《合规经营报告 .docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《合规经营报告 .docx（6页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、精品名师归纳总结合规经营工作检查报告高州市恒丰小额贷款根据高州市金融工作局的监管规定和工作要求， 结合茂名市人民政府金融工作局 关于开展全市小额贷款公司合规经营工作检查的通知的支配， 成立了特的合规经营工作检查小组， 由高州市金融工作局局长张秀育担任组长，副局长陈宗沛、 高州市恒丰小额贷款总经理刘金城担任副组长，本着“深化找查问题，全面理清思路，切实提高执行力”的原就，完成了对职工训练培训工作和自查自纠工作。一、成立合规经营工作检查小组， 由高州市金融工作局局长张秀育担任组长， 副局长陈宗沛、 高州市恒丰小额贷款总经理刘金城担任副组长， 在 11 月 18 日准时召开会议， 强调了合规经营和防
2、范风险的重要性和必要性， 对 2021 年 6 月份至 10 月份的经营业务进行一次全面的自查自纠合规经营工作检查。二、坚持做到“六个结合” 、“三个贯穿” 、“三个转变” ，确保自查自纠工作取得实效。 “六个结合”即自查自纠工作与思想建设相结合， 自查自纠工作与推动当前业务工作相结合，自查自纠工作统一要求与分类指导相结合，自查自纠工作与互查相结合，自查自纠工作治标与治本相结合，自查自纠工作与治理整顿商业贿赂相结合。 “三个贯穿”即学习训练贯穿始终，制度建设可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结贯穿始终，调查讨论贯穿始终。 “三个转变”即完全转变思想观念，转变服务意识，转变工作作风。
3、由于准时召开会议和布置自 查自纠工作， 如期完成合规经营自查自纠工作检查，提高各项工作的效率和质量。三、业务基本情形。 6 月份利息收入 27 万元， 1 至 6 月份累计利息收入157 万元，帐面利润 2 万元。按发放贷款主体分析：自然人3 笔，金额 83 万元。按发放贷款行业分析：服务业3 笔，金额 83 万元。按发放贷款期限分析： 1 个月含以内 3 笔，金额 83 万元。按发放贷款单笔金额分析：50 万元含 200 万元以下 3 笔，金额 83 万元。按发放贷款方式分析：信用贷款3 笔，金额 83万元。 7 月份利息收入 31 万元， 1 至 7 月份累计利息收入188 万元，帐面利润
4、 30 万元。按发放贷款主体分析：自然人3 笔，金额 210 万元。按发放贷款行业分析：服务业3 笔，金额 210 万元。按发放贷款期限分析： 1 个月含以内 3 笔，金额 210 万元。按发放贷款单笔金额分析：50 万元含以下 2 笔，金额 60 万元。 100 万元至 200 万元含 200 万元 1 笔，金额 150 万可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结元。按发放贷款方式分析：信用贷款3 笔，金额 210 万元。8 月底贷款余额为4862.5万元。 8。 8 月份利息收入31 万元， 1 至 8 月份累计利息收入219 万元，帐面利润 32万元。按发放贷款主体分析：自然人5
5、 笔，金额 208 万元。按发放贷款行业分析：服务业5 笔，金额 208 万元。按发放贷款期限分析： 1 个月含以内 5 笔，金额 208 万元。按发放贷款单笔金额分析：50万元含以下4 笔，金额 128万元。 50 万元至 100 万元含 00 万元 1 笔， 金额 80 万元。按发放贷款方式分析：信用贷款5 笔，金额 208 万元。 9 月份利息收入 31 万元， 1 至 9 月份累计利息收入251 万元，帐面利润 2 万元。按发放贷款主体分析：自然人9 笔，金额 405 万元，小型企业 2 笔，金额 230 万元。按发放贷款行业分析：服务业10 笔，金额 505 万元 , 工业 1 笔，
