《无锡银行：2021年年度股东大会会议材料.PDF》由会员分享，可在线阅读，更多相关《无锡银行：2021年年度股东大会会议材料.PDF（101页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、无锡农村商业银行股份有限公司无锡农村商业银行股份有限公司Wuxi Rural Commercial Bank Co., Ltd2021 年年度股东大会会议材料年年度股东大会会议材料（证券代码：600908）中国无锡2022 年 5 月目目录录无锡农村商业银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议议程.1无锡农村商业银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议须知.4议案一、无锡农村商业银行股份有限公司 2021 年度董事会工作报告.7议案二、无锡农村商业银行股份有限公司 2021 年度监事会工作报告.16议案三、无锡农村商业银行股份有限公司 2021 年度监事会对董事会及董事履职情况的评
2、价报告23议案四、无锡农村商业银行股份有限公司 2021 年度监事会对高级管理层及其成员履职情况的评价报告.32议案五、无锡农村商业银行股份有限公司 2021 年度监事会对监事履职情况的评价报告.40议案六、无锡农村商业银行股份有限公司关于 2021 年年度报告及摘要的议案.47议案七、 无锡农村商业银行股份有限公司关于 2021 年度财务决算暨 2022 年度财务预算报告的议案.48议案八、无锡农村商业银行股份有限公司关于 2021 年度利润分配方案的议案.53议案九、无锡农村商业银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的议案.55议案十、无锡农村商业银行股份有限公司关于部分关联方 2022 年
3、度日常关联交易预计额度的议案.59议案十一、无锡农村商业银行股份有限公司 2021 年度关联交易管理情况的报告.60议案十二、无锡农村商业银行股份有限公司关于修订本行公司章程及议事规则的议案.70议案十三、无锡农村商业银行股份有限公司关于修订关联交易管理办法的议案.71议案十四、无锡农村商业银行股份有限公司关于修订独立董事工作制度的议案.72议案十五、无锡农村商业银行股份有限公司关于修订监事会对董事及高级管理人员履职评价办法的议案.73议案十六、无锡农村商业银行股份有限公司关于修订监事会对监事履职评价办法的议案.74议案十七、无锡农村商业银行股份有限公司关于前次募集资金使用情况报告的议案.75
4、议案十八、 无锡农村商业银行股份有限公司关于 非公开发行 A 股股票摊薄即期回报及填补措施（修订稿）的议案.76报告一、无锡农村商业银行股份有限公司独立董事 2021 年度述职报告.78报告二、无锡农村商业银行股份有限公司主要股东履约评价的报告.79报告三、无锡农村商业银行股份有限公司 2021 年三农金融服务工作报告.861无锡农村商业银行股份有限公司无锡农村商业银行股份有限公司2021 年年度股东大会会议议程年年度股东大会会议议程现场会议时间：2022 年 5 月 20 日 13 点 30 分现场会议地点：无锡市滨湖区金融二街 9 号无锡农商行三楼第一会议室召集人：无锡农村商业银行股份有限
5、公司董事会主持人：董事长邵辉一、主持人宣布会议开始二、宣布股东大会现场出席情况三、听取和审议股东大会各项议案1.2021 年度董事会工作报告2.2021 年度监事会工作报告3.2021 年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告4.2021 年度监事会对高级管理层及其成员履职情况的评价报告5.2021 年度监事会对监事履职情况的评价报告6.关于 2021 年年度报告及摘要的议案7.关于 2021 年度财务决算暨 2022 年度财务预算报告的议案8.关于 2021 年度利润分配方案的议案9.关于续聘会计师事务所的议案210.关于部分关联方 2022 年度日常关联交易预计额度的议案11.关于 20
6、21 年度关联交易管理情况报告的议案12.00 关于修订本行公司章程及议事规则的议案12.01公司章程12.02股东大会议事规则12.03董事会议事规则12.04监事会议事规则13.关于修订关联交易管理办法的议案14.关于修订独立董事工作制度的议案15.关于修订 监事会对董事及高级管理人员履职评价办法的议案16.关于修订监事会对监事履职评价办法的议案17.关于前次募集资金使用情况报告的议案18.关于非公开发行 A 股股票摊薄即期回报及填补措施 （修订稿）的议案本次会议还需听取以下报告：1.独立董事 2021 年度述职报告2.主要股东履约评价的报告3.2021 年三农金融服务工作报告四、股东发言
