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1、理财活动谋划方案(共3篇) YOUR LOGO原 创 文 档 请 勿 盗 版理财活动谋划方案（共3篇）第1篇：银行理财活动谋划方案银行理财活动谋划方案【篇1：房地产项目和银行投资理财沙龙活动方案】农行vip财产沙龙暨xxxxx项目投资理财活动一、活动概述活动时间：201x年x月xx日活动地点：xxx大酒店活动主题：农行vip财产沙龙暨xxxx项目投资理财讲座活动内容：介绍xxxx项目，分享投资经验活动对象：农业银行vip客户二、活动目的三、活动主题农行vip财产沙龙暨xxxx项目投资理财讲座四、活动思路根据【xxxx项目街铺】对目标客户的定位高端不动产价值投资、家族财产传承投资的特征，特针对目
2、标客户群举办一场投资理财沙龙活动。通过沙龙形式的交流和事件营销，结合销售经理、行业专家、投资理财专家的现场讲解介绍。快速提高了【xxxx项目街铺】在目标客户心目中的品牌形象；传达【xxxx项目街铺】投资价值、购买价值；同时结合营销策略促成目标客户群现场成交或购买意向性。五、活动流程六、抽奖方式当天活动胜利认购的客户可到义乌营销中心抽奖。奖品分四次奖项：a一等奖：康佳电磁炉（3台）价值199元的奖品b二等奖：格力落地扇（3台）价值159元的奖品。c三等奖：名牌电炖锅（8次）价值119元的奖品。d四等奖：名牌电热水壶（4次）价值89元的礼品。【篇2：理财沙龙谋划方案】主办单位：亚基盛世经营有限公司
3、协办单位：待定亚基盛世理财交流会策划方案1/4活动主题：通过培训讲座指导客户形成正确合理的交易技巧、思路、心态。活动目的：通过现场技术分析解析及模拟做单指导客户形成正确合理的做单技巧、思路、心态，以展示我公司的技术实力。活动时间：2012年10月87日下午1:30（星期日）活动地点：立信广场2601加入人员：亚基客户及员工，协办单位客户及员工拟邀人数：25-30人预计到场人数：15-20人活动要素：贵金属展示投资讲座经验分享技术交流前期准备一嘉宾邀约1、实盘客户，包含激活客户，其中开户尚未激活操作客户是邀约着重。2、模拟客户，即只开通模拟盘客户。3、意向客户，主要指新客户。二物品准备1、亚基高
4、档富光杯。我公司定制的杯子，印有我司logo及名字。2、金摆件。产品展示和抽奖礼品。3、金融知识袋。里面有合肥津茂和协办单位免费提供的理财产品等金融产品的普及宣传资料。4、寿带，接待组配单，需两条。5、水果等，需剥好客户可直接食用，配用牙签。果盘6次。三会务人员1、接待组：楼外和一楼大厅指引人员配寿带，电梯口2人，停车场1人。2、签到台：1人指引签到，1人负责知识袋领取。3、指导组：3人，负责指导客户到会前休息区或者会场，以及会议期间指导客户至卫生间或电话区等。4、场控组：2人，主要会场服务及维持秩序。5、拦截组：2人，主要负责期间客户离场处理。2/46、主持人1人，讲师2人。会务安排一活动设
5、施安排1、现场开户所需物件。照相机、扫描复印一体机、合同、黑色签字笔等，统一放置在会场开户台。2、电子音像设备。笔记本电脑、投影仪等播放视频及讲师ppt。3、宣传物件。一楼大厅摆放津茂和协办单位易拉宝；主会场电梯口摆放津茂和协办易拉宝；主会场显眼位置悬挂条幅“厦门亚基欢迎您”；主会场后摆放花盆，前摆放铸金摆件及抽奖物品。（注：协办单位宣传物件需自备）二会场安排1、桌椅参照会场结构和空间摆放，预留至少两条过道。2、每次嘉宾桌上摆放金融知识袋、理财调查表、笔、a4纸、杯子等。另外摆放各种水果及果碟供客户品用。3、主席台附近显眼位置摆放津茂铸金摆件。三会议流程1、2:00-2:30签到。签到台为我司
6、前台。该期间会场播放宣传视频，如天交所宣传片，亚基宣传片等。2、2:30会议正式开始。3、2:30-2:35主持人上台，进行大会内容简单叙述。4、2:35-3:00协办单位产品推介时间5、3:00-3:40讲师通过现场操作为大家分析做单思路、做单技巧、做单心态、技术分析等。穿插和金融相关的幽默视频调节气氛。该期间讲师至少和客户互动两次，邀请不低于一位的客户上台做经验分享或技术交流。5、3:40-4:00抽奖环节，设置特殊奖一位奖励铸金摆件，幸运奖两位奖励津茂定制杯。6、4:00-4:50嘉宾和讲师及理财顾问自由交流及咨询时间，该时间嘉宾现场开户可获得精美礼品一份。7、5:00会议结束。3/4附
