《2017年度尔雅个人说明理财规划题目标准答案.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2017年度尔雅个人说明理财规划题目标准答案.doc（79页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、.-大众理财（一）已完成成绩：0.0分1【多选题】理财在追求投资收益的同事，需要更多注重哪些内容？窗体顶端 A、财产增值、财务整合 B、投资规划 C、养老规划、遗产规划 D、人生规划、风险管理规划我的答案：得分：BCD0.0分窗体底端2【判断题】至今为止，诺贝尔基金每年的投资形式只包括银行存款和公债，尚没有参与风险更大的股票投资等形式。（）我的答案：得分：0.0分3【判断题】理财就是投资。（）我的答案：大众理财（二）已完成成绩：100.0分1【单选题】一个人处于20岁到30岁之间这个阶段时，（）是其正确的基本理财目标。窗体顶端 A、炒股 B、股权投资 C、投资房产 D、储蓄我的答案：D得分：2
2、0.0分窗体底端2【单选题】根据调查，大多数人认为100万变成1000万需要多长的时间？（）窗体顶端 A、十年 B、三十年 C、五十年 D、一百年我的答案：B得分：20.0分窗体底端3【多选题】投资理财需要具备哪三个基本条件？（）窗体顶端 A、长期等待 B、追求高报酬 C、积极的投资观念 D、固定的投资我的答案：ABD得分：20.0分窗体底端4【判断题】理财不能从退休时再开始。（）我的答案：得分：20.0分5【判断题】储备可以说是一种信用。（）我的答案：大众理财（三）已完成成绩：100.0分1【单选题】（）发明了对冲基金。窗体顶端 A、鲁比尼 B、索罗斯 C、萨缪尔森 D、纳什我的答案：B得分
3、：25.0分窗体底端2【单选题】相较于其他三项，哪一项不属于投资时需要重点注意的方面？窗体顶端 A、投资的对象、投资的风险 B、投资的资本和未来工资的增长 C、投资的渠道、投资的方式 D、收益的期限我的答案：B得分：25.0分窗体底端3【判断题】根据授课教师的理论，千万富豪是拥有创造千万财富能力的人。（）我的答案：得分：25.0分4【判断题】理财对象的财性是不一样的。（）我的答案：大众理财（四）已完成成绩：50.0分1【单选题】一般来说，检测宏观经济环境的指标不包括（）。窗体顶端 A、工资政策 B、利率、汇率 C、CPI D、GDP我的答案：A得分：25.0分窗体底端2【单选题】（）这种投资方
4、式被誉为“千里马”。窗体顶端 A、国债 B、储蓄 C、股票 D、基金我的答案：D得分：0.0分窗体底端3【判断题】投资的收益越高，风险一定越高。（）我的答案：得分：0.0分4【判断题】通胀的原因之一就是无风险收益的减少。（）我的答案：大众理财（五）已完成成绩：100.0分1【单选题】投资管理的过程实际上不包含（）。窗体顶端 A、按照策略来操作执行 B、转变市场 C、评估 D、对市场进行分析我的答案：B得分：25.0分窗体底端2【单选题】价值投资的关注点不包括（）。窗体顶端 A、要谋而后动 B、摆正心态 C、端正态度 D、关注市场政策我的答案：C得分：25.0分窗体底端3【判断题】采用“3222
5、1”的组合投资策略主要是从稳健投资的原则出发的。（）我的答案：得分：25.0分4【判断题】价值是内在的属性，与价格不同。（）我的答案：大众理财（六）已完成成绩：100.0分1【单选题】（）是投资的第一目标。窗体顶端 A、升值 B、树立理财观 C、保值 D、保证心态我的答案：C得分：25.0分窗体底端2【多选题】投资产品的三把万能钥匙是（）。窗体顶端 A、分散投资 B、长期投资 C、价值投资 D、谨慎投资我的答案：ABC得分：25.0分窗体底端3【判断题】风险相互抵消的方式之一就是分散投资。（）我的答案：得分：25.0分4【判断题】分散投资并不意味着无限的分散。（）我的答案：大众理财（七）已完成
6、成绩：100.0分1【单选题】（）是物价不变而货币购买力不变的情况下的利率。窗体顶端 A、通胀膨胀率 B、普通利率 C、实际利率 D、名义利率我的答案：C得分：25.0分窗体底端2【单选题】关于实际利率和名义利率，下列说法正确的是（）。窗体顶端 A、实际利率等于名义利率减通货膨胀率 B、实际利率等于名义利率乘通货膨胀率 C、实际利率等于名义利率 D、实际利率等于名义利率加通货膨胀率我的答案：A得分：25.0分窗体底端3【判断题】利率的升高或降低会影响到社会上资金的供求情况，进一步会影响宏观经济情况。（）我的答案：得分：25.0分4【判断题】为了保证经济的稳定，央行的政策应该是统一的且有连续性的
