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1、2022理财经理年终工作总结理财经理年终工作总结1回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满足银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充溢自己的工作实力，用专业学问赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力气。20xx年学习业务学问方面取得的成果：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及AFP资格证书，目前还执着与CFP理财师考试中。本人接着努力学习不断丰富自己的专业学问，熬炼写理财专业
2、文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工总行理财团队基金宣扬学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了许多理财学问，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。20xx年工作中营销理念的变更：日常工作中不是坐等领导下达吩咐而是主动主动协作网点领导做好各项营销工作，刚好把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，
3、勤于学习与工作有关的业务学问，运用到实际工作中，给网点领导供应好的参谋建议，与网点领导协作默契，根据上级风向标做好本网点营销理财工作。个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简洁说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就迥然不同，工作心态的不同;工作效果必定不同。由被动变为主动，主动找寻目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大高兴的工作。20xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作变更，做为上任理
4、财经理首要解决问题。工作中通过耐性解答宣扬引导我行客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。20xx年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第
5、一成果。通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六以上客户群，为网点综合客户素养提高勤奋工作。理财经理年终工作总结2时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担当xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作状况汇报如下：一、20xx年在支行行长和各位领导同时的关切指导下我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习各项金融法律法规，主动参与行里组织的各种学习活动，不
6、断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销xx贵族白酒交易中心、市电力实业公司、市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代替发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。二、担当客户经理以来我深刻体会和感受到
7、该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，驾驭沟通方法，以“工作就是我的事业”的看法和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，刚好驾驭客户动态，探望客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、耐性地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的
8、普遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料刚好提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获得营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何驾驭最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。（三）是进一步客服年轻气躁，做到
9、脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。四、今后努力地方向在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改进工作方式方法，主动努力工作，增加服务宗旨意识，拿出非常的志气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。理财经理年终工作总结3当日历一页页撕落得只剩下最终一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。一、各项任务指标、学习和工作状况1、任务指标
10、:基金个人任务指标x万，完成x万，完成率xx%。理财产品个人任务指标x万，完成x万，完成率xx%。理财客户新增户，完成xx%。贵金属任务指标x万，销售x万，完成率xx%。白金卡任务指标x张，完成x张，完成率xx%。贷记卡个人任务指标x张，完成x张，完成率xx%。2、学习上：20xx年x月通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。3、工作上：1)、主动营销新客户有一次，一个客户向我询问我行办vip卡的条件，我按阅历推断该客户有肯定潜力。接下我耐性营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的
11、网上银行汇款便利、快捷、而且实惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来x万元。2)、细心维护老客户定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不情愿进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏，我以此为切入点，向其举荐贵金属，该客户对此特别感爱好，我先后陪其去市行多次，先后买了x多万元的贵金属，为我行增加了x万多元的中间业务手续费。3)、耐性解答客户问题常常会有客户向我询问基金方面的问题，每个客户我都进行具体讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末
12、我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话始终不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。4、帮助行领导主动营销在做好本岗的同时，帮助行领导营销了xxx、xxx、xxx和xxx单位的的电子结算业务。二、工作中存在的不足1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率须要进一步提高。2、营销力度有待提高。三、20xx年的工作准备：1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通实力，在处
13、理麻烦问题上能够敏捷变通。新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼!理财经理年终工作总结4回首XXX年工总行制定的“XXX服务价值年”和“创建客户最满足银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为XXX年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充溢自己的工作实力，用专业学问赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力气。XXX年学习业务学问方面取得的成果：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书，目前还执着与cfp理财师考试中。本人
