《基金净值与估值的区别范文.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金净值与估值的区别范文.docx（4页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、基金净值与估值的区别如何计算基金估值? 我们购买基金的最主要目的就是为了赚钱，不过基金不是说买了就可以赚钱的。我们在购买基金时要对基金的资产进行估值，这有利于我们对购买的基金进行有效的买卖，从而达到利益最大化的效果，就让小编告知你如何计算基金估值。 对基金的净资产值根据肯定的价格进行估算就是我们所说的基金估值。在基金的运作过程中，基金资产值和期盼年回报率的改变会导致基金单位价格的改变，不能再以发行时的价格出现。如何计算基金估值呢?为了比较精确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较精确地反映基金的真实价值，就必需对某个时点上基金的每一单位或每一股份实际代表的价值予以估算，并将估值结果以净资产值公
2、布。 如何计算基金估值 我们计算基金净资产值的方法，是指某一时点上某一出借基金每一单位实际代表的价值，表示的是基金单位价格的内在价值。基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算都是基金资产净值须要计算的。基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。 基金估值计算公式： 基金单位资产净值=基金资产净值总额/基金单位总数。 上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;以最近交易日的收盘价估值的前提是估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大改变;如最近交易日后经济环境发生了重大改变的，可参考类似出借品种的现行市价及重大改变因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 基金净值与估值的区
3、分是什么? 基金净值与估值最大的区分在于基金净值是基金公司计算出的价格，而基金估值则是依据相关数据估算出的价格，这个估算方可以是基金网站也可能是某理财软件。因而一个是依据实际持仓和操作计算出来的，一个是依据以往数据计算出来的，所以两者数据会存在着不少的差异。 事实上，基金估值是指根据公允价格对基金资产和负债的价值进行计算，最终确定基金资产净值和基金份额净值的过程。基金净值，则是指当前的基金总净资产除以基金总份额，这个就是每天收盘之后基金公司依据收盘价算出来的。 我们能从中发觉的是，前者在基金计算中是依据前日数据计算的，这样数据来源就存在滞后性，后者则是依据收盘价计算的，所以存在实时性。例如，某
4、基金经理今日减仓了某股，该股仓位就会发生改变，这样就造成了基金仓位的改变，若是接着根据昨日的仓位进行计算的话，那么这与实际状况是不符合的，因此这就是净值和估值出现不对等的最重要缘由。 总的来说，估值和净值就是预期和现实的区分了，估值仅能作为投资参考，决不能当成净值来用。不过我们可以从基金估值和基金净值对比中，了解到基金经理的动作，比如基金估值和基金净值差异较大，这就说明基金经理也许率调仓换股了。 基金估值的对象 基金估值的对象指基金所持有的全部资产，包括股票，债券及配股权证等证券类资产，银行存款、清算备付金等现金类资产，应收利息等应收项目、以及根据有关法规规定应作为资产类的投资估值增值等。同时
5、，为了计算基金资产净值，也需对基金所担当的全部负债进行评估。 基金估值的原则 根据证券投资基金会计核算方法规定，基金估值应遵循以下原则： 1.任何上市流通的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值;估值日无交易的，零基础学炒股，以最近交易日的市价估值。 2.未上市的股票应区分以下状况处理： (1)配股和增发新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价估值; (2)首次公开发行的股票，按成本估值。 3.配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额估值;假如市价低于配股价，估值为零。 4.如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值，基金管理公司应依据详细状况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 5.如有新增事项，按国家最新规定估值。