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1、精品名师归纳总结证券投资基金销售基础模拟题 一总分： 180 考试时长： 120说明：单项挑选题 共 60 题，每题 1 分 多项挑选题 共 60 题， 120 题每题 1 分，2160 题每题 05 分，答对得分，不答或答错不给分 判定题 共 60 题，每题 1分一、 单项挑选题 共 60 题，每题 1 分1. 是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有全部权或债权的凭证。 1分A） 资本证券B） 有价证券C） 货币证券D） 商品证券【答案】 B2. 公募证券是指发行人通过中介机构向 公开发行的证券。 1分A） 不特定的社会公众投资者B） 特定的机构投资者C） 特定
2、的社会公众投资者D） 原有的证券持有人【答案】A3. 按分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。1分A） 证券的交易主体不同B） 证券交易的场所C） 证券所代表的权益性质D） 证券所代表的利益性质【答案】C4. 开放式基金通过投资者向申购和赎回实现流通转让。1分A） 证券交易所B） 股份有限公司C） 证券公司D） 基金治理公司【答案】D5. 2006 年 9 月发布的 进一步重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了询价制度。1分A） 首次公开发行股票并上市治理方法B） 上市公司证券发行治理方法C） 上市公司收购治理方法D） 证券发行与承销治理方法【答案】D6.
3、 政府发行证券的品种仅限于。1分A） 股票可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结B） 基金份额C） 债券D） 银行票据【答案】C7. 是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金治理人治理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共 享、风险共担的集合投资方式。1分A） 股权投资基金B） 证券投资基金C） 开放式基金D） 封闭式基金【答案】B8. 基金本质上反映的就是一种，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 1分A） 全部权关系B） 债权债务关系C） 信托关系D） 其他关系【答案】C9. 是基金运作的最重要的环节1分A） 基
4、金营销B） 基金募集 C） 基金投资运作D） 基金后台治理【答案】C10. 只有 才有权发售基金份额，进行基金财产的投资治理。1分A） 基金投资者B） 基金治理人C） 基金托管人D） 监管机构【答案】B11. 证券投资基金法规定，基金托管人为履行职责，要设有特的的基金托管部门， 各托管银行依据业务运作的需要，在内部均设立了特的的。1分A） 基金托管部B） 基金治理部C） 财产托管部D） 资产治理部【答案】 A12. 依据基金份额是否固定，可以将基金分为 1分A） 公募基金和私募基金B） 封闭式基金和开放式基金C） 股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金D） 契约型基金与公司型基金【答
5、案】B可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结13. 2007 年 11 月中国证监会基金部发布，答应符合条件的基金治理公司开展为特定客户治理资产的业务。 1 分A） 基金法B） 开放式证券投资基金试点方法C） 基金治理公司特定客户资产治理业务试点方法D） 证券投资基金治理暂行方法【答案】C14. 依据 的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平稳型基金。1分A） 运作方式B） 法律形式C） 投资对象D） 投资目标【答案】 D15. 又被称为 “伞形基金 ”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。 1分A） 交易型开放式指数基
6、金B） 系列基金 C） 货币市场基金D） 保本基金【答案】B16. 一般 采纳被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。1分A） 主动型基金B） LOFC） 公募基金D） ETF【答案】 D17. 成长型股票通常是指收益增长速度 的股票，其市盈率、市净率通常较 。1分A） 快，低B） 快，高C） 慢，低D） 慢，高【答案】 B18. 以下不属于债券基金投资风险的是 。1 分A） 利率风险B） 汇率风险C） 提前赎回风险D） 通货膨胀风险【答案】B19. 以下混合基金中投资风险最低的是。1 分A） 偏股型基金B） 敏捷配置型基金C） 偏债型基金D） 股债平稳型基金可编辑资料 -
7、 - - 欢迎下载精品名师归纳总结【答案】C20. 以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象。1 分A） 现金B） 剩余期限在 397 天以内 含 397 天的债券C） 期限在 397 天以内 含 397 天的债券回购D） 剩余期限在 397 天以内 含 397 天的资产支持证券【答案】C21. 即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的全部者和基金投资收益的受益人。1分A） 基金份额持有人B） 基金治理人C） 基金托管人D） 基金市场服务机构【答案】A22. 依据规定，基金治理公司为单一客户办理特定资产治理业务的，客户托付的初始资产不得低于 元人民币。 1分A）5000万B）