7、及提问五、推选股东代表作为监票人和计票人3六、股东投票表决七、休会（汇总统计现场投票情况）八、宣布会议表决结果九、律师宣读法律意见书十、主持人宣布会议结束4无锡农村商业银行股份有限公司无锡农村商业银行股份有限公司2021 年年度股东大会会议须知年年度股东大会会议须知为了维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证大会的顺利召开，根据中华人民共和国公司法 上市公司股东大会规则 公司章程和股东大会议事规则等规定，特制定本须知。一、为保证股东大会的严肃性和正常秩序，除参加会议的股东及股东代理人（以下统称“股东” ） 、董事、监事、高级管理人员、公司聘请的律师及公司董事会邀请的人员外
8、，公司有权依法拒绝其他人员入场。对于干扰大会秩序、侵犯股东合法权益的行为，公司有权予以制止。二、大会设会务组，负责会议的组织工作和处理相关事宜。三、股东依法享有发言权、质询权、表决权等权利。根据有关监管规定及本行 章程 的要求， 股权登记日 （即 2022年 5 月 13 日）质押本行股权数量达到或超过其持有本行股份的 50%的股东，其投票表决权将被限制；股权登记日（即2022 年 5 月 13 日）在本行授信逾期的股东，其投票表决权将被限制。四、股东要求在股东大会上发言的，需在会议召开前在签到处的“股东发言登记处”登记，并填写股东发言登记5表 ，发言主题应与会议议题相关。议案表决开始后，大会
9、将不再安排回答问题。五、股东发言或提问应与本次大会议题相关，每次发言或提问时间原则上不超过 2 分钟。公司董事、高级管理人员应当认真负责、有针对性地集中回答股东的问题，全部提问及回答的时间原则上控制在 20 分钟以内。六、主持人宣布会议开始时，会议登记终止，并由会议主持人宣布现场出席会议的股东人数及其所持有股份总数。七、股东大会会议采用现场会议投票和网络投票相结合方式召开，股东可以在网络投票规定的时间段内通过网络投票系统行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决方式中的一种，若同一表决权出现现场和网络重复表决的，以第一次表决结果为准。股东在会议现场投票的，以其所持有的有表决权的股份数行使表决
10、权。股东在投票表决时，应在表决单中每项议案下设的“同意” 、 “反对” 、 “弃权”三项中任选一项，并以打“”表示，未填、填错、字迹无法辨认的表决票或未投的表决票均视为“弃权” 。八、本次股东大会议案为普通决议事项的，由出席会议股东所持表决权的二分之一以上通过；议案为特别决议事项的，由出席会议的有表决权股东所持股份总数的三分之二以上通过。九、会议开始后请全体参会人员将手机铃声置于无声状6态，保障大会的正常秩序。十、公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的食宿和交通等事项。十一、公司聘请江苏世纪同仁律师事务所执业律师参加本次股东大会，并出具法律意见。7议案一议案一无锡农村
11、商业银行股份有限公司无锡农村商业银行股份有限公司2021 年度董事会工作报告年度董事会工作报告各位股东：无锡农村商业银行股份有限公司关于 2021 年度董事会工作报告的议案已经本行第六届董事会第四次会议审议通过，现提请股东大会审议。附件：无锡农村商业银行股份有限公司2021年度董事会工作报告无锡农村商业银行股份有限公司董事会2022年5月20日8附件：附件：无锡农村商业银行股份有限公司无锡农村商业银行股份有限公司2021 年度董事会工作报告年度董事会工作报告各位股东：2021 年是党和国家历史上具有里程碑意义的一年， 也是本行上市五周年。一年来，面对复杂形势环境和高质量发展要求，全行上下不断深
12、化全面从严治党、从严治行，紧紧围绕打造“深、专、新、强”新时代价值银行的战略目标，聚焦主责主业，夯实普惠根基，统筹做好稳增长、筑基础、防风险、优管理等各项工作，交出了厚重提气的“上市五周年答卷” 。截至 2021 年末，各项资产余额 2017.70 亿元（审计合并口径） ，增幅 12.08%；各项存款余额 1567.84 亿元，增幅 10.93%；各项贷款余额 1178.10 亿元，增幅 18.17%。全年实现营业收入 43.49 亿元，增幅 11.63%；实现归属于母公司股东的净利润 15.80 亿元，增幅 20.47%。年末全行不良贷款率 0.93%， 比年初减少 0.17 个百分点， 拨