7、件：中国光大银行理财问卷调查表亚基盛世经营有限公司非常感谢您对本次活动的支持，我们将会从中随机抽取3名被调查者送上精美的贵金属礼品！1、您对投资理财的了解水平是？a、非常了解b、了解c、不了解d、其他2、您熟悉哪些投资方式？多选题a、股票期货b、银行理财产品c、基金债券d、房地产e、金银外汇f、其他3、您是通过何种方式了解到金融理财产品的？多选题a、银行或其他金融机构b、报纸杂志c、网络宣传d、电视广告e、亲戚朋友4、您在选择理财投资产品时，最关注以下哪一点？多选题a、产品的投资风险b、产品的收益率c、金融机构工作人员是否专业d、该金融机构的信誉和品牌e、报纸等媒体的投资建议5、请选择您对投资
8、风险的偏好a、高风险高收益b、中风险中收益c、低风险低收益6、如果有专业的理财顾问为您提供投资建议,您觉得这会对您的投资有辅助吗？a、会有辅助b、辅助不大c、不知道，没有接受过这方面的建议d、不需要，我完全有能力自己理财7、您对哪些理财增值服务比拟感兴趣？多选题a、提供专业的理财咨询服务b、定期举办专业的知识沙龙c、有专业顾问通过邮件、短信或者qq等工具及时传达资讯d、其他请填写您的基本信息，以便我们的分析师和理财顾问为您服务：姓名：移动电话:邮箱：qq:4/4【篇3：银行营销活动方案】银行营销活动方案方案一：银行营销活动方案一、合作单位简介无二、活动目的以吸引客户为活动目的，和社区客户互动，
9、进行项目社区文化营造和感受，带动新老客户，提高了我行社区银行人气，吸引客户群的关注度，扩大社区银行的影响力和认知度。三、活动内容要点1.活动内容1）体感游戏吸眼球为达到吸引新老客户群认识我社区银行，走进我社区银行，特举办此项游戏活动以达到令人瞩目的效果。每周部署固定时段，在我社区银行门口（或能力可及范围内）开展体感游戏互动项目。此项游戏内容活动方式新颖脱俗，另外又起到一次全民健身的效果，定能吸引路过的客户，而这些驻足的客户，一定有我行正在寻找的客户群体。另外：加入体感互动游戏的客户需在活动加入详情登记簿上签字留电话以作为我行客户信息来源。2）当客户吸引人群吸引至一定规模时，可继续开展有奖抢答环
10、节。到访客户既可体验体感游戏的乐趣，又可加入抢答问题的有奖回馈，宣传定能达到预期效果。2.交流话题建议抢答问题建议如下：1.某银行是哪年成立的？2.某银行的经营理念是什么？3.某银行理财产品的产品规格有几种？问题可选择一些针对客户需求方面的。3.宣传方式（1）在社区银行周边小区的报箱内投递活动广告；（2）在社区银行周边小区的电梯内、宣传栏张贴营销活动广告；（3）通过微信宣传活动信息；4.活动反馈和跟踪销售行动规划根据活动开展情况，由现场人员总结客户回答问题情况进行分析，有针对性的服务客户。对于加入游戏互动的客户，待游戏结束之后再进行有针对性的深度挖掘。四、目标客户组织1目标客户目标客户包含：社
11、区银行周边小区通过宣传慕名而来的到访客户，以及当天老带新客户；2客户组织约访的新老客户当日来我我行，由接待人员进行简单了解后进行分流引导，咨询客户带到咨询区，加入游戏客户带至游戏区登记，游戏开始时间由固定人员讲述游戏方式及注意事项后开始互动游戏和抢答游戏，对于回答正确我行问题的客户给和渤海银行专属纪念品。五、时间地点的部署1.时间社区银行开业后的节假日或法定休息日均可2.地点我行社区银行门口（或能力范围可及内）六、费用预算（请详细罗列出各种费用名称，单价，数量，总价等）xbox360体感游戏机1台3000元纪念品100份0-500元（可用我行现有水杯或其他）平板电视1台3000元（社区银行应自