8、2000万C）1000万D）1 亿【答案】A23. 是基金治理公司治理基金投资的最高决策机构，是特别设的议事机构，在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所治理基金的投资事务的最高决策权。1分A） 投资决策委员会B） 风险掌握委员会C） 投资部D） 讨论部【答案】 A24. 基金经理治理基金未满 的，公司不得变更基金经理。如有特殊情形需要变更的， 应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。 1分A） 3 个月B） 半年C） 9 个月D） 1 年【答案】 D25. 基金从业人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少于个月。 1分A） 3B） 6C） 9D） 12【答案】 B2
9、6. 是依据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。1分A） 基金投资者B） 基金治理人C） 基金托管人D） 监管机构【答案】C27. 基金托管人的首要职责是。1分A） 进行基金会计核算B） 完成基金资金清算C） 监督基金投资运作D） 保证基金资产的安全，独立、完整、安全的保管基金的全部资产【答案】D28. 基金治理公司的核心业务是1分A） 基金营销B） 基金投资运作C） 基金后台治理D） 基金估值【答案】B29. 对于基金投资者来说，申购者期望以实际价值的价格进行申购。赎回者期
10、望以实际价值的价格进行赎回。1分A） 低于，高于B） 高于，高于C） 高于，低于D） 低于，低于【答案】A30. 以下哪种费用不行以从基金财产中列支。 1分A） 申购费B） 基金托管费C） 信息披露费D） 基金治理费【答案】A31. 以下哪种基金的治理费率最高。1分A） 证券衍生工具基金B） 股票基金C） 债券基金D） 货币市场基金【答案】A32. 基金份额净值应当在估值日后个工作日内披露。1分A） 1B） 2C） 3D） 4【答案】B33. QDII 基金份额净值应当至少每运算并披露一次。1分可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结A） 日B） 3 日C） 5 日D） 周【答案】D3
11、4. 是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收 益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益， 如卖出或舍弃权证、权证行权等实现的损益。1分A） 利息收入B） 投资收益C） 其他收入D） 公允价值变动损益【答案】 B35. 市场营销运作治理第一要解决的是 。1 分A） 销售什么产品B） 产品定价或基金费率C） 渠道挑选D） 促销手段【答案】A36. 目前，我国的基金销售机构主要有商业银行、证券公司和基金治理公司直销中心等。 总体上占据了基金代销的较大市场份额。1分A） 基金治理公司直销中心B） 证券公司C） 基金投资询问公司D） 商业银行【答
12、案】D37. 证券公司申请基金代销业务资格，应最近年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。 1分A） 1B） 2C） 3D） 4【答案】 B38. 基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的。1分A）1%B）2%C）3%D）5%【答案】D39. 以下不属于开放式基金的费用的是。1 分A） 治理费、托管费B） 印花税C） 认申购费、赎回费可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结D） 连续销售服务费【答案】B40. 基金治理人、代销机构应当建立健全档案治理制度，妥当保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资
13、料，储存期不少于年。 1 分A） 10B） 15C） 20D） 30【答案】B41. 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的时，投资人将可能无法准时赎回持有的全部基金份额。1分A）10%B）20%C）30%D）40%【答案】A42. 依据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起个月内做出核准或者不予核准的打算。1分A） 2B） 3C） 6D） 8【答案】C43. 为统一规范基金认申购费用及认 申购份额的运算方法，更好的爱护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007 年 3 月对认 申购费用及认 申购份额运算方法进行了统
14、一规定。依据规定，基金认购费率将统一按为基础收取。 1分A） 认购金额B） 认购份额C） 认购利息D） 净认购金额【答案】D44. 封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先 ”的原就。价格优先是指价格买进申报优先于较低价格买进申报，价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。1分A） 较高，较低B） 较高，较高C） 较低，较低D） 较低，较高【答案】 A45. 以下原就不是股票基金、债券基金的申购、赎回原就的是 。1分A） “未知价 ”交易原就B） “已知价 ”原就C） “金额申购 ”原就D） “份额赎回 ”原就【答案】B可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结46. 证券投资基金销售治理方法