13、备覆盖率 477.19%，比年初上升 121.31 个百分点。全年实现安全运营无事故、 无案件。（一）坚持战略导向，转型发展稳健有序（一）坚持战略导向，转型发展稳健有序一是重视战略规划落地一是重视战略规划落地。董事会坚决围绕打造“深、专、新、强”新时代价值银行的战略目标，将支农支小、服务实9体经济摆在核心位置，积极推动本行高质量发展。董事会坚持将战略规划执行实施与年度经营发展计划有机结合，确保了年度预算与计划、经营政策、考核政策、风险政策、业务发展指引与本行战略导向保持一致，确保了整体战略目标与时间分解目标、层级分解目标的动态一致。二是强化战略规二是强化战略规划督导划督导。董事会每年组织对发展
14、战略规划的实施与执行情况进行评估，根据评估结果及时进行战略纠偏，确保本行发展战略与经营情况和市场环境变化相适应；董事会专门委员会按季以常态化专题报告形式对经营层工作进行监督质询，注重战略目标的推进落实；监事会按季对全行年度重点工作推进情况与战略规划战略的执行情况进行跟踪分析，及时、准确、全面掌握了规划指标和重点任务的执行情况。三是战略三是战略规划成效显著。规划成效显著。自 2020 年三年规划实施以来，全行紧紧围绕深耕本土扎根区域、专注普惠突出特色、创新转型解放思想、精细管理提升能力的发展方向，综合实力进一步增强，转型调整取得持续进展，风险管理和内部控制水平稳步提升，各项业绩实现稳定增长，规划
15、确定的各项目标任务总体进展顺利。（二）重视公司治理，治理能力有效提升（二）重视公司治理，治理能力有效提升一是优化董事会结构。一是优化董事会结构。董事会严格遵照相关法律法规、监管要求及公司章程有关规定，严格落实董事遴选机制，积极加强与有关各方的沟通交流，有序履行董事换届和选举程10序。2021 年第一次临时股东大会选举产生了新一届董事会，各位董事具有多元的知识结构、较强的专业素质和丰富的背景经验，保证了董事会决策的科学性。新老董事实现平稳交接，新任董事积极主动进入角色，为公司持续规范运转奠定了良好基础。 二是持续提升董事会运作水平二是持续提升董事会运作水平。 董事会按照 公司法 章程和相关监管要
16、求规定，持续在会议组织、会议流程、会议信息化建设、会议落实上做出提升，进一步提高了会议的议事效率和质量。董事会合理安排各项会议的议程和议案，确保会议议案的充分讨论和贯彻执行。2021 年，董事会召集股东大会 3 次，形成决议 24 项，涉及 2020 年度董监事会工作报告及履职评价报告、利润分配方案、年度报告等重大事项或报告；召开董事会 7 次，形成决议 56 项，对董事会换届、调整经营层组织架构、非公开发行等重要议案进行讨论和决策，定期听取高管层年度、季度经营情况等重要工作报告。会后通过认真梳理总结董事关于战略执行、经营管理的各类意见建议，形成整改落实会议纪要，实行台账管理，督促高级管理层研
17、究落实董事会决议，保证决策效率与执行效果的有机统一。三是规范提高董事履职能力三是规范提高董事履职能力。董事会要求全体董事加强履职的主动性、有效性和独立性，不断优化董事考核方案。换届以来，董事会多次组织董事参加了公司治理培训。本行加强董事履职档案建设强化履职评价和考核要求，不断建立健全董事履职台账，对每位董事的全11年履职情况进行了详细记载。全体董事勤勉尽责，切实履行了公司章程赋予的职责，有力保障了董事会的科学决策和高效运转。四是充分发挥委员会决策支持作用四是充分发挥委员会决策支持作用。2021 年围绕本行战略目标和董事会任务，科学制定了各专委会的年度工作计划和工作目标。董事会抓好事前调研论证和
18、事后跟踪落实，突出专委会专业、专注职能，注重决议和意见落实，发挥了重要的参谋作用，保障了本行的持续稳健发展。报告期内，专门委员会完成调研报告 6 篇，召开会议 20 次，形成决议 70 项。（三）加强风险管理，内控合规提质增效（三）加强风险管理，内控合规提质增效一是夯实全面风险管理能力一是夯实全面风险管理能力。董事会继续推行审慎稳健的风险管理文化，严格落实监管要求，持续提升风险经营能力。定期听取审议全行风险管理报告，有效把握全行信用、操作、流动性和市场等主要风险状况，定期对全行风险偏好进行评估和调整，提出风险管理意见。围绕风险防控“三大”行动持续加强大额贷款管控，注重新增源头控制和存量不良化解
