《2022年电大个人理财答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年电大个人理财答案.docx（19页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、精选学习资料 - - - - - - - - - 第 1 大题： 得 20 分 是非题1 . 应得 2 分, 实得 2 分 境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类；是 否正确答案否2 . 应得 2 分, 实得 2 分 个人银行理财产品具有收益稳固风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点；是 否正确答案是3 . 应得 2 分, 实得 2 分 假如客户坚持要对财务策划方案修改,财务策划师应当依照客户要求完成,不需对客户有其他要求；是 否正确答案否4 . 应得 2 分, 实得 2 分 保险期限是影响客户将来收入的一个重要因素之一；是 否正
2、确答案是5 . 应得 2 分, 实得 2 分 英国是信托业务的发源地,也是个人信托业务最发达的国家；是 否正确答案否6 . 应得 2 分, 实得 2 分 客户假如无法供应全面信息或供应虚假资料,个人财务规划师可对以后显现责任纠纷不负责任；是 否正确答案否7 . 应得 2 分, 实得 2 分 证券理财对象的不同,使得个人投资者在猎取收益的数量、频率、方式等方面不存在差异；是 否正确答案否8 . 应得 2 分, 实得 2 分 外汇理财产品是指个人购买理财产品时的货币只针对自由兑换的外国货币,收益猎取也以外币币值运算；是 否正确答案是9 . 应得 2 分, 实得 2 分 个人投资者买卖债券和股票是直
3、接的证券交易行为；是 否正确答案是10 . 应得 2 分,实得 2 分 期权定价理论开创了一条适用多领域的经济评估方法,仍制造了新的衍生金融工具；1 / 18 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 18 页精选学习资料 - - - - - - - - - 是 否正确答案是第 2 大题： 得 30 分 单项题1 . 应得 3 分, 实得 3 分 资产组合理论是由（A . 马科维茨B . 莫迪利亚尼C . 詹姆斯 .托宾D . 威廉 .夏普正确答案 : A . ）在 20 世纪 50 岁月第一提出的；2 . 应得 3 分, 实得 3 分 作为个人理财策划的第一步,财务策划师第一要
4、（）；A . 与客户建立联系会谈,明白财务状况B . 设计数据调查表C . 开展客户理财需求分析D . 制定财务策划方案正确答案 : A . 3 . 应得 3 分, 实得 3 分 股票类理财产品的收益主要来源于（）；A . 利息收益和资本损益B . 股利和资本损益C . 红利收益和价差收益D . 利息收益和价差收益正确答案 : B . 4 . 应得 3 分, 实得 3 分 对房屋、汽车等重要有形资产供应资产爱护最经济有效的方法是（）；A . 代管B . 税收筹划C . 信托D . 保险正确答案 : D . 2 / 18 名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 18 页5 . 应
5、得 3 分, 实得 3 分 （精选学习资料 ）的投资份额是可以不固定的；- - - - - - - - - A . 公司型基金B . 开放式基金C . 契约式基金D . 封闭式基金正确答案 : B . 6 . 应得 3 分, 实得 3 分 （ ）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币,到期所获收益为外币；A . 人民币投资外币收益理财产品B . 外汇理财产品C . 人民币投资人民币收益理财产品D . 卡类理财产品正确答案 : A . 7 . 应得 3 分, 实得 3 分 以下不属于个人银行理财产品的种类是（）；A . 卡类理财产品B . 外汇理财产品C . 人民币理财产品D . 证券理财
6、产品正确答案 : D . 8 . 应得 3 分, 实得 3 分 （）是多数银行理财产品收入的主要部分；A . 银行利息收入B . 结算收入C . 贷款D . 手续费收入正确答案 : A . 9 . 应得 3 分, 实得 3 分 保险策划的目的即在于通过对客户经济情形和保险需求的深化分析,帮忙客户挑选合适（）,并确定期限和金额；A . 保险代理人3 / 18 名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 18 页精选学习资料 - - - - - - - - - B . 受益人C . 保险产品D . 保险公司正确答案 : C . 10 . 应得 3 分,实得 3 分 投资者在银行存入一笔
