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1、理财经理个人年终总结优秀8篇 理财经理的角色和地位在商业银行个人理财业务发展中越来越重要，如何对其进行有效地激励已经成为商业银行管理中面临的新问题。下面是由我为大家整理的理财经理个人年终总结优秀8篇，仅供参考，欢迎大家阅读。理财经理个人年终总结优秀8篇未到_时我们多数次的向往_的美妙，可是，当_转瞬就要成为历史的时候，我们却只能这样来形容她这一年，我们拥有过巨大的华蜜，也经验了巨大的苦痛。作为一名银行理财经理，我们的工作就是要为客户供应适合他们的理财产品，帮助他们建立正确的理财观念、养成良好的理财习惯。然而，今年的种种状况却使我们感到了空前的压力、也遇到了许多问题。1、当长期投资遭受_我是一个
2、彻底的长期投资理念信奉者。对于个人的投资，我的处理方式是很消极的。而且，我始终坚持着这一理念，因为在我看来市场的周期性发展是有肯定之规的。旺盛、衰退、萧条、复苏总是周而复始的出现，只是当科技发展到今日，我们好像可以延长某一时期或缩短某一时期，但是，我们却无法变更什么。当曾经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机负责的时候，也就证明白我们无力预料什么。因此，我认为以不变应万变是的选择。当然，前提是我认为我的投资是对的！但是，当历史最悠久的投资银行_兄弟公司在走过150年的光辉历程之后轰然倒塌，这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的金融大佬顷刻间烧掉了全部投资者的资产。我们须要思索得问题多了起来_兄弟
3、公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需求供应服务的一家全方位、多元化投资银行。_兄弟公司通过其由设于全球48座城市之办事处组成的一个紧密连接的网络主动地参加全球资本市场，这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和x的地区总部统筹管理。_兄弟公司自1850年创立以来，在全球范围内建立起了创建新奇产品、探究最新融资方式、供应优质服务的良好声誉。公司雇员人数为12，343人，员工持股比例达到30%。很多人在很长的时间内（甚至一生）持有_的股票或债券，而今，一切都没了。此时，不仅要问：当我们的投资遭受到_，在经济的某一环节、阶段中它消逝了，我们该怎么办?唯恐没有人能够明确的告知您答案。在经
4、济的发展中，总有破有立、有灭有生。我们可以做得就是分散，让我们的投资尽量有效的多元化。因此，作为一名理财师，建议和引导客户进行有效的分散投资也是一项很重要的职责。2、当投资预期变成泡影任何投资者在作投资之前都会有肯定的预期，这个预期要么源于历史阅历、要么源于某一方的承诺。目前，作为银行的一员我们都在为银行理财产品摇旗呼喊，但是假如处理不好客户的预期，我们将会面临特别严峻的信任危机！因此，我们必需主动面对并妥当处理客户预期squo;变遇欺squo;的心理。首先，投资前的沟通要全面。要让客户知道自己在干什么，不要利用客户对自己的信任将个人想法强加在客户身上。其次，投资后的接着服务要刚好。特殊是一些
5、浮动收益类产品，要让客户刚好了解近况，潜意识的影响客户调整预期。第三，当产品的非预期状况出现，主动主动地与客户沟通，询求改善的发法。这时，可能有人要问了，我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地，如何改善?我的方法是：刚好沟通讯息（如基金客户），选择平稳或保本的产品进行举荐（如前期新股增殖客户）等。3、当投资者草木皆兵经验了股市的大起大落，很多投资者都有点草木皆兵。面对着这些被基金/股票伤透心的客户，我们该怎么办呢?首先，了解客户的真实想法是最重要的。这段时间开会的时候，总有同事问股市不好，股票基金没有人买。那债券基金为什么也没有客户?基金没有人问也就罢了，为什么银行理财产品也销售冷淡?。问题
6、可能就在于没有了解客户的真实想法。其实，现在有许多客户（特殊是在偏远地区）分不清股票基金和债券基金，基金和银行理财产品。假如我们不通过某些渠道使客户了解其中区分和差异，那确定会被客户全盘推翻。其次，发掘影响力中心或喇叭。通常，每个人都有自己的活动圈子，找到这个圈子的中心或喇叭人物，通过他/她就可以影响其四周的人投资观念转变。这一点对于理财经理日常工作是特别有效的。第三，利用同理心，利用自己豁达的投资心理影响客户，使客户渐渐转变。4、当客户问：我可以买了吗?我可以买了吗?，这是我们工作中常常听到的一个问题。但是，我们常常无力回答。答了，怕市场变化推断错误；不答，怕失去客户。我的处理方式是：结合客
7、户需求与想法，明确看过去，辩证看将来。首先，明确地了解客户的需求和想法。比如：假如客户想买外汇，是有消费须要还是个人投资。其次，明确驾驭历史走势、现在的位置。并就这些问题与客户进行沟通，削减客户对自己的决策依靠。第三，分析市场将来可能的状况，不怜悯况可能会给客户带来什么影响。让客户知道决策的可能结果。在以往客户维护工作中这种方法还是很有效的，基本上没有因为决策的结果而产生客户埋怨的状况。理财经理个人年终总结优秀8篇20_年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，根据总行的要求，仔细做好自己的本职工作。现将20_上半年的工作状况总结如下：作为一名理财
8、客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责。1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识。为了能够更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟悉理财业务的操作模式，理财阅历和管理的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习业务技能，半年内先后某次参与了分行举办的技能培训。2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于20_年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深化探讨行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参加万客户的理财工作，为客户建立了良好的关系，实现了人
9、民币理财产品_多万元。3、我还主动营销外币储蓄和理财产品。今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品_多万元。由于今年国内资本市场异样活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利实力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些阅历和自己工作上常常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户举荐基金，还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年胜利地完成了、等基金的发行工作，其中基金就干脆销售了多万元，
10、很多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购实惠政策，我适时进行宣扬，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。4、加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而自己的技能、营销实力和阅历与其客户经理业绩都有肯定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理实力、综合分析实力、协调办事实力等方面，经过上半年的熬炼有了肯定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的看法对待各项工作任务，酷爱本职工作
11、，仔细努力贯彻到实际工作中去。主动提高自身各项业务素养，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。5、存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、主动地开展工作，取得了一些成果，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够娴熟，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。其次，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节绽开营销工作；对于自己有目标的客户群体也始终没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是非常到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努
12、力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。其次，在做好本职工作的同时，主动营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报某某银行。第三，细微环节确定成败，今后我将努力完善工作细微环节，增加部门、同事、银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行理财工作。理财经理个人年终总结优秀8篇我于20xx年4月接到省分行的调令，调任支行客户理财经理。在支行8个月的工作中，我勤奋努力，注意创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作状况总结汇报如下：20xx
