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1、.*个人理财规划姓名：班级：默认班级成绩：100.0分一、 单选题（题数：40，共40.0分）1被誉为中国“铁娘子”的是()。（1.0分）1.0分窗体顶端A、吴仪B、宋庆龄C、撒切尔D、宋美龄窗体底端正确答案： A我的答案：A2在我国传统社会已经有长期流传,但目前实际情况确定还是需要大力发扬的养老模式是()。（1.0分）1.0分窗体顶端A、售房养老B、养儿防老C、以房养老D、储蓄保险养老窗体底端正确答案： B我的答案：B3在个人储蓄和开支方面,()不是理性的做法。（1.0分）1.0分窗体顶端A、多办几张信用卡B、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户,2-3个月后,增加每次取出额C、尽早
2、还清银行贷款D、强迫自己存定期储蓄窗体底端正确答案： A我的答案：A4()不属于财政政策工具。（1.0分）1.0分窗体顶端A、公共支出B、企业投资C、公债D、税收窗体底端正确答案： B我的答案：B5()不是理财方案制作时的注意事项。（1.0分）1.0分窗体顶端A、整个理财过程很少用到数据B、需检查客户提出目标的合理性C、理财方案的制作要抓住问题的关键点D、要全面考虑窗体底端正确答案： A我的答案：A6关于现阶段我国金融理财产品存在的缺陷,下列说法错误的是()。（1.0分）1.0分窗体顶端A、理财的相关理论研究,尚有严重缺陷,研究人员严重缺乏B、个人理财产品过多,难以抉择C、理财从业人员短缺,质
3、量不高,知识不全面D、严格分业经营,诸多大型金融产品无法推出窗体底端正确答案： B我的答案：B7一般来说,()是最为活跃的资产。（1.0分）1.0分窗体顶端A、人力资产B、住宅资产C、货币金融资产D、汽车窗体底端正确答案： C我的答案：C8当银行加息的时候采取下列哪种策略是不恰当的?（1.0分）1.0分窗体顶端A、着重关注产品收益率高低B、理财产品以短线为主C、选择浮动利率理财产品D、人民币应成为首选币种窗体底端正确答案： A我的答案：A9关于理财,下列说法错误的是()。（1.0分）1.0分窗体顶端A、公司理财不属于家庭理财B、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。C、个人/家庭金融理
4、财中,理财服务的主体是个人/家庭。D、遗产养老不属于个人家庭理财窗体底端正确答案： D我的答案：D10根据国际通行的标准,理财规划师的咨询服务一般收费标准是()。（1.0分）1.0分窗体顶端A、最多225美元B、最多323美元C、最少要80美元D、最少要76美元窗体底端正确答案： A我的答案：A11美国的反向抵押贷款业务最早是在什么时候开办?()（1.0分）1.0分窗体顶端A、20世纪90年代B、21世纪C、20世纪80年代D、20世纪70年代窗体底端正确答案： D我的答案：D12关于房地产投资,下面说法错误的是()。（1.0分）1.0分窗体顶端A、要考虑长远的支付能力B、不用考虑税费C、租房
5、无须考虑首付款D、要考虑购房还是租房窗体底端正确答案： B我的答案：B13个人理财与公司理财的区别不包括()。（1.0分）1.0分窗体顶端A、理财能力B、理财资本C、经济活动特点D、服务对象窗体底端正确答案： B我的答案：B14下列关于直接买卖外汇的说法错误的是()。（1.0分）1.0分窗体顶端A、在个人投资组合中加入“外汇“,也有助降低风险B、可24小时操作,及时知道盈亏,需判断各外币币种间汇率的差价走势C、利用外币币种间汇率的差价,买卖不同外币的业务D、收益相对较低,但风险也小窗体底端正确答案： D我的答案：D15理财的最高境界是()。（1.0分）1.0分窗体顶端A、只赚不亏B、财务独立C
6、、零风险D、日进斗金窗体底端正确答案： B我的答案：B16一般来说,下列哪一项不属于常见的银行卡犯罪手法?（1.0分）1.0分窗体顶端A、信用卡透支B、用假卡大宗购物行骗C、网络钓鱼D、短信诈骗窗体底端正确答案： A我的答案：A17打理银行卡的注意点不包括下列哪一项?（1.0分）1.0分窗体顶端A、充分利用信用卡的分期付款功能B、出国办卡免去汇兑差C、巧避银行收费D、透支消费,切勿用足免息还款期窗体底端正确答案： D我的答案：D18()不是择业时通常需要考虑的因素。（1.0分）1.0分窗体顶端A、公司规模B、未来职业的发展C、工作满意度和工作环境D、收入和福利待遇窗体底端正确答案： A我的答案
