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1、精品文档 仅供参考 学习与交流银行稽核监督部总经理年度述职报告【精品文档】第 6 页银行稽核监督部总经理年度述职报告年月份以前我任稽核监督部总经理其间，紧紧围 ，绕全行中心工作，固守“第三道防线” 查错防漏，纠正违规，强化管理，控制风险。适时组织了依法合规大检查回头看活动，并将检查活动扩展到各个专业收到了举一反三的效果。 “195”及时组织开展了全行银行承兑、新增贷款、债券投资、抵贷资产及中间业务收入等专项稽核，认真组织了行长离任稽核，切实加强了非现场稽核检查，初步实现了稽核工作由查处向防范转移，由突击向规范转移，由现场稽核向非现场监控转移，由查报表凭证向内控评价转移，由重检查向重整改转移的整
2、体要求。为规范稽核工作，组织编印了基层机 、构负责人依法合规经营手册信贷非现场稽核工作规范化手册，组织开展了稽核监督部整顿活动。任期内重视情况反映和信息交流，编发稽核监督简讯，被总行网讯转发20 余篇。 9 月份我调任信贷管理部工作后，尽快适应情况进入角色，始终坚持以发展为主题，以质量和效益为中心，紧紧围绕全行“三年扭亏”的战略目标，从严治贷，强化管理，严控风险，提升水平，提高质量，在省行党委的正确领导和全部同志的共同努力下，较好地完成了年初确定的各项工作目标：贷款增量首次超百亿，完成任务的 109.69；实现利息收入 44.24 亿元，同口径计算完成任务的 101.61；1999年以来各年度
3、的新增贷款不良率和银行承兑垫付率均继续低于总行确定的风险控制线；流动资金贷款移位退出 21.1亿元，完成任务的 105.5；BBB 级以下企业贷款压缩 21.33亿元， ， 完成任务的 213；流动资金贷款借新还旧压缩 11.47亿元，完成任务的 125。其他共同指标均圆满完成。 年是信贷管理体制改革后正式运作的第一年，我们充分发挥行业分析、制度制定、授信审批、监测检查的职能，明确职责，准确定位，找准切入点，努力开展工作。 、 在政策指导方面，制定了中小企业信贷指导意见 、教育行业贷款指导意见 电解铝行业贷款指导意见，创新了土地储备中心贷款、城市基础设施“打捆”项目贷款、法人客户账户透支、流动
4、资金贷款分期还款、循环贷款、分红型保险单质押贷款、仓单质押银行承兑汇票业务等新的信贷业务品种。 在制度制定方面，出台了信贷业务警告停牌制度关于对省行确定的优质客户建立信贷服务“绿色通道”进一步提高工作效率的若干意见，重新修订了中国工商银行SS 省分行关于加强贷后管理的若干规定。 在授权授信方面，坚持区别授权，严格管理。上收了2000 年以来新增贷款不良率连续 3 个月超过 1以及全部贷款不良率超过 50的二级分行新增贷款审批权，上收了 A级（含）以下客户新增贷款审批权对资产质量较高的二级分行扩大授权，对低风险信贷业务审批权下放支行审批。制定了河南省分行法人客户统一授信管理办法，坚持授信主体、形
5、式、币种、对象四统一，圆满完成了对全省 1.2 万户法人客户的年度授信工作。 在信贷审查审批方面，克服人员少任务重的困难，努力提高工作效率，积极支持营销，服务营销，规范营销，正确处理加快发展与严控风险的关系，严把投向，确保质量，提高效益，促进发展。全年共处理二级分行申报各类信贷业务 1079 笔，对潜在风险较大的 A 级以下企业否决性回复 54份，否决率为 5。 在信贷监测检查方面，充分利用信贷综合管理系统，对所有信贷业务实施全品种、全过程、全方位的日监测，抓住每一个风险苗头，及时预测预报预警，对越权违规现象严查重处。对存在违规操作疑点和新发生不良贷款的二级分行下发留意清单和检查通知书 460
6、 份、1739 笔、金额 113.2亿元。全年共组织全面检查 3 次，覆盖面 100，专项检查10 次。并根据“中国工商银行稽核处罚暂行规定”和“三不放过”制度的要求，对总、省行监测出的有问题贷款，发现一笔，查处一笔，全年处理有关责任人 308 人。 在强化管理方面，针对新体制运行后的问题，制定方案，组织开展了规范信贷管理活动，此项工作受到了总行的高度评价。岁末年尾，结合我行情况提出了年“严字当头，强化管理”的工作思路，受到了总行信贷管理部领导的充分肯定。在省行网讯开辟了“信贷规范化管理年”专栏，刊发文章140 余篇，有效地推动了全行信贷管理工作。 在提高管理人员素质方面，全年举办信贷管理培训
7、班两期，同时组织二级分行主管行长参加了总行统考，取得了优异的成绩。 在加强调查研究方面，深入基层，注重解决实际问题。10 月份，我们针对 QQ 分行滚动签发、保证金不足、手续不合规、垫付风险大的 1.5 亿元银行承兑汇票，现场调查，认真分析，深入研究，提出解决办法，比较圆满地解决了历史遗留问题。此外要求全部同志做好情况反映工作，总行网讯转发我部文章 25 篇。 我深感信贷管理责任重大，特别是在规范化管理方面还存在一些问题和不足，贷后管理有待进一步加强。年我们将认真贯彻落实党的“十八大”精神，坚持“三个代表”的重要思想，与时俱进，加快创新，再造流程，深入开展信贷规范化管理年活动，夯实信贷管理的基础，提高信贷经营管理水平，努力为我行的改革和发展做出新的贡献。