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1、精选优质文档-倾情为你奉上浙江省农信系统2015年反洗钱岗位资格考试题库一、单选题1、根据中华人民共和国反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ A ）机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、中国人民银行及公安机关B、银监会C、证监会D、法院2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B ）罚款。 A、一万元以下五万元以下 B、五万元以上五十万元以下 C、五万元以上十万元以下 D、十万元以上二十万元以下3、中国人民银行设立（ C ）机构，负责接收人民币、
2、外币大额交易和可疑交易报告。 A、中国人民银行分支机构 B、反洗钱局 C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行总行4、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ A ）报备。A、中国人民银行 B、反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行总行5、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（ B ）报告。A、大额交易报告 B、大额可疑交易报告C、 可疑交易报告 D、重点可疑交易报告6、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，金融机构应当通过（ D ）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。A
3、、电子邮件 B、金融机构各网点C、公安部门 D、金融机构总部或者由总部指定的一个机构7、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ D ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 A、当地人民银行 B、证券公司 C、客户 D、银行8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（ A ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、5 B、10 C、15 D、20 9、金融
4、机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在可疑交易发生后的（ B ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、5 B、10 C、15 D、20 10、在反洗钱工作平台中，（ B ）名单客户产生的大额和可疑案例，大额案例系统自动上报，可疑案例系统自动排除。 A、黑 B、白 C、红 D、关注11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（ D ）。 A、构成可疑交易的
5、交易发生之日起计算 B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算 C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算 D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算12、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”概念是指（ A ）个工作日（含）之内。 A、10 B、5 C、2 D、1513、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量资金交易中的“长期”和“短期”分别为（ B ）。 A、一年以上，3个工作日 B、一年以上，10个工作日 C、三年以上，3个工作日 D、三年以上，10个工作日14、金融机构大额交易和可疑
6、交易报告管理办法的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（ C ）。 A、仅指对公客户 B、仅指对私客户 C、包括对公客户和对私客户 D、以上都正确15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理中所称的“频繁”是指（ A ）。 A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 B、交易行为营业日每天发生5次以上 C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上16、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预警，此行为属于（ A ）。 A、可疑交易 B、
7、大额频繁交易 C、频繁交易 D、大额交易17、Z银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法定代表人李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来3000美元外汇，合计75000美元，并均由李某办理结汇。李某再将结汇后资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ B ）。 A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个
8、或者少数人操作 C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付18、某银行发现一个可疑情况，L客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人，共开立了11户个人银行结算账户，6月5日L客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问L客户的行为符合以下哪种可疑交易类型（ C ）。
9、A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款 C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D、自然人银行结算账户频繁进行转账且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑19、2006年2月，在*银行发现一个新客户名称为*农副产品公司，经常性的收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计9
10、50万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是购买农副产品。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑交易类型（ A ）。 A、短期内资金交易频繁，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付 D、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付20、A市某餐厅于20
11、06年在L银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为提供饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然变大，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ C ）。 A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的
12、账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑21、关于反洗钱内部控制的信息与交流，以下说法错误的是（ C ）。 A、应当获取充足的信息，及时、准确地将反洗钱信息传达至相关人员 B、开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握C、金融机构高级管理层可以不用知晓反洗钱内控制度 D、金融机构应将有效的管理和交流以制度的形式明确到反洗钱内控制度中22、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行、ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行哪些措施，错误