7、，不能因为时期的不同产生不同的侧重点。（）我的答案：大众理财（八）已完成成绩：100.0分1【单选题】我国的利率体系包括（）。窗体顶端 A、浮动汇率和稳定汇率两部分 B、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分 C、名义利率和实际利率两部分 D、法定利率和市场利率两部分我的答案：D得分：20.0分窗体底端2【单选题】在大多数情况下，（）才是符合经济规律要求的状态。窗体顶端 A、名义利率 B、正利率 C、负利率 D、零利率我的答案：B得分：20.0分窗体底端3【多选题】国际上主要的汇率制度有（）。窗体顶端 A、固定汇率 B、名义汇率 C、管理的浮动汇率体系 D、浮动汇率我的答案：ACD得分：20.0
8、分窗体底端4【判断题】实际利率可能是1%，可能是0%，也可能是-1%。我的答案：得分：20.0分5【判断题】经济周期可能对平均利润水平、物价总水平和政策性因素产生直接或间接的影响。（）我的答案：大众理财（九）已完成成绩：100.0分1【单选题】（）指的是企业或个人把通过出口得到的外汇在银行兑换人民币时，银行除部分保留之外余者都与中央银行换成人民币，从而使央行外汇就不断积累形成我国外汇储备这个过程。窗体顶端 A、转汇制度 B、银行结售汇制度 C、外汇对冲 D、汇率制度我的答案：B得分：33.3分窗体底端2【判断题】利率和汇率是有关联的两个数值。（）我的答案：得分：33.3分3【判断题】汇率上升意
9、味着贸易顺差将会缩小。（）我的答案：大众理财（十）已完成成绩：100.0分1【单选题】（）不属于财政政策工具。窗体顶端 A、公共支出 B、企业投资 C、公债 D、税收我的答案：B得分：20.0分窗体底端2【单选题】下列关于窗口指导的说法有误的是（）。窗体顶端 A、“窗口指导”又称“道义劝告” B、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议 C、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一 D、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构我的答案：D得分：20.0分窗体底端3【单选题】汇率升值后，可能出现的结果不包括（）。窗体顶端 A、
10、股票、房产等投资品种成为很好的防范通货膨胀的利器 B、出口贸易品为保持一定的竞争实力，价格上升会受到压制 C、会导致非贸易品价格的下降 D、无法快速复制和增长的非贸易品部门，主要包括劳动力和土地、房地产等要素部门，其要素价格会大幅度上升我的答案：C得分：20.0分窗体底端4【判断题】在大多数情况下，如果政府提高税率，会导致民间经济收缩，从而会使更多的收入从民间部门流向政府部门。（）我的答案：得分：20.0分5【判断题】一般来说，央行适时召集商业银行召开经济金融形势分析会并传达中央银行信贷政策意图是正确传到中央银行信贷政策的唯一形式。（）我的答案：大众理财（十一）已完成成绩：100.0分1【单选
11、题】在使用货币政策和财政政策时，如果出现社会总需求严重不足，经济严重衰退，大量闲置资源存在的情况，应该使用（）的政策。窗体顶端 A、紧货币松财政 B、松货币紧财政 C、双松 D、双紧我的答案：C得分：20.0分窗体底端2【单选题】（）不属于税收的优惠性措施。窗体顶端 A、加速折旧 B、建立保税区 C、税收加成 D、减税我的答案：C得分：20.0分窗体底端3【多选题】公债的效应有（）。窗体顶端 A、淡化赤字的通胀后果 B、消费的“排挤效应” C、减少民间部门的投资 D、抑制我的答案：BCD得分：20.0分窗体底端4【判断题】部门现实流通货币可能由于公债发行而变为潜在货币。（）我的答案：得分：20
12、.0分5【判断题】货币供给形成的货币购买力的总和即为社会总需求。（）我的答案：大众理财（十二）已完成成绩：100.0分1【单选题】（）资产不会在通货膨胀时期随胀而涨。窗体顶端 A、黄金 B、存款 C、房产 D、股票我的答案：B得分：25.0分窗体底端2【单选题】中国政府在（）提出“价格闯关”模式，结束“价格双轨制”。窗体顶端 A、1978年 B、1988年 C、1995年 D、1998年我的答案：B得分：25.0分窗体底端3【单选题】（）是银行各类资产中占比最大的。窗体顶端 A、存款利息 B、存款 C、贷款性资产 D、贷款利息我的答案：C得分：25.0分窗体底端4【判断题】从货币价值上来看，把
