养消费者的自主挑选判定才能和 B 才能； D ；33、银行业消费者权益爱护的对象是 D ；34、消费者投诉的应诉受理是银行业金融机构和监管机构落实消费者爱护工作的35、金融消费者的 B 、维权才能以及银行业对消费者的爱护意识根植于社会对金融的明白,有赖于全社会金融素养的提高；36、银行业消费者权益爱护工作要以消费者切身利益动身,以改良银行业服务质量,提高金融稳固性,提升公众金融素养,支持行业进展,赢得 B 为目标；37、
12、 B 建设是银行业消费者权益爱护工作的基础性工作和治本措施；B 38、提升银行业 A 水平是消费者权益爱护工作“ 预防为先” 理念的重要表达；39、开展理财产品销售应实行 B ,实行科学、合理的方法对理财产品进行自主风险评级；40、开展理财产品销售应遵循 A 、勤奋尽责、照实告知的原就； A 、41、依据消费者权益爱护法确立的消费者所享有的各项权益,一般消费者拥有隐私权、知情权、挑选权、公正交易权、赔偿权、受训练权、受敬重权和监督权等权益；42、银行消费者 D 是指银行消费者在银行办理业务时享有公正、公平交易的权益；二、多项挑选题在以下各小题所给出的选项中,至少有 号内,每题 1 分；1 个选
13、项符合题目要求,请将正确选项的代码填人括43、依银行业业人员职业操守规定,以下各项属于从业基本准就的是： ABCDE 44、对于银行业从业人员的行为,银行业从业人员职业操守规定的监督者有 ABCD ；A从业人员所在机构 B银行业自律组织C银行业监管机构 D社会公众45、 ABC ,银行从业人员应遵守信息保密原就；A在受雇期间 B在离职后C在受雇期间与离职后 D. 国家机关依法查询客户资料时,拒绝透露4 名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页,共 7 页精选学习资料 - - - - - - - - - 46、银行业从业人员的以下行为中,属于“ 反洗钱” 规定的有 BD ；A除非经内部
14、职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责 B熟知银行的反洗钱义务 C保守所在机构的商业隐秘,爱护客户信息和隐私 D在严守客户隐私的同时,准时依据要求报告大额和可疑交易47、银行业从业人员离职时, ABD ； AB ；A应当归仍相关办公物品 B应当妥当交接工作C只能带走自己在工作中积存的客户资料 D归仍所欠公司费用48、依据从业人员职业操守中“ 电子设备使用” 的有关规定,银行业从业人员A不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页 B不得在本机构电子设备上安装盗版软件 C假如是为了工作,可以安装盗版软件 D以上都对49、违反从业人员职业操守的人员, BD ；A可能受到公众声讨,
15、但尚无法进行实质性的约束 B其所在金融机构应当视情形赐予相应惩戒 C情节不严峻的,不应当受到惩戒 D情节严峻的,将被开除,并被通报银行业协会乃至同业,丢失在银行业金融机构工作的时 机50、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定ABCD ；A向与业务无关人或其他组织,包括向其所在机构同事透露客户的个人信息 B出于奇怪或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息 C不妥当保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令 D将客户信息用于未经客户许可的其他目的 E. 银行工作人员经客户答应后,将客户有关信息供应应保险公司51、依据风险掌握的要求,银行从业人员应当明白客户
16、的ABCD ；52、银行业金融机构要完善职工行为治理制度,禁止职工 ACD A、参与融资中介活动 B、个人理财 C、利用工作、职务之便,为融资中介供应便利 D、对外供应、泄露客户信息53、银行业从业人员应当遵守职业操守,并接受所在的机构、银行业ABC 监督；A. 自律组织 B. 监管机构 C. 社会公众54、银行业从业人员应当敬重同业人员,AB ；A. 公正竞争 B. 禁止商业贿赂 C. 可以商业交换55、银行业从业人员应当公正对待全部客户,不得因客户的国籍、ABC 、健康或残障及 业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而鄙视客户；A. 肤色、民族 B.性别、年龄 C.宗教信仰56、银行业从业人
17、员应当依据监管规定和所在机构风险掌握的要求,对客户所在区域的信用5 名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 7 页精选学习资料 - - - - - - - - - 环境、所处行业情形以及BC 的情形、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后治理；A. 实物状况 B.财务状况、经营状况 C.担保物57、银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务学问水平,熟知向客户举荐的金融产品的 ABC 、法律关系、业务处理流程及风险掌握框架；A. 特性 B. 收益 C. 风险58、银行业金融机构从业人员职业操守指引所称从业人员包括 ABCD ；A与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员B银行业金融机构
