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1、精品文档 仅供参考 学习与交流信用社（银行）负债业务检查工作方案【精品文档】第 6 页信用社（银行）负债业务检查工作方案为认真贯彻落实省联社今年工作要求，积极扩大全省农村信用社存款规模，提高优质文明服务水平、加强合规经营建设，全面推进银行卡业务顺利开展。省联社根据相关制度及文件要求，决定组织开展全省农村信用社负债业务大检查及评比工作，切实保障负债业务管理的制度化、规范化、标准化。为确保此次检查工作顺利开展，特制定本方案。一、检查原则1公开、公平、公正的原则。2客观公正、标准量化的原则。3严谨高效、权责分明的原则4处罚与教育相结合的原则。二、检查范围本次检查为全省负债专业的全面梳理检查。各市联社
2、、办事处统要统一组织各县级联社进行自检自查，各县级联社根据省社检查内容及评分表，对所辖网点进行100%自查，并将自查报告于于10月15日前上报省联社及各市联社、办事处，并由各市联社、办事处监督整改工作。在县级联社自检自查期间，省社将抽查部分县级联社。每个市选取2家联社进行检查，每个联社平均检查4个营业网点。三、检查时间本次检查时间从9月10日开始，10月10日结束。省、市检查及各县级联社自检自查同时开始。四、评比方式此次检查以省社检查组检查结果为准，采取百分制评分方式，根据检查项目对受检单位所查项目逐项打分，综合测评后进行全省排名通报。五、检查人员组成1由省联社负责统一抽调各市及部分县级联社负
3、债管理人员组成检查组，检查人员与受检单位之间不交叉。 2省检查组由七个检查小组构成，每组4名成员，按检查项目，明确分工，各司其责。六、检查内容此次检查内容主要包括：增存工作推进情况；绩效奖励机制建立情况；文明规范服务情况；规范经营情况；负债队伍建设情况；网点规划整合情况；财政资金争存服务情况；金信卡业务推进情况八方面内容。1存款工作推进方面：各联社制定存款目标规划及考核方案情况；考核方案具体进展实施情况；各联社存款完成比例情况。2绩效奖励机制建立方面：各联社制定存款奖罚措施及办法情况；奖励措施或办法贯彻执行情况；奖励措施或办法兑现情况。3文明规范服务方面：营业网点服务环境及服务设施情况；临柜人
4、员服务态度情况；员工工作技能情况；临柜员工在实际工作中工作效率情况。4规范经营方面：存款合规性情况；业务规范操作情况；代理保险业务合规范性情况。5负债队伍建设方面：负债培训计划及方案制定情况；负债培训计划及方案落实情况。6网点规划整合方面：各联社网点整体规划情况；网点规划进展落实情况。7财政服务方面：财政在联社开立涉农、非税及公教人员账户情况；各联社吸收财政资金情况。8银行卡业务推进方面：制定发卡目标及相关措施情况；金信卡宣传情况；各联社发卡情况。七、工作要求1各市联社、办事处，县级联社要高度重视此次全省负债业务检查工作，将其作为提高管理水平，加强业务规范管理的重要工作来抓，通过检查找出问题与
5、不足，及时整改。2被检查单位要积极配合检查工作，检查过程中涉及其他专业管理内容及调阅录像工作，各受检单位要积极配合，确保检查工作顺利开展。3各县级联社要科学组织开展自查工作，检查面要覆盖本辖的所有营业机构。联社分管负债工作领导即为本地区检查工作的主查人和主责任人，要对本地区检查工作的真实性和有效性负全责。检查结束后，各地区要形成本地区自查报告，提出相关工作建议，由主查人签字后报省联社负债管理部。4省检查组检查人员必须对本职工作认真负责，服从安排，统一行动。必须严格执行检查标准，真实反映受检单位情况，检查时间服从检查质量，并做好检查底稿保密、留存工作。 5检查人员必须严格遵守组织纪律，不得擅自将受检单位情况及重要数据外传，检查结束后统一对受检单位情况认真评价及总结，向省社汇报。检查人员在检查过程中如发现重大问题，不得隐瞒，由组长及时将检查情况上报省联社负债部及本市负债业务管理部门。6检查人员在各单位检查期间吃工作餐，禁止在检查工作期间饮酒和参与检查工作以外的其它活动。检查人员在检查期间的交通及食住费用由受检单位统一安排和处理。