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1、2022年广西银行从业资格考试模拟卷（9）本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的说法，不正确的是_。A重点检查是否存在错误销售和不当销售情况B可以亲自以客户的身份进行调查C不得委托他人以客户的身份进行调查D应采用多样化的方式进行调查 2.按照保险法的规定，下列说法错误的是_。A保险法的调整对象是保险组织和保险行为B保险代理人是根据保险人委托，向保险人收取代理手续费，并在授权范围内代为办理保险业务的单位，也可以是个人C保险经纪人基于保险人的利
2、益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，依法收取佣金的单位D保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受2个以上保险人的委托 3.委托代理的基础法律关系一般是_。A自觉承诺关系B委托合同关系C强制指定关系D自由组合关系 4.某投资者年初以每股10元的价格购买某股票1000股，年末该股票的价格上涨到每股11元，在这一年内，该股票按每10股10元(税后)方案分派现金红利，那么，该投资者年度的持有期收益率是_。A10%B20%C30%D40% 5.资本市场的特征是_。A风险性高，收益也高B收益高，安全性也高C流动性低，风险性也低D风险性低，安全性也低 6.下列_指标数值越大说明偿债能力越弱。A
3、资产负债率B流动比率C速动比率D现金比率 7.按合同法规定，什么情形下合同中的免责条款无效_A因重大过失造成对方财产损失的B因重大误解订立的C在订立合同时显失公平的D以上都正确 8.下列关于保险产品的论述正确的是_。A保险产品购买者可以利用保险产品合理避税B保险产品用于规避风险，不能用于投资C保险产品投资收益率高于债券D以上各项都是错误的 9.公开披露的基金信息不包括_。A基金资产净值、基金份额净值B基金份额申购、赎回价格C基金募集情况D基金投资策略 10.下列流动性最差的一组是_。A股票、债券B活期存款、基金C收藏品、房地产D定期存款、外汇 11.在_阶段，商业银行的客户经理考虑的是要建立什
4、么样的合作关系，是长期合作关系、短期合作关系还是临时合作关系。A客户价值分析B与客户沟通前准备工作C引导新的金融产品消费D客户信息收集 12.在我国，商业银行开展个人理财业务实行_。A登记制和报告制B注册制和报告制C审批制和注册制D审批制和报告制 13.市场利率变化给债券价格带来的风险，是指债券投资的_。A再投资风险B违约风险C价格风险D通货膨胀风险 14.下列关于商业银行开展个人理财业务的表述正确的是_。A商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时B商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式签订合同C商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定D商业银行外部营销人员不得兼任本行以外的其
5、他任何职务 15.资产负债率可以反映企业的_。A短期偿债能力B长期偿债能力C盈利能力D资产运营能力 16.商业银行开展个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准_。A非保证收益理财计划B保证收益理财计划C保本浮动收益理财计划D非保本浮动收益理财计划 17.商业银行受投资者委托以人民币购汇、办理代客境外理财业务，应向_申请代客境外理财购汇额度。A中国人民银行B中国银监会C中国证监会D国家外汇管理局 18.银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应_。A在与客户签订的合同中明示B客户事后决定C可以不在合同中明示D固定不变 19.以下关于金融衍生产品的说法
6、错误的是_。A按交易的场所分为场内交易类和场外交易类B按基础工具的种类划分为股权衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具C按交易方式分为远期、期货、期权和互换D金融衍生产品具有不可复制性 20.下列不属于影响结构性理财计划的经济因素的是_。A失业率B经济增长率C理财目标D通货膨胀水平 21.下列不属于税收规划方法的是_。A避税规划B节税规划C转嫁规划D漏税规划 22.商业银行在经营活动中要坚持的“三性”原则不包括_。A安全性B流动性C效益性D波动性 23.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存_年。A5B10C15D
