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河南省基金从业资格教材《基础知识》讲解：互换合约介绍考试试题
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、下列属于中国证监会职责的有__。
A．制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权
B．公布证券交易行情
C．对证券市场信息披露情况进行监督检查
D．制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施
2、在基金合同生效的____，基金管理人在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A：当日
B：次日
C：第三日
D：第五日
3、对于股票型基金，下列说法正确的有__。
A．根据中国证监会的基金分类标准，60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金
B．主要投资于股票
C．根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金
D．股票型基金是各国广泛采用的基金类型
4、基金年度报告披露的主要内容有__。
A．基金管理人报告
B．审计报告
C．投资组合报告
D．托管人报告
5、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，其应具备的条件不正确的有__。
A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度
C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2
D．最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为
6、__标志着我国全国性基金市场的诞生。
A．中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市
B．中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市
C．中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市
D．中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市
7、对基金分析研究的角度主要有__。
A．对基金市场的分析和评价
B．对基金公司的分析和评价
C．对单个基金的分析评价
D．对基金经理的分析和评价
8、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有__。
A．证券交易量标准
B．影响证券市场价格标准
C．影响投资者决策标准
D．对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
9、根据客户对基金销售机构的重要程度，可以把基金销售的潜在客户划分为__。
A．普通客户
B．次要客户
C．重要客户
D．持续购买客户
10、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。
A．互联网
B．传真
C．手机短信
D．电话服务中心
11、基金销售中，__的手段之一为销售网点宣传。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系
12、__给出的是单位风险的超额收益率，是一种比率衡量指标。
A．特雷诺指数
B．夏普指数
C．詹森指数
D．加权平均收益率
13、下列关于基金管理公司独立董事的说法，不正确的有__。
A．独立董事人数不得少于5人，且不得少于董事会人数的1/2
B．督察长的聘任需经全体独立董事同意
C．独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任
D．独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一定的限制作用
14、公司发行股票所筹集的资本属于____
A：借入资本
B：自有资本
C：国有资本
D：个人资本
15、基金管理公司的筹建和开业须经____批准。
A：中国证监会
B：中国证券业协会基金业委员会
C：证券交易所
D：国家工商管理局
16、一般来说，开放式基金的申购赎回价的计算基础是__。
A．基金市场供求关系
B．基金份额净值
C．基金发行时的价格
D．基金发行时的面值
17、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。
A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致
B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理
C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户
D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人
18、基金销售人员宣传推介的监管规定，应__。
A．公平对待投资者
B．不得进行虚假或误导性陈述
C．表明所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现
D．基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料
19、销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有__。
A．基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法
B．为基金投资人披露基金销售机构情况
C．采取等效实名制的方式核实基金投资人身份
D．设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额
20、基金市场营销的活动包括__。
A．基金产品设计
B．价格定位
C．促销
D．市场定位
21、当客户选择IFA购买基金时，IFA通常会让客户填写事先准备好的问卷。下列选项中，属于该类问卷主要内容的有__。
A．客户的基本信息
B．客户的理财目标
C．客户的财务状况
D．客户的生命周期
22、资产配置有两种类型，即__。
A．战略性资产配置
B．战术性资产配置
C．稳定性资产配置
D．灵活性资产配置
23、__除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。
A．商业银行
B．保险公司
C．基金超市
D．独立的投资顾问
24、__作为一种现金管理工具，其风险非常小。
A．货币市场基金
B．债券型基金
C．股票型基金
D．混合型基金
25、按照证券的募集方式，有价证券可分为__。
A．上市证券
B．公募证券
C．非上市证券
D．私募证券
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的__。
A．1%
B．2%
C．3%
D．5%
2、基金托管人在保管基金财产时，无须__。
A．保证基金财产的安全
B．对基金投资损失承担赔偿责任
C．依法处分基金财产
D．严守基金商业秘密
3、某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，该基金属于__。
A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．混合基金
4、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。
A．资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定
B．有专门负责基金托管业务的部门
C．财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2
5、一般____采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。
A：主动型基金
B：LOF
C：公募基金
D：ETF
6、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。
A．会计师事务所
B．证券投资咨询公司
C．资产评估机构
D．律师事务所
7、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是____
A：是委托人、受益人与受托人的关系
B：基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理
C：是所有者和经营者之间的关系
D：是相互制衡的关系
8、1879年，英国公布____，使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。
A：《股份有限公司法》
B：《投资基金管理办法》
C：《投资顾问法》
D：《投资公司法》
9、下列各项中，__不是基金营销特殊性的主要体现。
A．服务性
B．专业性
C．持续性
D．广泛性
10、当投资者不仅仅投资于无风险证券和单一基金组合，所要评价的投资组合仅仅是该投资者全部投资的一个组成部分时，就会比较关注该组合的市场风险，在这种情况下，β会被认为是适当的风险度量指标，从而对基金绩效衡量的适宜指标就应该是____
A：特雷诺指数
B：夏普指数
C：阿尔法指数
D：詹森指数
11、已知市场的无风险收益率是3%，某股票的风险补偿是5%，预计该年度的通货膨胀率是4%，则该股票的预期收益率为__。
A．4%
B．5%
C．8%
D．12%
12、关于公司债券，下列说法正确的有__。
A．公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券
B．有些国家允许非股份制企业发行公司债券
C．公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要
D．公司债券的风险性低于政府债券和金融债券
13、当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是__。
A．了解你的产品
B．了解你的客户
C．了解你的价值
D．了解你的服务
14、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是__。
A．营销组合的四大要素为人员(Peopl、费率(Pric、渠道(Plac和促销(Promotio
B．因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低
C．渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品
D．促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者
15、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。
A．股份回购
B．股票分割与合并
C．股利政策
D．增发、配股与转增股本
16、下列机构中，不属于基金代销机构的是__。
A．商业银行
B．证券公司
C．证券投资咨询机构
D．基金管理公司
17、__是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。
A．虚假记载
B．误导性陈述
C．重大遗漏
D．欺诈客户
18、根据____的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
A：运作方式
B：法律形式
C：投资对象
D：投资目标
19、__投资者的首要目标是保护本金不受损失和保持资产的流动性。
A．保守型
B．稳健型
C．积极型
D．成长型
20、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是__。
A．ETF
B．货币基金
C．LOF
D．封闭式基金
21、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有全部股票的__的大小。
A．平均市值
B．平均市盈率
C．平均收益率
D．平均市净率
22、下列费用中，不属于基金运作费的是__。
A．开户费
B．过户费
C．审计费
D．银行汇划手续费
23、债券的有价证券属性主要表现为__。
A．债券可赎回
B．债券是投资者投入资金的量化表现
C．持有债券可按期取得利息
D．债券与其代表的权利联系在一起
24、中国证券业协会基金业委员会成立于____年。
A：1991
B：2001
C：2002
D：2003
25、下列属于基金业“软件”的有__。
A．基金产品线
B．基金公司
C．理财规划观念
D．客户群体对基金的理解和接受度
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