19、“双线治理” ，积极推动统一授信管理平台项目建设、授信业务审批自动化，着力完善全方位、立体化的风险防控长效机制。二是加强审计工作垂直管理二是加强审计工作垂直管理。董事会充分认识内审工作面临的新形势、新任务，发挥内部审计在强化内部控制、改善经营管理、提高经济效益中的作用。董事会定期审议关于内部控制、洗钱风险管理、流动性风险管理、贷款风12险分类的审计报告，加大对信贷管理、资产质量、关联交易的审计力度和问题整改。董事会持续推进审计信息化建设，合理运用现场审计和非现场审计工具，优化审计资源配置，切实提高审计覆盖面、审计频率和审计效果。三是做好内控三是做好内控合规管理合规管理。 董事会深化合规银行六大
20、体系建设， 制定下发 合规银行建设三年工作规划 ，逐步完善授权控制体系，不断优化内控合规制度，继续保持案件防控高压态势，紧盯案防重点部位，加强员工行为监测和管理，筑牢合规案防防线。四是履行资本管理责任四是履行资本管理责任。董事会充分认识到资本是最稀缺的资源，强化资本约束理念，督促高管层比以往任何时候都更加注意统筹把握增强风险抵御能力与加强资本管理，全行资本节约、价值创造意识进一步增强。定期听取审议资本管理情况报告，继续深化财务精细化绩效考核引导和资本管理系统应用。 2021 年 6 月在全国银行间债券市场成功发行了 5 亿元无固定期限资本债券，募集资金用于补充其他一级资本。（四）重视投资者管理
21、，信息披露积极有为（四）重视投资者管理，信息披露积极有为一是依法合规做好信息披露一是依法合规做好信息披露。董事会严格按照信息披露监管规则要求，围绕投资者需求，真实、准确、完整、及时、公平组织开展定期报告、临时公告、公司治理文件、投资者关系活动记录表等内容的信息披露工作，优化了信息披露管理流程，进一步增强了信息披露的规范性和高效性，确保投资者能够及时了解公司重大事项，充分保障了广大投资者特13别是中小投资者的合法权益。 2021年本行发布定期公告4项，临时公告 50 项。二是积极有为做好投资者关系管理。二是积极有为做好投资者关系管理。董事会积极接听热线电话、回答“e 互动”网络平台提问、组织投资
22、者面对面交流活动，同时积极创新投资者管理模式，以视频、电话会议等方式共组织三十余批三百余家投资者会议，回应投资者关切，多层次及时解答问询，与机构投资者和分析师客观、全面、及时并准确地推介公司的发展战略、经营管理，切实维护公司良好的市场形象。三是夯实股权和三是夯实股权和关联交易管理关联交易管理。董事会把规范股东行为、加强股东资质和股权管理作为管理重点，加强股东分层管理和股东资质核查，在定期报告中完整披露主要股东信息，常态化开展宣传监管政策培训，按年对主要股东资质和履行承诺等情况进行评估。本行充分利用股权管理系统加强穿透管理，做好主要股东履职评价工作，不断强化主要股东履职履约意识。董事会坚持开展关
23、联交易动态排查，严格落实关联交易审批制度，并对关联交易的定价、审批、预警机制进行完善提升。董事会审议关联交易管理情况报告，按照相关监管规定对开展的关联交易严格履行审议、信息披露和监管报告义务。（五）践行社会责任，普惠金融成果显著（五）践行社会责任，普惠金融成果显著一是积极服务一是积极服务“六稳、六保六稳、六保” 。实施减费让利，对小微企业和个体工商户部分支付手续费实施优惠减免，切实为实体经济减负。积极落实人行两项货币政策工具，对普惠小微14企业实施阶段性延期还本付息和发放信用贷款，助力市场主体恢复元气、增强活力。二是全力推进普惠金融工作二是全力推进普惠金融工作。借助党建共建、银村联盟等模式，共
24、同开展“整村授信，送贷入户”活动，提高农村普惠金融覆盖率。扎实开展“阳光信贷”企业走访、 “金融惠企万户行” “首贷扩面专项行动”等融资对接活动，截至年末，全行累计走访企业近 2 万户，其中普惠型小微企业贷款户数净增 2475 户， 贷款余额净增 41.24 亿元，增幅 38.45%。设立苏州、常州地区普惠金融分中心和 5家普惠专营支行，着力提升普惠金融服务能力。三是积极保三是积极保障消费者权益障消费者权益。坚持做好常态化疫情防控工作，全力保障员工、客户生命安全和身体健康。围绕客户体验提升，积极实施网点转型工作。董事会定期听取消费者权益保护报告，不断完善消保工作制度的体系架构，及时修订消费者权
25、益保护工作制度和个人金融信息保护管理办法，积极推动全行消保知识普及宣传活动，持续推动消费者权益保护工作有序开展。时代潮流，浩浩荡荡，唯有弄潮儿方能勇立潮头；历史车轮，滚滚向前，唯有奋斗者才能乘势而上。2022 年，面对更具复杂的发展形势、更加艰巨的目标任务，我们唯有以更加高昂的斗志、更加饱满的激情、更加务实的作风、更加实干的举措，凝心聚力、抢抓机遇，在劈波斩浪中开拓前进、在攻坚克难中逐梦前行，奋力冲刺全行高质量发展更进一15步，以优异成绩迎接党的二十大胜利召开！16议案二议案二无锡农村商业银行股份有限公司无锡农村商业银行股份有限公司2021 年度监事会工作报告年度监事会工作报告各位股东：无锡农
