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1、精品文档 仅供参考 学习与交流信用社深化内控和案防制度执行年活动自查分析报告【精品文档】第 4 页信用社深化内控和案防制度执行年活动自查分析报告为进一步推进我社深化内控和案防制度执行年活动的开展，逐步提高管理水平、盈利能力，全面加强我社员工队伍建设，提升员工素质，打造一支“政治坚定、是非分明、遵纪守法、廉洁清正、敬业爱岗、恪尽职守、依法经营、竭诚服务、钻研业务、求实创新、团结协作、争创一流”的信合队伍，根据*联社“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案，我社组织员工学习了中国共产党纪律处分暂行条列、党员领导干部廉洁自律从政若干准则和银监会贷款新规“三个办法一个指引”，结合*农村信用社开展规范
2、管理年活动实施方案，我社开展规范从业行为、道德行为，规范工作秩序、规范工作纪律、规范工作作风、规范操作流程、规范信贷业务、提高员工整体素质、加快发展步伐的“规范管理年”的活动。现将自查分析情况汇报如下：一、信用社案件存在的原因信用社近年发生的风险案件多集中在管理、信贷、出纳等重要岗位及其人员，因此暴露出信用社缺乏必要的监控措施，只注重业务发展，不关心员工思想动态。1、用人不当，严重失职。在干部的任用上和在重要岗位人员的安排上严重存在失职，让一些有劣迹和品行不端的人混进员工队伍，安排在信贷、出纳、柜员等重要的工作岗位上，没有作为重点人员管束。反映在人员的选拔、管理上存在着严重的失察、失控问题。2
3、、不严格执行规章制度，内控机制形同虚设。明知是严重违法管理规定，任以人情代替制度，违规办理，导致案件、事故发生。3、有章不循，制约失控。在制度执行上没有真正做到落实。针对以上存在的问题，为进步规范、完善的风险防控案件治理体系，抓住风险点，消除风险源，应从以下几点做起。1、完善业务流程，加强操作风险控制。有必要对各项业务流程进行认真彻底的改进和完善，使操作流程成为保证业务规范开展，规避风险案件的“筛子”于“保险”，需要特别注意的是多方面加强与岗、人与人间的监督制约，同时，各项业务流程不是摆设，一定要不折不扣的按照流程步骤执行落实。2、人、物、技相结合，提高防范水平。3、加大检查力度，整合稽核监管力度，创新检查方式，拓展检查覆盖面，务必实现“横向到边，纵向到底”的目标。努力提升检查效果和质量。4、加强业务学习，提高人员素质。作为金融企业，必须加强专业知识的培训、岗位职责、法律法规、风险防控、案件治理等方面的系统、综合培训力度，是每位员工进一步增强法制观念、树立风险意识、提高防控能力，培养员工严格执行党纪国法社规的自觉性，使员工真正在思想上不想作案，为做好风险及案件的防控治理工作奠定坚实的基础