15、规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的。1分A）2%B）3%C）4%D）5%【答案】 D47. 场内申购、赎回 ETF采纳的方式是（）。 1分A） 份额申购、份额赎回B） 金额申购、份额赎回C） 金额申购、金额赎回D） 份额申购、金额赎回【答案】 A【解析】 场内申购、赎回 ETF采纳份额申购、份额赎回的方式。场外申购赎回采纳金额申购、份额赎回的方式。48. 基金合同生效后 LOF即进入封闭期，封闭期一般不超过 个月。 1分A） 1B） 2C） 3D） 4【答案】 C49. 是基金信息披露最根本、最重要的原就。 1分A） 真实性原就B） 精确性原就C） 完整性原就D） 准时性原就【答案】
16、A50. 相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。 1分A） “卖者自慎 ” B） “买者自担 ” C） “卖者自担 ” D） “买者自慎 ”【答案】D51. 在基金合同生效的，基金治理人在指定报刊和治理人网站上登载基金合同生效公告。 1分A） 当日B） 次日C） 第三日D） 第五日【答案】B52. 治理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。1分A） 30可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结B） 60C） 90D） 120【答案】A53. 以下哪种基金不仅计提治理费和托管费，仍
17、计提销售服务费用。1分A） 证券衍生工具基金B） 股票基金C） 债券基金D） 货币市场基金【答案】D54. 是基金治理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保 管、投资运作、净值运算、收益安排、信息披露及相互监督等事宜中的权益义务及职责，确保基金财产的安全，爱护基金份额持有人的合法权益。1分A） 招募说明书B） 基金合同C） 托管协议D） 基金份额发售公告【答案】C55. 证券法中对证券交易所的规定内容不包括。1分A） 投资者开立证券账户的规定B） 交易所的组织架构及从业人员的规定C） 设立风险基金的规定D） 证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原就【答案】A56. 证券从
18、业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权治理。 1分A） 中国证监会 B） 中国证券业协会C） 证券交易所D） 中国人民银行【答案】B57. 基金监管的首要目标是（）。1分A） 爱护投资者利益B） 保证市场的公正、效率和透亮C） 降低系统风险D） 推动基金业的进展【答案】A58. 负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。1分A） 中国证券监督治理委员会B） 中国证券业协会C） 证券交易所D） 证券登记结算公司【答案】A59. 证券投资基金运作治理方法于年 6 月 29 日由中国证监会颁布，于同年7 月 1可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结
19、日起实施。 1分A）2003B）2004C）2005D）2006【答案】B60. 2006 年 6 月，中国证监会发布证券投资基金治理公司治理准就试行 ，要求基金治理公司治理应遵循 利益优先的原就，表达公司独立运作的原就，强化制衡机制，爱护公司的统一性和完整性。1分A） 基金治理人B） 基金份额持有人C） 基金托管人D） 监管机构【答案】B二、多项挑选题 共 60 题， 120 题每题 1 分， 2160 题每题 0 5 分，答对得分， 不答或答错不给分61. 按证券发行主体的不同，有价证券可分为1分A） 政府证券B） 政府机构证券C） 金融债券D） 公司证券【答案】A,B,D62. 有价证券
20、特点包括 1分A） 期限性B） 收益性C） 流淌性D） 风险性【答案】A,B,C,D63. 证券市场从无到有主要归因于以下几点1分A） 证券市场的形成得益于社会化大生产B） 证券市场的形成得益于股份制的进展C） 信用制度的进展使证券市场的产生成为必定D） 证券市场的形成得益于商品经济的进展【答案】A,B,C,D64. 在股票的价值中，有 1分A） 票面价值B） 账面价值C） 清算价值D） 内在价值【答案】A,B,C,D65. 债券与股票的相同点 1分A） 都属于有价证券B） 都是筹措资金的手段可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结C） 收益率相互影响D） 风险相同【答案】A,B,C6