12、有此设备）七、预期效果分析1.通过本次活动预计带来的业务量业务量不敢保，人气量肯定暴增2.通过本次活动预计带来的影响预期影响给客户留下深刻印象的同时，配合理财及储蓄产品的销售，大幅增加网点存款和业务量。八、人员部署和职责1.活动谋划人：2人职责：部署现场分区接待客户以及设备调试等流程分配2.活动协调人：3人职责：接待来访客户并做好推广解释工作3.活动现场负责人：1人职责：负责一切当日活动细则方案二：银行营销活动方案1概念：营销谋划方案是商业银行在进行金融产品或服务的市场销售之前，为了让销售达到预期目标而进行的各种销售推动活动的整体性谋划文书。2作用：营销谋划是针对某一客户开发和某一产品营销而制
13、作的规划，它的任务是为将朦胧的“将来时”渐变为有序的“现在进行时”提供行动指南，由此而形成的营销谋划方案则是商业银行开展市场营销活动的蓝本。3特点：营销谋划方案必需具备鲜明的目的性、明显的综合性、强烈的针对性、突出的操作性、确切的明了性等特点，即体现“围绕主题、目的明确，深入细致、周到具体，一事一策，简易明了”的要求。结构模式1种类：商业银行市场营销谋划方案因其谋划的对象不同，可分为大型优良客户营销谋划方案、重大项目营销谋划方案、市场调查谋划方案、产品推介谋划方案等等。2结构：营销谋划方案的基本结构是：第一局部：营销谋划方案封面在这局部内容中，谋划者需分项简单概述以下内容：1)营销谋划的全称。
14、基本格式是:xx银行关于xxxx营销谋划书2)营销谋划的部分和谋划人。营销谋划:xx银行xx分（支）行客户部主谋划人:xxx、xxx、xxx3)营销谋划的时间。xxxx年x月x日第二局部：营销谋划主题和项目介绍根据不同的营销谋划对象(即营销谋划项目)，拟定各自所应围绕的主题。营销谋划主题是整次营销谋划的基石和内核，是营销谋划的基本标准。在论述营销谋划主题的基础上，要对谋划的项目情况作一简单的介绍，包含项目的背景、项目的概况、项目的进展、项目的发展趋势等。第三局部：营销谋划分析营销谋划分析可以是逐项分类分析，也可以作综合分析，视谋划的具体情况来定。1)项目市场分析。宏观环境状况。主要包含宏观经济
15、形势、宏观经济政策、金融货币政策、资本市场走势、资金市场情况等等。项目市场状况。主要包含现有产品或服务的市场销售情况和市场需求情况、客户对商业银行新产品或服务的潜在需求、市场占有份额、市场容量、市场扩大空间等等。同业市场状况。主要包含同业的机构、同业的目标市场、同业的竞争手段、同业的营销方式、同业进入市场的可能和水平等等。各种不同的营销谋划所需的市场分析资料是不完全相同的，要根据营销谋划需要去搜集，并在营销谋划中简单说明。2)基本问题分析。营销谋划所面临的问题和所要解决的问题，这些问题的生成原因是什么?其中主要原因有哪些?解决这些问题的基本思路如何确定，着力点是什么?通过何种途径，采用什么方式
16、解决?等等。3)主要优劣势分析。主要优势分析：围绕营销谋划主题，将要开展某一方面的市场营销活动(如市场调查、新产品开发、市场促销、广告宣传等)，拥有哪些方面的优势，主要是自身优势(即自身的强项)分析，也应考虑外部的一些有利因素。营销谋划就是要利用好有利因素，发挥出自身优势。分析优势应冷静客观，既不能“过”，也不能“不迭”，要实事求是。主要劣势分析：主要劣势分析就是分析和将要开展的市场营销活动相关联的外部一些不利因素和自身的弱项、短处等。营销谋划就是要防止和化解这些不利因素，如何弥补自身的欠缺，错开自身的弱项。主要条件分析：主要条件分析就是分析将要开展的市场营销活动所需要的条件，包含已具备的条件
17、和尚须创造的条件，逐一罗列出，逐一分析，以求得资源的最佳利用和组合。第四局部：营销谋划目标不同项目的营销谋划，有各自不同的营销谋划目标，而营销谋划目标大多由一些具体的指标所组成。拟订营销谋划目标，要实事求是，经过努力能够达到。第五局部：营销执行方案（即保障措施）制订营销执行方案，是营销谋划的重头戏，是对市场营销活动各道环节、各次方面工作的精心设计、周密部署和逐一安排和落实，是营销活动组织、开展的脚本。制订营销执行方案应考虑以下问题：(1)理顺本次营销活动所涉及的各种关系。(2)掌握本次营销活动的着重和难点。(3)确定本次营销活动应采用的策略。(4)弄清楚开展本次营销活动可利用的人、财、物等方面