13、资金存在银行里一定是越来越多的。（）我的答案：大众理财（十三）已完成成绩：100.0分1【单选题】自动转存体现了储蓄的（）。窗体顶端 A、稳定性 B、灵活性 C、实惠性 D、方便性我的答案：D得分：25.0分窗体底端2【单选题】在个人储蓄和开支方面，（）不是理性的做法。窗体顶端 A、多办几张信用卡 B、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3个月后，增加每次取出额 C、尽早还清银行贷款 D、强迫自己存定期储蓄我的答案：A得分：25.0分窗体底端3【单选题】定期存款到期后，如果储户没有到银行办理任何手续，那么一般来说可能发生的情况是（）。窗体顶端 A、“滚雪球”获息 B、按新的挂牌定
14、期利率获息 C、就只能得到活期利息 D、依然是定期利息我的答案：C得分：25.0分窗体底端4【判断题】存款期越长获得的收益就越大。（）我的答案：大众理财（十四）已完成成绩：80.0分1【单选题】（）不是银行主要的四种中间业务之一。窗体顶端 A、非保本浮动收益理财产品 B、保本浮动收益理财产品 C、固定收益理财产品 D、最高收益理财产品我的答案：D得分：20.0分窗体底端2【单选题】从理论上来说，每个月还贷的额度不应该超过月总收入的（）。窗体顶端 A、30% B、35% C、40% D、50%我的答案：A得分：20.0分窗体底端3【单选题】下列说法错误的是（）。窗体顶端 A、如果市场处于非加息周
15、期甚至是处于降息周期，那么锁定住房贷款利率对银行有利 B、固定利率一般情况下都会低于现行利率，这其中低出来的部分就作为贷款者规避利率风险（未来利率上调）的代价 C、近年来一般每年基准利率多采取的是上调27个基点，尽管只是一次次小幅调整，但积少成多，总体利息涨了不少 D、目前，银行发放的中长期贷款，实行的是逐年甚至逐月调整利率的计息方式，万一贷款利率调整，贷款买房的人就要从下一年度开始按照新的贷款利率还贷我的答案：A得分：0.0分窗体底端4【多选题】外汇理财一般的主要方式有（）。窗体顶端 A、购买外汇理财产品 B、保险 C、自己炒卖外汇 D、存款我的答案：ACD得分：20.0分窗体底端5【判断题
16、】一般来说，外汇存款具有收益高而稳定的特点。（）我的答案：得分：20.0分大众理财（十五）已完成成绩：100.0分1【单选题】（）一般是先存钱后消费，且利息一般按活期利率计算。窗体顶端 A、准贷记卡 B、信用卡 C、借记卡 D、贷记卡我的答案：C得分：25.0分窗体底端2【单选题】下列关于直接买卖外汇的说法错误的是（）。窗体顶端 A、在个人投资组合中加入“外汇“，也有助降低风险 B、可24小时操作，及时知道盈亏，需判断各外币币种间汇率的差价走势 C、利用外币币种间汇率的差价，买卖不同外币的业务 D、收益相对较低，但风险也小我的答案：D得分：25.0分窗体底端3【判断题】中国人民银行规定，使用信
17、用卡进行消费结账即可享受50天免息还款期。（）我的答案：得分：25.0分4【判断题】我国现阶段缺乏真正合格的理财产品销售人员和理财顾问经理。（）我的答案：大众理财（十六）已完成成绩：100.0分1【单选题】一般来说，超额透支时会从哪一天开始计算透支利息？窗体顶端 A、40天后 B、透支之日起 C、一个月之后 D、免息日过后起我的答案：B得分：25.0分窗体底端2【单选题】打理银行卡的注意点不包括下列哪一项？窗体顶端 A、充分利用信用卡的分期付款功能 B、出国办卡免去汇兑差 C、巧避银行收费 D、透支消费，切勿用足免息还款期我的答案：D得分：25.0分窗体底端3【判断题】使用信用卡可以在非常规情
18、况下省去很多费用。（）我的答案：得分：25.0分4【判断题】银行卡犯罪的主要方法之一就是网银诈骗。（）我的答案：大众理财（十七）已完成成绩：100.0分1【单选题】当银行加息的时候采取下列哪种策略是不恰当的？窗体顶端 A、着重关注产品收益率高低 B、理财产品以短线为主 C、选择浮动利率理财产品 D、人民币应成为首选币种我的答案：A得分：25.0分窗体底端2【单选题】下列哪一项不是银行收入的主要业务？窗体顶端 A、中间业务 B、负债业务 C、保险业务 D、资产业务我的答案：C得分：25.0分窗体底端3【判断题】债券是指依照法定程序发行，约定在规定期限内还本付息的有价证券。债权收益固定且风险较小。