13、的是（ D ）。A、严格的身份认证措施 B、采取相应的技术保障手段 C、强化内部管理程序，识别客户身份 D、延长对该类客户的客户身份资料更新周期23、金融机构应加强对现金支付交易的监督管理，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，对于大额和可疑的现金支付交易按照人行（ A ）执行报告制度。 A、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 B、金融机构反洗钱规定 C、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 D、中华人民共和国反洗钱法24、个人活期存款账户发生人民币单笔（ B ）以上现金支取的，营业网点经办人员应核对并摘录存款人本人身份证件，代理存取款的，还应同时提供代理人身份证件。 A、5万元
14、以上（不含） B、5万元以上（含） C、20万元以上（不含） D、20万元以上（含）25、 根据浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法的规定，中风险客户自评定风险等级后每（ D ）审核一次客户基本信息。 A、一个月B、三个月C、半年 D、一年26、根据浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法的规定，低风险客户自评定风险等级后至少每（ D ）审核一次客户基本信息。 A、三个月B、半年 C、一年 D、二年27、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ D ）报告。 A、客户身份识别 B、交易记录保存 C、大额交易 D、可疑交易28、根据浙江省农村合作金融机
15、构客户洗钱风险评级管理办法的规定，各行社应定期，至少按（ A ）下载保存最终评级为高风险的单位和个人客户的交易记录分析及洗钱风险评级表和机构客户洗钱风险等级清单。 A、季度 B、半年度 C、一年 D、一个月29、2003年6月，金融行动特别工作组在柏林召开会议，规定的洗钱犯罪的上游犯罪种类有（ A ）。 A、20种以上 B、60种以上 C、100种以上 D、80种以上30、当前我国反洗钱的被监管主体是（ C ）。 A、金融机构 B、特定非金融机构 C、金融机构和特定非金融机构 D、金融机构和非金融机构31、反洗钱依据的一个规定是金融机构反洗钱规定，一个办法指（ D ）。该办法自2007年3月1
16、日起施行，2003年1月3日发布的两个办法同时废止。 A、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 B、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 C、人民币银行结算账户管理办法 D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法32、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过（ C ）。 A、12小时 B、24小时 C、48小时 D、72小时33、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（ B ）。 A、税务机关 B、中国人民银行 C、银行监督管理委员会 D、公安机关34、我国最先规定了洗钱罪的是（ B ）。 A、修订后的新宪法 B、1997年修订后的刑法 C、修订后新的中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定35
17、、根据浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法的规定，高风险客户自评定风险等级后每（ C ）审核一次客户基本信息。 A、一个月 B、三个月 C、半年 D、一年36、客户风险评级资料，自与客户业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ B ）。 A、三年 B、五年 C、十年 D、十五年37、金融机构负责反洗钱工作的应当是（ B ）。 A、设立专门机构 B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构 C、指定专人 D、设立反洗钱专门机构或者指定专人38、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定，出现以下情况时，金融机构可以不重新识别客户（ C ）。 A、客户行为或
18、者交易情况出现异常,或客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑 B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同 C、 客户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务 D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾39、反洗钱资源配置是否与金融机构业务发展和风险变动情况相适应，以下说法错误的是（ C ）。 A、以资产规模增长为参照，资产规模年度增长率0且有专职反洗钱人员增加，或是反洗钱专职人员增加超过20的，人行在对金融机构反洗钱风险评估中可加2分 B、以资产规模增长为参照，资产规模年度增长率
19、大于30%（规模较大的金融机构）或50%（规模较小的金融机构）且未增加专职反洗钱人员的，人行在对金融机构反洗钱风险评估中得0分 C、以客户规模增长为参照，客户规模年度增长率0且为正数的，可不增加反洗钱专职人员 D、以客户规模增长为参照系，客户规模年度增长率0且为正数的，应相应增加反洗钱专职人员40、对于分支机构或控股子公司的反洗钱合规管理工作机制是否健全，下列表述错误的是（ D ）。 A、应要求分支机构或控股子公司及时报告反洗钱工作情况及重大事项 B、对分支机构反洗钱现场检查（含内部审计）应做出计划安排或其他制度性安排 C、对分支机构开展定期的反洗钱现场检查或内部审计，年度现场检查覆盖率（按下
20、一级分支机构数计算）应达到30%以上 D、对分支机构的检查和审计项目的设置，可不将最新监管要求纳入检查和审计项目内41、各部门（条线）应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程，并建立相应业务操作规程，且具有可操作性，下列表述错误是的（ D ）。 A、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求 B、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程 C、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求 D、各部门（条线）岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可42、根据金融机构反洗钱风险评估标准（银反洗发201245号）的规定，关于反洗钱绩效考要求,下列表述错误是的（ D ）。 A、金融机构应将高
21、级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围 B、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容 C、绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容 D、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容43、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。（ B ） A、将3000美元结汇入客户的人民币账户 B、1000美元现钞兑换 C、张三转账18万元到李四账户 D、提取现金1万元44、接收境外汇入汇
