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1、农信社案件专项治理心得体会：对当前基层农信社案件专项治理工作的思考 农信社心得体会今年3月6日，中国银监会特地召开了案件专项治理工作电视电话会议，这足以体现了银监部门对银行业金融机构案件专项治理工作的重视。因此，基层农村信用社务必根据银监部门及其主管部门对案件专项治理的部署和要求，进一步做好案件专项治理工作，做到组织推动有力、职责分工明确、检查处理从严、详细措施有效，力争实现农村信用社无一百零一万元和“四类”恶性案件、当年无新发案件的目标。那么，要实现上述目标该从何入手呢？笔者认为，应在以下四个方面狠下功夫：一、加强制度建设，提升制度约束力。一是要完善建立与新业务发展相适应的制度体系。目前农村
2、信用社通存通兑业务、卡业务已经开通，综合业务系统也接连上线，快速发展的电子科技业务增加了信用社案防工作的困难性，犯罪分子作案的隐藏性、敏捷性更强。因此，县联社要在制度建设上尽快适应新的业务发展，建立电子业务授权制度，完善内控约束机制，如对柜台存入现金10万元以上的，须经过其次人授权后方可进入系统登记分户账，存入现金50万元以上的，须经第三人授权。二是要严格业务操作程序。全面推行贷款调查、审批分别制度，建立辖内小额农户贷款户主档案，实行小额农户贷款户主制管理。信用社办理贷款一律在柜台办理，办理贷款时信贷员、电视要严格审查贷款户资格，核实身份，出纳凭贷款户有效证件付款。三是要加强帐户核对。信用社对
3、单位存款帐户要按电视制度规定定期对帐，存放资金要主动与对方对帐，信用社内部往来要相互核对帐务，对帐发觉的未达帐要严格审查，分析缘由，存在疑问要追查究竟，对一时无法查清的要刚好向联社报告。同时要加强对帐真实性、精确性的监督，建立对帐复核制度。对对方往来资金核对的真实性要进行严格审查，防止对帐走过场，对单位存款对帐不刚好的要实行措施刚好订正。四是要切实执行各项规章制度。不能将规章制度贴在墙上，写在纸上，说在口上，要用规章制度约束人、教化人，对无视规章制度的干部职工，要严格处理。在执行制度上要从微小抓起，如印章、密押、凭证明行三分管制度，柜员制业务网点必需实行电子监控，操作人员离机必需签退，负责的公
4、章及个人私章离柜时须入箱上锁，信用社重要空白凭证要做到交旧领新、领用核销制度等。二、更新案防手段，提升案件防范实力。一是要加强对员工的职业道德教化，开展“珍惜岗位、珍惜人生”为主题的教化活动，让员工正确处理好工作原则、制度与同事间的信任、友情的关系，处理好情与法、钱与法的关系，增加员工的自控实力，做到在金钱面前不为所动。开展业务技术比武、电视竞赛、文艺演出、书画竞赛等丰富多彩的文化活动，把员工的业余生活引导到健康有益的活动中去，避开员工与黄、赌、毒的接触。深化开展争创文明岗位、文明单位、青年文明号、业务标兵等文明创建活动，营造一种主动、上进、发展的氛围，从而弱化极少数人的非分之想和犯罪之为。二
5、是要改进员工管理和考核制度。建立科学的指标考核体系，将成本和收益、风险和效益纳入考核体系，建立有效的激励约束机制，制定科学合理的薪酬制度。制定各种经济惩罚措施、实施工效挂钩时均应以调动职工主动性为前提条件。要努力为员工创建公允、公正的工作氛围，关切员工生活，帮助解决员工困难，让员工感受到信用社的暖和，使每个员工都能安心工作，酷爱工作，干好工作，增加员工的凝合力和使命感。三是要加强平安保卫工作。首先要抓好平安制度建设，一方面扎实开展员工安防意识教化，要以案促防，以防促教，以教促学，切实把农村信用社会计、出纳、平安保卫三个基本制度贯穿到各项经营业务过程中。另一方面组织开展常常性的检查监督活动，更好