19、（）我的答案：得分：25.0分4【判断题】随着我国利率市场化的推进，不仅利差不断扩大，商业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面也面临多重风险。（）我的答案：大众理财（十八）已完成成绩：100.0分1【单选题】（）可以被称为到期收益率。窗体顶端 A、投资者在一级市场上买入未发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率 B、投资者在一级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率 C、投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率 D、投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的月平均收益率我的答案：C得分：2
20、5.0分窗体底端2【单选题】下列哪一项关于可转债获益的方式是错误的？窗体顶端 A、有些可转债还附加了利息补偿条款，如果赶上加息，其收益率也会做相应调整 B、可转债是一种可以转换的债券，它首先是一种债券，因此可转债有固定收益债券的一般性质 C、可转债具有不确定的债券期限，不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证 D、持有到期获得票面利率，直接在交易所买卖可转债获差价，通过转股实现套利我的答案：C得分：25.0分窗体底端3【多选题】可转债的特点包括（）。窗体顶端 A、不保本或者高收益 B、流动性极强 C、风险低 D、收益根据具体转债品种而有所不同，有时候收益甚至能翻番我的答案：CD得分：25.0
21、分窗体底端4【判断题】债权的收益一般是和期限成反比的。（）我的答案：大众理财（十九）已完成成绩：100.0分1【单选题】根据美国标准普尔和穆迪的标准，债券信用登记中的BB级表示（）。窗体顶端 A、上级 B、中上级 C、中下级 D、下级我的答案：C得分：25.0分窗体底端2【单选题】当市场利率高于债券的票买年利率时，债券的实际价格会（）。窗体顶端 A、不变 B、下降 C、上升 D、不确定我的答案：B得分：25.0分窗体底端3【判断题】一般来说，通货较快时可以判断债券价格是上涨的。（）我的答案：得分：25.0分4【判断题】一般来说，市场利率高，债券价格就低，债券价就高。我的答案：大众理财（二十）已
22、完成成绩：100.0分1【单选题】一般来说，债券投资的常见组合投资法包括（）。窗体顶端 A、长期投资组合法和短期投资组合法 B、稳定型投资组合法和灵活型投资组合法 C、梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法 D、梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法我的答案：D得分：33.3分窗体底端2【单选题】（）主要的操作方式是先按照市价买入债券，过一段时间再卖出以赚取差价。窗体顶端 A、债券的现货交易 B、债券回购交易 C、债券期权交易 D、债券期货交易我的答案：A得分：33.3分窗体底端3【判断题】期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利。（）我的答案：大众理财（二十一）已完成成绩：100.0分1【单
23、选题】（）不属于股票的三种具体融资方式。窗体顶端 A、国有股 B、社会公众股 C、企业股 D、法人股我的答案：C得分：20.0分窗体底端2【单选题】（）即为一般所说的社会公众股。窗体顶端 A、我国境内个人和机构，以其合法财产向公众可上市流通股权部分投资所形成的股份 B、我国国民以其合法财产向公众可上市流通股权部分投资所形成的股份 C、企业法人和社会团体以其依法可经营的资产向公司非上市流通股权部门投资所形成的股份 D、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括以公司有国有资产折算成的股份我的答案：A得分：20.0分窗体底端3【单选题】一般来说，市场情况越好，股票的市盈率就会
24、（）。窗体顶端 A、时高时低 B、不好判断 C、越低 D、越高我的答案：D得分：20.0分窗体底端4【判断题】所谓的融资就是指企业到外部去寻找资金来源。（）我的答案：得分：20.0分5【判断题】投资某公司的股票需要分析整个行业产品公司的生命周期究竟是怎样的。（）我的答案：大众理财（二十二）已完成成绩：100.0分1【单选题】通过股票获利的方式中，（）更侧重于资产本身的价值。窗体顶端 A、偶然获得 B、投机 C、炒股 D、投资我的答案：D得分：20.0分窗体底端2【单选题】我国一般被投资者用于衡量绩优股的指标是（）。窗体顶端 A、税后毛利润 B、每100股税前利润和净资产收益率 C、每股税后利润