14、接着努力学习不断丰富自己的专业学问，熬炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣扬学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了许多理财学问，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%!为本网点和支行做出理财师应有的贡献。XXX年工作中营销理念的变更：日常工作中不是坐等领导下达吩咐而是主动主动协作网点领导做好各项营销工作，刚好把握好上级领导下达的
15、工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务学问，运用到实际工作中，给网点领导供应好的参谋建议，与网点领导协作默契，根据上级风向标做好本网点营销理财工作。个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简洁说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就迥然不同，工作心态的不同;工作效果必定不同。由被动变为主动，主动找寻目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大高兴的工作。XXX年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金
16、卡客户数量并不多，就把这项工作变更，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐性解答宣扬引导我行客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力XXX年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。XXX年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。XXX年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组
17、织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成果。通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六以上客户群，为网点综合客户素养提高勤奋工作。理财经理年终工作总结5回顾走过的一年，全部的经验都化作一段美妙的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成果，但也还存在肯定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，支配了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，起先尝试向中高端客户供应专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人
18、理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培育人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作，xx年我行理财工作中取得了一些成果。一、工作总结：客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：1。抓基础工作，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵来宾户；2。进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息。在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售，主动营销取得了一些成效；3。加强了宣扬，通过报社、
19、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；4。结合市场客户投资理财需求，根据上级行工作部署进一步推动新产品上市，如人民币周末理财、平稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培训与学习状况：在分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参与接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素养，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，依据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创建的投资回报作为自己的工作
20、目标。能将所学学问转化为服务客户的实力。二、存在的不足：尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素养不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，呈现我行的特色产品的专业性理财产品。三、不足处：1。基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、爱好爱好）缺少对客户的维护；2。营销力度薄弱，须要团队协作加强营销，没有充分发挥个人实力；3。业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前
21、台向理财室输送客户信息；四、以后工作准备1。在巩固已取得的成果基础上，了解驾驭个人理财业务市场，应对同业竞争，进快快速发展我行的理财业务，2。不断加强素养培育，作好自学及参与培训；进一步提高业务水平3。加大营销力度推动各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。理财经理年终工作总结6xx年学习业务学问方面取得的成果：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书，目前还执着与cfp理财师考试中。本人接着努力学习不断丰富自己的专业学问，熬炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志
22、中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣扬学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了许多理财学问，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%!为本网点和支行做出理财师应有的贡献。xx年工作中营销理念的变更：日常工作中不是坐等领导下达吩咐而是主动主动协作网点领导做好各项营销工作，刚好把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务学问，运用到实际工作中，给网点领导供应好的参谋建议，与网点领导协作默契，根据上级
23、风向标做好本网点营销理财工作。个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简洁说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就迥然不同，工作心态的不同;工作效果必定不同。由被动变为主动，主动找寻目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大高兴的工作。xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作变更，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐性解答宣扬引导我行客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。
24、经过辛勤努力xx年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。xx年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成果。通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户达到七星贡献有7