7、：A19在人的成长阶段,主要采取的投资策略是()。（1.0分）1.0分窗体顶端A、激进型投资B、退却型投资C、稳健型投资D、发展型投资窗体底端正确答案： C我的答案：C20()是制定个人生涯规划时需要遵循的原则之一。（1.0分）1.0分窗体顶端A、抽象性B、稳定性C、清晰性D、明确性窗体底端正确答案： C我的答案：C21我国一般被投资者用于衡量绩优股的指标是()。（1.0分）1.0分窗体顶端A、税后毛利润B、每100股税前利润和净资产收益率C、每股税后利润和净资产收益率D、每股税前利润和资产收益率窗体底端正确答案： C我的答案：C222004年全球财富报告表明,哪个亚洲国家的百万富翁数量最多?
8、()（1.0分）1.0分窗体顶端A、中国B、日本C、韩国D、新加坡窗体底端正确答案： B我的答案：B23分散投资的优势是()。（1.0分）1.0分窗体顶端A、投资对象少B、节约时间C、分散风险D、操作简单窗体底端正确答案： C我的答案：C24()这种投资方式被誉为“千里马”。（1.0分）1.0分窗体顶端A、国债B、储蓄C、股票D、基金窗体底端正确答案： D我的答案：D25什么是调节宏观经济运行的主要杠杆?()（1.0分）1.0分窗体顶端A、汇率B、利率C、信贷D、存款准备金窗体底端正确答案： B我的答案：B26下列关于中美两国金融理财方面的说法中有误的是()。（1.0分）1.0分窗体顶端A、中
9、国的监管表现的也较弱B、中国的金融产品较少C、美国在监管方面表现的比较差D、美国的金融保险环境表现的相当完善,产品也多窗体底端正确答案： A我的答案：A27一个人处于20岁到30岁之间这个阶段时,()是其正确的基本理财目标。（1.0分）1.0分窗体顶端A、炒股B、股权投资C、投资房产D、储蓄窗体底端正确答案： D我的答案：D28理财首先要能够()。（1.0分）1.0分窗体顶端A、筹集资金B、综合分析C、端正心态D、评估风险窗体底端正确答案： C我的答案：C29理财的第一步是()。（1.0分）1.0分窗体顶端A、储蓄B、投资C、设定理财目标D、劳动窗体底端正确答案： C我的答案：C30()被誉为
10、中国的“铁娘子”。（1.0分）1.0分窗体顶端A、宋美龄B、吴仪C、杨澜D、沈力窗体底端正确答案： B我的答案：B31从1900年到2000年,美元贬值为原来的()。（1.0分）1.0分窗体顶端A、1/50B、1/54C、1/58D、1/62窗体底端正确答案： B我的答案：B32下列行为中,会对理财产生不利影响的是()。（1.0分）1.0分窗体顶端A、限制第三方理财机构的成立B、政府观念思路的打通,障碍的消除C、大中小学生理财课程开设,公众理财观念培育D、理财的相关理论探讨、客观规律性探索窗体底端正确答案： A我的答案：A33()资产不会在通货膨胀时期随胀而涨。（1.0分）1.0分窗体顶端A、
11、黄金B、存款C、房产D、股票窗体底端正确答案： B我的答案：B34通过股票获利的方式中,()更侧重于资产本身的价值。（1.0分）1.0分窗体顶端A、偶然获得B、投机C、炒股D、投资窗体底端正确答案： D我的答案：D35()是由国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心开办的。（1.0分）1.0分窗体顶端A、金融理财师B、国家理财规划师C、房产理财师D、国家金融理财师窗体底端正确答案： B我的答案：B36下列哪一项关于可转债获益的方式是错误的?（1.0分）1.0分窗体顶端A、有些可转债还附加了利息补偿条款,如果赶上加息,其收益率也会做相应调整B、可转债是一种可以转换的债券,它首先是一种债券,因此可转债
12、有固定收益债券的一般性质C、可转债具有不确定的债券期限,不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证D、持有到期获得票面利率,直接在交易所买卖可转债获差价,通过转股实现套利窗体底端正确答案： C我的答案：C37国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。（1.0分）1.0分窗体顶端A、股票持有量B、债券持有量C、拥有的房产数量D、创富的能力窗体底端正确答案： D我的答案：D384E职业要求不包括()。（1.0分）1.0分窗体顶端A、理念B、经验C、考试D、教育窗体底端正确答案： A我的答案：A39关于宏观调控,下列说法错误的是()。（1.0分）1.0分窗体顶端A、宏观调控的双子星座,分别是中央