18、的资源和条件，确定好谋划预算。(5)本次营销团队人员的组成，各参加部分及人员在本次营销活动中所应完成的任务、所应承当的职责和所应充当的角色。(6)开展本次营销活动的监控、反馈机制和传导系统。(7)完本钱次营销谋划任务的时间部署（分阶段任务）。(8)开展本次营销活动可能出现的突发问题和应急措施。(9)对本次营销活动的考核奖惩方式。第2篇：理财产品活动谋划方案理财产品活动谋划方案【篇1：关于举办理财产品说明会的方案】中国邮政储蓄银行中卫市分行沙坡头区支行理财客户座谈会方案活动谋划人：王毅王睿二一一年十月二十六日一、活动目的1.以推介会的方式搭起邮储银行和客户之间互动交流的平台，使客户更好地了解邮储
19、银行、了解邮储理财新产品。2.通过本次理财产品推介会展示和提高邮政储蓄理财产品的品牌知名度；赢得客户的口碑。3.增强客户到邮储银行购买理财产品的信心，推动邮储理财产品的销售。二、活动主题邮银理财真情回馈相伴永远三、活动时间2011年11月02日上午10:0011：30四、活动地点三楼会议室五、加入推介会人员支行行长、行长助理、理财经理、大堂经理、客户经理、中小企业客户经理六、活动内容1.活动形式：通过讲座和座谈相结合，理财经理通过现场讲解我行理财产品，以及建立理财意识的重要性，辅助投资者建立积极的投资观念，推动我行理财产品销售。2.主打产品和目标群体主打产品为日日升，鑫鑫向荣，目标群体为开业庆
20、典第二批客户七、活动流程八、推介会筹备组分工（一）前期准备（）硬件（）软件（2）现场部署九、活动所需物品及经费预算（物品和经费分开做）经费备注：所有人员的工作必需提前一天做好，确保理财座谈会的顺利召开。【篇2：银行产品-社区营销活动方案】小区营销活动方案活动范围：小区及周边地区时间：2010.10.29加入人员：主打产品：我行发售的理财产品及卡产品活动目标：大力宣传我行最近发售的理财产品，吸引新客户到我行开户并办理相应业务。活动部署：1、前期宣传。和小区居委会负责人沟通好宣传方式，通过在小区居民大会上宣布活动时间及地点进行前期初步宣传，并在小区宣传栏中张贴海报和横幅。2、营销活动中，大力派发宣
21、传单页，并请客户留下联系方式和理财需求，同时现场解答客户对于理财产品的疑问，对于留下联系方式的客户赠送扑克牌一副，目的在于可在后期通过电话等方式对其进行二次营销及深度挖掘。3、活动完毕后可告知客户我行近期将在支行开展理财讲座，邀请客户来行参加，让客户更多的体会到水果湖支行完善的金融服务。4、后期维护。将搜集到的客户名单分配给支行各次客户经理进行一对一的跟踪服务，经常和客户通过电话和上门访问等方式进行沟通，加深客户对我行的忠诚度。【篇3：证券公司理财产品营销谋划书】证券公司理财产品市场营销谋划书概要提示：为了发展我们证券公司的业务，对“宏源三号”进行大力宣传，为客户解答和其有之相关的疑惑，让客户
22、进一步了解“宏源三号”这款理财产品，实现“宏源三号”的顺利快速的募集，利于其运作盈利，同时确立起我们公司的优秀券商品牌形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的金融服务企业形象。谋划目的：本次谋划主要针对“宏源三号”非集合性理财产品展开营销，其主要目的在于实现其顺利快速的募集，对公司的金融服务进行宣传，扩大理财产品市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。营销环境分析：随着中国经济的进一步繁荣，资本市场的进一步完善，投资机会一直涌现。在居民财产一直的增值情况下，cpi一直上串，其对财产的增值保值有了更多的需求。暴利和投机时代渐行渐远，广大居民
23、需要专业的团队为其理财。2011年，各国金融风险隐患尚未消除，全球经济经过年初较快复苏后增长趋缓。由于实体经济低于产能要求，特殊是发达国家和新兴市场复苏水平不均，导致各国宏观政策出现分化。为刺激需求、对抗通缩风险和降低失业率，美国维持零利率，并推出第二轮量化宽松货币政策。其他发达国家也采用竞争贬值的汇率政策，货币战和贸易战升级。对于中国经济而言，2011年是“十二五”规划的开局之年，在积极的财政政策和稳健的货币政策调控下，我国经济将由较快增长转为稳定增长，经济发展的着重是“调结构”和“稳物价”。在稳定物价方面，我国货币政策已明确转向“稳健”或“中性”，货币投放和信贷增长将回归常态，预计央行还有
