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1、精选学习资料 - - - - - - - - - 办公精品 欢迎下载第八部分 新单回执治理制度第一章 总就第一条 为了加强我公司个险、团险和银邮渠道保险保单回执的治理,提高客户服务质量,掌握经营风险,特制定此制度；其次条 本方法适用于负责向客户递送公司新契约保单的业务人员或客户经理,以及参加保单回执签收回销过程的公司内勤；第三条 保单回执为客户收到保单后,确认收到保单并需投保人亲自签名（投保单位签章）的附在保单合同中的单证；第四条 十日徘徊期是从投保人签署回执日或邮寄保单的邮戳寄达日起开头,并在保单中已注明；其次章 新单回执治理细就第五条 签单业务人员为投保人的自保件,业务人员应在领取保单时即
2、签收保单回执,交所在地客户服务部受理人员录入回销；第六条 个险业务（一）业务人员应在签收到保单后的 3 个工作日内,将保单送达客户；（二）业务人员在客户接受保单后,应提请投保人亲笔签署回执；（三）业务人员应在收到客户签署的回执后 2 个工作日内,将回执交回公司客户服务部受理人员,进行录入回销；（四）对于投保人短期出差或因其他特别情形临时不能亲自签署回执,客户如能出具有投保人亲笔签名的托付书,就可以托付家人（指其父母、配偶、子女,需具有完全民事行为才能）带为签收,业务人员将签署好的回执及托付书原件交回公司客户服务部录入回销；（五）如投保人出差或因其他特别情形临时不能亲自签署回执,也没有事先备有托
3、付书,或托付书的办理尚需时日,从而造成回执不能准时交回公司的情形,业务人员应准时将名师归纳总结 第七条书面说明 （见附件1）交回客户服务部门,由电话回访人员进行确认并督促跟踪结果；第 1 页,共 7 页团险业务（一）直销业务1.业务人员应在签收到保单后的3 个工作日内,将保单送达投保单位；2.业务人员在投保单位接收保单后,应提请投保单位经办人签收并加盖公章；3.业务人员应在收到投保单位签章的回执后2 个工作日内, 将回执交回公司客户服务人员- - - - - - -精选学习资料 - - - - - - - - - 办公精品 欢迎下载进行录入回销；4. 对于投保单位经办人短期出差或因其他特别情形
4、临时不能本人签署回执,但投保单位能出具有单位签章的托付书,就可以单位其他被托付人代为签收,业务人员将签章好的回执及托付书原件交回公司；5.如投保单位经办人出差或因其他特别情形临时不能亲自签署回执,也没有事前备有或出具托付书,或托付书的办理尚需时日,从而造成回执不能够准时交回公司的情形,业务人员应准时将书面说明（见附件 踪结果；（二）团险中介业务1）交回分公司客户服务部,由电话人员进行确认并跟1.团险中介专员在领到保单后2 日内将其送达中介公司,中介公司在签收保单后的7 日内交付投保单位,并将投保单位签章的回执在3 日内交给团险中介专员,团险中介专员第八条在收到回执后2 日内交回公司受理人员进行
5、回销；4、第 5 款；2.如中介公司在递交保单过程中有托付办理情形,参见团险直销业务中的第银行险业务24 小时内用（一）邮寄保单1.银行险以邮寄的方式送达的保单,由分公司在接到总公司邮送的保单日起挂号信寄出,并将挂号信查询单登记归档；客户将回执寄回（在保全的实际撤保操作中徘徊期的运算从保单承保日起30 日）；分公司客服电话回访人员在新单回访时,如客户尚未收到保单,就提示客户准时到邮局领取,并与客户商定再次回访时间；2. 对于因地址错误等缘由被邮局退回的保单,分公司客服部门需在 3 日内联系客户或确认正确邮寄地址并寄出；如仍旧无法寄达,就再次联系客户并上门送达,并在送达的 2 个工作日内将回执交
6、回公司；（二）银行柜面领取保单在出单 2 日内送达银行柜面,银行柜面在签收后1.客户挑选购买在银行柜面领取的保单,2 日内通知投保人在一周内前来领取；如托付他人代领,需供应投保人亲笔签名的托付书；银行在投保人领取保单的2 日内,将其签字的回执交给客户经理,客户经理在收到银行所交回执的当日或次日将回执交回公司,如有托付书就需将原件一并交回；2.如客户在银行通知后的一周内未领取保单,就客户经理应准时与客户联系,督促客户去银行领取；如两周后客户仍未领取的,就由银行将保单转交客户经理；客户经理在收到银行转交保单后于5 个工作日内再与客户联系,商定时间,将保单送达客户签收；3.分公司客服部门在新单回访时