25、和净资产收益率 D、每股税前利润和资产收益率我的答案：C得分：20.0分窗体底端3【单选题】（）被用于形容股票市场上在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票。窗体顶端 A、红筹股 B、蓝筹股 C、绩优股 D、国有股我的答案：B得分：20.0分窗体底端4【判断题】投资者买卖股票的主要目的包括获得股票分钟和价格上涨后卖出以获得差价两种。（）我的答案：得分：20.0分5【判断题】证券市场对经济周期的波动幅度加剧起到了推动的作用。（）我的答案：大众理财（二十三）已完成成绩：100.0分1【单选题】理财首先要能够（）。窗体顶端 A、筹集资金 B、综合分析 C、端正心态
26、D、评估风险我的答案：C得分：33.3分窗体底端2【判断题】建立投资资金比例是有赌气行为的人买卖某种货币的第一步。（）我的答案：得分：33.3分3【判断题】风险性是进入股票市场必须考虑的因素之一。（）我的答案：大众理财（二十四）已完成成绩：100.0分1【单选题】对于有（）心理的人来说，进入汇市的首要人物是自信。窗体顶端 A、欲望无止 B、敢输不敢赢 C、举棋不定 D、专拣便宜货我的答案：B得分：25.0分窗体底端2【单选题】（）可能导致投资人持有的货币称为永远无法抛售出去的东西。窗体顶端 A、欲望无止 B、盲目跟风 C、犹豫不决，贻误战机 D、专拣便宜货我的答案：D得分：25.0分窗体底端3
27、【判断题】某种货币的真实价值是可以通过该货币的实际价格来反映的。（）我的答案：得分：25.0分4【判断题】投资股票的成本可以由市盈率反映出来。（）我的答案：大众理财（二十五）已完成成绩：100.0分1【单选题】人应该在（）之前就能养成好的理财习惯。窗体顶端 A、18岁 B、35岁 C、50岁 D、退休前我的答案：B得分：25.0分窗体底端2【单选题】（）提出“播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种性格；播下一种性格，收获一种命运”。窗体顶端 A、威廉詹姆士 B、卢梭 C、都德 D、伊索我的答案：A得分：25.0分窗体底端3【判断题】有生命第一健康第一的意识，注意掌握一些相关的知识，
28、使自己有一个对身体应变机制，定期检查 ，这样才能养成锻炼身体的好习惯。（）我的答案：得分：25.0分4【判断题】只要能够随着某种货币的市场行情变化而灵活采用不同的应对策略，就能很好地避免所有的心理误区。（）我的答案：个人金融理财解说（一）已完成成绩：100.0分1【单选题】（）属于一种高级的理财模式。窗体顶端 A、买车 B、以房养老 C、税收筹划 D、生涯规划我的答案：B得分：20.0分窗体底端2【单选题】下列哪一种不属于我们平常说的“五金”？窗体顶端 A、养老保险金 B、住房公积金 C、待业、失业保险金 D、企业基金我的答案：D得分：20.0分窗体底端3【单选题】一般来说，理财应该从（）开始
29、。窗体顶端 A、子女教育 B、退休养老 C、结婚成家 D、子女生育我的答案：C得分：20.0分窗体底端4【判断题】个人金融理财主要针对于自己目前的薪资，未来薪资状况的预期不在考虑范围之内。（）我的答案：得分：20.0分5【判断题】根据国家相关规定，大学教师是不需要缴纳失业保险金的。（）我的答案：个人金融理财解说（二）已完成成绩：100.0分1【单选题】人的一生所做事情花费的多少一般不会受到（）的影响。窗体顶端 A、生活心境 B、生活标准 C、生活地域 D、生活方式我的答案：A得分：33.3分窗体底端2【单选题】一般来说，人的一生必须要考虑的事情不包括（）。窗体顶端 A、税费缴纳 B、老年深造
30、C、结婚成家 D、就业我的答案：B得分：33.3分窗体底端3【判断题】个人理财规划包括购买养老保险。（）我的答案：个人金融理财解说（三）已完成成绩：100.0分1【单选题】（）不属于单位理财。窗体顶端 A、金融保险机构理财 B、大型家族理财 C、事业行政单位理财 D、各类企业公司理财我的答案：B得分：20.0分窗体底端2【单选题】关于单位理财，下列说法错误的是（）。窗体顶端 A、各类单位拥有价值3040万亿元的净资产 B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化 C、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构 D、中石油、中移动买年可赚1万亿我的答案：D得分：