6、金额 130 万元。按发放贷款期限分析： 1 个月含以内 10 笔，金额 505 万元 ,2 个月含以内 1 笔，金额 130 万元。按发放贷款单笔金额分析： 50 万元含 以下 7 笔，金额 175 万元。 50 万元至 100万元含 100 万元 2 笔，金额 160 万元,100 万元至 200 万元含 200 万元 2 笔，金额 300 万元。按发放贷款方式分析：信用贷款 10 笔，金额 505 万元, 保证贷款 1 笔，金额 130可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结万元。10 月底。 10 月份利息收入30 万元， 1 至 10 月份累计利息收入 281 万元，治理费用
7、 233 万元，税收 20 万元，帐面利润 28 万元。按发放贷款主体分析：自然人 2 笔，金额 150 万元。按发放贷款行业分析：服务业 2 笔，金额 150 万元 , 。按发放贷款期限分析： 1 个月含以内 2 笔，金额 150 万元。按发放贷款单笔金额分析： 50 万元至 100 万元含 100 万元2 笔，金额 150 万元。按发放贷款方式分析：信用贷款 2 笔，金额 150 万元。四、风险防范情形。风险防范措施详细包括以下几个重要内容： 1、第一仍款来源的明确和监督。 2、抵质押物的落实。 3、担保方式。 4、贷后的跟踪治理，如关注经营情形与信用情形的变化等。 5、风险预警机制的建立
8、。 6、各种应急预案的制定等等。我公司发放各 项贷款业务根据谨慎的原就， 最大限度的把贷款风险掌握在最小，贷后进行跟踪检查，落实按时收息， 保证每笔贷款到期按时收回，各项工作已取得了初步稳健的进展，贷款的对象基本上涉及到各行各业。在开展业务的同时，坚决做到不吃请、不受礼、不以贷谋私，清正廉洁，做可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结到想客户所想，急客户所急，业务做到稳、准、快，得到了高州市中小企业、三农企业和社会各界人士的一样好评，取得了肯定的经济利益和社会效益 。小额贷款公司在办理每笔贷款的发放，先明白客户的经营情形、抵押情形、资金周转和效益情形，写出贷款调查报告并落实相关手续后，
9、先向董事长请示汇报，征得同意后再与客户办理相关手续，然后发放。发放后逐个贷款户进行跟踪检查，按时收息，并保证每笔贷款到期按时收回。到目前为止尚未发觉有贷款本息不按期缴仍的现象。在内部治理方面，做到建立好信贷治理台帐、信贷档案治理登记薄、印章使用登记薄、印章交接登记薄、贷款档案调阅登记薄和健全各种会计帐薄等，使到小额贷款公司逐步向专业银行的治理模式上迈进。高州市金融工作局于 7 月 7 月、 8 月 4 日、9 月 5 日、10月 8 日和 11 月 3 日对我公司 6 至 10 月份的业务经营情形进行现场监管检查，我公司根据金融工作局监管看法书的监管 看法按时执行和准时订正。我公司 6 月至
10、10 月份共发放贷款24 笔，金额 1286 万元， 大部份都属于商业银行和农信社暂时转贷业务，我公司先审查商业银行和农信社的贷款审批手续是否完善，然后随时与商业银行和农信社信贷部的信贷人员进行联系有的贷款户不熟识， 仍要商业银行和农信社的信贷人员进行个人担保，明白其贷款发放可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结的详细时间大部份情形都是商业银行和农信社的信贷人员亲自打通知贷款发放时间 ，保证商业银行和农信社发放贷款时即时归仍我公司贷款。目前我公司的合规经营自查自纠工作已完成，职工们真正树立了“合规经营是岗位工作的第一要义”的理念，对自己有了更 加充分的熟识， 依法合规经营意识和自觉性明显增强，工作的执行力明显提高， 促进了各项工作的顺当开展。 我公司将充分利用自查自纠这个有效的形式， 使我公司业务经营的标准化程度更上一层楼。高州市恒丰小额贷款2021 年 11 月 21 日可编辑资料 - - - 欢迎下载