7、定期存款的同时,卖出一份外汇期权合约,此个人外汇期权产品称为（）；A . 金牡丹B . 金葵花C . 期权宝D . 两得宝正确答案 : D . 第 3 大题： 得 50 分 多项题1 . 应得 5 分, 实得 5 分 在个人财务策划中,常常用到的保险产品包括（）；A . 财产保险B . 社会医疗保险C . 责任保险D . 人寿保险正确答案A . C . D . 2 . 应得 5 分, 实得 5 分 我国个人外汇理财手段主要有（）；A . A 股B . 个人外汇交易C . 银行个人外汇理财产品D . 外汇信托正确答案B . C . D . 3 . 应得 5 分, 实得 5 分 依据风险损害对象的
8、不同,风险可分为（）；A . 责任风险B . 财产风险C . 自然灾难4 / 18 名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页,共 18 页精选学习资料 - - - - - - - - - D . 人身风险正确答案A . B . D . 4 . 应得 5 分, 实得 5 分 中国的财务规划师主要从（）人才中产生；A . 客户代表B . 保险经纪C . 投资询问D . 证券投资正确答案B . C . D . 5 . 应得 5 分, 实得 5 分 财务策划书的正文包括以下（）部分；A . 客户声明B . 免责声明C . 客户要求D . 客户信息正确答案A . B . 6 . 应得 5 分,
9、 实得 5 分 以下属于客户非财务信息的是（）；A . 客户风险承担才能B . 客户工资收入C . 客户投资偏好D . 客户社会位置正确答案A . C . D . 7 . 应得 5 分, 实得 5 分 储蓄方案的制定包括（）；A . 挑选储蓄存期B . 挑选储蓄理财方式C . 挑选储蓄网点D . 确定储蓄额度正确答案A . B . C . D . 8 . 应得 5 分, 实得 5 分 个人银行理财产品面临的风险主要分为（）；5 / 18 名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 18 页精选学习资料 - - - - - - - - - A . 政策风险B . 通货膨胀风险C .
10、汇率风险D . 信用风险正确答案A . B . C . D . 9 . 应得 5 分, 实得 5 分 股票具有不行偿仍性、（）、价格波动性等特点；A . 流通性B . 收益性C . 权责性D . 风险性正确答案A . B . C . D . 10 . 应得 5 分,实得 5 分 个人证券理财应当遵循（）原就 ；A . 偿仍性原就B . 收益性原就C . 流淌性原就；D . 安全性原就正确答案B . C . D . 第 1 大题： 得 18 分 是非题1 . 应得 2 分, 实得 2 分 信托财产在法律上不具有独立性；是 否正确答案否2 . 应得 2 分, 实得 2 分 投资连结险,在投资部分盈
11、亏风险完全由被保险人自己承担；是 否正确答案是3 . 应得 2 分, 实得 2 分 分红保险可以有效降低通货膨胀的不利影响,保持寿险合同原保险金额的保证水平；是 否正确答案6 / 18 名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 18 页是精选学习资料 - - - - - - - - - 4 . 应得 2 分, 实得 2 分 信托最本质的特点是全部权与利益相分别；是 否 正确答案 是 5 . 应得 2 分, 实得 2 分 个人外汇结构性存款需要信用额度；是 否 正确答案 否 6 . 应得 2 分, 实得 2 分 单位比较法是一种简便、快速、应用广泛的成本估价法；是 否 正确答案 是
12、 7 . 应得 2 分, 实得 2 分 传统外币储蓄存款适合投资个性保守的投资人；是 否 正确答案 是 8 . 应得 2 分, 实得 2 分 个人外汇结构性存款的典型特点,是存款人有权提前终止存款；是 否 正确答案 否 9 . 应得 2 分, 实得 0 分 货币汇率稳固、存款利率相对较高的外币,不应成为外币存款的首选币种；是 否 正确答案 否 10 . 应得 2 分,实得 2 分 房地产投资是以牺牲肯定量的即期消费为代价,换取将来更多的预期消费；是 否 正确答案 是 第 2 大题： 得 30 分 单项题 1 . 应得 3 分, 实得 3 分 个人信托理财主要针对以下（）人群；其他 A . B
