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1、精品文档 仅供参考 学习与交流信用社营业部开展冒名贷款专项检查的自查报告【精品文档】第 3 页信用社营业部开展冒名贷款专项检查的自查报告为了巩固案件专项治理工作的成效，整治信贷违规违章操作行为，进一步强化信贷管理，有效防范金融风险和经济案件发生，根据联发150号文件精神，我部按照检查内容和要求，对所发放的全部农户贷款进行了检查，现将自查情况总结如下：一、对所有农户贷款的借款主体真实性进行了检查。我部农户贷款户数较少，所占比重较低，经我部检查，借款主体真实且无以业已死亡人员身份及冒用他人身份骗取贷款的情况，借款主体和用款主体一致，无相互转借农户贷款证和冒名贷款问题。二、对贷款程序合规性以及贷款手
2、续有效性进行了检查。不存在逆程序办理贷款、自批自贷、违反规定向关系人发放贷款等行为，贷款审批符合内部授权、授信管理规定，借款合同、担保合同印章、签名与预留印鉴、签名一致、有效，借款人身份证、贷款证营业执照等贷款资料真实有效。三、对贷款发放后的真实用途进行了检查。我部一直注重贷后跟踪检查，并且按规定于每季对所有贷款进行检查形成贷后检查报告，经检查，我部所有农户贷款都能按借款合同约定的用途使用资金，无通过化整为零、关联交易等方式转移信贷资金情况，无改变贷款用途的情况。四、对我部全体员工进行了自查排查，所有员工都按要求签订了书面的承诺书，通过检查不存在为自己或他人办理冒名贷款行为。以上是我部开展冒名贷款专项检查的自查情况，我部按时按质按量完成了此项工作，我们将继续加强贷款管理，做好贷款贷后检查，防范金融风险，防止经济案件发生。