22、款的金融机构，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ B ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。 A、汇款人工作单位 B、汇款人住所 C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件45、接收境外汇入汇款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（ A ）。 A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息 B、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称 C、应要求境外机构补充汇款人账号 D、应要求境外机构补充汇款人住所46、利用电话、
23、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（ D ）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。 A、客户回访 B、资料保存 C、实地调查 D、身份认证47、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户洗钱风险等级并（ C ）。 A、报告客户大额交易行为 B、终止交易 C、报告客户可疑交易行为 D、拒绝交易48、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（ C ）客户身份识别措施。 A、一次性的 B、间隔的 C、持续的 D、定期的49、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户
24、没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（ B ）。 A、继续为客户办理业务 B、中止为客户办理业务 C、有权更新资料 D、有权上报交易50、金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（ D ）报告并同时报当地公安机关，以便协助公安机关开展侦查工作。 A、金融机构上一级机构 B、金融机构总部 C、中国银行业监督管理委员会 D、中国人民银行当地分支机构51、（ A ）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。 A、中国人民银行及其分支机构 B、中国反洗钱监测分析中心 C、公安机关 D、中国银行业监督管理委员会52、客户通过在境内银行开立
25、的账户或者银行卡发生的大额交易，由（ D ）报告。 A、收单行 B、办理业务的金融机构 C、付款行 D、开立账户的银行或者发卡行53、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（ A ）报告。 A、收单行 B、办理业务的金融机构 C、付款行 D、开立账户的银行或者发卡行54、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（ B ）报告。 A、收单行 B、办理业务的金融机构 C、付款行 D、开立账户的银行或者发卡行55、中华人民共和国反洗钱法第六条规定，（ A ）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。 A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B、中国反洗钱监测分析中心 C、客户 D、第三方56、中国反
26、洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的（ B ）个工作日内补正。 A、 3 B、 5 C、 7 D、 1057、银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、 3 B、 5 C、 7 D、 1058、对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列表述错误的是（ C ）。 A、核
27、对客户的有效身份证件或其他身份证明文件 B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付 C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份 D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份59、“一法四令”从（ B ）开始施行。 A、2002年 B、2007年 C、2008年 D、2009年60、符合下列任一条件的个人客户，可评定为低风险。（ B ） A、客户被列入联合国等国际权威组织或国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止的名单的 B、客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队的 C、客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区 D、因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海
28、关等有关机构查询、冻结或扣划资金的61、银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时（ B ）。 A、银行应等到上报年度报表时向中国人民银行上报 B、银行应及时将更新情况报告中国人民银行 C、年度结束后5个工作日内报告 D、年度结束后10个工作日内报告银行总部62、银行“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时（ D ）。 A、年度结束后10个工作日内报告 B、银行应立即将更新情况报告中国人民银行 C、年度结束后5个工作日内报告 D、银行应于变化后的10个工作日内将更新情况报告当地人民银行63、反洗钱非现场监管办法（试行）中填报单位是指（ C ）。A、中国人民银行总行B、金融机构总部C、独立承
29、担法律责任的金融机构及其分支机构D、独立承担法律责任的金融机构分支机构64、中国人民银行走访实施现场调查时，调查组到场人员不得少于（ D ）人，否则，银行有权拒绝。 A、 5 B、 10 C、 1 D、 265、关于反洗钱宣传，以下说法错误的是（ C ）。 A、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等 B、反洗钱宣传方式可灵活多样 C、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关 D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传66、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（ C ）个工作日
30、内划分其洗钱风险等级。 A、5 B、3 C、10 D、1567、下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是（ B ）。 A、客户多次涉及可疑交易报告的 B、资金往来简单，账户余额或交易规模较小的 C、拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的 D、客户为外国政要或其亲属的68、下列不属于实际控制人范畴的是（ D ）。A、公司实际控制人 B、未被客户披露但实际控制着金融交易过程的人 C、未被客户披露但最终享有相关经济利益的人员 D、公司授权的经办业务人员69、下列不属于高风险业务范畴的是（ C ）。 A、网上银行 B、电话银行 C、柜面小额存款业务 D、银联POS70、金融机构大额交易和可疑交易报告管
31、理办法规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ A ）万元以上或者外币等值( )万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、200、20 B、200、50 C、500、50 D、500、2071、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ B ）万元以上或者外币等值( )万美元以上的境内款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、100、10 B、50、10 C、50、5 D、100、2072、在通常情况下，客户所属行业现金使用密集