21、6. 股指期货交易与股票交易相比，有很多明显的区分1分A） 到期期限不同B） 股指期货交易采纳保证金制度C） 交易方向不同D） 结算方式不同【答案】A,B,C,D67. 我国目前主要的场外交易市场有1分A） 代办股份转让系统B） 非上市股份有限公司股份报价转让试点C） 银行间债券市场D） 其他市场【答案】A,B,C68. 构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类1分A） 依据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金B） 依据基金份额是否固定，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金C） 依据投资目标不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平稳型基金D） 依据投资对象
22、不同，可以将基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金【答案】A,B,C,D69. 基金与股票、债券比较1分A） 反映的经济关系不同B） 所筹资金的投向不同C） 风险收益特点不同D） 不同性质融资工具【答案】A,B,C,D70. 在基金市场上存在很多不同的参加主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参加主体分为1分A） 基金当事人B） 基金市场服务机构C） 基金的监管机构D） 自律组织【答案】A,B,C,D71. 有关基金正确表达1分A） 股票、债券等金融证券为投资对象B） 基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资C） 基金投资收益在扣除应由基金承担的费用后的
23、盈余全部归基金投资者全部D） 基金投资收益依据各投资者所购买的基金份额的多少在投资者之间进行安排【答案】A,B,C,D72. 作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，常见的称谓主要有 。1 分A） 单位信托基金可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结B） 增值基金C） 共同基金D） 证券投资信托基金【答案】A,C,D73. 以下关于我国封闭式基金的说法不正确选项1分A） 1998 年 2001 年 9 月是我国封闭式基金进展阶段，在此期间，我国证券市场只有封闭式基金B） 2002 年 8 月后的 5 年内没有发行新的封闭式基金，封闭式基金的进展陷入停滞状态C）
24、自 2006 年开头，随着我国早期发售的封闭式基金到期日的逐步接近，间续有到期封闭式基金转为开放式基金D） 到 2007 年底，封闭式基金已经完全消逝【答案】D74. 证券投资基金与股票、债券的区分表现在1分A） 所属证券的形式不同B） 反映的经济关系不同C） 所筹集资金的投向不同D） 风险水平不同【答案】B,C,D75. 契约型基金与公司型基金的区分有。1 分A） 资金的性质不同B） 投资者的位置不同C） 基金的营运依据不同D） 风险不同【答案】A,B,C76. 公募基金主要具有如下特点。1分A） 可以面对社会公众公开发售基金份额和宣扬推广B） 基金募集对象不固定C） 投资金额要求低，相宜中
25、小投资者参加D） 必需遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管【答案】A,B,C,D77. LOF与 ETF都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区分，主要表现在（）。 1分A） 申购、赎回的标的不同B） 申购、赎回的场所不同C） 对申购、赎回限制不同D） 基金投资策略不同【答案】A,B,C,D【解析】LOF与 ETF都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点， 但两者存在本质区分，主要表现在：申购、赎回的标的不同。申购、赎回的场所不同。对申购、赎回限制不同。基金投资策略不同。二级市场净值报价的频率不同。78. 封闭式基金与开放式基金的主要区分有。 1分A
26、） 期限与发行规模限制不同可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结B） 基金额交易方式与交易费用不同C） 基金份额的交易价格运算标准与资产净值公布的时间不同D） 投资策略不同【答案】A,B,C,D79. 以下说法中正确选项 。1分A） 封闭式基金在封闭期内基金规模不会削减，因此可进行长期投资B） 封闭式基金基金资产的投资组合能有效的在预定方案内进行C） 开放式基金因基金份额可随时赎回，不能把全部资金用于长期投资，必需保持基金资产的流淌性D） 开放式基金在投资组合上须保留一部分现金和高流淌性的金融工具【答案】A,B,C,D80. 作为一揽子股票组合的股票基金与单一股票之间存在的不同之处有
27、 。1 分A） 股票价格在每一交易日内始终处于变动之中。股票基金净值的运算每天只进行 1 次，因此每一交易日股票基金只有 1 个价格。B） 股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响。股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。C） 人们在投资股票时，一般会依据上市公司的基本面，如财务状况、产品的市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判定，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判定是没有意义的，由于基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。D） 单一股票的投资风险较为集中，投资风险较