26、村商业银行股份有限公司 2021 年度监事会工作报告,已经本行第六届监事会第四次会议审议通过，现提请股东大会审议。附件：无锡农村商业银行股份有限公司 2021 年度监事会工作报告无锡农村商业银行股份有限公司监事会2022 年 5 月 20 日17附件：附件：无锡农村商业银行股份有限公司无锡农村商业银行股份有限公司 2021 年度年度监事会工作报告监事会工作报告2021 年，监事会按照公司法银行保险机构公司治理准则商业银行监事会工作指引 上市公司监事会工作指引等法律法规及公司章程的规定和要求，依法依规履行职责，持续完善监督机制，务实高效开展工作，为公司的规范运作和稳健发展发挥了积极的促进作用。一
27、、监事会一、监事会 2021 年度主要工作年度主要工作（一）（一）规范运作情况规范运作情况1.顺利完成换届工作。顺利完成换届工作。因第五届监事会任期届满，根据公司法等法律法规和公司章程的规定，做好了第五届监事会成员的离任审计和第六届监事会成员的提名工作。其中，股东监事和外部监事各三名，由监事会提名并经股东大会选举产生；职工监事三名，由工会提名并经职工代表大会选举产生。2.完善监事会相关制度。完善监事会相关制度。根据本行内部机构调整情况修订了监事会工作制度 监事会监督检查工作办法 ，制定监事薪酬费用管理办法 ，进一步明确监事会工作职责权限、规范要求、程序机制等，加强监事薪酬管理和考核激励，进一步
28、提升监事会运作和监事履职的规范性、有效性。183.按期召开监事会会议按期召开监事会会议。2021 年，监事会共召开 6 次会议，审议通过了 28 项议案,听取了 45 项报告。监事会专门委员会共召开 8 次会议，审议通过了 62 项议案，其中，监督委员会召开 5 次会议，审议通过了 53 项议案；提名委员会召开 3 次会议，审议通过了 9 项议案。各位监事在会上针对各项议案、报告和公司经营管理中的重要事项发表了相关的意见或建议。监事会及专门委员会会议召开和议事的程序符合法律法规、公司章程和监事会议事规则的规定。（二）（二）履行职责情况履行职责情况2021 年，监事会及专门委员会围绕自身职责和工
29、作计划，重点开展了履职监督、财务监督、内部控制监督、风险控制监督和信息披露监督等工作，为公司治理的持续完善、各项业务的稳健经营、内控机制的不断强化发挥了积极的促进作用。1、履职监督方面履职监督方面，一是一是扎实开展对董事会及董事的履职监督。组织监事列席董事会会议及部分董事会专门委员会会议，定期调阅相关会议记录、决议资料、董事履职档案，对董事会及专门委员会会议的召开、审议和表决程序进行监督，对董事遵守法律法规和公司章程 、执行股东大会决议、参加会议调研活动的情况进行监督，持续关注监督董事会及其成员在制定执行战略规划、改善公司治理、完善风险内控机制、提升数据安全治理能力、推进全面风险管理、防范流动
30、性、洗钱等各类风险等方面的工作开展情况。二是二是加19强对高级管理层及其成员的履职监督。组织监事列席必要的高级管理层会议，监督高级管理层持续推进经营管理、数据治理、内控审计、全面风险管理、流动性风险管理、反洗钱、合规案防等工作，审阅相关议案报告，适时开展审计、检查和调研活动，监督高级管理层及其成员认真落实股东大会决议、董事会决议和监管要求；同时，定期对高级管理人员执行日常行为规范、推进分管条线任务、落实分管重点工作、督导分工片区发展等方面的情况进行梳理、量化和评估，并提出建议。三是三是做好年度履职评价工作。监事会开展了对董事会及董事、监事、高级管理层及其成员 2021 年度履职情况的测评工作,
31、通过调阅履职档案、收集整理日常履职信息、汇总各项工作完成情况等方式，形成了 2021 年度履职评价结果，并向股东大会和监管部门报告履职评价情况。2、财务监督方面，、财务监督方面，一是一是审核定期报告。重点关注报告的编制和审核程序是否符合法律法规和监管规定，核实财务报告内容的真实性、准确性、完整性，客观、公正地发表独立意见。二是二是监督重要财务决策和执行情况。对公司重大关联交易、重要财务数据变化等情况进行关注，对年度财务预决算方案、年度利润分配方案进行监督。三是三是持续开展监督检查活动。组织开展财务收支专项审计活动，对公司执行财务制度情况进行监督，重点核实财务收支的真实性和合规性。3、内控监督方