7、20 24.个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施，都体现了_。A了解客户和银行利益最大化B建立风险管理的原则C建立内部控制制度原则D审慎性原则 25.金融期货中最早出现的品种是_。A利率期货B外汇期货C商品期货D股票价格指数期货 26.某人10年后要累积500万元资产为退休所用，目前拥有资产100万元，报酬率为10%，则每月应该投资_元。A11193B12193C13193D14193 27.本金的现值为1000元，年利率为8%，期限为3年，如果每季度复利一次，则3年后本金的终值是_元。A1240B1256.4C1263.5D1268.2 28.商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上
8、，接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是_。A综合理财服务B理财顾问服务C财务顾问服务D投资顾问服务 29.在人的生命周期过程中，通常比较适合用高成长性和高投资的投资工具的时期是_。A退休养老期B中年稳健期C青年成长期D少年成长期 30.下列关于黄金的说法，不正确的是_。A黄金不具有内在价值B黄金抗系统风险能力强C黄金可充当个人的储备资产D黄金理财产品存在市场流动性风险 31.关于互换交易的作用说法错误的是_。A可以改善债务结构B具有价格发现的功能C可以降低筹资成本D可以降低利率、汇率风险 32.根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在_以
9、上，外币应在_以上。A4万元，4000美元B4万元，5000美元C5万元，5000美元D6万元，6000美元 33.投资于面额为100元，期限为5年，票息率为5%的国债，若想获得4%的到期收益率，则应该以_元的价格买入该债券。A104.65B104.45C105.25D98.5 34.保险代理机构可以_。A代替投保人签订保险合同B为投保人培训保险产品知识C接受投保人的委托代领保险金D接受受益人的委托代领保险赔款 35.商业银行开展_个人理财业务时，不需要银监会申批。A保证固定收益理财计划B保本收益理财计划C保证最低收益理财计划D为开展个人理财业务而设定的具有保证收益性质的新的投资产品 36.通
10、常而言，下列各类理财客户中，风险承受能力较高的是_。A理财目标弹性比较大的B年龄比较大的C需动用资金的时间离现在比较近的D负债比率较高者 37.某家庭的资产负债表中资产总额是100万元，其中现金2万元，开放式货币市场基金3万元，银行活期存款1万元，股票20万元，汽车10万元，债券10万元，家具5万元，住宅49万元，则该家庭的流动资产与总资产的比率是_。A2%B5%C6%D16% 38.银监会对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业监督机构予以_的行政强制措施。A接管B撤销C重组D信息披露 39.在直接标价法下，远期汇率的计算方法正确的是_。A即期汇率+升水B即期汇率+贴水C即期汇率-升水D
11、以上各项都是错误的 40.风险最高的基础性金融产品是_。A股票B债券C基金D期货 41.理财客户的_信息可以定量化衡量。A收入与支出B投资偏好C理财知识水平D风险特征 42.根据证券法规定，下列说法不正确的是_。A证券公司不得同时从事证券自营、证券经纪业务B证券公司不得从事商业银行业务C证券公司不得从事保险业务D证券公司不得从事信托业务 43.银行储蓄部门某员工在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，该员工为客户提供了中肯的理财建议，该员工的做法_。A维护了客户关系，值得表扬B发展了银行业务C表现了对客户的诚实信用D违反了商业银行个人理财业务风险管理指引的规定 44.下列不属于衍生金融资
12、产的是_。A优先股B期货C期权D互换 45.资本市场是交易期限在_的金融市场。A半年以内B1年以内C1年以上D5年以上 46.商业银行提供信用证服务和担保，这属于_。A资产业务B负债业务C中间业务D市场业务 47.某人5年后需要还清10万元债务，从现在起每年年末等额存入银行一笔款项，假设银行存款利率为10%，则需每年存入银行_元。A16350B16360C16370D16380 48._是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。A经常项目账户B资本项目账户C外汇储蓄账户D外汇结算账户 49.在其他条件相同的情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于_。A信用风险B政策风险C汇率风险D系统性风险 50.在年金时期内，每期年金额都在期末发生的年金，称为_。A先付年金B普通年金C延期年金D永续年金第17页 共17页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页