13、. 在校同学C . 富有阶层D . 公务人员 正确答案 : C . 2 . 应得 3 分, 实得 3 分 信托关系一经成立,信托财产本身及所产生的利益,只能由（）享受；7 / 18 名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页,共 18 页精选学习资料 - - - - - - - - - A . 受益人B . 代理人C . 受托人D . 托付人正确答案 : A . 3 . 应得 3 分, 实得 3 分 房地产的估价方法中净收益估算,净收益等于有效毛收入减去（）；A . 经营费用B . 办公费用C . 修理费用D . 训练费用正确答案 : A . 4 . 应得 3 分, 实得 3 分 以下
14、不属于房地产特点的选项是（）；A . 供应有限性B . 异质性C . 易损耗性D . 高价值性正确答案 : C . 5 . 应得 3 分, 实得 3 分 常见的个人保险理财产品是（）；A . 分红保险B . 养老金保险C . 机动车辆保险D . 疾病保险正确答案 : A . 6 . 应得 3 分, 实得 3 分 房地产的估价方法有成本法、市场比较法及（）；A . 指数调整法B . 保值法8 / 18 名师归纳总结 - - - - - - -第 8 页,共 18 页精选学习资料 - - - - - - - - - C . 分部分项法D . 收益法正确答案 : D . 7 . 应得 3 分, 实得
15、 3 分 以下（）,保险保证风险责任由保险公司承担,而投资部分盈亏风险由被保险人承担；A . 万能人寿保险B . 年金保险C . 投资连接保险D . 分红保险正确答案 : C . 8 . 应得 3 分, 实得 3 分 （）是银行与存款人以协议方式商定存款额度、期限、利率等内容,由银行按协议商定计付存款利息的一种外币储蓄品种；A . 外币协议储蓄B . 外币定期存款C . 外汇结构性存款D . 传统的外币储蓄存款正确答案 : A . 9 . 应得 3 分, 实得 3 分 “高度储蓄性,具有养老保证功能”；属于以下（）保险特点之一；A . 万能人寿保险B . 年金保险C . 投资连接保险D . 分
16、红保险正确答案 : B . 10 . 应得 3 分,实得 3 分 （）是投资者利用国际金融市场上外汇汇率的频繁波动,买低卖高,赚取汇差收益；A . 套利B . 套汇C . 增值D . 保值9 / 18 名师归纳总结 - - - - - - -第 9 页,共 18 页正确答案 : 精选学习资料 - - - - - - - - - B . 第 3 大题： 得 45 分 多项题1 . 应得 5 分, 实得 5 分 外汇投资者要承担的风险主要有（）；A . 信用风险B . 利率风险C . 政治风险D . 汇率风险正确答案A . B . D . 2 . 应得 5 分, 实得 5 分 国内供应开办个人实盘
17、外汇交易的银行主要的交易方式有（）等形式；A . 网上交易B . 自助交易C . 电话交易D . 柜台交易正确答案A . B . C . D . 3 . 应得 5 分, 实得 5 分 我国外币储蓄存款账户分为（）；A . 外钞账户B . 储蓄账户C . 外汇账户D . 现金账户正确答案A . C . 4 . 应得 5 分, 实得 5 分 房地产投资的风险类型一般有（）；A . 财务风险B . 流淌性风险C . 自然风险D . 经营风险正确答案A . B . C . D . 5 . 应得 5 分, 实得 0 分 个人保险理财规划的主要内容包括（）；10 / 18 名师归纳总结 - - - - -
18、 - -第 10 页,共 18 页精选学习资料 - - - - - - - - - A . 挑选保险机构B . 挑选保险理财产品品种和期限C . 依据个人的投资才能确定保费D . 个人理财的基本目标确定正确答案A . B . C . D . 6 . 应得 5 分, 实得 5 分 目前我国常见的个人保险理财产品主要有（）；A . 投资型家庭财产保险B . 投资连接保险C . 分红保险D . 万能寿险正确答案A . B . C . D . 7 . 应得 5 分, 实得 5 分 在信托关系中,以下可以作为受益人的是（）；A . 法人B . 托付人C . 非法人团体D . 自然人正确答案A . B .