7、如客户尚未领取保单,也同时提示客户准时到所购银行领取,并在 5 个工作日后再次电话回访客户；名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 7 页精选学习资料 - - - - - - - - - 4.办公精品欢迎下载无法准时签收回执,就参如保单投保人长期外出或客户经理递送保单中遇投保人出差,照个、团险同类情形处理；第九条 邮政代理业务 邮政代理保单的治理方法同银行险业务；第十条对于客户不会写字的保单,要请客户在回执签名处按指印代替签名,（一般用左手大拇指,如该指缺损,就以任一手指代替）印旁签名；,银行柜面人员、我公司业务人员需见证并在指第十一条对于通过各种方式多次尝试仍旧无法与之取得联
8、系的客户（如家中长期无人、投保人1）,经失踪、投保单位查封等特别情形）,业务人员需提交一份书面情形说明（见附件其直接主管签字证明后,将保单和情形说明交回公司,留存客服部门,待今后与客户取得联系后另行送达；第十二条保单延期送达导致客户徘徊期退保纠纷的处理10 天内的且承保1.公司对于徘徊期退保件的规定条件是：对未签收回执或回执签收在 30 天以内的保单,可以申请正常徘徊期撤单；2.业务人员延期送达保单,导致客户推迟签收保单的,该保单的徘徊期运算至保单承保后第 30 日止（从保单承保日当日起算）；此后如客户仍以未签收保单或签收保单10 日内为由要求徘徊期退保的,公司只受理退保,徘徊期退保和退保之间
9、的差额部分由该业务人员承担；第十三条回销保单回执的有效性和保单回执代签名的处理保单回执未经投保人授权而由他保单回执必需由投保人亲笔签署本人姓名及签收日期；人代签收后交公司回销的无效,如投保人以未在保单回执上签名为由要求全额退保而引起纠纷所造成的缺失由该业务人员承担；对于给公司造成上述缺失的离职业务人员,公司将依法进行追偿,如无法落实追偿责任的,公司将依法向该业务人员的担保人追偿；第十四条 保单回执丢失的处理业务人员如发生保单回执丢失的情形,在保单规定送达时限内填写“ 保单回执丢失证明”（见附件 2）送交受理人员；受理人员将以此为依据在电脑中录入系统,作回销处理；第十五条 业务人员离职时未回销保
10、单回执的处理业务人员离职时,相关服务人员应核实其保单回执回销记录,如有回执未回销的,应待其回销完毕后才予办理离职手续；名师归纳总结 第十六条第三章复核如有疑问, 应准时调阅投保单影第 3 页,共 7 页公司受理人员在收到业务人员送达的回执或托付书后,- - - - - - -精选学习资料 - - - - - - - - - 办公精品 欢迎下载像资料,核对投保人签名,必要时调阅投保单原件；核对无误后,进行录入回销工作；第十七条对非投保人签名或者签名模糊不清的回执,要退仍业务人员等,再交由客户重新进行签字确认；第十八条第四章回执的存档每一百份装负责回执回销的受理人员对已经录入系统回销的回执按受理日
11、期进行整理,订成册,每月交档案治理人员存档；第十九条 回执归档时,依据个险、团险和银邮渠道保险分类归档；详细操作可参见档案治理制度 暂行 名师归纳总结 其次十条第五章附就第 4 页,共 7 页本制度的说明权归瑞福德健康保险股份有限公司总公司全部；其次十一条本制度自下发之日起执行；- - - - - - -精选学习资料 - - - - - - - - - 办公精品 欢迎下载附件 1 保单回执推迟回销告知书保单回执推迟回销告知书保单号：承保时间：客户商定签收回执时间：年月日回执未能送达缘由：销售治理部或客户服务部经理看法：签字：名师归纳总结 业务人员姓名：业务人员代码：第 5 页,共 7 页签收内
12、勤：签收时间：- - - - - - -精选学习资料 - - - - - - - - - 办公精品 欢迎下载附件 2 保单回执丢失证明保单回执丢失证明瑞福德健康保险股份有限公司 分（支）公司公司签发的保单号为：收据各一份, 已由本人负责送达了投保人的保险单及首期保费（先生 /女士）,其已在保单回执上签署了自己的姓名和签收日期,详细签收日期为年 月 日；因致使该单回执丢失；该保单的徘徊期按客户签收日期起算,超过犹豫期,如客户以未在保单回执上签名为由要求全额退保而引起纠纷所造成的缺失由本人承担；名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 7 页精选学习资料 - - - - - - - - - 办公精品 欢迎下载责任人（签单业务人员） ：客户服务部经理：销售治理部经理：年月日名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页,共 7 页