28、大。股票基金由于进行分散投 资，投资风险低于单一股票的投资风险。但从风险来源看，股票基金增加了基金经理投资的托付代理风险。【答案】A,B,C,D81. 衍生证券投资基金主要包括。1分A） 期货基金B） 期权基金C） 认股权证基金D） 黄金【答案】A,B,C82. 以下说法中正确选项 。1分A） ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式B） ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖C） ETF可以像开放式基金一样申购、赎回D） ETF从本质上说是一种封闭式基金【答案】A,B,C83. 对证券投资基金的治理主要涉及下面的哪些部
29、门。1分A） 基金治理人B） 监管部门C） 基金份额持有人D） 基金托管人【答案】A,B,C,D可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结84. 基金治理人必需以 的利益为最高利益，严防利益冲突与利益输送。 1分A） 基金投资者B） 基金治理人C） 基金托管人D） 监管机构【答案】 A85. 关于基金治理公司的主要股东应当具备的条件中错误选项 。1分A） 注册资本不低于 2 亿元人民币B） 连续经营 3 个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监掌握度完善C） 最近 3 年没有因违法违规行为受到行政惩罚或者刑事惩罚D） 具有良好的社会信誉，最近 2 年在税务、工商等行政机关以及金融监管、
30、自律治理、商业银行等机构无不良记录【答案】 A,D86. 基金治理公司治理方面的基本原就包括 。 1分A） 基金份额持有人利益优先原就B） 公司独立运作原就C） 爱护公司的统一性和完整性原就D） 公正对待原就【答案】A,B,C,D87. 基金治理公司独立性的详细要求中正确的有。1分A） 公司及其业务部门与股东、实际掌握人及其下属部门之间没有隶属关系B） 股东及其实际掌握人不得越过股东会和董事会直接任免公司高管人员C） 不得违反公司章程干预投资、讨论、交易等详细事务及公司员工选聘D） 董事、监事不得在股东单位兼职【答案】A,B,C88. 关于督察长，以下说法正确选项。1分A） 督察长负责组织指导
31、公司监察稽核工作。督察长履行职责的范畴，应当涵盖基金及公司运作的全部业务环节。B） 督察长发觉基金和公司运作中有违法违规行为的，应当准时予以禁止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。C） 董事会对督察长的考核，应当以基金及公司的合规运作情形及内部风险掌握情形为主要标准D） 督察长的薪酬由总经理打算。【答案】A,B,C89. 交易部的主要职能有 。1分A） 执行投资部的交易指令B） 记录并储存每日投资交易情形C） 保持与各证券交易商的联系并掌握相应的交易额度D） 负责基金交易席位的支配、交易量治理【答案】A,B,C,D90. 内部风险主要有基金治理人的1分A） 投资策略风险B） 治理水平风
32、险C） 职业道德风险可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结D） 财务风险【答案】A,B,C91. 以下对存在活跃市场的投资品种估值的基本原就正确选项。1分A） 如估值日有市价的，应采纳市价确定公允价值B） 估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采纳最近交易市价确定公允价值C） 估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值D） 有充分证据说明最近交易市价不能真实反映公允价值的如反常缘由导致长期停牌或暂时停牌的股票等，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种 的公允价值【答案】A,B
33、,C,D92. 以下关于交易所发行未上市品种的估值方法中正确选项 。1分A） 首次发行未上市的股票、债券和权证，采纳估值技术确定公允价值，在估值技术难以牢靠计量公允价值的情形下按成本计量B） 送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值C） 首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值D） 非公开发行有明确锁定期的股票，假如估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本高于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应采纳在证券交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该股票的价值【答案】A,B,C,D93. 基金资产
34、估值需要考虑的因素有 。 1分A）估值频率B）交易价格C）价格操纵及滥估问题D）估值方法的一样性及公开性【答案】A,B,C,D【解析】估值频率 交易价格 价格操纵及滥估问题估值方法的一样性及公开性94. 当基金有以下情形时，可以暂停估值。1 分A） 基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他缘由暂停营业时B） 因不行抗力或其他情形致使基金治理人、基金托管人无法精确评估基金资产价值时C） 占基金相当比例的投资品种的估值显现重大转变，而基金治理人为保证投资人的利益已打算推迟估值D） 如显现基金治理人认为属于紧急事故的任何情形，会导致基金治理人不能出售或评估基金资产的【答案】A,B,C,D95.