32、程度越高，其洗钱风险相对较高，以下不属现金密集程度高的行业的是（ C ）。 A、废品收购 B、餐饮 C、轻工业 D、娱乐业73、鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（ B ）。 A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码 B、对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用 C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告 D、同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立74、非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务，同时金融机构开展尽职调查的难度也增大，洗钱风险相应上
33、升，以下不属于银应行重点审查的交易是（ C ）。A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外 B、金额特别巨大的网上资金交易 C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资 D、关联企业之间的异常POS交易75、对于上游犯罪状况，金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息，下列不属于重点关注的国家或地区的是（ B ）。 A、存在较严重恐怖活动的国家或地区 B、已加入FATF组织的成员国 C、存在严重的毒品、走私犯罪的国家或地区 D、存在严重的金融诈骗、海盗等犯罪活动的国家或地发起76、关于金融机构反洗钱技术保障措施，下列说法错误的是（ C ）。 A、金融机构应
34、确保洗钱风险管理工作所需的必要技术条件 B、金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分初评工作 C、金融机构可不必通过人工审核，直接运用技术手段完成全部洗钱风险评定工作 D、金融机构的反洗钱系统设计应着眼于运用客户风险等级管理工作成果77、根据中国人民银行印发的关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知（银发20132号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（ D ）。 A、客户因素 B、地域因素 C、职业及行业因素 D、收益最大化因素78、以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点（
35、B ）。A、公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来 B、公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易 C、资金交易明显超出公司经营性质和规模 D、公司账户过渡性质明显79、下列交易特征不属于可疑交易特征的是（ D ）。 A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常 B、交易与客户身份明显不符C、交易与经营性质不符 D、交易金额较大80、关于银行配合开展反洗钱调查的权利，下列表述错误的是（ A ）。A、调查人员违反规定程序时，银行无权拒绝调查B、核对、补充和更正询问笔录的权利 C、逾期自动解除被冻结账户的权利 D、清点及封存反洗钱调查资料清单的权利81
36、、以下说法错误的是（ B ）。 A、银行及其工作人员应当对报告的可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供 B、银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报给客户 C、银行违反中华人民共和国反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下的罚款 D、银行违反中华人民共和国反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处罚5万元以上50万元以下的罚款82、以下对反洗钱保密要求说法错误的是（ B ）。 A、反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反洗钱调查时应高
37、度重视保密工作 B、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题 C、如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危 D、向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险83、下列不属于现场检查准备阶段应包括的配合措施的是（ D ）。 A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活
38、动，并在规定时限内提交书面自查报告 B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组 C、准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅 D、被查单位负责人对现场检查会谈纪要签字确认84、以下说法错误的是（ C ）。 A、为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作 B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划 C、金融机构可直接执行当地人民银行的反洗钱宣传计划，而不必自行制定宣传计划D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式85、从账户开立和使用的特
39、征来看，以下哪些情形不可能涉嫌恐怖融资可疑交易( D )。A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕 B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平 C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符 D、开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动86、金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，下列不属于交易限制措施的是( C )。 A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用 B、暂停金融交易 C、协助转移或转换金融资产 D、拒绝转移或转
40、换金融资产87、大额交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的( B )报告给中国人民银行的制度。A、全部金融交易信息 B、超过大额交易标准的金融交易信息C、大额交易标准以下的金融交易信息D、被有权机关冻结或扣划过的账户所有交易信息88、可疑交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的( C )报告给中国人民银行的制度。 A、全部金融交易信息 B、超过大额交易标准的金融交易信息 C、有洗钱嫌疑的金融交易信息 D、被有权机关冻结或扣划过的账户所有交易信息89、以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的是（ D ）。 A、银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存 B、应销毁处理的反洗钱档案须经主管领导审批 C、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火 D、反洗钱档案不允许对外调阅90、下列表述错误的是（ B ）。 A、金融机构应当全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B、金融机构应当对所有客户采取不变的识别措施 C、金融机构应提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D、客户