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1、2022北京证券从业资格考试模拟卷（6）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.转换价值是可转换债券实际转换时按转换成普通股的市场价格计算的理论价值，等于每股普通股的市价乘以转换比例。因为可转换债券在普通股票价格上涨时转换较为有利，所以它的转换价值与所转换的股票价格有关，股票价格越高，转换价值越大。_A正确B错误C放弃2.转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数。_A正确 B错误 C放弃3.将可转换债券视为一般的债券所具有的价值称为投资价值。这一价值相当于将未来一系列债息收
2、入加上面值按一定市场利率折成的现值，即不可转换债券的理论价值。_A正确B错误C放弃4.可转换债券的市场价格以理论价值为基础并受供求关系的影响。在可转换债券到期以前，只要投资者对所转换普通股票的价格看涨，可转换债券的市场价格就会高于它的转换价值。从理论上说，当市场价格与转换价值相同时，称为转换平价；当市场价格高于理论价值时，称为转换升水；当市场价格低于转换价值时，称为转换贴水。_A正确B错误C放弃5.在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券就称为证券化产品。通过资产证券化，将流动性较低的资产(如银行贷款、应收账款、房地产等等)转化为具有较高流动性的可交易证券，提高了基础资产的流动性，便于投资
3、者进行投资；还可以改变发起人的资产结构，改善资产质量，加快发起人资金周转。_A正确B错误C放弃6.根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等类别。_A正确B错误C放弃7.2007年5月8日，中国证监会发布上市公司证券发行管理办法明确规定，上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券(简称“分离交易的可转换公司债券”)。_A正确B错误C放弃8.根据证券化产品的金融属性不同，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。_A正确B错误C放弃9.根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属
4、地域不同，可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。_A正确B错误C放弃10.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。_A正确B错误C放弃11.如果发行的证券化产品属于债券，发行前不必经过评级机构进行信用评级。_A正确B错误C放弃12.国内融资方通过在国外的特定目的机构或结构化投资机构，在国际市场上以资产证券化的方式向国外投资者融资，称为境内资产证券化；融资方通过境内特定目的机构在境内市场融资，则称为离岸资产证券化。_A正确B错误C放弃13.2005年12月，作为资产证券化试
5、点银行，中国工商银行和国家开发银行分别以个人住房抵押贷款和信贷资产为支持，在银行间市场发行了第一期资产证券化产品。_A正确B错误C放弃14.2005年12月21日，内地第一只房地产投资信托基金(REITs)-广州越秀房地产投资信托基金正式在上海交易所上市交易。_A正确B错误C放弃15.2006年5月，中国证监会发布了关于证券投资基金投资资产支持证券有关事项的通知(证监基金字200693号)，准许基金投资包括符合中国人民银行、中国银监会相关规定的信贷资产支持证券以及中国证监会批准的企业资产支持证券类品种。_A正确B错误C放弃16.2005年4月，中国银监会发布信贷资产证券化试点管理办法，将信贷资
6、产证券化明确定义为“银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构以资产支持证券的形式向投资机构发行受益证券，以该财产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动”，并于同年11月发布了金融机构信贷资产证券化监督管理办法。_A正确B错误C放弃17.债券基金所承担的利率风险取决于所持有的债券的_。A平均利率B平均票面价值C平均到期日D久期18.基金投资于股票和债券的所得不征收所得税，而在基金对其持有人分红时，才统一征收所得税，这样做是为了_的发生。A防止漏税B防止重复征税C限制持有人参与分红D鼓励投资19.关于债券投资面临的购买力风险，下列叙述正确的是_。A主要用于衡量投资
7、者持有债券的变现难易程度B是债券投资者所面临的主要风险C债券和其他固定收益证券，如优先股，不受购买力风险的影响D购买力风险即通货膨胀的风险20.关于基金监管目标，下列说法错误的是_。A保护投资者利益B保证市场的公平、效率和透明C消除系统风险D推动基金业的规范发展21.当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过_时，基金管理人应进行临时报告。A0.25%B0.5%C0.75%D1%22.应计收益率每下降或上升1个基点时的价格波动性是_。A相同的B不同的C递减的D递增的23.在其他条件相同的情况下，选择相关度_的资产能有效地降低投资组合的非系统风险。A高B为C为零D为负数
8、24.基金运作的首要业务环节是_。A基金投资与交易行为的监管B基金募集申请核准C基金信息披露的监管D基金销售活动的监管25.以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。这种资产配置方式是（）。A战略性资产配置B恒定混合策略C战术性资产配置D投资组合保险策略二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.根据净额清算原则，在证券清算中_。A清算价款时，同一清算期内发生的不同种类证券的买卖价款可以合并计算B清算价款时，不同清算期发生的价款不能合并计算C清算证券时，只有在同一清算期内且同种证券才能合并计算D清算证
9、券时，不同清算期内同种证券不能合并计算 2.下面关于股票资本利得的说法，错误的是_。A可正可负B与股票市场的价格变化有关C是股票买入价与卖出价之纳入的差额D与投资者的投资心态、投资经验及投资技巧关系不大 3.股票是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益的凭证，股票应载明的事项主要有_。A代表的股份数B公司成立的日期C股票种类D股票的编号 4.下列叙述不正确的有_。A有限责任公司和股份有限公司都能发行股票B机构投资者是证券市场最广泛的投资者C2005年，我国首次明确个人可以从事的资本项目交易D按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资 5.我国企业债