24、调整存款准备金和加息的可能。在经济转型方面，城市化、收入分配改革、消费升级将是政策着重。监管部分对于银行理财产品的销售管理、适当销售的规定将进一步明确，必将推进银行等金融机构的产品创新和服务创新。为推动经济结构转型，符合“十二五”规划的新兴工业将受到政策的扶持。对于新兴工业的政策支持可能会推进企业融资方式的创新，风险投资、股权投资、创业板上市等都会为理财产品的发展创造机会。理财产品优缺点分析：宏源三号的产品的优点有：（1）精选红利成长，模型捕获时机，具体表示为采取宏源证券自主研发的“成长、价值和价格动量”三因子量化选股模型，通过基本面研究确定上市公司的红利价值和成长价值，运用价格动量模型紧密跟
25、踪二级市场价量转化趋势，捕获最恰当的投资时机，提高了投资效率、增强投资收益。（2）谨慎控制风险，敏锐洞察趋势，具体表示为公司秉承“谨慎+敏锐”的投资原则，以控制风险为第一要义，面对复杂多变的市场坚持冷静谨慎，同时敏锐洞察市场变更，发现投资机会，实现理要的投资收益。（3）配置更加灵活，攻守进退自如，具体表示为本规划无最低仓位限制，投资品种配置比例灵活。通过仓位的灵活控制，有效降低投资风险。（4）自有资金投入，彰显投资信心，具体表示为宏源证券作为管理人以自有资金认购本规划，认购金额为集合规划成立规模（含管理人自有资金认购局部）的5%（最多不超过2亿元），并许诺在存续期内不会提前退出，以持有份额为限
26、弥补全程参加份额的投资损失，充分发挥保险垫作用.宏源三号理财产品的劣势：（1）周期较长。一般投资基金不要象投资股票那样一天会上涨很多，操作上也不要指望快进快出，它是一次长期投资的品种，一般基金管理公司对于投资的品种要进行充分的调研后进行行业的选择然后进行资金投入，并且是一种组合投资，只有耐心的等待才会获得稳健的收益，也就是投资基金需要更大的耐心，而不应频繁的操作。（2）巨额赎回风险。投资市场有时跟风思要非常严重，当市场下跌时，一些投资者心理影响非常之大。有时会盲目的跟风操作，这时对基金也会发生比拟大的赎回，如果这种情况发生的比拟统一，那就会出现发行开放式基金的挤兑现象，这样可能造成无法正常的赎
27、回，当你可以办理赎回时，你的帐面已经下跌很多了，同时这种情况出现也会打乱基金投资所预要的布局，也就不能保障预期收益。（3）赢利较慢。在有大行情的市场时，例如97年九月以来的市场出现过一博火爆的行情，如果你选择了好的股票，上涨的幅度可能达到翻十倍，而这在投资基金是不可能的。（4）下跌的市场，基金也一样跌。买基金比买股票投资风险小一点，但在熊市里面，基金也会同样的下跌，并且跌也不会很小，所以千万不要认为投资基金没有风险。我们在投资基金时为自己做足承当风险的精神准备是必需的，并做一番研究，确定自己可以蒙受多大的风险，来投资和之相应的基金产品。值得一提的是，风险和收益是成正比例的，高风险往往蕴涵着高收
28、益，高收益背地往往隐藏着高风险。市场机会分析：随着我国国民经济的高速增长，国内潜在的巨大投资需求亟待激活。而在当前银行利率低，股市风险大，国债少的情况下，通过基金专业投资理财的理念已经被老庶民了解并快速接受基金。理财市场销售竞争日益增大，理财投资的财产效应日益显现基金规模快速扩大，基金资产净值快速增长，基金账户开户数持续增长，广大投资者投资基金的积极性高涨。不论从市场还是投资者去分析，机会无处不在。营销谋划达到的目标：我们的最终目标是：理财产品持有人能够成为我们公司的忠实客户，分享我们公司的经营结果，保障产品规模的稳定性。同时建立企业文化，塑造品牌形象，发展潜在客户。促销方式：多样化促销手段并
