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1、银行业合规心得银行合规管理是指一个独立的机制，负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。合规风险包括因未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准合称“法律、准则和标准导致遭到法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。心得指工作或学习中的体验和领悟到的东西银行业合规心得1一、爱岗敬业、无私奉献在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来讲，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比方我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争剧烈的金融
2、业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以本人所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上本人的事业，也就没有单位事业的兴隆，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我如今正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只要爱岗
3、敬业才是我为人民服务的精神的详细体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠实老实。所谓守信就是讲话算数，讲信誉重信誉，履行本人应承当的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是本人在工作中不断地加强学习，时刻根据职业规范去要求本人，努力工作，才能使本人立于不败之地。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识“没有规矩何成方圆，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防备能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，由于它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因
4、而，在临柜工作中，我始。终坚持要做一个“有心人。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只要更耐心、周到、快速的优质服务才能为我行争取更多的客户，博得更好的社会形象。我们天天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，愈加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许很多多实际工作经历教训总结出来的，只要根据各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和
5、维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如（违规违纪警示案例）之案例三中所提及的违规行为，假如没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要一个集体互相制约、监督来施行的。三、加强规章制度的执行与监督防备案
6、件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本。正由于有了银行的“三铁，银行在百姓心中才是能够信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督受权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防备，抵制各种违规作业等等，做好互相制约，互相监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于施行，我们的资金安全防备才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行
7、，那也将走向它的反面。不悔资料版权所有!四、培育良好的合规文化，构建综合管理体系，建立主动合规的鼓励机制，提高合规建设水平。合规文化重塑是评价合规管理绩效的重要标志，要研究建立先进的合规文化体系，通过加强全员合规培训，在银行内部树立诚信和正直的道德观念，同时构建业务合规制、岗位责任制和守规监督考核制三位一体的管理体系,明晰各业务流程中主要操作环节的风险提示、准入条件、限制条件、禁入条件、预警信号、问题与危机处理等基本要求及退出条件等,使合规要求与相关业务线条、运作单元和岗位职责构成映射关系,促进经营运作与管理。五、建立风险评估机制和举报监督机制。商业银行应尽快建立健全和完善风险识别和评估体系，
8、认真借鉴国际先进经历，积极运用当代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度，同时。要在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，必须建立举报监督机制，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保护和鼓励机制。六、加强员工培训和学习，建设高素质的员工队伍，奠定施行合规风险管理的人力资源基础。因而，加强业务知识学习、提升合规操作意识，在当前已显得相当重要。没有规矩何成方圆，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防备能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜
9、工作的重要性，由于它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因而，在临柜工作中，我始终坚持要做一个有心人。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只要更耐心、周到、快速的优质服务才能为我行争取更多的客户，博得更好的社会形象。银行业合规心得2防备风险时刻不松懈风险防备是银行每时每刻都存在的话题，每个行员都必须深入的认识银行存在的风险和防备风险发生的方法。几乎天天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及怎样防备风险发生，同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的经过中防备风险时刻不松懈风险防备是银行每时每刻都
10、存在的话题，每个行员都必须深入的认识银行存在的风险和防备风险发生的方法。几乎天天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及怎样防备风险发生，同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的经过中碰到相关的情况能够有效的避免风险出现。最近xxx支行发生的案例又是一次银行柜员在风险防备认识不够深入的表现。该案例反映了柜员在办理业务经过中存在的问题有：1柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账过失。疏忽大意是柜员办理业务时出现过失的主要原因，十分是有些柜员觉得十分熟练的业务愈加容易引起错帐抹帐交易，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误；汇款业务金额，日期，姓名，账号，西
11、联汇款收汇人姓名，身份证号码，出生年月和有效期等极易录入错误，而且错了有时也比拟难以发现。取款操作成存款造成了本人短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发现就会造成严重的后果，这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的经过中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。2原始凭证保管不善，丧失记账根据，存在风险隐患。原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律根据。假如我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在天天的营业结束后必须保证我们办理业务经过所产生的传票完好不缺票，不跳票，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏
12、客户签名以防止某些有心的客户回头告知本人没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务经过中打印的错误凭证假如是不需要跟随传票作附件的，应该使用碎纸机作废，不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随意泄露客户的资料。3柜员风险防备意识不强，代客填写单据。代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务经过中有时会碰到一些客户抱怨本人填写单据很慢赶时间或者本人不会填写该单据要求柜员帮助填写，这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。xxxx支行的案例再一次告诫我们必须加强风险防备意识，规范日常业务操作，提高本身的业务技能水平，构成自我复核的良好习惯。