35、 以下哪种费用属于基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用。1分A） 申购费B） 赎回费C） 基金转换费可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结D） 基金治理费【答案】A,B,C96. 基金产品的设计思路与流程包括。1分 A） 要确定目标客户，明白他们的风险收益偏好B） 要挑选与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合C） 要考虑相关法律法规的约束D） 要考虑基金治理人自身的治理水平【答案】A,B,C,D97. 常见的基金产品线类型有 。1分A） 水平式B） 垂直式C） 广度式D） 综合式【答案】A,B,D98. 基金市场营销的内容主要包括 。1分A） 目标市场与客户的确定B
36、） 营销环境的分析C） 营销组合的设计D） 营销过程的治理【答案】A,B,C,D99. 在营销环境的诸多因素中，基金治理人最需要关注以下三个方面。1分A） 自律性组织对基金营销的规范B） 机构本身的情形C） 影响投资者决策的因素D） 监管机构对基金营销的规范【答案】B,C,D100. 证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件中正确的有。1分A） 净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B） 最近 3 年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为C） 没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间D） 没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大
37、事项【答案】A,C,D101. 2007 年 10 月发布并实施的证券投资基金销售适用性指导看法，要求基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下哪些原就 。1分A） 投资人利益优先原就B） 全面性原就C） 客观性原就D） 准时性原就【答案】A,B,C,D102. 封闭式基金的基金份额上市交易，应符合以下条件。1分A） 基金份额总额达到核准规模的80%以上B） 基金合同期限为 3 年以上C） 基金募集金额不低于2 亿元人民币可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结D） 基金份额持有人不少于200 人【答案】A,C103. 目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括。1分
38、A） 商业银行B） 证券公司C） 证券投资询问机构D） 专业基金销售机构【答案】A,B,C,D104. 基金募集期限届满，募集的基金份额总额符合证券投资基金法第44 条的规定，并具备以下条件的，基金治理人应当依据规定办理验资和基金备案手续。1 分A） 基金募集份额总额不少于2 亿份B） 基金募集金额不少于2 亿元人民币C） 基金份额持有人的人数不少于200 人D） 基金份额持有人的人数不少于1000 人【答案】A,B,C105. 以下说法中错误选项 。1分A） 基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式B） 前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式C） 后端收费
39、模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式D） 前端收费模式设计的目的是为勉励投资者能够长期持有基金【答案】D106. 货币市场基金的申购、赎回原就为。1分A） “未知价 ”交易原就B） “确定价 ”原就C） “金额申购、份额赎回 ”原就D） “份额申购、金额赎回 ”原就【答案】B,C107. 基金合同生效后，基金治理人可向证券交易所申请上市。ETF上市后二级市场的交易规章中正确选项 。1分A） 基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B） 基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行C） 基金买入申报数量为1000 份或其整数倍，不足1000
40、 份的部分可以卖出D） 基金申报价格最小变动单位为0 01 元【答案】A,B108. 以下关于巨额赎回的说法中正确选项。1分A） 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回B） 显现巨额赎回时，基金治理人可以依据基金当时的资产组合状况打算接受全额赎回或部分延期赎回C） 当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金治理人应立刻向中国证监会备案， 并在 3 个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法D） 基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金治理人认为有必要，可暂停可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结接受赎回申请【答案】A,B,C,D10
41、9. 基金信息披露的含义与作用包括。1分A） 有利于投资者的价值判定B） 有利于防止利益冲突与利益输送C） 有利于提高证券市场的效率D） 有效防止信息滥用【答案】A,B,C,D110. 我国的基金信息披露制度体系分为几个层次。 1分A） 国家法律B） 部门规章C） 规范性文件D） 自律性原就【答案】A,B,C,D111. 基金信息披露的禁止行为包括。 1分A） 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B） 对证券投资业绩进行猜测C） 违规承诺收益或者承担缺失D） 诋毁其他基金治理人、托管人或者基金销售机构【答案】A,B,C,D112. 以下哪些属于基金发生涉及托管人及托管业务的重大大事。1分A） 基金
42、托管人的特的基金托管部门的负责人变动B） 托管人召集基金份额持有人大会C） 托管人的法定名称或住宅发生变更D） 托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严峻行政惩罚【答案】A,B,C,D113. 招募说明书的主要披露事项包括。1分A） 招募说明书摘要B） 基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的支配等C） 出具法律看法书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住宅D） 基金合同和基金托管协议的内容摘要【答案】A,B,C,D114. 基金运作信息披露文件包括。1 分A） 基金份额上市交易公告书B） 基金资产净值和份额净值公告C） 基金年度报告D） 基金季度报告【答案】A,B,C,D115. 关于基金托管人的信息披露义务的说法正确选项。1分A） 在基金份额发售的3 日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站