29、用，加大理财产品的促销力度。理财产品的促销活动可以采用多种方式，依照市场营销理论，促销活动一般来说可分为两类：一类是人员促销，即利用促销人员进行推销；第二类是非人员推销，包含广告促销、营业推广和公共关系三种具体形式。在我国当前的条件下，证券公司应当将人员促销和非人员推销进行有机的结合，针对不同的投资者类型开展不同的促销活动。一般来说，（1）广告上：证券公司自身对于理财产品就会开展促销活动，主要把力度放在广告上，对消费者自身已经起到了相当大的推广和介绍，那么作为证券公司，我们在广告上的首要任务就是包装自己，宣传自己。打响我们的广告语：“因您而变，专注你所关注”。充分让投资者意识到我们能给他们带来
30、稳定的收入，我们能给他们带来可观的收益，我们就是他们要要的经理。我们拥有专业的理财能力，能帮他们理出他们所专注的财。我们是最棒的。打响我们的品牌：经注，经注，进驻你心。营销学上来说，绝不可忽视的力量就是品牌效应，试要，当你信任我们了，你还会选择其他的公司么？一般广告的效果至少需要6次月到一年以上的时间才干丈量或感觉得出来。所以我们必需有效的重视结合有效的评估才干得到广告投资的回报率。（2）营业推广和公共关系上：以推介会、座谈会、报刊或网上路演等方式组织和投资者的访谈，通过理财经理的“现身说法”，辅助投资者促进对证券公司投资理念和经营思路的理解，判定理财产品将来的成长潜力，促使投资者认可理财产品
31、的投资价值。开展投资者教育活动，一是要辅助投资者了解证券理财产品。二是要辅助投资者了解自己。三是要辅助投资者了解市场。四是要辅助投资者了解理财产品发展历史。五是要辅助投资者了解证券公司。建立相互信任的模式，让投资者放心的把钱交给我们来理财。具体形式上可通过灯箱、电视、报刊、网络、宣传资料、户外广告等，还可以对局部投资者进行现在购买，抽大奖，有机会加入为期7天旅游学习活动。号召大家的积极性。这种促销方式对于广大中小投资者最为适用。综合营业推广和公共关系等手段，争取和投资者进行全方位、广泛、持续的交流沟通。（3）人员推销上：针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，我们公司可以建立具备专业素质的直
32、销队伍，进行一对一的人员促销，以达到最佳的营销效果。对排名前十的大客户予以费率降低优惠政策。（4）网络上：理财产品网上营销拥有众多优势，费率优惠、资金保险、投资灵活、到帐快捷。我们可以通过网络去宣传我们的企业形象，打响我们的品牌。进入21世纪，大学生作为广泛业余空闲人群，我们可以通过他们在网上做宣传工作，而所需要支付的费用，绝对比在电视媒体上来的少的多，同时，把我们网站建好，方便客户和我们的联系，建立起网上理财经理面对面。使你不必出门就可以了解到理财产品，当然，对于有些东西，我们能做的就是在网上吸引消费者过来我们公司，进行现场咨询，营销学上说，当他跨进这门的时候，你已经胜利一半了。产品销售特色
33、：突出产品的特色：（1）精选红利成长，模型捕获时机，具体表示为采取宏源证券自主研发的“成长、价值和价格动量”三因子量化选股模型，通过基本面研究确定上市公司的红利价值和成长价值，运用价格动量模型紧密跟踪二级市场价量转化趋势，捕获最恰当的投资时机，提高了投资效率、增强投资收益。（2）谨慎控制风险，敏锐洞察趋势，具体表示为公司秉承“谨慎+敏锐”的投资原则，以控制风险为第一要义，面对复杂多变的市场坚持冷静谨慎，同时敏锐洞察市场变更，发现投资机会，实现理要的投资收益。（3）配置更加灵活，攻守进退自如，具体表示为本规划无最低仓位限制，投资品种配置比例灵活。通过仓位的灵活控制，有效降低投资风险。（4）自有资
34、金投入，彰显投资信心，具体表示为宏源证券作为管理人以自有资金认购本规划，认购金额为集合规划成立规模（含管理人自有资金认购局部）的5%，充分发挥保险垫作用.宏源三号和以前该公司推出的宏源一号理财规划都是主要投资股票，这不同于宏源二号，宏源二号主要是投资基金，称作金之宝，即基金中的基金。销售该理财产品时可作为对比的宏源一号“宏源1号”自成立以来，面对整体偏弱的市场环境，充分发挥优选次股、灵活操作的优势，规避了期间市场大幅下跌的风险，为投资者一直获取稳定的绝对收益，并一直超出市场及其他理财产品，业绩排名一直提高。从成立到2011年1月31日，宏源1号累计净值上涨12.51%，而同期上证指数下跌10.