25、户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六以上客户群，为网点综合客户素养提高勤奋工作。理财经理年终工作总结7回首xx年工总行制定的“xx服务价值年”和“创建客户最满足银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为xx年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充溢自己的工作实力，用专业学问赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力气。xx年学习业务学问方面取得的成果：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书，目前还执着与cfp理财师考试中。本
26、人接着努力学习不断丰富自己的专业学问，熬炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣扬学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了许多理财学问，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%！为本网点和支行做出理财师应有的贡献。xx年工作中营销理念的变更：日常工作中不是坐等领导下达吩咐而是主动主动协作网点领导做好各项营销工作，刚好把握好上级领导下达的
27、工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务学问，运用到实际工作中，给网点领导供应好的参谋建议，与网点领导协作默契，根据上级风向标做好本网点营销理财工作。个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简洁说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就迥然不同，工作心态的不同；工作效果必定不同。由被动变为主动，主动找寻目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大高兴的工作。xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡
28、客户数量并不多，就把这项工作变更，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐性解答宣扬引导我行客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力xx年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。xx年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1。1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163。06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保
29、险公司营销训练营活动中取得排名第一成果。通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六以上客户群，为网点综合客户素养提高勤奋工作。理财经理年终工作总结8一、加强学习，提高自身素养。一年来，我能够仔细学习各项金融法律法规，主动参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。特殊是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能胜利的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，
30、每天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提看法，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很兴奋的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于思索。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣扬资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人学问的欠缺
31、，回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的安排，同时提出了建议把基金牌价和放宣扬资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，主动为客户着想，向客户宣扬我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能主动协同所主任搞好所内工作，利用自己所学驾驭的学问，做好所内
32、机具的保养和修理，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情说明清晰，最终使顾客满足而归。所里常常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所须要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要嘱咐他转自： 们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的阅历来帮助其他的同志，同志们有了
33、什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要想方设法的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素养提高。三、开拓市场，找寻新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从挚友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣扬一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣扬了理财金帐户专享的服务，在我和挚友的督促下，其次天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把
34、资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣扬力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣扬资料宣扬我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。理财经理年终工作总结9当日历一页页撕落得只剩下最终一页，新的一年就这样不知不觉来了。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。一、各项任务指标、学习和工作状况任务指标：基金：个人任务指标X万，完成X万，完成率241%。理财产品：个人任务指标X
35、万，完成X万，完成率226%。理财客户：新增X户，完成111%。贵金属：任务指标X万，销售X万，完成率115%。白金卡：任务指标X张，完成X张，完成率130%。贷记卡：个人任务指标X张，完成X张，完成率206%。学习上：20xx年8月通过了CFP(国际金融理财师)考试，目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金等从业资格。工作上：1)主动营销新客户有一次，一个客户向我询问我行办VIP卡的条件，我按阅历推断该客户有肯定潜力。接下我耐性营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且实惠。后来我为其办理了VIP卡，客
36、户从外地汇过来xx-x万元。2)细心维护老客户定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不情愿进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏，我以此为切入点，向其举荐贵金属，该客户对此特别感爱好，我先后陪其去市行多次，先后买了xx-x多万元的贵金属，为我行增加了xx-x万多元的中间业务手续费。3)耐性解答客户问题常常会有客户向我询问基金方面的问题，每个客户我都进行具体讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户
