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1、YOUR LOGO原 创 文 档 请 勿 盗 版2020 年反洗钱阶段考试培训试题库【选择题】单选题1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每(B)进行一次审核。A.季度B.半年C.一年D.两年2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D)A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础精品资料精品学习资料第 1 页，共 36 页D.是参与国际竞争的唯一要求3.(C)年，金融行动特别工作组(FATF发)布金融业风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序，将风险为本的理念引入反洗
2、钱工作。A.2003 年B.2007 年C.2012年D.2013 年4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额 (A)以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、 受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A.人民币 1 万以上或者外币等值1000 美元精品资料精品学习资料第 2 页，共 36 页B.人民币2 万以上或者外币等值2000 美元C.人民币5 万以上或者外币等值10000 美元D.人民币20 万以上或者外币等值20000 美元5.金融行动
3、特别工作组秘书处设在(A)A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括(C)大类。A.5B.6精品资料精品学习资料第 3 页，共 36 页C.7D.87.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C)A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于(B)年。A.1997B.1992精品资料精品学习资料第 4 页，共 36 页C.2013D.19909.反洗钱法第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行
4、政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的 (C )给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括(B)。A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序精品资料精品学习资料第 5 页，共 36 页C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，
5、来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区 )客户的风险等级应(A)来自其他国家(地区 )的客户。A.高于B.略高于C.低于D.略低于12.中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知 (银发 201048号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，精品资料精品学习资料第 6 页，共 36 页指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是(D)A.金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务
6、D.对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易13.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是(D)A.以防为主B.打防结合C 密切协作精品资料精品学习资料第 7 页，共 36 页D 积极主动14.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况， 及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每(D)进行一次集中核对。A.季度B.半年C.一年D.三年15.反洗钱法规定，(C)可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A.最高人民法院B.公安部C.中
7、国人民银行精品资料精品学习资料第 8 页，共 36 页D.保监会16.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是(B)A.洗钱金额的大小不同B,社会危害的大小不同C.洗钱次数的多少不同D.洗钱的手段不同17.艾格蒙特集团定位是(B)A.银行业协会B.各国金融情报机构的联合体C.国际反洗钱评估机构D.关注洗钱犯罪发展趋势精品资料精品学习资料第 9 页，共 36 页18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的(B)A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D.客户洗钱风险分类是额外要求19.保险公司在
8、办理 (C)时，履行客户身份识别义务时不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法A.保险业务B.理赔业务C.再保险业务D.财险业务精品资料精品学习资料第 10 页，共 36 页20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是(A)A.大额交易和可疑交易报告制度B.反洗钱绩效考核制度C.反洗钱内部评估制度D.反洗钱监督检查、调查和保密制度21.(C)年，金融行动特别工作组(FATF发) 布金融业风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序，将风险为本的理念引入反洗钱工作A.2003 年B.2007 年C.2012年D.2013 年精品资料精品学习资料第 11 页，共
9、36 页22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D)A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组(FATF是)在哪一年(A)A.1989 年B.1992 年C.1999年D.2000 年精品资料精品学习资料第 12 页，共 36 页24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订(C)，并由高级管理层批准A.代销合同B.合作协议C.书面协议D.职责分工书25.金融行动特别工作组目前采用的四是项建议是在(B)由全会通过。A.2012-1-1B.2012-2-1C.2003-6-1D.2004-1
10、0-1精品资料精品学习资料第 13 页，共 36 页26.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含 (B)A.事前预防B.事前控制C.事后监督D.事后纠正27.国际保险监督官协会成立于(B)年A.1990B.1994C.2003D.2006精品资料精品学习资料第 14 页，共 36 页28.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，(B)对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。A.受托机构B.委托机构C.受托机构和委托机构D.业务员29.中华人民共和国反洗钱法颁布时间为(A)A.2006-10-31B.2007-10-31C
11、.2003-10-31D.2007-1-1精品资料精品学习资料第 15 页，共 36 页30.(D)年，FATF发布了 四十项建议评估方法 ，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。A.2008 年B.2009 年C.2012年D.2013 年31.(C)年，联合国安理会通过1617 号决议， 敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。A.2000 年B.2002 年C.2005年D.2008 年精品资料精品学习资料第 16 页，共 36 页32.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级A.风险B.客户C
12、.VIPD.服务33.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于 (C)A.一级B.二级C.三级D.四级精品资料精品学习资料第 17 页，共 36 页34.体现“内部控制优先”的要求不包括(B)A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在 (D)方面的反洗钱职责A.可疑交易报告B.宣传培训C.交易资料保存D.客户身份识别精品资料精品学习资料第 18 页，共 36 页3
