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1、【精品文档】如有侵权，请联系网站删除，仅供学习与交流金融学 第14章自测题(形考计分)答案.精品文档.金融学 第14章1. （ 格拉斯-斯蒂格尔法案）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。2. 对证券市场监管的主要任务是（保护投资者的合法权益）。3. 在金融监管模式中，美国是（分权型多头监管）模式的典型代表。4. 金融监管理论体系中不包括（ 自然理论 ）。5. 防止内幕交易和防止操纵市场是对（证券业）监管的主要内容。6. 宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（ ）。资本监管, 审慎信贷标准, 流动性风险指标, 贷款损失监管, 其他风险管理要求7
2、. 按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（ ）。集中监管体制, 分业监管体制8. 金融监管的一般目标是（ ）。确保金融稳定安全，防范金融风险, 保护金融消费者权益, 提高金融体系效率, 规范金融机构行为，促进公平竞争9. 金融监管的间接效率损失发生的途径有（ ）。被监管者的道德风险, 妨碍金融创新，导致动态低效率, 削弱竞争，导致静态低效率, 监管过度，导致金融服务效率降低10. 金融监管的原则主要是（ ）。不干涉金融机构内部管理原则, 依法监管与严格执法原则, 综合性与系统性监督原则, “内控”与“外控”相结合的原则, 公平、公正、公开原则11. 美国和英国都是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。错12. 金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。错13. 抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。错14. 各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。错15. 内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。错