31、20.0分窗体底端3【单选题】财政管理属于（）主体。窗体顶端 A、企业公司理财 B、承包商理财 C、国家理财 D、个人家庭理财我的答案：C得分：20.0分窗体底端4【判断题】社会公共理财指的是包括水电气、道路、通讯等在内的大量公共基础设施的建造配置运用。（）我的答案：得分：20.0分5【判断题】企业公司理财就是财务管理。（）我的答案：个人金融理财解说（四）已完成成绩：100.0分1【单选题】关于个人家庭理财，下列说法错误的是（）。窗体顶端 A、城市住房家庭住房资产约150万亿 B、1978年，中国人口约10亿，储蓄存款约232亿。 C、个人家庭理财分为金融理财和非金融理财 D、家庭拥有约20多
32、万亿元的金融资产我的答案：A得分：20.0分窗体底端2【多选题】理财要素包括（）。窗体顶端 A、支出 B、上班 C、负债 D、资产我的答案：ACD得分：20.0分窗体底端3【判断题】财产性收入一般是指家庭拥有的动产和不动产所活动的收入。（）我的答案：得分：20.0分4【判断题】遗产继承不属于家庭理财的一部分。（）我的答案：得分：20.0分5【判断题】靠“钱生钱”获得的财产收入不属于劳动性收入。（）我的答案：个人金融理财解说（五）已完成成绩：100.0分1【单选题】下列行为中，属于非金融理财的是（）。窗体顶端 A、抚养赡养 B、保险 C、债权 D、股票我的答案：A得分：25.0分窗体底端2【单选
33、题】下列行为中，不属于金融理财的是（）。窗体顶端 A、黄金 B、贷款 C、购房买车 D、储蓄我的答案：C得分：25.0分窗体底端3【判断题】理财对象可以是金融资产，也可以是人力资产、住房资产等内容。（）我的答案：得分：25.0分4【判断题】金融理财包括个人家庭生活中结婚成家、子女生育教育、就业寻职、薪酬福利等特有的活动。（）我的答案：个人金融理财解说（六）已完成成绩：100.0分1【单选题】关于理财组织，下列说法错误的是（）。窗体顶端 A、第三方机构技能知识全面 B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。 C、第三方机构免费 D、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。我的答案：
34、C得分：25.0分窗体底端2【单选题】（）是典型的第三方理财机构。窗体顶端 A、基金管理公司 B、个人家庭 C、金融保险机构 D、理财事务所我的答案：D得分：25.0分窗体底端3【判断题】金融保险机构理财的优势在于理财人员的知识技能更为全面。（）我的答案：得分：25.0分4【判断题】学习理财的就业趋向包括金融保险机构、开办理财事务所、新闻媒体等。（）我的答案：个人金融理财解说（七）已完成成绩：100.0分1【单选题】根据2004年全球财富报告，中国是亚洲（）的百万富翁聚集地。窗体顶端 A、第2 B、第3 C、第5 D、第6我的答案：A得分：20.0分窗体底端2【单选题】下列哪一项不是个人理财规
35、划出现的原因？窗体顶端 A、大家有了理财的意识 B、社会赋予个人自主理财的权利 C、大家收入增长，财富增多，有财可理 D、国家没有相应的理财法规保障我的答案：D得分：20.0分窗体底端3【判断题】市场经济社会强调个人有遵循自己的意愿对个人拥有的资产予以自主配置、决策和支配的权利。（）我的答案：得分：20.0分4【判断题】专业复杂化的理财应该委托给相关专家进行管理。（）我的答案：得分：20.0分5【判断题】理财是不会受到舆论的推动作用的。（）我的答案：个人金融理财解说（八）已完成成绩：100.0分1【单选题】关于理财，下列说法错误的是（）。窗体顶端 A、公司理财不属于家庭理财 B、婚姻生育教育、
36、职业生涯规划均属于个人家庭理财。 C、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭。 D、遗产养老不属于个人家庭理财我的答案：D得分：20.0分窗体底端2【单选题】（）是理财科学的定义。窗体顶端 A、购买金融产品 B、资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营 C、婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入 D、证券、投资、保险、信托、期货、基金等我的答案：B得分：20.0分窗体底端3【单选题】（）是全过程理财规划的中义角度解释。窗体顶端 A、资金筹措、资源合理配置 B、对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优