19、 C . D . 8 . 应得 5 分, 实得 5 分 以下不属于个人信托理财产品的收益来源的是（）；A . 受益权转让收入B . 证券投资股票或债券的利息收入C . 信托贷款利息收入D . 实业投资股权收入正确答案A . B . C . D . 9 . 应得 5 分, 实得 5 分 房地产的建筑物重置成本估算方法可分为（）；A . 指数调整法B . 单价比较法11 / 18 名师归纳总结 - - - - - - -第 11 页,共 18 页精选学习资料 - - - - - - - - - C . 分部分项法D . 工料测量法正确答案 A . C . D . 10 . 应得 5 分,实得 5
20、分 信托的基本职能,包括（）、投资职能和公益服务职能；A . 资金融通职能B . 保值增值C . 防范风险D . 财产治理职能正确答案 A . D . 第 1 大题： 得 18 分 是非题 1 . 应得 2 分, 实得 0 分 一个完整的退休规划,包括工作生涯设计、退休后生活设计、自筹退休金部分的储蓄投资设计；是 否正确答案 是 2 . 应得 2 分, 实得 2 分 我国养老保险体系,第一层次是城市最低生活保证；是 否正确答案 否 3 . 应得 2 分, 实得 2 分 个人所得税不是唯独的完全以自然人为纳税人的税种；是 否正确答案 否 4 . 应得 2 分, 实得 2 分 按训练经费的实际用途
21、划分,训练经费通常分为训练事业费、训练基本建设经费、训练科研经费；是 否正确答案 否 5 . 应得 2 分, 实得 2 分 员工接受企业授予的股票期权时,一般应作为应税所得征税；是 否正确答案 否 6 . 应得 2 分, 实得 2 分 训练投资是个人财务策划中最富有回报价值的一种；是 否正确答案 12 / 18 名师归纳总结 - - - - - - -第 12 页,共 18 页是精选学习资料 - - - - - - - - - 7 . 应得 2 分, 实得 2 分 训练投资资金的全部权归属可能导致风险,在签订投资合同时需加入肯定的爱护条款；是 否正确答案是8 . 应得 2 分, 实得 2 分
22、目前投资艺术品、人民币理财产品、开放式基金、信托产品、训练储蓄、分红类保险等理财产品免征个人所得税；是 否正确答案是9 . 应得 2 分, 实得 2 分 艺术品投资是世界上公认的效益最好的三大投资工程之一；是 否正确答案是10 . 应得 2 分,实得 2 分 参加艺术品投资活动,最基本的动机和目的是爱护艺术品；是 否正确答案否第 2 大题： 得 30 分 单项题1 . 应得 3 分, 实得 3 分 关于退疗养老投资,以下表述正确选项（）；A . 基本养老保险的一个特点是,收入越高,退休金替代率也越高；B . 退疗养老投资原就,最重要是安全、收益高；C . 退疗养老投资越早越好,越早投入,成本越
23、低；D . 我国虽实行独生子女政策,养儿防老仍是养老的重要措施；正确答案 : C . 2 . 应得 3 分, 实得 3 分 世界上公认的效益最好的三大投资工程是（）；A . 艺术品投资、实体经济投资、金融证券投资B . 艺术品投资、房地产投资、实体经济投资C . 房地产投资、金融证券投资、实体经济投资D . 艺术品投资、房地产投资、金融证券投资正确答案 : D . 3 . 应得 3 分, 实得 3 分 以下不属于行为税类的是（）；A . 城市爱护建设税13 / 18 名师归纳总结 - - - - - - -第 13 页,共 18 页精选学习资料 - - - - - - - - - B . 印花
24、税C . 车船使用税D . 消费税正确答案 : D . 4 . 应得 3 分, 实得 3 分 以下不属于劳务酬劳所得的纳税筹划法所采纳的方法是（）；A . 分项运算筹划法B . 费用转移筹划法C . 递延运算筹划法D . 支付次数筹划法正确答案 : C . 5 . 应得 3 分, 实得 3 分 人们参加艺术品投资活动最基本的动机和目的是（）；A . 资本的保值增值B . 个人爱好爱好C . 追求时尚D . 个人消费正确答案 : A . 6 . 应得 3 分, 实得 3 分 学校为本校同学供应贷款应属于以下（）训练投资策划工具；A . 其他训练投资工具B . 财政投资工具C . 短期训练策划工具