35、69%，宏源1号业绩超出指数23.20%。最近半年以来，宏源1号累计收益率为12.67%，在88只同类券商集合理财产品中排名第8。价格策略：根据不同投资者需求合理制定灵活的收费尺度。在产品差别微小的实际情况下，金融理财产品的销售战已经演变为价格战，对于机构投资客户来说，执行灵活的价格策略显得尤为重要。我们公司可以根据投资人认购时间、额度、持有期的不同，设计合理的费率尺度，以提高了费率手段的竞争力。结束语:场营销谋划是企业对未来将要发生的市场营销活动，进行全面系统统筹的一种超前决策，他所提供的是一套关于企业市场营销的未来方案，其作用可以视为企业市场营销管理软件。当然，由于是超前决策，不可能穷尽未
36、来所有因素，因此必需在实施过程中根据需要进行弥补。我们通过对宏源三号金融产品的营销谋划，具有很大的意义，对整次产品的销售过程有一次积极的指导作用。第3篇：投资理财活动谋划方案投资理财活动谋划方案【篇1：金融产品营销谋划书】金融产品营销谋划书方案名称：基金营销谋划方案参赛队负责人：李毅完成日期：2014-06-2基金营销谋划方案为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每次在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司确立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的
37、、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。一、谋划目的：本次谋划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高了，你满足广大投资者的不同需求。二、营销环境分析：（一）宏观环境分析：1.中国资本市场已经告别了暴利和投机时代，即将进入健康的投资时代；随着法律法规的一直完善，监管力量的强化，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推进基金业的快速发展。随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证
38、券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。3、证券投资基金是理要的次人理财工具，收益率较高，而次人投资者在收集信息、掌握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我维护能力欠缺，这决定了他们的投资结果必定是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值
39、型、复合型等不同风格类型的基金，特别是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理和技术经验，推进基金产品和运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。二）、基金产品swot分析：1、优势：（1）基金自身的投资优势专家理财：基金投资的最大特点就是专家理财，也就是说基民在投资基金时是不需要像股票投资者那样必需整天关注着大盘在走势。组合投资，分散风险：证券投资基金通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于
40、很多种股票，分散了对次股集中投资的风险。方便投资，流动性强：证券投资基金最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定对基金的投资量。证券投资基金大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常方便。我国对庶民的基金投资收益还给予免税政策。（2）和股票相比的投资优势。基金在节税方面的优势买卖股票要缴印花税，而国家对基金的次人投资者给予了税收优惠。一是次人买卖基金份额暂免征收印花税；二是次人买卖基金份额的差价收入以及基金分红暂免征收次人所得税。另外，基金分红免税，股票分红要交10%的所得税。通常基金风险小于股票股票可能连续跌停，要卖都卖不掉，而基金一天下