37、和收益最大 C、通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划 D、推销理财产品，拿取提成我的答案：B得分：20.0分窗体底端4【判断题】受到中国人口总量和社会经济发展的影响，中国富豪阶层虽然相对数少，但是绝对数很大。（）我的答案：得分：20.0分5【判断题】理财师不能只提供给客户单一金融产品，而是提供给客户理财规划的过程。（）我的答案：个人金融理财解说（九）已完成成绩：100.0分1【单选题】（）不是理财师的工作内容。窗体顶端 A、向客户提供理财资本 B、听取客户的理财目标和要求 C、帮助客户实施理财方案 D、收集整理个人客户的收入、资
38、产、负债等数据我的答案：A得分：20.0分窗体底端2【单选题】关于第三方理财，下列说法错误的是（）。窗体顶端 A、提供专业理财建议咨询 B、提供保险及税收计划服务 C、提供银行服务 D、不收取费用我的答案：D得分：20.0分窗体底端3【单选题】关于全过程理财规划，下列说法错误的是（）。窗体顶端 A、对运营中问题不予以解决。 B、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。 C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案 D、理财师和客户共同确定理财目标体系。我的答案：A得分：20.0分窗体底端4【单选题】（）是全过程理财规划的最后一步。窗体顶端 A、帮助客户制定出合理的和可操作的理财
39、方案 B、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况 C、对理财方案运营中问题进行修订完善 D、理财师和客户共同确定理财目标体系我的答案：C得分：20.0分窗体底端5【判断题】投资理财强调运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（）我的答案：个人金融理财解说（十）已完成成绩：100.0分1【单选题】个人理财与公司理财的区别不包括（）。窗体顶端 A、理财能力 B、理财资本 C、经济活动特点 D、服务对象我的答案：B得分：33.3分窗体底端2【单选题】一般来说，（）是最为活跃的资产。窗体顶端 A、人力资产 B、
40、住宅资产 C、货币金融资产 D、汽车我的答案：C得分：33.3分窗体底端3【判断题】理财等同于一种金融产品。（）我的答案：个人金融理财解说（十一）已完成成绩：100.0分1【单选题】关于国内外的理财观念，下列说法错误的是（）。窗体顶端 A、国内外对遗产规划的认同度不同 B、国内信用环境有所欠缺 C、国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大 D、国内外对财富及理财的观念相同我的答案：D得分：25.0分窗体底端2【单选题】在经济发达国家的普遍观念中，理财更注重（）。窗体顶端 A、丰富生活 B、享受理财过程 C、闲暇消费享受 D、拼命赚钱我的答案：C得分：25.0分窗体
41、底端3【单选题】银行开展个人理财业务的意义不包括（）。窗体顶端 A、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径 B、防范银行和个人的投资风险 C、银行自身竞争与开拓市场的需要 D、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求我的答案：B得分：25.0分窗体底端4【判断题】对于经济发达国家来说，老人对遗产进行规划都是约定俗成的。（）我的答案：个人金融理财解说（十二）已完成成绩：100.0分1【单选题】关于理财职业与产品，下列说法错误的是（）。窗体顶端 A、相关的金融法规制度规定已经修订完善 B、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现 C、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚 D、个人金融理财产品研发开始重视我的答案：A得分：25.0分窗体底端2【单选题】（）是金融大厦得以矗立的两大支柱。窗体顶端 A、银行和基金公司 B、个人和企业 C、家庭和