25、D . 传统训练投资工具正确答案 : C . 7 . 应得 3 分, 实得 3 分 以下（）专项基金或资金存入银行个人账户所取得的利息收入不能免征个人所得税；A . 住房公积金B . 储蓄存款C . 医疗保险金14 / 18 名师归纳总结 - - - - - - -第 14 页,共 18 页精选学习资料 - - - - - - - - - D . 基本养老保险正确答案 : B . 8 . 应得 3 分, 实得 3 分 运用私款公存筹划法进行纳税筹划需要具备肯定条件,这种方法只适合于（）；A . 外资企业的经理层人士B . 一般企业的经理层人士C . 国有企业的经理层人士D . 民营企业的经理层
26、人士正确答案 : D . 9 . 应得 3 分, 实得 3 分 通常一个家庭的应急预备金不行低于可投资资产的（）；A . 20B . 10C . 50D . 30正确答案 : B . 10 . 应得 3 分,实得 3 分 以下不属于训练储蓄存款所具有优势的选项是（）；A . 可优先录用B . 可优先办理助学贷款C . 免征利息所得税D . 利率优惠正确答案 : A . 第 3 大题： 得 50 分 多项题1 . 应得 5 分, 实得 5 分 以下（）专项基金或资金存入银行个人账户所取得的利息收入免征个人所得税；A . 失业保险金B . 基本医疗保险金C . 医疗保险金D . 住房公积金正确答案
27、A . B . C . D . 15 / 18 名师归纳总结 - - - - - - -第 15 页,共 18 页2 . 应得 5 分, 实得 5 分 个人训练投资策划可以包括（精选学习资料 - - - - - - - - - ）；A . 子女训练投资策划B . 国家训练投资策划C . 国际训练投资策划D . 个人本人训练投资策划正确答案A . D . 3 . 应得 5 分, 实得 5 分 退疗养老保险的作用主要表现在（）；A . 有利于养老事业进展；B . 造成劳动力的不合理流淌；C . 解除劳动者的后顾之忧；D . 保证离退休人员的基本生活；正确答案C . D . 4 . 应得 5 分,
28、实得 5 分 契税的纳税筹划中隐性赠与筹划法的弱点是（）；A . 应税金额运算较复杂；B . 当显现经济纠纷,产权归属的麻烦；C . 以赠与人的信誉较好为前提；D . 不好办理产权转移手续；正确答案B . C . 5 . 应得 5 分, 实得 5 分 投资购买一件艺术品应当必备的要素（）；A . 有技术力气B . 有肯定的资金投入C . 此物品有使用价值,具有升值预期D . 有合作伙伴正确答案A . B . C . 6 . 应得 5 分, 实得 5 分 训练投资策划的步骤包括（）；A . 确定将来所必需支付的训练投资额B . 估算收入来源16 / 18 名师归纳总结 - - - - - - -
29、第 16 页,共 18 页精选学习资料 - - - - - - - - - C . 明确子女要接受训练的类型D . 估量子女训练费用正确答案A . C . D . 7 . 应得 5 分, 实得 5 分 保藏书画艺术品应把握的要点是（）；A . 作品有鲜明的特殊风格B . 作品已被炒作C . 作品有高难度的技巧D . 作品是海外作家正确答案A . C . 8 . 应得 5 分, 实得 5 分 艺术品投资技巧是（）；A . 避实就虚抛冷门收热门B . 时间差价和地区差价结合C . 以时间差价投资获利D . 以体会经营获利正确答案B . C . 9 . 应得 5 分, 实得 5 分 掌握养老投资的风险的主要措施（）；A . 节省开支,削减消费B . 学会分散和转嫁风险C . 组合投资,降低风险D . 理性对待风险,提高应对才能正确答案B . C . D . 10 . 应得 5 分,实得 5 分 影响个人退休策划需求的因素有（）；A . 通货膨胀B . 性别差异C . 社会保证与养老资金紧急D . 预期寿命的增长正确答案17 / 18 名师归纳总结 - - - - - - -第 17 页,共 18 页A . B . C . D . 精选学习资料 - - - - - - - - - 18 / 18 名师归纳总结 - - - - - - -第 18 页,共 18 页