41、跌2%就是非常罕见的了。因为一只基金往往持有数十只股票，一只股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格稳定也比拟剧烈，所以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。相比之下，基金由专家进行理财，采用组合投资的方式，能够在一定水平上降低风险，收益相对股票比拟稳定，而且基金的变现也相对容易。对于大多数的中小投资者而言，通过购买基金委托专家操作是比拟好的投资股票的方式。基金的操作难度小于股票基金净值的变动也具有一定的稳定性，有比拟充足的时间使得投资者参加和退出，操作的难度比拟小，对其进行
42、波段操作的胜利概率高于股票投资。所以，人们常说基金投资白痴都可以做，只要会买入和卖出就可以了。而投资股票需要大量的投资知识，还要占用大量的时间。事实表明，每一轮牛市行情来的时候，基金的净值都会有较强的增长表示，而且在市场上涨时不逊于大盘股指、下跌中又有相当的抗跌性。对于多数一般投资者而言，在行情来临的时候，参加股票投资的难度越来越大，很难获得更好地投资收益。（3）和债券相比的投资优势现在最常见的债券品种就是国券，由于国家保障还本付息，比拟保险，从银行网点买卖国债的手续比拟简便，变现比拟容易，利息收益也不必缴税。一般来说，债券投资收益相对稳定，但和基金相比，收益还是低的。基金的投资对象包含股票和
43、债券等，收益率一般高于国债，而且由于进行了比拟充足的分散投资，可以在一定水平上降低风险。另外，债券还有一次很明显的缺点是，目前在银行销售的债券规模较少，不能满足居民投资的需要；升息过程中固定收益的国债由贬值风险；另外提前兑付要损失不少利息。此外，投资者投资的主动操作余地不大，收益率也比拟低。【篇2：理财谋划书】理财谋划书投资金额（909+892+895+905）*1000=3601000项目：江西省长青花店一、项目背景千姿百态的花儿述说着千言万语，每一句都述说着美好,特殊是现在。随着人们的生活水平一直地进步，生活质量一直地提高了和对生活的追求。鲜花已经是人们生活不可缺少的点缀！花卉消费近些年来
44、呈越来越旺的趋势，除了花卉自身所具俏丽姿容，让人们赏心悦目，美化家居等功效外，它还可以开发人们的要象力，使人们在相互交流时更含蓄，更有品位。这样我们创办网上校园花店以鲜花专递为市场切入点，兼顾网站长期市场占有率和短期资金回报率以抢占市场，以满足次性消费为主题，以鲜花为试点带动其他产品，最终能形成具有江西省长青花店品牌优势的市场。是非常可行的。二、公司项目策化1.提供鲜明，公司使命有效，畅通的销售渠道，提供产品服务为根本，推动鲜花市场的大发展。我们的“长青”将成为一次可爱的信使，把祝愿和幸福送到千家万户。为人类创造最佳生活环境。2.公司目标立足地大，服务南昌，辐射江西。创立网上花店一流的公司（长
45、青网）。本公司将用一年的时间在江西的消费者中建立起一定的知名度，并努力实现收支平衡。在投入期仅选择网站总站所在江西科技师范大学作为试点市场，该区市场容量在1000人以上，较有谨代表性，试点时间为一次半月。当模式胜利后，以asp的形式在分站推广。经过3到6次月的运营后再扩张到其余的市场。三、经营环境和客户分析1.行业分析江西省长青花店网站是由在校大学生推出的面向50万在校大学生的垂直网站，因此目标消费者定位为在校大学生。该网站除江西科技师范大学等学校的总站外，在南昌其他各高校设有分站，因此，暂定的目标消费群以南昌各高校大学生为着重，将来逐步扩大市场，以江西科技师范大学学校为例，各类在校生近500
46、00人，则投入5校共有近10万的目标消费者，而最新的统计表明，全国在校大学生有650万左右，这样的市场规模是相当庞大的，而且考虑到将来在校生毕业后仍将成为网站的忠诚客户这一实际，目标市场的容量将是相当可观的。2.调查结果分析本公司对南昌的各高校大学生为着重进行客户分析，主要采用问卷调查（问卷调查表见附录一）和次别访谈的方式。此次我们共发出问卷50份，收回37份。由于时间有限，问卷数量未几，但还是从一定水平上反映了广大消费朋友的消费心理和需求。有明显的好奇心理，在创新方面有趋同性，听同学或朋友介绍发生购买行为购买行为基本上是感性的，但由于受自身经济收入的影响其购买行为又带有理性色彩，一般选择价位较低但浪漫色彩较浓的品种在校大学生没有固定的购买模式，购买行为往往随心所欲接受和吸收新事物的能力强，追求时尚，崇尚次性影响产品购买的因素依次为：价格，品种，包装，服务等购买行为节日性很强，一般集中在教师节，情人节，圣诞节及朋友生日前后3.目标客户分析在校大学生购买一般不问价格，但从网上定单来看着重于中档价位。在定单数量上倾向于能表白心声，如大多数订购1支（你是我的唯一）,3支（我爱你）,19支（恋情路上久久久长）,21支（最爱）等等，在教师节这一天往往以班级人数为单位订购鲜花。包装一般倾向于要求高档化，有向次性化方向发展的趋势，对鲜花的质量要求比拟苛刻，如不允许有打蔫现象等