银行新产品(新业务)操作风险 自评估暂行办法.doc

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流银行新产品(新业务)操作风险 自评估管理暂行办法【精品文档】第 6 页银行新产品(新业务)操作风险 自评估管理暂行办法第一条为建立和完善银行股份有限公司(以下简称 “本行”操作风险管理体系,加强操作风险管理,促进全面风 险管理体系建设,全面贯彻和落实银行股份有限公司操作 风险管理政策(交银董儿1013号)有关新产品(新业务) 开发过程中的操作风险自评估要求,特制定本办法。第二条总行各业务部门在新产品(新业务)开发及现有流 程改造、再造过程中,符合下列情况之一的,应依照本办法的要 求完成操作风险自评估程序。(一)本行员工尚不具备销售、处理或执行该新产品(新业 务)的

2、完整、充分经验;或者是否具备相应的能力尚未在实际工 作中得到充分验证;(二)开发中的新产品(新业务)的操作流程或管控方式缺 少相关的规章制度支撑;(三)设计开发中的新产品(新业务)涉及信息系统全新开 发,以支持未来的正常运行;(四)总行各业务部门认为需要开展操作风险自评估程序。 第三条新产品(新业务)开发及现有流程改造、再造的牵头部门针对相关产品(业务)开发及现有流程改造、再造的操作 风险自评估至少应包括以下内容:(一)验证并评估新产品(新业务)的负责人员是否具备足 够的资质,包括但不限于产品负责人员的工作经验和技术培训等 是否能够足以胜任新产品(新业务)的要求。(二)验证并评估新产品(新业务

3、)的流程设计是否成熟和 完备,相关的内部控制是否能够有效地防范操作风险,是否在实 际的业务环境中可行。(三)验证并评估新产品(新业务)的相关系统是否安全可 靠,包括系统中设置的控制措施能否帮助规避新产品(新业务) 的操作风险,以及系统本身的技术安全性。(四)验证并评估外部环境对新产品(新业务)的影响。新 产品(新业务)上线前,应综合分析宏观环境、政策法规及监管 变动等对新产品(新业务)的操作风险管理可能造成的影响。第四条新产品(新业务)正式上线前,牵头部门应依据风 险管理部提供的“新产品(新业务)操作风险自评估表”(见附 件)完成相应的操作风险自评估工作,并向总行风险管理部提 供相关支持文挡。

4、第五条总行风险管理部应针对开发中的产品(业务)是否 符合新产品(新业务)操作风险自评估范围进行检查。第六条总行风险管理部应针对新产品(新业务)的操作风 险自评估内容与结果进行检查与审核,并将检查与审核结果转复 相关送审部门。第七条新产品(新业务)上线后3个月内,新产品(新业 务)的牵头部门应依据银行操作风险管理实施办法(交 银办201089号)及银行风险与控制自我评估管理暂行 办法(交银办201092号)的相关规定,牵头完成风险地图 设定以及风险与控制的自我评估工作。第八条本办法自印发之日起施行。第九条本办法由总行风险管理部负责解释和修订。第十条总行各部门、境内各分行应按照本办法的相关规定 办

5、理。第十一条各海外机构、各子公司可结合当地及行业相关监 管规定,参照本办法制定管理细则,报总行备案。附件:新产品(新业务)操作风险自评估表 附件:新产品(新业务)操作风险自评估表新产品(新业务)名称:新产品(新业务)设计部门:规划上线时间:评估项目:是否巳针对新产品(新业务)所面对的宏观经济状况、市 场状况、法律法规、监管环境状况等进行全面分析?是,请附上新产品(新业务)开发计划或相关支持文档 否,请附上应对计划新产品(新业务)的相关执行人员,包含支行网点人员、总行与分行管理或执行人员、信息科技部配合操作人员等,是否 巳接受涉及相关新产品(新业务)完整、充分的培训,且巳具备 销售、处理或执行该新产品(新业务)的完整、充分经验?是,请附上培训计划、培训记录或说明 否,请附上应对计划是否巳制定针对新产品(新业务)的规章制度、操作规程 或手册?是,请附上新制定或修订的管理办法、操作规程或手册 否,请附上应对计划 4.支持新产品(新业务)的信息系统是否巳完成开发及测试,且巳充分具备正式上线运行的条件?是,请附上相关测试报告和用户验收报告 否,请附上应对计划

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