13、6.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B)A.大额和可疑交易数据报送B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.反洗钱监督检查37.(A)是第一部关于反恐怖融资的国际公约A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约C.打击跨国有组织犯罪公约D.反腐败公约38.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项 (C)精品资料精品学习资料第 19 页，共 36 页A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度39.反腐败公约由联合国于(A)年发布A.2003B.2006C.2013D
14、.199040.金融机构根据(B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A.合规方法精品资料精品学习资料第 20 页，共 36 页B.风险为本方法C.合规与风险并重D.风险测试方法41.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D)A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变42.洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了(A)的发展脉络精品资料精品学习资料第 21 页，共 3
15、6 页A.毒品犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪会性质犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪C.恐怖活动犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪D.贪污贿赂犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪43.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。(A)A.信用B.地域C.业务D.行业44.按照反洗钱法的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经(A)批准可以采取。精品资料精品学习资料第 22 页，共 36 页A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理45.反洗钱内部控制要达到预期的效果不
16、应当结合金融机构的(D)A.经营管理B.风险控制C.业务流程D.业绩指标46.亚太反洗钱组织成立于(B)年A.1995精品资料精品学习资料第 23 页，共 36 页B.1997C.2000D.200347.金融机构的风险划分标准应报送(B)A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国反洗钱监测中心D.中国人民银行省一级分支机构48.制止向恐怖主义提供资助的国际公约由(A)发布A.联合国B.亚太反洗钱组织精品资料精品学习资料第 24 页，共 36 页C.FATFD.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织49.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的(D)A.采集与分析B.分析与报告C.采集与报告D
17、.采集、分析与报告50.FATF的(A)是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。A.反洗钱与反恐怖融资建议B.不合作国家和地区名单C.洗钱类型报告精品资料精品学习资料第 25 页，共 36 页D.最佳实践报告51.利用支票开立账户进行洗钱属于(A)洗钱方式A.利用银行业洗钱B.通过证劵业洗钱C.通过保险业洗钱D.利用期货、期权洗钱52.反洗钱法的立法宗旨是为了(A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
18、精品资料精品学习资料第 26 页，共 36 页D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪53.按照法律规定，(B)有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。A.国务院B.中国人民银行C.公安部D.金融监管部门54.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款(C)A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作精品资料精品学习资料第 27 页，共 36 页C.未按照规定履行客户身份识别义务D.未按照规定对职工进行反洗钱培训55.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有(A)或可追溯性。A.
19、可稽核性B.可复核性C.可行性D.可验证性56.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括(B)、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度A.反洗钱内控制度B.客户身份识别制度C.客户风险等级划分制度精品资料精品学习资料第 28 页，共 36 页D.报告涉嫌恐怖融资制度57.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是(C)A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪58.(D)年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能A.
20、1998B.2001C.2013精品资料精品学习资料第 29 页，共 36 页D.200359.金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的(B)个工作日内补正A.3B.5C.7D.1060.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为(A)。A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，精品资料精品学习资料第 30 页，共 36 页加强监控其日常各项交易情况和错作行为C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进
21、行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告61.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当， 对于高风险客户及业务关系应当采取(C)的风险控制措施A.适当B.简化C.强化D.一定62.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括(D )精品资料精品学习资料第 31 页，共 36 页A.合规部门B.业务部门C.内审部门D.培训部门63.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是(D)A.联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约B.联合国打击跨国有组织犯罪公约C
22、.联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约D.联合国反腐败公约64.(B)将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约精品资料精品学习资料第 32 页，共 36 页B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约C.打击跨国有组织犯罪公约D.反腐败公约65.将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的(A)A.放置阶段B.离析阶段C.融合阶段D.汇总阶段66.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是(C)A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工精品资料精品学习资料第 33 页，共 36 页作的主观
23、记录和资料C.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理67.FATF在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗钱实践做法，作为(D)进行推广，为其他国家开展相关工作提供范本。A.反洗钱建议B.不合作国家和地区名单C.洗钱类型报告D.最佳实践报告68.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有(C)A.属于金融机构内部保密信息精品资料精品学习资料第 34 页，共 36 页B.直接关系到客户洗钱风险分类C.不需要对客户保密D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施69.联合国大会是在(C)年通过了联合国反腐败公约A.1999 年B.2000 年C.2003年D.2006 年70.金融机构应(D)根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。A.定期精品资料精品学习资料第 35 页，共 36 页B.不定期C.长期D.定期或不定期精品资料精品学习资料第 36 页，共 36 页