6、地督促员工落实营业、守库、押运平安操作规程，特殊是一些重要场所、重点部位、重要环节、重点人员要加强监督力度，实行检查责任制，对该发觉的问题未能发觉，发觉的问题不能正确处置而引发平安事故的要层层追究责任，决不姑息迁就。其次要抓好安防设施建设。对未取得电视机关颁发的“平安防范设施合格证”的营业场所、业务库逐个进行督查，责令在限期内实现营业场所、业务库安防设施达标。第三要抓好护卫队伍建设。按规定配备足够的、较强的护卫队伍，强化队员基本功训练，提高应对突发事务的处置实力。第四要加强对嫌疑人员的跟踪管理。对有“黄赌毒”行为的、个人或家庭经商办企业、个人家庭负债较大或在行社有贷款、无故不能正常上班或常常旷
7、工的、交友混乱常常出入高档消费场所的、有不良记录或犯罪前科的要进行排查分析，确定专人进行帮助教化，并建立帮教档案，不但在工作时间以内要盯防，而且在工作时间以外要进行信息跟踪，了解状况，驾驭思想动态，防微杜渐，把问题歼灭在萌芽状态。第五要加强岗位轮换和异地沟通。对在会计、出纳、储蓄岗位工作二年以上的要进行短期轮岗，轮岗时间为3个月，在同一信用社任负责人5年以上的，要结合竞聘进行异地沟通。三、加大案件排查力度，提升案件查处实力。一是要加强稽核检查。当前农村信用社法人治理结构改革已全面完成，要重视发挥稽核的监督作用，建立完整的稽核体系。可根据每3-5个营业网点配备一名稽核人员的原则，把政策水平实力强
8、、业务精、作风过硬、办事仔细、酷爱稽核工作的员工充溢到稽核岗位。联社对所辖营业网点序时稽核最长时间不超过一个季度，对案件高发机构、高风险业务、易发案件部位，要增加稽核的深度、广度和频率。二是要加强对案件的排查。案件排查必需坚持常抓不懈，无论本单位是否发生过案件，案件排查工作绝不能放松。联社每年至少要组织一次以上案件的全面排查。实行“格式化、作业式”方法加强案件专项治理检查，即对农村信用社不同岗位职责及内限制度、操作规程进行逻辑归纳，将检查的内容、标准及要求设计成不同的专用表格，形成详细量化指标，增加监督检查的针对性、系统性和可操作性，形成科学、严谨、有效的监督检查体系。要依据内控管理的须要，以
9、“格式化”表格为载体，布置各专业、各单位不同层面负有监督检查的详细操作，并将所完成的“作业”按要求上交联社特地机构审查和存档。在对案件全面排查的同时，还要常常开展一些突击性的检查，突出查现金库存和重要空白凭证以及核对存放银行款、存放联社款、社内往来资金等重点，检查时要仔细细致，不能走过场。要谁检查，谁签字，若查后犯案，追究检查责任。四、加大案件责任追究力度，提升案防威慑力。一是要实行案件防范责任制，层层签订责任状，将案件防范责任细化分解到各基层社、各岗位，建立全员立体防范网络，不留责任真空，筑好全员案件防范屏障。二是联社要对查处的违规状况进行肃穆处理，并以会议、文件形式进行通报，以教化广阔员工，时时敲起警钟。要增加案防的肃穆性，做到有案必报，发案必查。对敢于以身试法的人员，该处分的必需处分到位，该追究刑事责任的肯定要绳之以法决不姑息养奸，养虎为患，以造成声势，形成压力，震慑犯罪。对负有责任的管理人员要赐予行政处分和担当肯定的经济损失赔偿，并视责任大小，确定是否调离管理岗位，在肯定时期内不得提拔运用。第6页 共6页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页