18、董理事、监事及高级治理人员C银行业金融机构聘用的直接从事金融业务的其他人员D通过劳务派遣在银行业金融机构直接从事金融业务的其他人员59、依据银行业金融机构从业人员职业操守指引规定,银行从业人员应做到 ABCD ；A客户至上,老实守信,优质服务B热心公益,贡献爱心,公私分明,勤俭节省C遵守有关法律法规和本机构有关规定D自觉抗击欺诈、商业贿赂和内幕交易60、 2022 年,金融学问宣扬工作主要从以下几个方面： ACDEF ；A. 开展时效性学问宣扬 B.开展政策性学问宣扬 C.开展专业性学问宣扬D. 开展集中宣扬61、 2022 年,银行业消费者金融学问训练工作将主要在以下几个方面开展： ABCD
19、 ；62、银行业消费者权益爱护工作应建立三评体系： ADE ；A. 实施监管评估 B. 实施风险评估 C. 开展方案评估三、 判定题在以下各小题描述中,对的打,错的打 X,每题 1 分；63、我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业学问及从业资格作出了明确的规定；64、银行业从业人员应当妥当储存客户资料及其交易信息档案；65、银行业从业人员应当妥当储存客户资料及其交易信息档案；在受雇期间及离职后,均不得 违 反 法 律 法 规 和 所 在 机 构 关 于 客 户 隐 私 保 护 的 规 定 , 透 露 任 何 客 户 资 料 和 交 易 信 息 ；66、银行业从业人员应当履行对客户尽职调查
20、的义务,明白客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方掌握使用等情形；67、银行业从业人员不得邀请客户或应客户邀请进行消遣活动或供应交通工具、旅行等其他方面的便利； 68、银行业从业人员应当敬重同事个人隐私；工作中接触到同事个人隐私的,不得擅自向他人透露； 6 名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 7 页精选学习资料 - - - - - - - - - 69、银行业从业人员应当坚持同业间公正、有序竞争原就,在业务宣扬、办理业务过程中,不得使用不正值竞争手段； 70、银行业从业人员应当严格遵守法律法规,接受银行业监管部门的监管；71、银行业从业人员对所在机构的纪律处分有
21、异议时,可以直接向监管部门反映和申诉； X 72、银行业从业人员应当积极帮助国家机关的查询、冻结、扣划活动； 73、银行业从业人员在临时离开工作岗位时 , 应当将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等交与本机构其他人员； X 74、利益冲突”原就要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构供应的金融服务,以防止机构利益和个人利益的冲突；X75、依据“ 明白客户” 原就,客户由他人代理办理业务的,银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记；X76、某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候,为了防止商业贿赂的嫌疑,自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅行一次,使该负责人感到应当与该银行进行交易,
22、并最终使该银行得到了这笔业务；这种行为属于正常的营销手段；X四、简答题；每题 6 分；77、银行业消费者权益爱护工作的内容是什么？答：一是推动银行业金融机构加强消费者权益爱护工作；二是面对全社会开展金融学问宣扬和训练；三是面对全体消费者开展银行业消费者纠纷投诉调解处置；78、银行业从业人员在处理客户的投诉中应遵循哪些原就？答：银行业从业人员应当耐心、礼貌、仔细处理客户的投诉,并遵循以下原就： 一 坚持客户至上、客观公正原就,不轻慢任何投诉和建议； 二 所在机构有明确的客户投诉反馈时限,应当在反馈时限内答复客户； 三 所在机构没有明确的投诉反馈时限,应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情形； 四 在投诉反馈时限内无法拿出看法,应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情形,并提前告知下一个反馈时限；79、银行业消费者权益爱护工作的原就是什么？答：银行业消费者权益爱护工作的原就是处置；1预防为先； 2训练为主 3依法维权； 4和谐80、银行业从业人员职业操守宗旨是什么？答：银行业从业人员职业操守宗旨是为标准银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员整体素养和职业道德水准,建立健康的银行业企业文化和信用文化,爱护银行业良好信誉,促进银行业的健康进展； ZBJ 7 名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页,共 7 页