13、银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策B、宏观经济的协调、稳定发展,表现为社会总需求与社会总供给的平衡C、宏观调控的双子星座 ,只能综合采用D、央行通过货币政策,财政部通过财政政策,都可以给“宏观经济”安上闸门,进而调控经济窗体底端正确答案： C我的答案：C40一般来说,一个人拥有多少张信用卡是比较恰当的?（1.0分）1.0分窗体顶端A、1张B、2-3张C、5-6张D、7-8张窗体底端正确答案： B我的答案：B二、 多选题（题数：15，共30.0分）1根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?()（2.0分）2.0分窗体顶端A、房地产B、股票C、公债D、银行存款窗体底端正确答案
14、： ABCD我的答案：ABCD2权益证券工具不包括()。（2.0分）2.0分窗体顶端A、股票B、货币C、债券D、期权窗体底端正确答案： BCD我的答案：BCD3理财规划师可以从以下哪些职业诞生?()（2.0分）2.0分窗体顶端A、银行行长B、证券公司投资顾问C、保险业务员D、基金公司专业人员窗体底端正确答案： ABCD我的答案：ABCD4外汇理财一般的主要方式有()。（2.0分）2.0分窗体顶端A、购买外汇理财产品B、保险C、自己炒卖外汇D、存款窗体底端正确答案： ACD我的答案：ACD5以房养老的缺陷有()。（2.0分）2.0分窗体顶端A、时期过短B、具体操作繁杂C、联系面众多D、现行法律尚
15、有众多缺陷窗体底端正确答案： BCD我的答案：BCD6关于欲留学家庭的理财计划,以下说法正确的是()。（2.0分）2.0分窗体顶端A、子女教育会是比较大的开支B、要考虑留学地点,比如留学澳洲需要有一定的保证金C、把家里全部的钱用来投资D、可以考虑购买保险窗体底端正确答案： ABD我的答案：ABD7理财方案制作需要注意的事项包括()。（2.0分）2.0分窗体顶端A、对客户的财务状况审慎地加以分析B、抓住问题的关键症结所在C、对客户提出的目标检查合理性D、计算时要有相当的经济指标和计算数据窗体底端正确答案： ABCD我的答案：ABCD8从宏观层面分析,决定债券投资策略的首要因素包括()。（2.0分
16、）2.0分窗体顶端A、未来经济走势B、各期限品种的收益率差距C、债券的预期收益率D、未来物价走势窗体底端正确答案： AD我的答案：AD9关于“以房养老”模式研究,下列说法正确的是()。（2.0分）2.0分窗体顶端A、我国的养老资源短缺B、我国的养老保障体系普及面广C、我国的养老保障体系初始建立D、我国的养老资源丰富窗体底端正确答案： AC我的答案：AC10货币养老的弊端包括()。（2.0分）2.0分窗体顶端A、养老保障体系健全,覆盖面广B、通货膨胀,货币易于贬值C、养老金过多时不发挥实际作用D、加大养老金交纳比例,易于引起企业成本升高窗体底端正确答案： BCD我的答案：BCD11择业时需要考虑
17、的因素包括()。（2.0分）2.0分窗体顶端A、未来职业的发展B、收入和福利待遇C、职业的社会定位D、工作满意度和工作环境窗体底端正确答案： ABCD我的答案：ABCD12随通货膨胀而涨的资产包括()。（2.0分）2.0分窗体顶端A、银行储蓄B、股票C、房产D、黄金窗体底端正确答案： BCD我的答案：BCD13以下哪些属于人身保险?()（2.0分）2.0分窗体顶端A、人寿保险B、人身意外伤害保险C、汽车保险D、健康保险窗体底端正确答案： ABD我的答案：ABD14影响个人理财目标的因素包括()。（2.0分）2.0分窗体顶端A、追求的生活方式B、自身年龄C、工作收入D、家庭状况窗体底端正确答案：
18、 ABCD我的答案：ABCD15税务筹划包括()。（2.0分）2.0分窗体顶端A、杠杆投资B、收入延期C、资产销售时机D、不利用税负抵减窗体底端正确答案： ABC我的答案：ABC三、 判断题（题数：30，共30.0分）1客户还没有产生的需要是不能创造出新的金融产品的。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端2专业复杂化的理财应该委托给相关专家进行管理。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端3理财仅仅是一种金融产品。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端4理财等同于一种金融产品。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗
19、体底端5个人生涯规划要具有挑战性。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端6客户对自身的投资表现出来的特点是短、平、快。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端7金融业务包括财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相关类等。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端880年代出国留学的人普遍素养较高。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端9单纯增加养老金的缴纳比例,可能会导致企业成本升高、投资效应降低,减少居民可支配收入、降低居民购买力、减缓国民经济增长等一系列问题。（1.0分）1.0分窗体顶端正
20、确答案：我的答案：窗体底端10为了出国办理信用卡的好处是可以免去汇兑差。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端11授课教师认为中国房地产膨胀的主要原因是住房按揭贷款。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端12理财规划师的知识体系需要与时俱进。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端13如果存款利息上升根本赶不上通货膨胀率的上涨速度,存款可能“越存越少”。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端14AFP指的是国内的理财规划师,CFP指的是国际理财规划师。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底
21、端15住房养老模式可以推动金融保险发展。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端16理财就等于挣钱。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端17靠“钱生钱”获得的财产收入不属于劳动性收入。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端18养老保险是退休时一次性领取的。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端19国家理财是国家对数十亿元国有资产的优化配置运营以求获益。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端20通胀的原因之一就是无风险收益的减少。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底
22、端21中国人民银行规定,使用信用卡进行消费结账即可享受50天免息还款期。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端22理财是不会受到舆论的推动作用的。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端23理财规划师需要定期向客户提供最新个人理财资料。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端24每个人的理财目标是不同的。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端25一般来说,市场利率高,债券价格就低,债券价就高。（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端26随着理财观念的深入人心,我国理财相关的政策法规已经修订得很完善了。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端27融资是指客户为达到某项目的筹措资金以备将来再用。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端28投资的收益和风险一定是成正比的。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端29可转换债券既可以作为债券出售,也可以转为公司股份。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端30金融理财师进入门槛较高,且考试通过率较低。()（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端