10、券的发展大致经历了_阶段。A萌芽期B发展期C整顿期D再度发展期 6.股权分置改革方案应当考虑全体股东的利益，可以采取相应的股价稳定措施有_。A认沽权B预设回售价格C控股股东增持股份D上市公司回购股份 7.关于证券投资的风险与收益，下列描述不正确的有_。A风险和收益的本质联系可以表述为公式：预期收益率=无风险利率+风险补偿B在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿C美国一般将联邦政府发行的中短期国库券视为无风险证券，把中短期国库券利率视为无风险利率D在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券，这种情况是对利率风险的补偿 8.债券市场是债券发行和
11、买卖交易的场所，下列说法不正确的有_。A债券的发行人有中央政府、地方政府、中央政府机构、金融机构、公司、企业和个人B债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有期限，到期时，债务人必须还本付息C债券是所有权凭证，债券持有人有利息收入的要求权D相对于债券价格而言，股票价格比较稳定 9.针对中小企业板块的风险特征，下列属于在交易和监察制度上作出有别于主板市场的特别安排的有_。A实行比主板市场更为严格的信息披露制度B改进开盘集合竞价制度和收盘价的确定方式，进一步提高市场透明度，遏制市场操纵行为C完善交易信息公开制度，引入涨跌幅、振幅及换手率的偏离值等监控指标，并将异常波动股票纳入信息披露范围D完善交易异
12、常波动停牌制度，优化股票价量异常判定指标，及时揭示市场风险，减少信息披露滞后或提前泄漏的影响 10.关于信用风险，下列说法正确的是_。A信用风险是债券的主要风险B债券、优先股、普通股都可能有信用风险，但程度有所不同C股票没有还本要求，普通股股息也不固定，所以，不存在信用风险D信用风险又称违约风险，证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险 11.对于影响股票价格的因素，下列表述不正确的有_。A人为操纵往往会引起股票价格短期的剧烈波动B公司主要经营管理者的更换会改变公司的经营方针、管理水平、财务状况和盈利水平C经济周期波动与股价变动的关系是：复苏阶段股份上涨，高涨阶段股价回升，危
13、机阶段股价低迷，萧条阶段股价下跌D股份公司的经营状况是股票价格的基石。从理论上分析，公司经营状况与股票价格成正比，公司经营状况好，股价上升；反之，股价下跌 12.关于股票的价值，下列表述不正确的有_。A票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额B每股账面价值是以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的C内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值，取决于股息收入和市场收益率D理论上，股票的清算价值应与账面价值一致，大多数公司的实际清算价值总是等于账面价值 13.下列关于股票和债券的描述，正确的有_。A债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B金融机构、公司组织一般都可发行股
14、票C公司债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债D股票发行是股份公司为创办企业和增加资本的需要，应列入负债 14.关于衍生工具的特点，下列叙述不正确的有_。A在未来某一日期结算B其价值受特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动的影响，变量为金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系C其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的一方存在特定关系D不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资
15、 15.下列关于证券登记结算公司的说法中，不正确的是_。A以营利为目的B证券登记结算采取分散的运营方式C具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施D其名称中应当标明“证券登记结算”字样 16.证券交易所信息系统发布网络的渠道组成包括_。A交易通信网B广播服务C信息服务网D因特网 17.公司法中，有关完善公司法人治理结构，健全内部监督制约机制，提高公司运作效率的具体内容有_。A强化监事会作用B明确了董事、监事、高级管理人员的义务和责任C从总体要求公司应当建立权责规范、制度完善、各负其责、有效制衡的内部管理机制D健全股东会制度，突出股东会集体决策作用，强化对董事长权力的制约，细化股东会会议制度
16、和工作程序 18.下列关于证券公司客户资产的存管、托管制度的表述，不正确的是_。A存管、托管制度是建立防范证券公司挪用客户资产机制的前提B从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定基金公司C从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管D从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理 19.上海、深圳证券交易所的价格决定采取的方式是_。A公开竞价B连续竞价C集合竞价D协议定价 20.对基金管理人的概念理解不正确的是_。A由依法设立的基金管理公司担任B基金管理人的目标函数是自身利益的最
17、大化C是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构D基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位 21.证监会对某证券公司进行行政清理时所产生的下列费用中，属于行政清理费用的是_。A聘用专业机构的费用B行政清理组履行职务的费用C行政清理组管理证券公司人员所需费用D行政清理组转让证券公司财产所需费用 22.证券市场的基本功能包括_。A筹资一投资功能B行业监督功能C定价功能D资本配置功能 23.赋予股东优先认股权的主要目的是_。A增加公司的募集资金B确保公司股份能足额认购C保护原有普通股股东的利益和持股价值D保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例 24.下列选
18、项中，不属于导致债券不能收回投资的风险的是_。A债权人的意外死亡B恶性通货膨胀导致货币的贬值C流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失D债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金 25.有关基金管理人的管理费，说法不正确的是_。A不包括有关登记及秘书工作的费用B通常按照每个估值日基金净资产的一定比例(年率)，逐年计算，按月支付C费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低；反之则越高D管理费是支付给实际运用基金资产、为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，也就是管理人为管理和操作基金而收取的费用第18页 共18页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页