13、年二季度我在支行行长和各条线同事的关切指导下，用较短的时间熟识了新的工作环境。在工作中，我能够仔细学习各项金融法律法规，主动参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。20xx年3月至6月，我参与了x金融培训中心举办的afp（金融理财师）资格认证培训，取得参与afp认证考试资格，并于20xx年7月顺当通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论学问和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探究新理论、新问题，创建性的开展工作。到了新的岗位，自己的工作阅历、营销技能和其他的客户经理相比有肯定的差距。且到了
14、新的工作环境，对行内业务往来常见的对私对公客户都比较生疏，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必需先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财学问的专业性，胜利营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。担当客户理财经理以来，我深刻体会和感受到了该岗位的使命和职责。客户理财经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要
15、求其综合素养必需相当的高。从我第一天到任新岗位，从起先时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚起先时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，渐渐的，我变得成熟起来，我起先明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热忱、耐性地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财安排和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或惊慌，我已经可以用特别轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和怀疑我都能够快速、清楚的向客户传达他们所想了解
16、的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通实力和营销技巧得到了很大的提高。存在的主要问题：一、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户供应专业的金融信息和理财产品，这就须要提高自身的学习实力和学习主动性，刚好驾驭最新的财经信息和精确分析将来的经济走势，以提高自身金融专业学问水平；二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，依据不同客户的需求和实际状况，做精准化营销，提高支行中间业务收入；三、进一步克服
17、年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成果而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持醒悟的头脑，与时俱进，创建出更大的辉煌；个人职业发展的愿景：由于银行业的特别性和肯定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必需经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素养得到全面的'提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。总结过去，是为了吸取阅历、完善不足。展望来年，我将会更有信念、更加努力、主动进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。理财经理个人
18、年终总结优秀8篇20xx年已经过去了，我在支行领导的关切下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了肯定的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销实力也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公理财，胜利主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现利息收入160多万元，实现中间业务收入29.55万元。个人管户企业XX胜利申报为总行级重点理财，并且正帮助支行领导主动营销一批XX下游企业。在小企业营销方面，也胜利营销了一家XX企业，利用交叉营销，实现年末新增对私存款160万元。在对公理财经理小
19、指标考核方面，我的成果排在全分行前5位。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的驾驭了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司理财经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本驾驭了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟理财沟通，依据理财财务状况、担保状况和业务特点，为理财设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我主动学习光大银行信贷风险限制措施，作为唯一一名理财经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试，顺当通过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深化人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。最终，在业务营销过程中，仔细学习、点
20、滴积累，努力提高个人营销实力。作为一名理财经理，其职责是服务好理财，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给理财带来什么，另一方面，要明白理财要什么，尤其是后一方面重要，明白了理财的需求，才能去创建条件满意。个人营销实力的提升很大程度在于了解理财、满意理财。因此，在与理财沟通的过程中，我不断发掘理财的爱好，爱好，特长，力争讲理财感爱好的话题，解决理财急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充溢的一年，是进步的一年，同时，这些个人成果的取得与支行领导的关切、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量理财，挖掘理财资源方面，我做的还不足，这也正是我将来须要努
21、力的。20xx年在工作上的安排，首先是在目前信贷惊慌的状况下，努力维护现有授信理财，用好资源，做好理财营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成果。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私理财经理一起，全方位服务理财。20xx年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀理财经理。理财经理个人年终总结优秀8篇回顾走过的一年，全部的经验都化作一段美妙的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得
22、了部分成果，但也还存在肯定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，支配了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，起先尝试向中高端客户供应专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培育人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作，xx年我行理财工作中取得了一些成果。一、工作总结：客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：1。抓基础工作，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vi
23、p贵来宾户；2。进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息。在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售，主动营销取得了一些成效；3。加强了宣扬，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；4。结合市场客户投资理财需求，根据上级行工作部署进一步推动新产品上市，如人民币周末理财、平稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培训与学习状况：在分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参与接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习
24、下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素养，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，依据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创建的投资回报作为自己的工作目标。能将所学学问转化为服务客户的实力。二、存在的不足：尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素养不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，呈现我行的特色产品的专业性