32、面，一是、内控监督方面，一是定期听取公司内部控制、合规20管理、案防工作、反洗钱管理、检查审计等工作报告，了解掌握公司内部控制机制运行情况并发表意见。二是二是组织开展了内控体系的架构建立和执行情况、岗位责任落地情况、合规案防管理情况的评价工作，重点关注各类检查活动中发现的问题和不足，及时提出对策和建议并跟踪整改情况。三三是是持续推进审计信息化建设，升级改造审计系统，发挥多系统联动辅助功能，查找经营管理中的风险和薄弱关键，进一步提升内部控制的有效性。4、风控监督方面，、风控监督方面，一是是定期听取风险管理工作报告，了解公司经营过程中面临的信用风险、 市场风险、 操作风险、流动性风险、洗钱风险等主
33、要风险点的管理现状、采取的措施及效果并发表意见。二是二是加强对信贷资产质量的监督，通过开展呆账贷款核销、资产风险分类专项审计，听取情况汇报的方式，了解公司信贷资产质量情况并提出建议。三是三是定期组织开展对公司各类主要风险点的评价工作，综合研判公司在信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、洗钱风险等风险点的基本情况并提出对策及建议，促进公司风险治理架构不断健全完善。5、信息披露监督方面，一是、信息披露监督方面，一是关注信息披露文件的编制情况，对信息的真实、准确、完整性进行监督，并监督定期报告、临时报告在规定期限内及时、公平披露。二是二是对信息披露相关制度的执行情况进行跟踪检查， 对公司董事、
34、监事、高级管理人员是否履行信息披露义务进行监督。21（三）（三）自身建设情况自身建设情况1.积极开展调研活动积极开展调研活动。2021 年，组织监事开展了对信贷新产品新业务开展成效、村镇银行及异地分支机构管理人员履职情况的调研活动，深入基层走访南通分行、姜堰村镇银行等基层机构，通过实地考察、数据对比、查阅资料、座谈会等形式对调研课题进行深入了解，充分发挥监事在各自领域的专业特长，为全行的高质量发展建言献策。2.认真组织学习培训认真组织学习培训。2021 年，本行根据各外部监管机构新要求，整合编制了董事、监事、高级管理人员履职参阅手册 ，下发并督促监事学习掌握监管新形势下的监事履职要求，不断提升
35、专业化履职水平。二、监事会就有关事项的独立意见二、监事会就有关事项的独立意见（一）依法经营情况（一）依法经营情况报告期内，公司的经营活动符合公司法 、 商业银行法的规定，决策程序合法有效。未发现董事、高级管理层执行职务时有违反法律、法规、公司章程以及其他损害股东和公司利益的情形。（二）财务报告编制情况（二）财务报告编制情况报告期内，公司财务报告真实、公允、完整地反映了公司的财务状况和经营成果。年度财务报告经信永中和会计师事务所审计并出具了标准无保留意见的审计报告。（三）收购、出售资产情况（三）收购、出售资产情况报告期内，未发现公司有收购、出售资产中有损害股东22权益或造成公司资产流失的行为。（
36、四）募集资金使用情况（四）募集资金使用情况报告期内，公司募集资金使用与募集说明书承诺的用途一致，募集资金的存放与使用情况符合中国证监会和上海证券交易所关于募集资金管理的相关规定。（五）关联交易情况（五）关联交易情况报告期内， 公司关联交易管理严格遵循有关规章、 规定，交易过程公平、公正，交易结果公允，未发现有内幕交易和损害股东及公司利益的情形。（六）内部控制情况（六）内部控制情况报告期内，未发现公司内部控制机制和内部控制制度在完整性、 合理性方面存在重大缺陷。 监事会审阅了公司 2020年度内部控制评价报告 ，对报告无异议。（七）信息披露情况（七）信息披露情况报告期内，公司主动接受社会监督，重
37、视并按相关规定进行信息披露，披露信息真实、准确、完整、及时、公平，未发现有虚假记载，误导性陈述或重大遗漏。（八）股东大会决议执行情况（八）股东大会决议执行情况报告期内，监事会成员依法出席股东大会，对提交股东大会审议的各项议案，监事会无异议。监事会对股东大会决议的执行情况进行了监督，认为董事会认真执行了股东大会的有关决议。23议案三议案三无锡农村商业银行股份有限公司无锡农村商业银行股份有限公司 2021 年度年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告监事会对董事会及董事履职情况的评价报告各位股东：无锡农村商业银行股份有限公司 2021 年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告 ,已经本行第六届