37、说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话始终不接。做理财经理将近一年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。在做好本岗的同时，帮助行领导营销了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x单位的的电子结算业务。二、工作中存在的不足：部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率须要进一步提高。营销力度有待提高。三、20xx年的工作准备：业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通实力，在处理麻烦问题上能够敏捷变通。新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更
38、上一层楼!理财经理年终工作总结10回首20xx年，这已经是我在银行工作的其次个年头了，细致回味起在支行这个大家庭生活的点点滴滴，每每想起，我都感到了无比的骄傲和暖和。20xx年对于我来说是一个重要的转折年，也是一个充溢感恩的一年，从事银行工作10年的我，最终在这一年中由一个会计人员转型成了一名营销岗位人员，这对于我来说既是一个考验，又为我将来工作发展奠定的基础。一、首先汇报一下我个人的去年工作完成状况1.理财产品销售状况：一季度，销售理财共计x万，月平均xx万；二季度，销售理财共计x万，月平均x万；三季度，销售理财共计x万，月平均x万；四季度，销售理财共计x万，月平均x万。2.信用卡任务完成状
39、况：全年发卡x张，激活卡片x张。3.贵金属任务完成状况：年度内销售：戊戌旺福金钞套Xx套，给特殊的你套Xx套，世界杯金钞一套4.储蓄存款完成状况：年累计完成外币定期储蓄任务共计x笔，共计金额x万美元。大额存单完成x笔，共计金额x万人民币。二、工作措施状况由于20xx年总分行体质改革缘由，取消了全部外包公司与我行的合作，故从年中至今，始终都是大堂经理和理财经理一人两岗的经营模式，这无疑干脆影响了理财经理的许多外拓及宣扬工作。但就在如此艰难的状况下，在全体支行员工通力合作，相互协作，照旧圆满了举办了多次外拓和社区宣扬的工作。在此，我首先要感谢王行，对我们每次活动的重视，急人所急，想人所想，出谋划策
40、，大力供应帮助；其次也特别感谢伟行对我工作的帮助，不论是午间休息，还是每次活动外出，伟行总是第一时间主动帮助我，从无怨言，无私的奉献；最终我还要感谢全体员工，在每次的活动中，以及在平常的工作生活中，对我的帮助与支持。本年度，深化社区宣扬共计两次，参加活动人次共计x人，胜利营销新增我行客户x余人，提升了我行在旁边社区的公众影响力及形象。在支行内部组织宣扬活动共计x次，参加活动人数共计x余人，新增我行优质客户x余人，其中典型的胜利案例两次，一次是养生宣讲沙龙，参加人数x余人，新增优质客户x人。其次次为我行周年庆，为期一个月的宣扬活动，新增转举荐客户x名，新增手机银行活跃客户x余人，以上活动均取得了
41、优秀的成果。另外，我支行还在本年内，利用地理位置的便利，对总行的x个楼层开展了x次营销宣扬和慰问活动，赢得了总行领导及同事的认可与赞许。并且取得了优异的成果，累计营销外币定期储蓄任务共计x笔，共计金额x万美元；累计营销贵金属共计x套；累计新增信用卡客户x余名。三、其他工作状况除了日常的理财及大堂经理工作外，我还担当支行安保负责人的工作。20xx年度内，我支行迎接了三次重大的安保检查，一次为北京市内保局的平安检查，一次为人行的突击检查，另一次为总行的全面检查。由于我支行成立时间较短，环境、设备均采纳最新的标准布置和选购，以及我支行过硬的安保服务素养，至此在每次的突击或全面检查中，我支行都圆满的通
42、过了考验，并得到了分行及总行的高度评价。四、存在的不足及改进措施以上为我20xx年度的工作总结，假如硬要给自己打分的话，我会打x分。因为在各个方面，我都存在着些许的不足。1.营销方面，新增和服务客户是根本，虽然在这方面我做得还算合格，但是能否更好的维护客户，再拓展新客户，这才是胜利客户经理的方向，而恰恰这方面我阅历上欠缺许多。我行的系统不向其他行那样智能，无法全方面的覆盖全部的客户信息，故我应当更加细心，更加专业的统计并汇总，针对不同的客户设计不同的营销思路及方案，多元经营，除定期发送理财询问及短信宣扬外，还应多组织客户开展宣扬活动，以老带新，扩充客户群体。零售业务原来就是简洁但有繁多的工作，
43、简洁在于业务种类少，繁多指的就是维护好每一位客户，所以我应当更加的耐性，整理归纳客户档案，更好的为每一位客户服务。2.在专业学问方面，我也有许多的不足，在个贷、保险、基金等业务方面均有欠缺，在这方面我还应当感谢耿阔和赵磊每次的帮助及训诲，让我化解了诸多服务上的难题。3.在安保工作中，其实我也有许多做得不到位的地方。安保是一件特别重要的工作，关系着每一位员工及客户的生命，以及行里的财务的保管平安状况。由于我分行安保内部体质的不健全，也由于我自己阅历欠缺，在安保档案整理方面总是有所缺陷，导致年底检查差点扣分，影响支行的考核，在此我还要由衷的感谢伟行，在我休假期间努力的争取及帮忙，让我有机会弥补过失
44、。五、工作规划在新的一年里，我将努力改正种种不足。营销方面，全面归纳总结我行客户档案信息，针对不同客户设计不同营销方案，多组织品种多样的宣扬活动，争取每月都组织厅堂或者外拓宣扬活动。专业学问方面，向有阅历的同事多学习多请教，争取早日学会全部业务方面的学问，成为一名合格的理财经理。在安保方面，严格根据总分行要求，定期检查、培训及演练，规整档案并留存，保证支行的平安平稳运行，及确保随时接受检查时都能圆满通过考验。理财经理年终工作总结11我于20xx年4月接到省分行的调令，调任支行客户经理。在支行8个月的工作中，我勤奋努力，注意创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进
45、步。现将我本人在20xx年三个季度的工作状况总结汇报如下：20xx年二季度我在支行行长和各条线同事的关切指导下，用较短的时间熟识了新的工作环境。在工作中，我能够仔细学习各项金融法律法规，主动参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。20xx年3月至6月，我参与了北京金融培训中心举办的afp资格认证培训，取得参与afp认证考试资格，并于20xx年7月顺当通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论学问和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探究新理论、新问题，创建性的开展工作。到了新的岗位，自己的工作
46、阅历、营销技能和其他的客户经理相比有肯定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来常见的对私对公客户都比较生疏，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必需先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财学问的专业性，胜利营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。担当客户经理以来，我深刻体会和感受到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知
47、客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素养必需相当的高。从我第一天到任新岗位，从起先时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚起先时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，渐渐的，我变得成熟起来，我起先明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热忱、耐性地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财安排和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或惊慌，我已经可以用特别轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和怀疑我都能够快速、清楚的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通实力和营销技巧得到了很大的提高。存在的主要问题：1、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户供应专业的金融信息和理财产品，这就须要提高自身的学习实力和学习主动性，刚好驾驭最新的财经信息和精确分析