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1、精品文档 仅供参考 学习与交流银行员工反洗钱工作体会【精品文档】第 4 页风生水起逐浪高为经济发展插上腾飞的翅膀在经济全球化和跨国化的今天，洗钱不仅损害了金融机构的信誉，更破坏了我国正常的经济秩序和社会稳定。他不仅破坏了市场经济的有序竞争，更对我国的政治稳定、经济安全构成了严重威胁。据财政部统计，每年国内类似被“洗”到境外的黑钱高达2000亿元人民币，严重扰乱了国家的金融管理秩序以及正常司法活动，导致国家资金外流，侵害了国家、人民的利益。反洗钱是维护金融体系稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪的基础，同时亦可优化区域发展环境，为经济的发展保驾护航。作为龙江银行的职员，我们应该也
2、必须在经济全球化、跨国化、复杂化的浪潮中，抵御洗钱等犯罪的侵害。所以，我认为抵御洗钱犯罪应有以下四点工作。第一，树立反洗钱意识。如果每个银行员工都能树立强烈的反洗钱意识，让反洗钱的思想真正在心底生根、发芽、开花、结果，那么人人都是一道不可逾越的防线，形成预防犯罪的长城。我行坚持开展反洗钱教育工作，培养了人人有责的工作理念。持续不断的学习反洗钱法律法规，使大家提高了守法、护法意识；并且经常开展反面案例剖析活动，更让员工认识到了洗钱犯罪的危害。第二，完善制度，加强监管。没有完善的反洗钱机制，就没有健全的反洗钱管理体系。我行把反洗钱的责任落实到每个岗位，每个员工身上，建立了完善的责任体系。并开展反洗
3、钱工作检查活动，要求人人合规操作。同时，也花大力气，培养了一批反洗钱工作能手，将反洗钱任务落到实处。第三，注重宣传，营造反洗钱社会氛围。反洗钱工作的艰巨性，决定了宣传相关知识的必要性。在履行反洗钱义务的同时，龙江银行也有责任通过多种形式的宣传活动，向广大群众宣传洗钱对社会的危害性，提高社会公众的反洗钱自我防范意识，使打击洗钱犯罪逐渐成为社会共识。第四，加强柜面审查，严格执行客户身份识别制度。客户身份识别是反洗钱的基础，龙江银行将严格按照相关规定及法律法规，并与有关业务部门共同关注、甄别和分析，力求从源头上控制经营风险；形成了一种以反洗钱工作为核心的屏障。同事们、朋友们，反洗钱是一项长期而艰巨且复杂的工作，,打击洗钱任重而道远，现在反洗钱工作的基础已经夯实，而我们的任务就是继续坚守岗位将反洗钱进行到底!我相信在全体金融机构及职工的共同努力之下，洗钱活动一定能够得到有效的遏制！龙江银行也一定能够乘风破浪、披荆斩棘、风生水起、一路凯歌。