38、监事会第四次会议审议通过，现提请股东大会审议。附件：无锡农村商业银行股份有限公司 2021 年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告无锡农村商业银行股份有限公司监事会2022 年 5 月 20 日24附件：附件：无锡农村商业银行股份有限公司无锡农村商业银行股份有限公司 2021 年度年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告监事会对董事会及董事履职情况的评价报告按照公司法商业银行法银行保险机构公司治理准则商业银行监事会工作指引上市公司监事会工作指引等相关法律法规的要求及公司章程的规定，监事会对公司董事会及董事 2021 年度履行职责的情况进行了评价。一、对董事会及董事的评价依据一、对董事会及
39、董事的评价依据对董事会及董事履职情况进行评价所依据的信息主要包括以下几个方面：1、遵守法律、法规、规章以及其他规范性文件情况；2、遵循公司章程、董事会和委员会议事规则情况，执行股东大会决议情况，在经营管理重大决策中行使职权和履行义务的情况；3、董事会及专门委员会的运作情况；4、信息披露的真实、准确、完整、及时、公平情况；5、参加董事会会议情况，在董事会会议上发表意见情况，在董事会闭会期间对公司经营管理提出意见建议情况；6、对公司提供材料的阅读与反馈情况；7、董事履职档案；8、独立董事述职报告；259、监管机构的相关规定。二、对董事会履行职责情况的评价二、对董事会履行职责情况的评价（一）会议组织
40、召开情况（一）会议组织召开情况2021 年，董事会召集股东大会 3 次，形成决议 24 项；召开董事会 7 次，形成决议 56 项。董事会下设专门委员会完成调研报告 6 篇，召开会议 20 次，形成决议 70 项。其中风险及关联交易控制委员会召开会议 4 次，形成决议 19 项；审计委员会召开会议 4 次，形成决议 23 项；提名及薪酬委员会召开会议 4 次，形成决议 6 项；战略发展委员会召开会议 6 次，形成决议 19 项；三农金融服务委员会召开会议 1次，形成决议 1 项；消费者权益保护委员会召开会议 1 次，形成决议 2 项。会议的召开和议事的程序符合法律法规、公司章程 、董事会及委员
41、会议事规则的规定。（二）日常履行职责情况（二）日常履行职责情况公司治理方面：一是有序履行董事换届和选举程序，经股东大会选举产生新一届董事会，优化了董事会成员结构，提升了董事的专业性和独立性。二是深化落实董事会审议重大事项的党委前置程序，持续在会议组织、会议流程、会议信息化建设、会议落实上做出提升，督促高级管理层积极落实董事会决议，保证决策效率与执行效果的有机统一。三是不断优化董事考核方案和董事履职档案建设，组织董事进行公司治理专题培训，不断提高董事履职能力，有力保障了董26事会的科学决策和高效运转。四是根据专委会年度工作计划和工作目标，突出专业、专注职能开展各类专委会活动，注重决议和意见落实，
42、发挥了重要参谋作用。战略导向方面：董事会坚决围绕打造“深、专、新、强”新时代价值银行的战略目标，坚持将支农支小、服务实体经济摆在核心位置，每年对发展战略规划的执行情况进行评估，按季以常态化专题报告形式对经营层工作进行监督质询，确保战略规划稳步落地。自 2020 年三年规划实施以来，全行紧紧围绕深耕本土扎根区域、专注普惠突出特色、创新转型解放思想、精细管理提升能力的发展方向，综合实力进一步增强，转型调整取得持续进展，风险管理和内部控制水平稳步提升，各项业绩实现稳定增长，规划确定的各项目标任务总体进展顺利。风险管控方面：一是夯实全面风险管理能力，定期听取审议全行风险管理报告，有效把握全行信用、操作
43、、市场、流动性和洗钱等风险状况，着力完善全方位、立体化的风险防控长效机制。二是做好内控合规管理，深化合规银行六大体系建设，筑牢合规案防防线，持续推进审计信息化建设，定期审议内部控制评价报告、合规管理报告和案防报告，以及关于内部控制、洗钱风险管理、流动性风险管理等审计报告，加大对信贷管理、资产质量、关联交易的审计力度。三是持续加强数据治理，定期听取数据质量工作报告，搭建监管数据集市，完善数据治理制度建设和系统建设，提升监管27统计数据质量。四是加强资本管理，继续深化财务精细化绩效考核引导和资本管理系统应用。 2021 年 6 月在全国银行间债券市场成功发行了 5 亿元无固定期限资本债券，募集资金
44、用于补充其他一级资本。信息披露方面：董事会严格按照信息披露监管规则要求，真实、准确、完整、及时、公平组织开展定期报告、临时公告、公司治理文件、投资者关系活动记录表等内容的信息披露工作。积极创新投资者管理模式，多种渠道开展投资者交流活动，回应投资者关切。夯实股权和关联交易管理，加强股东分层管理和股东资质核查，完整披露主要股东信息，按年对主要股东资质和履行承诺等情况进行评估。坚持开展关联交易动态排查，严格落实关联交易审批制度，对开展的关联交易严格履行审议、信息披露和监管报告义务。社会责任方面：一是实施减费让利，对小微企业和个体工商户部分支付手续费实施优惠减免。积极落实人行两项货币政策工具，对普惠小
