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1、精品文档 仅供参考 学习与交流人寿保险公司中支反洗钱客户风险自查报告【精品文档】第 3 页人寿保险公司中支反洗钱客户风险自查报告对客户进行风险等级划分是掌握客户总体风险状况、突出重点监控对象、提高反洗钱工作效率的基础性工作和前提条件我国金融机构划分客户风险等级的法规政策依据主要包括:反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,即反洗钱工作“一法四令”。除此之外,部分地方反洗钱监管部门通过下发文件的形式制定了金融机构反洗钱客户风险等级划分指引,指导金融机构对客户风险等级进行划分。 滁州中支在2014年度年中期间进
2、行了反洗钱客户风险等级自查工作，重点最2季度业务进行了抽查。结合客户信息真实性完整性自查工作进行。主要是抽查承保业务200件，抽查保全业务150件，抽查理赔业务100件，总计450件业务。从业务抽查情况来看，承保业务存在重复投保情况，经过核实未同一投保人多次为被保险人投保不同险种，经济实力可以承担缴费能力。保全业务主要是上送总公司业务，申请资格人合法有效，且没有转到第三方账户的情况。理赔业务无转入第三方账户的情形，故在半年客户风险等级和业务抽查中检查效果良好。在以后的工作中一是加大工作考核及查处力度,促使金融机构强化内部反洗钱工作管理,认真履行相关工作职责。二是加强对金融机构业务指导和培训，促进加强业务培训学习及工作队伍稳定。三是督促金融机构改进和优化反洗钱系统，确保相关数据提取准确和快捷。来保证反洗钱客户风险等级系统的自动排序，便于实际操作。