25、理财产品。三、不足处：1。基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、爱好爱好）缺少对客户的维护；2。营销力度薄弱，须要团队协作加强营销，没有充分发挥个人实力；3。业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息；四、以后工作准备1。在巩固已取得的成果基础上，了解驾驭个人理财业务市场，应对同业竞争，进快快速发展我行的理财业务，2。不断加强素养培育，作好自学及参与培训；进一步提高业务水平3。加大营销力度推动各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。理财经理个人年终总结优秀8篇XX年已经过去了，我在支行领导的关切下，在同事们的帮助中，通过自己
26、的努力工作，取得了肯定的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销实力也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，胜利主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至XX年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现利息收入160多万元，实现中间业务收入29.55万元。个人管户企业xx胜利申报为总行级重点客户，并且正帮助支行领导主动营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也胜利营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成果排在全分行前5位。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，
27、我较全面的驾驭了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本驾驭了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我主动学习光大银行信贷风险限制措施，作为唯一一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试，顺当通过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深化人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积累，努力提高个人营销实力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟识自己的业务
28、产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创建条件满意。个人营销实力的提升很大程度在于了解客户、满意客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的爱好，爱好，特长，力争讲客户感爱好的话题，解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充溢的一年，是进步的一年，同时，这些个人成果的取得与支行领导的关切、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来须要努力的。XX年在工作上的安排，首先是在目前信贷惊慌的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，
29、做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成果。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。XX年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。理财经理个人年终总结优秀8篇时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担当xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步
30、。现将20xx年工作状况汇报如下：一、 20xx年，在支行行长和各位领导同时的关切指导下，我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习各项金融法律法规，主动参与行里组织的各种学 习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增 加客户群体。工作中我始终勤动口、勤动手、勤动脑去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信 息、寻求支持，胜利营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献
31、度还不大，但为将来 储存了上亿元的存款和。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突 破。二、担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客 户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，驾驭沟通方法，以工作就是我的事业的看法和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各 方各面搜集优质客户信息，刚好驾驭客户动态，探望客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日 常维护，哪怕是一条短信祝愿
32、与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、耐性地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚 地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调 查，资料刚好提交审查及归档。20xx年，累计发放3350余万元，按时清收641万元，其中无一笔不良和信用不良产生，在优质获得营业利润 的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化
33、，如何驾驭最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。四、今后努力地方向在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改进工作方式方法，主动努力工作，增加服务宗旨意识，拿出非常的志气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用新的工作实际工作中遇到的种种困难。理财经理个人年终总结优秀8篇回首xx年工总行制定的xx服务价值年
34、和创建客户最满足银行工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为xx年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充溢自己的工作实力，用专业学问赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力气。xx年学习业务学问方面取得的成果：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书，目前还执着与cfp理财师考试中。本人接着努力学习不断丰富自己的专业学问，熬炼写理财专业文章。今年工行站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支
35、持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣扬学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了许多理财学问，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。xx年工作中营销理念的变更：日常工作中不是坐等领导下达吩咐而是主动主动协作网点领导做好各项营销工作，刚好把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务学问，运用到实际工作中，给网点领导供应好的参谋建议，与网点领导协作默契，根据上级风向标做好本网点
36、营销理财工作。个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简洁说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就迥然不同，工作心态的不同；工作效果必定不同。由被动变为主动，主动找寻目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大高兴的工作。xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作变更，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐性解答宣扬引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力
37、xx年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。xx年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成果。通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群，为网点综合客户素养提高勤奋工作。 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第21页 共21页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页