45、微企业实施阶段性延期还本付息和发放信用贷款，助力市场主体恢复元气、增强活力。二是扎实推进普惠金融，设立苏州、常州地区普惠金融分中心和 5 家普惠专营支行， 着力提升普惠金融服务能力。 借助党建共建、银村联盟等模式，开展“整村授信，送贷入户” 、 “阳光信贷”企业走访、 “金融惠企万户行” “首贷扩面专项行动”等活动。三是切实维护消费者权益，坚持做好常态化疫情防控和网点转型工作。推动消保知识普及活动，定期听取消费者权益保28护报告，不断完善消保工作制度和体系架构。（三）履职（三）履职评价结果评价结果2021 年，董事会不断深化全面从严治党、从严治行， 紧紧围绕打造“深、专、新、强”新时代价值银行
46、的战略目标，迎难而上、克难奋进，聚焦主责主业，夯实普惠根基，统筹做好稳增长、筑基础、防风险、优管理等各项工作，着力推动全行高质量发展。未发现有违反法律法规、公司章程和内部制度的情况。三、对董事履行职责情况的评价三、对董事履行职责情况的评价2021 年 6 月，本行董事会圆满完成换届工作。本行现共有董事 14 名，其中执行董事 4 名，股权董事 5 名，独立董事 5 名。本行各执行董事能够坚决贯彻党委决策部署，深化党的领导与公司治理有机融合，不断完善与董事会、高级管理层的沟通交流机制，真实、准确、及时地向董事会报告公司经营管理情况及相关信息，保证董事会充分了解公司运行状况；严格贯彻落实、及时传达
47、董事会各项决议，持续关注涉及职工切身利益的规章制度和重大事项，并将发现问题报告董事会，提出改进和完善的意见和建议，切实维护职工合法权益。本行各股权董事能够从公司长远利益及可持续发展的角度出发，积极做好公司与股东单位的沟通联系工作，及时将公司的经营管理情况向股东反馈，重点关注股东与公司关29联交易的合法性、合规性，切实维护双方的合法权益。本行各独立董事能从公司整体利益角度出发，重点关注重大关联交易、利润分配、董事的提名任免、高级管理人员的聘任和解聘以及薪酬等可能存在利益冲突的事项，及其他可能损害存款人、中小股东和其他利益相关者合法权益的事项，并对董事会讨论的事项客观公正地发表独立意见。监事会分别
48、从履行忠实义务、履行勤勉义务、履职专业性、履职独立性与道德水准、履职合规性五个方面董事履职情况做出评价如下：（一）履行忠实义务方面（一）履行忠实义务方面报告期内，各位董事能够以本行的最佳利益行事，严格保守本行秘密，高度关注可能损害本行利益的事项，及时向董事会报告并推动问题纠正。未发现公司董事的本、兼职与其在公司的任职存在利益冲突的情况。未发现公司董事存在超越职权范围行使权力、利用在公司的地位和职权为自己谋取利益、为自己或第三人的利益同公司开展非法竞争、披露其在任职期间所获得的涉及本公司的机密信息或其他违反法律、法规及公司章程规定的行为。（二）履行勤勉义务方面（二）履行勤勉义务方面报告期内，各位
49、董事能够投入足够的时间和精力参与本行事务，及时了解经营管理和风险状况，按要求出席董事会及其专门委员会会议，对提交董事会审议的事项认真研究并30作出审慎判断。2021 年，董事会会议全体董事出席率 100%，亲自出席率 96.04%，专门委员会会议董事亲自出席率 90.72%。会前，全体董事认真审阅议案材料，会上积极发表意见或建议，独立、客观地进行表决。部分因公务等原因无法亲自出席的董事，均能按照规定委托其他董事代为出席并行使表决权。在董事会及委员会闭会期间，全体董事积极了解和关心公司的发展状况，在行工作时间均到达规定要求。2021 年， 董事会科学制定了各专委会的年度工作计划和工作目标，抓好事
50、前调研论证和事后跟踪落实，重点关注统一授信落实情况、三农金融服务能力提升等工作开展情况，完成调研报告 6 篇，利用自身的专业特长和丰富经验，积极建言献策，为本行持续稳健发展发挥积极的参谋作用。（三）履职专业性方面（三）履职专业性方面报告期内，各位董事能够持续提升自身专业水平，积极参加行内外各项培训交流活动。立足董事会职责定位，结合自身的专业知识、从业经历和工作经验，研究提出科学合理的意见建议，推动董事会科学决策。（四）履职独立性与道德水准方面（四）履职独立性与道德水准方面报告期内，各位董事能够坚持高标准的职业道德准则，不受主要股东和内部人控制或干预，独立自主地履行职责，促进本行持续公平对待全体